第八章-新增中央银行PPT课件.ppt

第八章中央银行 1 查阅欧洲中央银行美国联邦储备体系 2 主要内容 中央银行的产生与类型中央银行的职能中央银行与政府的关系 3 第一节中央银行的产生与类型 一 中央银行建立的必要性1 统一货币发行权的客观需要 2 统一票据交换 减少支付 清算成本的需要 3 最后贷款人的需要 4 加强对金融业监管的需要 5 政府融资的需要 4 二 中央银行的形成和发展 1 真正最早全面发挥中央银行功能的银行是英格兰银行 它成立于1694年 成立150年后 才基本垄断了货币发行权 迈出了成为中央银行的决定性的一步 1854年 英格兰银行成为英国银行业的票据交换中心 1872年它开始对其他银行负起 最后贷款者 的责任 5 2 19世纪到一战爆发前的一百多年里 出现了成立中央银行的第一次高潮 3 一战结束后 面对世界性的金融恐慌和严重的通胀 1920年的国际经济会议上 要求各国尽快建立中央银行 以共同维持国际货币体制和经济稳定 从而推动了央行成立的第二次高潮 4 二战后 一批经济较落后的国家独立后 也纷纷建立本国的中央银行 6 三 中央银行的类型 中央银行 简称央行 是负责该国或该一区域 如欧盟 货币政策的主体 通常也是一个经济共同体的唯一货币发行机构 大致可归纳为四种类型 单一型复合型跨国型准中央银行型 7 1 单一的中央银行制度 指国家单独建立中央银行机构 使之全面 纯粹行使中央银行的职责 1 一元式中央银行制度 这种体制是在一个国家内只建立一家统一的中央银行 机构设置一般采取总分行制 2 二元式中央银行制度 这种体制是在一国国内建立中央和地方两级中央银行机构 中央级机构是最高权力或管理机构 但地方级机构也有一定的独立权利 8 2 复合中央银行制度 指一个国家没有设专司中央银行职能的银行 而是由一家大银行集中中央银行职能和一般存款货币银行经营职能于一身的银行体制 这种复合制度主要存在于过去的苏联和东欧等国 我国在1983年以前也一直实行这种银行制度 9 3 跨国中央银行制度 是由参加某一货币联盟的所有成员国联合组成的中央银行制度 二战后 许多地域相邻的一些欠发达国家建立了货币联盟 并在联盟内成立参加国共同拥有的统一的中央银行 欧洲中央银行 1998年7月 一个典型的跨国中央银行 欧洲中央银行正式成立 欧洲中央银行由两个层次组成 一是欧洲中央银行本身 二是欧洲中央银行体系 各国中央银行失去其独立性 10 4 准中央银行 指有些国家或地区只设置类似中央银行的机构 或由政府授权某个或几个商业银行 行使部分中央银行职能的体制 新加坡 中国香港属于这种体制 11 第二节中央银行的职能 1 发行的银行指中央银行垄断银行券的发行权 成为一国唯一的货币发行机构 意义 避免货币分散发行造成的货币混乱成为控制货币流通量的总闸门增强央行的资金实力 12 2 银行的银行 中央银行的客户是商业银行和其它金融机构 作为银行的银行 其职能表现在 集中存款准备 最终的贷款人 组织全国的清算 13 3 国家的银行 代理国库代理国家债券的发行对国家财政给予信贷支持保管外汇和黄金储备 进行外汇 黄金的买卖和管理制定和实施货币政策制定并监督执行有关金融管理法规代表政府参加国际金融组织 出席国际性会议等 14 中国人民银行的主要职责为 一 起草有关法律和行政法规 完善有关金融机构运行规则 发布与履行职责有关的命令和规章 二 依法制定和执行货币政策 三 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场 外汇市场 黄金市场 四 防范和化解系统性金融风险 维护国家金融稳定 五 确定人民币汇率政策 维护合理的人民币汇率水平 实施外汇管理 持有 管理和经营国家外汇储备和黄金储备 六 发行人民币 管理人民币流通 七 经理国库 15 八 会同有关部门制定支付结算规则 维护支付 清算系统的正常运行 九 制定和组织实施金融业综合统计制度 