农村合作金融机构员工学习读本合规风险管理知识.doc

此文档收集于网络，如有侵权，请联系网站删除基本信息【书名】农村合作金融机构员工学习读本合规风险管理知识【出 版 社】中国社会出版社 序言2005年4月29日，巴塞尔银行监督管理委员会发布了合规与银行内部合规部门的文件，提出了合规管理的十项原则，引起了各国银行监管当局和银行业的高度重视。中国银监会也于2006年10月制定和颁布了商业银行合规风险管理指引。这些文件的制定和实行，为我国银行业加强合规风险管理提供了重要的指导。国内外合规风险管理都处于探索阶段，在这方面的理论研究有待进一步提高，实际操作层面也算是刚刚起步。尽管国内部分金融机构设置了合规风险管理部门，但却尚未有效开展业务，相当一部分金融机构仍处于观望阶段，甚至连相关的机构都没有设立。因此，国内急需普及有关合规风险的知识。由徐富春、周脉伏和胡回英编写的合规风险管理知识读本，算是应时之需。他们在对国内一些金融机构调研和参考国内外文献的基础上，以便于银行业从业人员接受的问答形式，编写了合规风险管理知识读本。这本书的出版，对于普及合规风险管理知识，从而推动我国合规风险的进一步发展，无疑会起到积极的作用。随着银行业合规风险管理实践的发展，会有越来越多、越来越深入的研究成果，我也希望作者能够敏锐地关注世界范围内，尤其是发达国家合规风险管理的最新动向，结合中国的管理实践，将这一问题持续深入地研究下去，期待着他们提供更新更好的成果。应作者之邀，写下以上文字，是为序。中国银行业协会常务副会长 目录第一章合规风险管理概述1-1合规的由来及含义是什么？1-2银行合规风险管理体制建设日益受到重视的背景是什么？1-3合规管理模式变迁的基本逻辑是什么?1-4合规管理模式呈现上述变迁模式的原因是什么？1-5国际银行业合规风险建设的新动态是什么？1-6有关“合规”的误区有哪些？1-7有效的合规管理方案应当符合那些要件？1-8合规的必要性有哪些？1-9商业银行合规的含义是什么？1-10商业银行的合规具有哪些特点？第二章合规文化建设2-1什么是商业银行的合规文化？2-2我国商业银行合规文化建设的现状是什么？2-3商业银行应倡导和培育什么样的合规文化？2-4合规文化在商业银行运营中起着什么样的作用？第三章合规与公司治理3-1商业银行公司治理的定义是什么？3-2商业银行公司治理的特殊性有哪些？3-3我国商业银行公司治理的基本准则有哪些？3-4商业银行合规与公司治理的关系是怎样的？3-5怎样切实有效地落实问责制？3-6银行董事会和高级管理层应怎样履行好合规管理义务？3-7企业社会责任的定义和内涵是什么？3-8履行企业社会责任的重要意义是什么？3-9商业银行肩负着什么样的社会责任？第四章合规与全面风险管理4-1全面风险管理体系的定义与内涵是什么？4-2全面风险管理计划的目标是什么？4-3全面风险管理的原则是什么？4-4全面风险管理的特征有哪些？4-5商业银行确立和实施全面风险管理为什么是必要的？4-6国有商业银行风险管理状况及存在的问题是什么？4-7国有商业银行尚未形成正确的风险管理理念的表现有哪些？4-8科学的风险管理体系尚未健全主要表现为哪些方面？第五章合规与内部控制5-1什么是商业银行的内部控制？5-2我国商业银行内部控制主要包括哪些内容？5-3国有商业银行内部控制存在的问题主要有哪些？5-4完善我国商业银行内控制度应从哪些方面下手？第六章合规风险管理体系建设6-1建立有序、高效的组织体系,应遵循的原则有哪些？ 6-2我国商业银行亟须加强合规管理体系建设的必要性是什么？6-3银行业加强合规风险管理的特殊意义是什么？6-4什么是商业银行的合规风险？6-5商业银行合规风险监测的主要内容是什么？