个人外汇业务基本培训资料(ppt 26页).ppt

个人外汇业务培训 主要政策 1 个人外汇管理政策中的一些基本概念2 个人结售汇外汇管理政策3 个人汇款外汇管理政策 基本概念 身份确认 中华人民共和国居民身份证军人身份证件武装警察身份证件 境内个人 境外护照港澳居民往来内地通行证台湾居民往来大陆通行证 境外个人 基本概念 身份确认 关键词1 身份证 关键词2 中国护照 关键词3 双重身份 基本概念 交易性质 经常项目交易 资本项目交易 经常项目 经营性外汇 进出口商品交易所对应的外汇收支 非经营性外汇 基本概念 交易性质 服务贸易 收益 无偿转让等所对应的外汇收支 个人外汇管理政策要点 资本项目 两个处理原则 1 业务备案2 外汇局核准 个人结汇外汇管理政策 经常项目 经营性外汇 比照公司结售汇业务 年度总额内 身份证件 超过年度总额 境内个人 境外个人 个人结汇外汇管理政策 提供外汇资金来源证明 提供结汇后人民币资金用途证明 经常项目 非经营性外汇 相关链接 境内个人 单方面转移项下 捐赠 赡家款 遗产继承 服务贸易项下 保险 专利 咨询 收益项下 职工报酬 境外投资收益 个人结汇外汇管理政策 个人结汇外汇管理政策 直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明 境外给付人收入证明 雇佣合同 境外收入证明 遗产继承法律文书或公证书 相关链接 境外个人 房租类支出 租赁合同 发票或支付通知 生活消费类支出 合同或发票 就医 学习等 收费证明 其他 证明材料 个人结汇外汇管理政策 境外个人购买境内商品房结汇业务 个人结汇外汇管理政策 境外人士 港澳台人士 身份证明 房产合同 房地产主管部门证明文件 身份证明 房地产主管部门证明文件 房产合同 一年期以上居留证明 单笔等值5万美元以上的结汇所得人民币须直接划转交易对方账户 个人结汇外汇管理政策 境内个人 累计购汇总额 等值5万美元 身份证件 累计购汇总额 等值5万美元 身份证件 证明材料 个人售汇外汇管理政策 经常项目 非经营性外汇 个人售汇外汇管理政策 本人因私护照 带有效签证 境外学校录取通知书 境外学校学费证明或生活费证明 境外个人 合法人民币收入购汇 身份证件 证明材料 原兑换未用完人民币兑回外币现钞 个人售汇外汇管理政策 一般情况 身份证明 水单 小额情况 身份证明 个人汇款外汇管理政策 无原则性的合规性审核要求 汇入汇款 根据个人身份 资金形态 汇出金额等 有相应的合规性审核要求 汇出汇款 个人汇款外汇管理政策 汇出汇款 境内个人 购汇汇出 按购汇要求办理 个人汇款外汇管理政策 汇出汇款 境内个人 储蓄账户资金汇出 当日累计 5万美元 身份证件 5万美元 身份证件 有交易金额的真实性凭证 个人汇款外汇管理政策 汇出汇款 境内个人 手持外币现钞汇出 当日累计 1万美元 身份证件 1万美元 身份证件 海关申报单或外币现钞提取凭证 有交易金额的真实性凭证 个人汇款外汇管理政策 汇出汇款 境外个人 购汇汇出 按购汇要求办理 个人汇款外汇管理政策 汇出汇款 境外个人 储蓄账户资金汇出 直接办理 个人汇款外汇管理政策 汇出汇款 境外个人 手持外币现钞汇出 当日累计 1万