负责数据汇总和宏观经济分析与预测 十 组织协调国家反洗钱工作 指导 部署金融业反洗钱工作 承担反洗钱的资金监测职责 十一 管理信贷征信业 推动建立社会信用体系 十二 作为国家的中央银行 从事有关国际金融活动 十三 按照有关规定从事金融业务活动 十四 承办国务院交办的其他事项 16 三 中央银行的资产负债表 中央银行在履行职能时 其业务活动可以通过资产负债表上的记载得到概括反映 由于各国的金融制度 信用方式等方面的诸多差异 各国央行的资产负债表有很多不同 其最主要的资产负债项目如下 17 附 中央银行的资产负债表 18 黄小鹏 央行独立性真是一种迷信 中国前任货币政策委员会委员李稻葵先生日前在媒体撰文 坦率地讲述其在央行两年任职过程中的收获 李稻葵彻底否定了人们对于央行独立性的固有认识 将央行独立性视之为一种神话 言下之意 当前这种由内阁来给货币政策最终拍板的模式相当良好 所谓的央行独立性根本是一个不值得追求的目标 按他的话来说 独立性是一种无益的迷信 他给出的理由有三 一是中国领导人一般任期十年 因此不会产生竞选连任所带来的政治冲击 二是央行与经济机关之间的紧密合作能够更强有力地抵御地方政府 股票投资者和房地产开发商的压力 三是中国政府对通货膨胀的危害有极高的警觉性 19 第三节中央银行与政府的关系 一 中央银行的独立性中央银行的独立性问题就是指在货币政策的决策和运作方面 中央银行由法律赋予或实际拥有的自主程度 中央银行的独立性比较集中地反映在中央银行与政府的关系上 一是中央银行应对政府保持独立性 二是中央银行对政府的独立性总是相对的 20 为什么中央银行应对政府保持独立性 中央银行的业务具有高度的专业性和技术性 政府应给予央行一定的独立性 尊重和利用金融业发展的规律 中央银行与政府所处的地位不同 在考虑一些经济政策的侧重点也不尽相同 中央银行的货币政策具有连贯性 不要受到政治的干扰 才能收到效果 21 为何中央银行对政府的独立性总是相对的 从金融与经济整体 与社会 政治的关系看 金融终归是一个子系统 中央银行是整个宏观调控体系中的一个组成部门 宏观调控需要货币政策和财政政策的配合 中央银行在履行其职责时 也需要其他部门的配合 现代中央银行的独立性 是指中央银行在国家权力机构或政府的管理和监督下 根据国家总体社会经济发展目标 独立的制定和执行货币金融政策 这也就是所谓的相对独立性 22 二 中国人民银行的相对独立性问题 1995年3月18日公布施行 中国人民银行法 第二条 中国人民银行是中华人民共和国的中央银行 中国人民银行在国务院的领导下 制定和实施货币政策 对金融业实施监督管理 23 中国人民银行行长的人选 根据国务院总理的提名 由全国人民代表大会决定 全国人民代表大会闭会期间 由全国人民代表大会常务委员会决定 由中华人民共和国主席任免 中国人民银行副行长由国务院总理任免 24 货币政策委员会现有15名组成成员 他们是 主席 周小川中国人民银行行长委员 尤权国务院副秘书长朱之鑫国家发展改革委员会副主任李勇财政部副部长胡晓炼中国人民银行副行长易纲中国人民银行副行长 国家外汇管理局局长杜金富中国人民银行副行长马建堂国家统计局局长尚福林中国银行业监督管理委员会主席郭树清中国证券监督管理委员会主席项俊波中国保险监督管理委员会主席姜建清中国银行业协会会长钱颖一清华大学经济管理学院院长 教授陈雨露中国人民大学校长 教授宋国青北京大学国家发展研究院教授 25 第五条中国人民银行就年度货币供应量 利率 汇率和国务院规定的其他重要事项作出的决定 报国务院批准后执行 中国人民银行就前款规定以外的其他有关货币政策事项作出决定后 即予执行 并报国务院备案 第六条中国人民银行应当向全国人民代表大会常务委员会提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告 第七条中国人民银行在国务院领导下依法独立执行