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全球基金投资简介一、全球范围投资的好处为什么国内的QDII境外投资产品业绩不佳？为什么境外（包括香港）的全球投资发展之快和稳健超出人们预测？为什么2000亿美元作本金的中国外汇投资公司会耗资30亿投资海外市场？为什么国开发也斥资10亿美元投资海外市场？随着国内证券市场的连续两年疯狂上涨，08年一季度又惊人暴跌，市场的系统性风险逐步加大，全球化投资可以有效分散单一市场的系统性风险，有助于提高风险调整后的投资回报水平。“不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子里”，就是强调要分散风险。“全球多元化投资”是降低风险的不二法门。在不离开国内市场的同时，保住“战果”，把部分资金投资海外是精明投资者的做法！在中国2002-2005年漫漫熊市中，全球每年都有不同的市场风起云涌，表现凸出，投资海外即能加大投资的广度，在更广阔的市场中找到收益好的投资品。过去20年表现最佳股市所在地过去十一年全球表现最佳的股票市场时间国家增长率年度第一第二第三2007年中国972006中 国印 尼摩洛哥2006年中国1302005埃 及哥伦比亚约 旦2005年埃及1622004哥伦比亚埃及匈牙利2004年哥伦比亚133 2003泰 国土耳其巴 西2003年泰国145 2002巴基斯坦捷 克印 尼2002年巴基斯坦156 2001俄罗斯南韩哥伦比亚2001年俄罗斯56 2000以色列美国英国2000年以色列47 1999土耳其俄罗斯芬 兰1999年土耳其252 1998南 韩芬 兰比利时1998年南韩1411997土耳其俄罗斯匈牙利1997年土耳其118 1996俄罗斯匈牙利埃 及1996年俄罗斯153俗话说：东边不亮西边亮！1995年瑞士451994年巴西66 1993年波兰764 1992年约旦40 1991年阿根廷451990年希腊901989年土耳其5471988年印尼258 二、用什么样的工具来捕捉全球经济的机会借助海外著名的资产管理公司如富兰克林邓普顿、贝莱德美林、霸菱集团、富达国际、摩根士丹利等公司的专业研究和管理能力，通过投资旗下管理的全球基金，以获取全球经济增长的收益。 众所周知，全球的房地产价值一直都在上升，虽然在某段时间会调整，但是从长期来看都是涨的，所以很多人都会投资房地产来保值理财。 中国大城市从20002007年中，楼价升值+租金，资产大约增长2倍多。如果通过基金的方式投资美国和欧洲的房地产，可以得到4-5倍的增长。投资全球的房地产基金等于投资到全球的房地产，包括开发商、建筑商、房地产公司、大型商场、写字楼、商铺等，回报率比个人投资要高得多是不难理解的。能源、矿产属于不可再生资源，其价格不断上升有目共睹，我们也可以通过基金的方式进行投资，分享其带来的收益。部分海外基金的表现：基金/回报率199920002001200220032004200520068年平均回报率新兴市场债券292013135113152922世界矿业77-49297210414334环球能源2239-463241621025全球地产1019-1103836254222金砖四国121-19-4988323755375个市场的平均回报52112135626363628三、怎样进行全球投资？国内的投资者对在国内的投资比较熟悉，而由于对全球投资方面的信息和资讯以及对国外企业的的了解极为有限，所以，对全球投资有各种各样的担忧。这是一个循序渐进的过程，随着国人出国机会的增多，接触外面的各种资讯机会增多，这些担忧会逐步减少。 理财就是在全球范围内捕捉机会化解风险（不断寻找风险低，收益高的产品以化解风险）。在对全球市场不太了解的情况下，基金定投能避免选择时机的困扰，达到有效分散市场风险的目的，这在世界上已被证明是大众化的投资方式。全球投资是借助全球优秀的资产管理公司卓越的专业能力及其顶尖的管理水平，投资其管理的全球基金。由于全球基金品种繁多，超过2万多只，必须选择优化的投资平台。在银行、证券公司、基金公司、保险公司等投资平台中，由于保险公司自身具有大量资金需要投资这一特殊情形，其优选的基金平台目前被公认是最优的平台。四、选择什么户口做全球基金的配置某些海外著名的保险公司，如：瑞士最大的保险公司“苏黎世保险公司”、“英杰华保险公司”和“英国标准人寿保险公司”，除了传统的保险业务外，近年推出基金投资户口，并有首年红利赠送；此户口采取“基金定投”形式，在这个户口里投资者可以像供保险那样按年或月份定期存款，此存款投资于上述著名资产管理公司的基金。在保险公司里购买基金的优势：1、 门槛低：最低每月投资2500港元，就可以同时买到几只基金。2、 供款灵活：可以按年，半年，季度，每月。3、 免资产增值税和免遗产税。4、 可指定遗产继承人。5、 避免债务风险。6、 户口资金可以汇到全球的银行（必须是本人帐户）。7、 基金买卖费低。8、 有赠送额外回报或奖励。（最高可达首年投资额的62.5%）1、苏黎世金融集团“苏黎世金融集团”已经有130多年的历史，信誉卓越，标准普尔评级“AA”，与瑞士银行、汇丰银行、美林等国际金融集团齐名，2006年财富杂志全球500强中排名第63位。总部在瑞士苏黎世，其业务以保险为主，是瑞士最大的保险公司，全球十大保险集团之一；在苏黎世和伦敦的证券交易市场上市；分公司遍布全球50多个国家和地方（包括香港、北、上海）。除了传统的保险业务外，“苏黎世”还推出投资理财户口，在这个户口里投资者可以像供保险那样按年或分月定期存款，此存款投资于客户选择的基金以获得比银行利息、债券较高的收益。有超过3500万名客户信赖苏黎世的投资管理，是您的信心之选。