保险需求分析表101.doc

人寿保险需求分析表敬呈： 保险顾问：重要提示您的保险顾问是中国泰康人寿保险有限公司的业务代表，可为您提供保险方面的金融产品及服务。这是一个非常重要的说明，您应当仔细阅读。您的保险顾问必须在充分了解您的个人情况后再进行产品建议。您的财务状况及详细需求将决定您会得到何种建议。如果您在没有进行仔细研究您的财务需求的情况下购买了保险产品，您将面临所购买的产品或服务因不适合您的需要而带来的风险。请向您的保险顾问索要这份人寿保险需求分析表的复印件。是否向客户提示以上重要提示？ 是 否 第一部分个 人 信 息本人：姓名 出生日期 婚姻状况是否单位地址 联系电话 移动电话 E-mail 配偶：姓名 出生日期 单位地址 联系电话 移动电话 E-mail 第二部分抚养/赡养人员（例如：孩子、老人等）关系姓名年龄生日抚养/赡养时间(年)第三部分保 险 需 求 分 析一、风险管理应备费用 已备费用A.收入丧失保障 a、 家庭生活品质 1.年数 .现金/储蓄 2.月支出 .其他资产 u家庭生活日常支出 .现有寿险保障 （水、电、食品、通讯、等） v其他支出 3.你所承担的家庭生活支出比例 家庭生活品质保障小计 (au+av)12a1a3 b.未付的债务1.房屋贷款（金额及年限） 2.汽车贷款（金额及年限） 3.其他（金额及年限） 未付的债务保障小计 (b1+b2+b3） c.子女教育金准备1.年数 2.每年学杂费 3.每年生活费 4.其他 子女教育金准备保障小计c1（c2+c3+c4） d.老人赡养1.年数 2.月支出 老人赡养保障小计 (d1d212） e.善终费用 收入丧失保障合计 (a+b+c+d+e)-(+) 收入丧失保障缺口总额B.健康保障应备费用 已备费用a.重大疾病 1.万一发生重大疾病， .社会医疗保险 你需要的现金总额 .已购买的重大2.收入损失补偿 疾病保险 u月均收入 .企业员工福利 v预计时间 重大疾病保障小计 a1+（auav） b.住院医疗 1.档次 2.可选部分 住院医疗保障小计 (b1+b2) )c.意外医疗 健康保障合计健康保障缺口总额二、养老保障应备费用 已备费用 a.你打算什么时候退休 .现金/储蓄 b养老年数 .其他资产 c.你打算每月多少金额用于养老 .现有寿险保障 d.退休后每月收入 x.现有社会保障 e.你希望什么时候开始领取养老金 y.企业员工福利 养老保障缺口总额b(c-d)12-(+x+y) 三、重要性排序 收入保障 * 生活品质保障 * 未付的债务 * 子女教育金准备 * 老人赡养 * 善终费用 健康保障 * 重大疾病 * 住院医疗 * 意外医疗 养老保障四、保险费预算（建议总保险费为年收入的815）保险费预算： 元五、其他事项六、声明我声明，我们了解上述信息的目的在于根据它为您作出适合您的保险建议。我保证，我们将对本报告中的所有信息保密，并保证不将上述信息用于上述目的之外的其他用途。如果以上的信息不完整或不准确，最终作出的建议可能不适合您。今后您的情况可能还会发生种种变化，我们将通过定期的保单检视及时了解您的保险需求的变化，并建议