金融知识基础.doc

1债券是发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券。它反应的是（ ）的关系。证券基础 A 契约 B所有权使用权 C 债权债务 D权利义务2债券的票面价值中，要规定票面价值的（ ）。 A 币种、利率 B 币种、金额 C 利率、金额 D 期限、利率3债券的票面利率是债券年利息与（ ）的比率。 A 债券到期本息之和 B 债券票面价值 C 购入债券价格 D 债券发行价格4一般来说，期限较长的债券，（ ），利率应该定的高一些。 A 流动性强，风险相对较小 B 流动性强，风险相对较大 C 流动性差，风险相对较小 D 流动性差，风险相对较大5如果公司经营不善而破产，公司债券持有者（ ）股东收回本金。 A 晚于 B 优先于 C 同于 D 不确定6如果债券的票面利率固定，则当市场利率下降时，债券的市场价格（ ）。 A 上升 B 下降 C 不变 D 不确定7一般来讲，公司债券与政府债券相比（ ）。 A 公司债券风险小，收益低 B 公司债券风险大，收益高 C 公司债券风险小，收益高 D 公司债券风险大，收益低8按债券形态分类，可分为实物债券、凭证式债券和（ ）. A 地方政府债券 B 记账式债券 C 金边债券 D 专项债券9我国现阶段的国债种类中，属于实物债券的是（ ）。 A 无记名国债 B 公司债券 C 企业债券 D 金融债券10记账式债券因为发行和交易无纸化，所以效率高、成本低且（ ）。 A 流动性高 B 交易安全 C 灵活性高 D 交易方便11债券和股票的相同点在于（ ）。A 都是筹资手段 B收益率一致 C 风险一样 D 具有同样权利12下面说法正确的是（ ）。A 债券与股票都有可能获取一定的收益，债券能进行权利的行使和转让B 债券与股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使和转让C 债券与股票都有可能获取一定的收益，股票能进行权利的行使和转让D 债券与股票都不一定获取收益，但能进行权利的行使和转让13下面说法正确的是（ ）。 A 发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的资本金 B 债券属于公司的负债 C 股票发行是股份公司为创办企业和增加资本的需要，应列入负债 D 金融机构、公司组织一般都可发行股票14债券利息支出属于公司的（ ）。 A 费用范围 B 营销经费 C 直接成本 D 利润15政府债券不是（ ）。 A 有价证券 B 虚拟资本 C 筹资手段 D 所有权凭证16政府债券可分为中央政府债券和（ ）。 A 国债 B 地方政府债券 C 专项债券 D 建设债券17政府债券的最初功能是（ ）。 A 弥补财政赤字 B 筹措建设资金 C 便于调控宏观经济 D 便于金融调控18按照我国的个人所得税法规定，下列收入中可免缴个人所得税的是（ ）。 A 银行存款利息收入 B 股息收入 C 红利收入 D 国债利息收入19偿还期限在1年以上10年以下的国债被称为（ ）。 A 短期国债 B 中期国债 C长期国债 D 无期国债20长期国债的偿还期限一般在（ ）。 A一年以上 B 三年以上 C 五年以上 D 十或十年以上信托1、信托的流动性体现在可以 。 【D】 A.提前赎回； B.赠与; C.信托定投; D.依法转让和继承；2、受益人转让信托受益权，出让人和受让人应当按照信托资金的 分别向受托人缴纳转让手续费。 【A】A.0.1%; B.0.2%; C.0.5%; D.1%;3、信托计划项下的信托合同不能超过 份？ 【C】A.50； B.100； C.200； D.300；4、信托产品可以通过 进行营销宣传。 【C】A. 报刊; B. 电视; C. Email; D. 广播;5、信托产品属于 类型？ 【D】A.保本保收益; B.保本浮动收益; C.非保证收益; D. 非保证本金；6、受托人（信托投资公司）在信托期间应履行什么责任？ 【A】A.诚实、信用、谨慎、有效管理; B.诚实、忠诚、尽职、专业；C.诚实、激情、团队、价值； D.诚实守信、业绩向导、客户至上、感恩回报；7、信托受益人可以是？ 【D】A.自然人; B.法人; C.依法成立的其他组织; D.以上全都可以是;8.参与集合信托计划的委托人投资金额的要求是？ 【B】A.不少于50万; B. 不少于100万; C. 不少于200万; D. 不少于1000万;9.参与集合信托计划的委托人家庭总资产要求是？ 【B】A.不少于50万; B. 不少于100万; C. 不少于200万; D. 不少于1000万;10.关于信托资金的变现，一般情况下： 【A】A.不可提前支取; B.可全额提前支取; C.可部分提前支取; D.可提前支取收益;11.信托业务主要文件不包括： 【D】A.信托合同; B.信托计划书; C.信托财产管理、运营风险声明书; D.风险承受能力测试问卷;12.信托产品一般的投资期限是： 【D】A.1-6个月; B.3-6个月; C.6-12个月; D.12个月以上;13. 不属于托付宝TOF具有四大亮点的是？ 【D】A. 组合投资; B. 动态优选; C. 持续回报; D. 相对收益;14.根据投资方式不同，资金信托计划不包括？ 【C】A.