贷款项目审查必备资料清单.xls

贷款项目初审需准备材料清单 公司 材材 料料 名名 称称要要 求求 一 企企业业提提供供必必备备材材料料 1借款申请书及用款证明 3企业简介 瑞龙和盛世伟业各一份 4营业执照副本 5组织机构代码证副本 6税务登记证副本 7公司章程 8有效的纳税证明一一个个经经营营周周期期的的完完税税证证明明 主主要要是是增增值值税税 营营业业税税和和所所得得税税 9上年度及近期三个月财务报表资产负债表 损益表和现金流量表 10银行对帐单常用结算户近三个月银行对帐单 11企业征信报告 12企业实际控制人及配偶征信报告 13法定代表人 实际控制人身份证 户口簿 14主要经营者简历 15企业实际控制人 法人及配偶资产清单 16公司办公场所证明产产权权房房提提供供产产权权证证书书 租租赁赁提提供供租租赁赁合合同同 17拟抵 质押物明细及权证权证是指能证明资产所有权的证书或其他材料 1818借款期限内的资金平衡计划资金收入 支出明细 1919星海创意岛等的租赁合同 其其他他说说明明 1 1 以以上上企企业业客客户户提提供供的的材材料料要要求求复复印印件件并并加加盖盖公公司司公公章章 业业务务部部门门须须对对文文件件的的真真实实性性进进行行复复核核 2 2 以以上上材材料料之之外外 业业务务部部门门也也可可以以要要求求客客户户提提供供其其他他能能证证明明企企业业经经营营状状况况或或能能更更好好说说明明贷贷款款相相关关事事项项的的材材料料 项目审查准备材料清单 公司 材材 料料 名名 称称是是否否提提供供备备注注 1借款申请书及用款证明 2 同意借款 抵押 申请担保的董事会 股东会 决议 3企业简介 本次贷款注重说明2010年与2011年的变化 情况 企业贷款后的变化情况及企业发展 前景规划 4营业执照副本 5组织机构代码证副本 6税务登记证副本 7贷款卡及贷款卡查询资料 详细版 贷款按照贷款行逐笔打印 8公司章程 9有效的纳税证明 10 企业连续两年的财务年度报表及近期三个月财 务月报表 最近一期的财务报表附数额较大科目的科 目明细 11 银行对帐单 12 企业征信报告即企业征信系统查询报告 13 企业实际控制人及配偶征信报告即个人征信系统查询报告 14 法定代表人 实际控制人身份证 户口簿 15 主要经营者简历 16 企业实际控制人 法人及配偶资产清单 17 公司办公场所证明 18 拟抵 质押物明细及权证 19 借款期限内的资金平衡计划 20 企业土地使用权证 21 企业主要建筑的房产所有权证 22 房地产租赁合同如为租赁 23 主要固定资产清单 24 许可证如进出口备案文件 印刷 特种行业经营 25 产品各项认证如ISO HACCP UL等或检验报告 26 环保评估及验收文件如有 27 产品专利证书或商标权利证书 28 公司及关联企业股权结构或组织结构图股权结构比较复杂的必须提供 29 企业宣传册等资料 30 政府部门 如海关 外管局 外经委等 编制 的进出口情况统计表 其他能够放映企业所处行业的相关权威数 据资料也可 31 上年度及本年度最近月增值税纳税申报表 报税系统直接打印 32 上年度及本年度银行账户对账单能够反映企业的销售收入 33 前6个月前5大供应商及下家客户的购货合同和 销货合同 34 前6个月电 或水气 费凭证 35 企业的出库单证 销售月报表 运输发票 完整 月份 36 其他可以证实销售收入情况的材料 37 企业国内市场投入及产出情况提供各店面的合同及相关说明 38 企业其他贷款情况说明 其他说明 以上企业客户提供的材料要求复印件并加盖公司公章 辽宁国融担保有限公司 刘桂庆15942896696 项目初审需准备材料清单 个体工商户 材材 料料 名名 称称要要 求求 一 个个体体工工商商户户提提供供必必备备材材料料 1借款申请书及用款证明 2个体工商户简介包括企业概况 主要产品及客户 历年经营利润 市场前景等 3营业执照副本需需经经过过正正常常年年检检 若若未未通通过过 需需书书面面原原因因说说明明 4组织机构代码证副本需需经经过过正正常常年年检检 若若未未通通过过 需需书书面面原原因因说说明明 5税务登记证 