2、苏黎世丰盛人生投资理财户口特点：1 门槛：最低每年30,000港元或分月供每月2,500港元.2 供款灵活:可按一年,半年,季度,每月.3 户口期限:可以选择5、10、15、20、25、30年。4 免资产增值税和免遗产税。5 可指定财产继承人。6 避免债务风险。7 资金可以汇到全球的银行（必须是本人帐户）。五、全球基金举例1、美林世界黄金基金1991年12月30日成立，至少70%投资于主要从事金矿业务的公司的股权证券，标准普尔基金管理评级为AAA，最近五年的表现为221.3%，最近三年的表现为123.3%(截至2007年12月31日)。2、首域中国增长基金 1999年8月17日成立，主要投资于在中华人民共和国、香港、美国或经合发组织成员国受监管市场上市、买卖或交易的证券，发行该等证券的企业必须在中国拥有资产，又或其收入来自中国。3年累积表现197.1%, 5年表现620.8%,自成立日始774.3%(截至2008年2月29日)。天通银开户 贵金属投资 个人理财产品 现货黄金开户 香港投资移民 六、全球基金户口收益测算举例例1：好的投资计划可让富有的人更富有！黄先生今年40岁，是一家大企业的老板，身家过千万，小孩10岁。为了让资金安全稳定增值，他把部分资产分散投资到海外基金组合。他一年投资100万，连续3年，共投资300万在他小孩19岁时送到海外名牌大学留学，每年50万；小孩毕业后，黄先生给他500万作创业金；黄先生计划在55岁时退休，每年100万过高质量的退休生活.在他64岁时，投资户口还有8500万！储蓄投资理财计划（ZURICH）预期年收益：20%年期：25年计划年数计划人年龄子女年龄定投金额奖赏其投资额年末户口总值提款目的计划其间提取资金户口结余14010100000062500010000001,885,000 1,885,000 24111100000020000003,366,600 3,366,600 34212100000030000005,129,256 5,129,256 443136,026,737 6,026,737 544147,083,175 7,083,175 645158,327,075 8,327,075 746169,792,117 9,792,117 8471711,518,108 11,518,108 9481813,552,109 13,552,109 10491915,949,770 500,000 15,349,770 11502018,776,921 500,000 17,456,921 12512122,111,455 500,000 19,927,455 13522226,045,558 500,000 22,824,758 14532330,688,373 5,000,000 20,823,413 15542436,169,143 24,331,191 16552542,640,963 退休生活1,000,000 27,235,420 17562650,285,225 1,000,000 30,598,574 18572759,316,910 1,000,000 34,492,929 19582869,990,875 1,000,000 39,002,097 20592982,609,326 1,000,000 44,222,793 21603097,530,711 1,000,000 50,266,872 226131115,180,297 1,000,000 57,263,690 236232136,062,751 1,000,000 65,362,822 246333160,777,119 1,000,000 74,737,204 256434190,034,651 1,000,000 85,586,754 例2：基金投资借助复利增长提早退休、经济无忧！张先生今年40岁,小孩10岁,打算在小孩19岁时送去外国读书(估计要100万),然后自己想在55岁时退休,每年想有20万的生活费.于是他每年定投20万.连续定投4年,共投资80万在小孩19岁时,每年提取25万给小孩读书,4年共100万在他55岁时每年在户口提出来取20万元作生活费在他64岁时,户口里资产仍然继续增值到2500万,退休养老无忧无虑!储蓄投资理财计划（ZURICH）预期年收益：20%年期：25年计划年数计划人年龄子女年龄定投金额奖赏其投资额年末户口总值提款目的计划其间提取资金户口结余14010200,000125,000200,000130,500 130,500 24111200,000400,000673,320 673,320 34212200,000600,0001,025,851 1,025,851 44313200,000800,0001,445,347 1,445,347 544141,704,635 1,704,635 645152,011,015 2,011,015 746162,373,143 2,373,143 847172,801,286 2,801,286 948183,307,619 3,307,619 1049193,606,590 250,0003,606,590 1150203,955,348 250,0003,955,348 1251214,362,247 250,0004,362,247 1352225,137,059 退休生活费250,0004,837,059 1453236,051,211 5,691,211 1554247,130,073 6,698,073 1655258,403,685 200,0007,645,285 1756269,907,636 200,0008,757,556 18572711,684,092 200,000