流动资金贷款信托计划; B.房地产投资信托计划; C.婚姻或子女信托计划; D.股权投资信托计划; l 15. 2004年，中国第一支阳光私募信托在 诞生？ 【B】A.平安信托; B. 华润信托（原深国投）; C.中融信托; D.中原信托;16. 中国最大的信托私募平台是： 【B】A.平安信托; B. 华润信托（原深国投）; C.中融信托; D.中原信托;17. 在2009年9月底，华润信托推出中国首支主动管理型阳光私募信托组合基金托付宝1号，也被称为“私募中的私募”。托付宝简称： 【C】A. LOF; B. TFB; C. TOF; D. FOF;18.“华润信托”前身是深圳市信托投资公司，公司成立于？ 【A】A. 1982年8月24日; B. 1983年8月24日; C. 1982年9月24日; D. 1983年9月24日;19. 购买信托的自然人必须年满 。 【B】A. 16周岁; B. 18周岁; C. 20周岁; D. 22周岁;20. 以信托财产的性质为标准划分不包括以下哪项？ 【C】A. 资金信托、债权信托; B. 动产信托、不动产信托; C. 私益信托、公益信托; D. 有价证券信托;多选题：42债券的基本性质是（ ）。 A 债券属于有价证券 B 债券时一种虚拟资本 C 债券具有票面价值 D 债券是债权的凭证43以下关于债券的说法，正确的有（ ）。 A 发行人是借入资金的经济主体 B 投资者是出借资金的经济主体 C 发行人需要在一定时期付息还本 D 反映了发行者和投资者之间的债权债务关系44筹资者在确定债券期限时，主要需要考虑的因素为（ ）。 A 偿还能力 B 资金使用方向 C 市场利率变化 D 债券变现能力45债券利率受很多因素影响，主要有（ ）。 A 债券期限的长短 B 市场经济状况 C 市场利率水平 D 筹资者资信46债券的特征包括（ ）。 A 偿还性 B 安全性 C 流动性 D 收益性47关于债券的特征，下面说法错误的是（ ）。 A 偿还性是指债券没有规定的偿还时间，债务人必须按时向债权人支付利息 B 流动性首先取决于市场对债券转让所提供的便利程度；其次还表现为债券在迅速转变为货币时，是否在以货币计算的价值上蒙受损失 C 一般来说，具有高度流动性的债券同时风险较大 D 一般情况下，政府债券的风险低于金融债券和公司债券48债券利息不能收回的情况有（ ）。 A 债务人清算后没有剩余余额 B 发行可转换债券 C 债务人不履行债务 D 债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失49债券的收益性表现为（ ）。 A 债券以哪个币种发行 B 债权人将债券一直保持至期满日为止，并可按照约定条件取得利息 C 债券发行时约定的利率 D 债权人在债券期满之前的债券转让差价收益50付息债券可分为（ ）。 A 零息债券 B 贴现债券 C 固定利率债券 D 浮动利率债券51标准格式的实物债券券面上，一般印有（ ）。 A 债券面额 B 债券利率 C 债券期限 D 债券发行人全称52股票与债券（ ）。 A 同属有价证券 B 同属金融投资工具 C 同属公司筹资工具 D收益率相互影响53与股票比较，债券风险相对较小的原因，是（ ）。 A 债券利息固定 B 债券有固定的本金偿还期 C 债券价格波动小 D 债券品种多54债券与股票的区别（ ）。 A 两者权利不同 B 两者目的不同 C 两者期限不同 D 两者收益不同判断题证券基础77债券的偿还期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间。 （ ）78当未来市场利率趋于下降时，应发行期限较短的债券，这样可以避免市场利率下降而负担较高的利息。 （ ）79一般来说，债券发行人的资信状况好，债券利率可以高一些；资信状况差，债券利率可以低一些。 （ ）80债券的偿还性是指债券的变现能力。 （ ）81当偿还期内的市场利率上升且超过债券票面利率时，持固定利率债券的人要承担相对利率较低或债券价格下降的风险。 （ ）82有些附息债券可根据合约条款推迟支付定期利率。 （ ）83实物债券是一般意义上的债券，是一种具有标准格式实物券面的债券。 （ ）84凭证式债券不可记名、挂失。 （ ）85我国通过银行系统发行的凭证式国债不能上市流通，但可提前兑现。 （ ）86目前，我国个人储蓄存款利息要缴纳个人所得税，只有国债和国家发行的金融债券利息可免缴个人所得税。 （ ）87国家债券是中央政府发行的债券。国债的发行量大、品种多，是债券市场上最主要的投资工具。 （ ）88政府发债筹措的资金用于建设项目的国债是特种国债。 （ ）89实物国债是实物债券的一种。 （ ）90我国的外币国债是以外币标明面值，外币认购的。 银行个人理财 （ ）1 理财价值观因人而异，理财规划师的责任是改变客户的价值观，以使客户的利益最大化。 （ ）2 如果用于投资的一项资金要准备随时变现，那么这项投资可承受的风险能力就较强。 （ ）3 方差和标准差刻画的是随机变量可能值与期望值的偏离程度，所以可以用来衡量金融投资的风险。（ ）4 货币的时间价值表明，一定量的货币距离终值时间越远，利率越高，终值越大；一定数量的未来收入距离当期时间越近，贴现率越高，现值越小。 （ ）5 永续年金的现值无穷