6有效的纳税证明一一个个经经营营周周期期的的完完税税证证明明 主主要要是是增增值值税税或或营营业业税税和和所所得得税税 7开户许可证复印件 8企业征信报告 9贷款卡 10上年度及近期三个月财务报表资产负债表 损益表和现金流量表 11银行对帐单常用结算户的近3个月的银行对帐单 12经营者签字样本 13经营者及配偶身份证 户口簿及结婚证 14经营者及配偶信用报告 15经营者及配偶资产清单 16办公场所证明产产权权房房提提供供产产权权证证书书 租租赁赁提提供供租租赁赁合合同同 17拟抵 质押物明细及权证权证是指能证明资产所有权的证书或其他材料 1818借款期限内的资金平衡计划资金收入 支出明细 二 个个体体工工商商户户提提供供其其他他资资料料 有有则则提提供供 19特殊行业经营许可证 20账外资产证明近三个月账外资产常用周转帐户的银行对帐单 三 业业务务部部门门自自行行制制作作材材料料 21项目呈报表 22业务调查报告 2323项目经理承诺书项目经理A角和B角分别填制 其其他他说说明明 1 1 以以上上企企业业客客户户提提供供的的材材料料要要求求复复印印件件并并加加盖盖公公司司公公章章 业业务务部部门门须须对对文文件件的的真真实实性性进进行行复复核核 2 2 以以上上材材料料之之外外 业业务务部部门门也也可可以以要要求求客客户户提提供供其其他他能能证证明明企企业业经经营营状状况况或或能能更更好好说说明明贷贷款款相相关关事事项项的的材材料料 项目初审需准备材料清单 个体工商户 材材 料料 名名 称称是是否否提提供供缺缺少少原原因因及及下下次次提提供供时时间间备备注注 一一 个个体体工工商商户户提提供供必必备备材材料料 1借款申请书及用款证明 2个体工商户简介 3营业执照副本 4组织机构代码证副本 5税务登记证 6有效的纳税证明 7开户许可证复印件 8企业征信报告 9贷款卡 10上年度及近期三个月财务报表 11银行对帐单 12经营者签字样本 13经营者及配偶身份证 户口簿及结婚证 14经营者及配偶信用报告 15经营者及配偶资产清单 16办公场所证明 17拟抵 质押物明细及权证 18借款期限内的资金平衡计划 二二 个个体体工工商商户户提提供供其其他他资资料料 有有则则提提供供 19特殊行业经营许可证 20账外资产证明 三三 业业务务部部门门自自行行制制作作材材料料 21项目呈报表 22业务调查报告 23项目经理承诺书 其他说明 1 以上企业客户提供的材料要求复印件并加盖公司公章 业务部门须对文件的真实性进行复核 2 以上材料之外 业务部门也可以要求客户提供其他能证明企业经营状况或能更好说明贷款相关事项的材料 项目初审需准备材料清单 个人客户 材材 料料 名名 称称要要 求求 一 个个体体工工商商户户提提供供必必备备材材料料 1借款申请书及用款证明反映其用款 2借款人及其配偶简历 3借款人及其配偶身份证 4借款人及其配偶户口本 5借款人及其配偶结婚证 6借款人及其配偶收入证明 7借款人及其配偶工作单位证明 8 借款人子女关系 子女身份证 户口本 工作单位 或学校 9借款人及配偶资产清单 10借款人及配偶信用报告 11拟抵 质押物明细及权证 12保证人相关资料 二 业业务务部部门门自自行行制制作作材材料料 13项目呈报表 14贷款业务调查报告 1515项目经理承诺书项目经理A角和B角分别填制 其其他他说说明明 1 1 以以上上材材料料要要求求复复印印件件 业业务务部部门门须须对对文文件件的的真真实实性性进进行行复复核核 2 2 以以上上材材料料之之外外 业业务务部部门门也也可可以以要要求求客客户户提提供供其其他他能能证证明明个个人人资资产产情情况况或或能能更更好好说说明明贷贷款款相相关关事事项项的的材材料料 项目初审需准备材料清单 个人 材材 料料 名名 称称是是否否提提供供缺缺少少原原因因及及下下次次提提供供时时间间备备注注 一一 个个体体工工商商户户提提供供必必备备材材料料 1借款申请书及用款证明 2借款人及其配偶简历 3借款人及其配偶身份证 4借款人及其配偶户口本 5借款人及其配偶结婚证 6借款人及其配偶收入证明 7借款人及其配偶工作单位证明 8 借款人子女关系 子女身份证 户口本 工作 单位或学校