保险公司收展员实习报告

学年实习报告 实 习 单 位 中国平安保险 集团 股份有限公 司 实 习 时 间 2016 年 10 月 17 日至 10 月 28 日 实 习 岗 位 学 生 姓 名 学 号 院 系 专 业 2020 1616 年年 1010 月月 3030 日日 关关于于在在中中国国平平安安保保险险公公司司 从从事事收收展展员员 岗岗位位的的实实习习报报告告 一 实习单位及岗位简介一 实习单位及岗位简介 一 实习单位的简介 一 实习单位的简介 为了通过办公实习了解保险行业及其营销运作状况 并在此基础上 把所学的理论知识与工作实践紧密结合起来 培养实际工作操作能力与 分析思考能力 以达到学以致用 积累一定的社会处世经验 我们到中 国平安保险股份有限公司进行了为期十二天的实习体验 中国平安保险 集团 股份有限公司于 1988 年诞生于深圳蛇口 是中国第一家股份制 保险企业 至今已发展成为国内金融牌照最齐全 业务范围最广泛 控 股关系最紧密的个人综合金融服务集团 融保险 银行 投资三大主营 业务为一体 传统金融与非传统金融并行发展 公司为香港联合交易所 主板及上海证券交易所两地上市公司 平安集团经营范围为投资保险企 业 监督管理控股投资企业的各种国内 国际业务 开展保险资金运用 业务 经批准开展的国内 国际保险业务 经中国保险监督管理委员会 及国家有关部门批准的其他业务 中国平安在 2015 年 福布斯 全球 上市公司 2000 强 中名列第 32 位 排名较 2014 年跃升 30 位 美国 财富 杂志 全球领先企业 500 强 名列第 128 位 并蝉联中国内地 非国有企业第一 成为中国保险业第一品牌 2 2 实习岗位的简介实习岗位的简介 我实习的岗位是收展部保险收展员 收展部是一种以售后服务为主 以展业为辅 收占 70 展占 30 的比营销团队要更专业 要了解一个公 司所有的险种及现在早已停止销售的产品的专业的高素质的队伍 且要 努力打造成一种取代营销制的一种未来寿险的销售模式的一种专职部门 保险收展员的职责主要有续期收费服务事项 协助客户办理信息变更 协助客户办理生存金 红利领取 协助客户办理理赔服务 解答客户的 询问 讲解条款 为客户进行保单整理 递送保单存折 以客户需求为 导向 向客户提出完善风险保障的建议 帮助客户完善其风险保障计划 提供行业最新动态以及与保险相关的其他专业服务 收展部设有管理岗 企划岗 育成岗和外勤岗 外勤岗下设课长 处长 主任以及收展员职 位 收展员业务流程为签收服务清单 根据清单建立客户服务卡 通过 电脑查询充实客户服务卡 电话约访客户 访前准备 面访客户 服 务回访表签名确认 填写拜访记录 接受辅导 落实服务项目 2 2 实习内容及过程实习内容及过程 1 参加本部门的早会 星期一至星期五 早上 8 30 开始 早会上员工 齐唱司歌 朗读公司训导 早会一般是总结工作 分享经验 开展专题 讲课 发布通知等 平安公司的日常早会 让我感受到了平安企业独特 的组织文化 提前感受未来的工作 同时 我也感受到了公司纪律严格 对于员工各方面都有着高标准的要求 我在开会过程中认真做笔记 从 中学习到了新的知识 了解了保险行业工作情况 2 虚心请教公司的前辈 了解平安的寿险产品 熟悉收展员的日常业务 工作流程和工作方法等 了解到的平安寿险产品有 平安福 赢越 鑫盛 等 熟悉收展员的日常业务是接触客户 为客户提供服务 其 工作流程有五个步骤 寻找客户 约访 销售面谈 成交和售后服务 这五个步骤构成一个销售循环 其中售后服务包括收费 保全 理赔 递送生日卡或客户服务报等 如果收展员提供了令客户满意的售后服务 就会产生转介绍 这样又会获取新的销售机会 新的销售循环又开始了 工作方法有很多 如怎样与客户打交道 这包括怎样去拜访客户 怎样 跟客户讲保险 怎样为客户做保险计划 等等 这个过程中我感受到了 收展员与客户的关系非常亲密 收展员设身处地的为客户着想 力求每 一个细节都能让客户满意 3 向客户介绍保险产品 并为其制定保障计划 运用公司前辈教授的销 售话术 在与客户交谈时用适当的方式切入保险话题 话术是一种销售 技巧 让客户不排斥交谈保险 并且产生兴趣和购买意愿 话术是基于 对客户心理的了解 掌握客户的所思所想 其实话术讲究的就是说话的 艺术 在客户有了购买意愿后就要为其量身定制保障计划 投保的险种 保额 交费年限等 要了解客户的购买意向 家庭情况 收入情况 进 而选择合适的保险产品和保障额度 这就要求我们要牢固掌握产品内容 和保险法 只有自己详细的了解才能给客户讲明白 让客户买得安心 买的踏实 对于保单销售公司也有着严格的纪律 公司规定带病保单不 做 人情保单不做 家庭支柱保单优先做 4 以电话形式邀请他人来本公司面试应聘 等待电话接通是一个漫长而 紧张的等待过程 因为每打一个电话对方的回答都是一个未知数 等待 的结果可能是欣然答应 果断拒绝亦或中途挂断 打电话的过程中有人 直接表达没有意愿 有人表示已找到合适的工作 也有人听到公司名称 后挂断 这些无一不让人产生挫败感 失望感 不过慢慢地但最后我已 经能很快的调整过来 迅速地投入下一个电话邀请 三 实习收获与体会三 实习收获与体会 为期十天的实习结束了 实习过程对我们来说真的是一个非常难得的 学习经历 也给我提供了一个感受平安企业文化 了解保险市场的宝贵机 会 我在工作 生活 人际交往等方面都有许多的体会 对保险行业也有 了更深刻的认识 平时学习的都是书本上的理论知识 与实际工作有很大 差距 实际工作更有人情味 要注重考虑客户的感受 客户不会像我们一 样懂得很多专业知识 通过实习 我可以将自己所掌握的理论知识运用于 实际 加深对书本知识的理解和巩固 提高在理论知识的指导下观察 分 析和解决问题的实际工作能力 了解工作到底是怎么一回事 自己更适合 做什么 哪些知识是有用的 对自己的知识结构做哪些补充和调整 如何 处理工作中的人际关系等等 初步完成从理想到现实的心理转换和从学生 到职员的角色转换 在实习的过程中 要多思考 多比较 用心体会 多 尝试把所学的书本知识应用于工作实际 认真及时地总结实习经验和心得 尤其是对实习中遇到的问题 要多分析 多请教 找出问题的症结所在 并努力克服 不断提高 能够拥有这样一次的实习机会我觉得是幸运的 因为我能够接触到形形色色的人 我可以从他们身上学习到许多优秀的品 质 改正自身的一些不良行为 同时也通过接触不同的人 增强自己的人 际交往能力和社会适应能力 让自己在以后的生活中更加自信 更加坚强 4 4 致谢致谢 今天 我的实习结束了 在短暂而又漫长中 我付出了辛劳 同时也 收获了硕果 我