6-6什么是商业银行风险？6-7商业银行风险的成因是什么？6-8传统银行风险有哪些？6-9合规风险和商业银行其他风险的关系是怎样的？6-10商业银行合规管理的定义是什么？6-11构建合规风险管理体系的重要性是什么？6-12构建合规风险管理机制的有效途径是什么？6-13流程银行的内涵是什么？6-14为什么说商业银行目前还是部门银行而非流程银行？6-15流程银行的本质与特征有哪些？6-16商业银行合规风险管理需要重点做好的工作有哪些？6-17合规风险管理体系应具备的主要特点是什么？6-18合规风险管理体系的基本要素是什么？6-19合规风险管理机制的构建必须突出强调哪些方面？6-20中国银监会制定商业银行合规风险管理指引的指导思想是什么？ 6-21指引颁布后，银监会对银行业金融机构合规风险管理的监管理念和方法有什么变化？6-22我国商业银行构建合规风险管理体系的总体思路是什么？6-23怎样构建有效的合规管理框架？6-24保持独立性是合规管理有效性的基本保障，如何保持独立性？6-25银行合规发展经历了哪几个阶段？6-26商业银行合规政策的定义和要点是什么？第七章合规管理部门职责7-1合规管理部门的定义是什么？7-2商业银行合规风险管理框架的设计思路是什么？7-3在设计商业银行合规管理总体框架时，应当遵循的原则有哪些？7-4合规管理的组织结构模式主要有哪些？7-5合规部门应选择的组织结构模式及其原因是什么？7-6为合规管理部门有效履行合规管理职能提供充分的资源以及配套机制，银行应该怎样做？7-7合规部门的基本职责有哪些？7-8合规部门工作怎样才能有效开展？7-9组建合规管理部门应注意的问题有哪些？7-10合规培训如何体现人本管理？7-11商业银行董事会、监事会和高级管理层职权分别是什么？7-12商业银行高层的合规管理职责是什么？7-13合规管理部门与银行其他部门的关系是怎样的？7-14风险管理部门的合规职责是什么？7-15内部审计部门的合规职责是什么？7-16法律部门的合规职责是什么？7-17人事部门的合规职责是什么？7-18各业务部门的合规职责是什么？7-19银行员工的合规职责是什么？7-20总行合规管理部及其职责是什么？7-21商业银行合规风险管理指引中关于各业务条线和分支机构的合规管理部门的规定有哪些？7-22分行管理层的合规职责是什么？7-23分行合规管理部门的职责是什么？7-24如何任命银行合规负责人？7-25合规负责人合规管理的职责是什么？7-26合规管理人员的任职资格有哪些？7-27合规管理人员的主要职责是什么？7-28什么是合规管理人员职务说明？7-29银行合规人员职务说明的作用是什么？第八章合规风险管理的识别与评估8-1什么是合规风险识别？8-2什么是商业银行合规风险的评估？8-3商业银行合规风险评估的内容是什么？8-4商业银行合规风险评估的方式是什么？8-5合规风险识别和评估的步骤是什么？8-6合规风险的评估依据和评估标准是什么？8-7合规管理部门的合规风险监控、测试和报告是什么？8-8合规风险评估报告的路径是什么？8-9我国商业银行风险评估不完善表现在哪些方面？8-10对于我国商业银行，怎样建立健全风险评估和监测体系？ 第九章合规风险监管9-1如何实现外部监管与银行内部合规的有效互动？9-2如何提高监管部门的透明度？9-3为什么说实施银行内部自身严格监管势在必行？9-4我国银行合规工作需要从哪些方面加强？9-5以美国为主的现代银行业合规管理的主要特征和发展趋势是怎样的？第十章关于合规风险管理的相关文件第一部分合规与银行内部合规部门第二部分商业银行合规风险管理指引第十一章合规风险管理文件解读1.关于巴塞尔合规与银行合规部门的解读。2