银行员工合规体会：知行合一__止于合规.doc

知行合一 止于合规创建以“内控好、服务好、效益好”为标准的“三好”银行是省联社新形势下的战略部署，而“内控好是三好银行的立行之基”。没有内控好，服务好就难以保证；没有内控好，效益好更无从谈起。合规理念贯穿着创建“内控好”银行的各个方面，如制度建设、风险管控和案件防控等等。创建内控好，合规须先行：以合规为导向制定新规章，以合规为指引建设新农商行。荀子赋中写到“圆者中规，方者中矩”，由此可知，合规合矩即是行为处事在方圆范围之内，事事“止于合规”。合规是自我行为的约束，是对自我的保护，也是对工作的尽职，更是对单位的负责。如何才能做到事事止于合规之圆内呢？如果将“知”、“行”比作是圆规的两脚，没有“知”、“行”则画不成合规之圆。知，即内化于心。“人不学，不知道”，合规重在学习。一是思想上要认识到“三好”银行创建是省联社重大战略布局，是一项长期性工作，不能一触而蹴，创建过程中合规操作不能有一刻放松。二是要加强知识学习。无论是小到内部行约行规，还是大到外部法律法规；无论是流程银行建设、标准银行创建，还是“三好”银行创建，我们既要在创建中学，也要在学中创建。三是要将知识内化于心。无论是通过个人自学，还是在会上集体学习来掌握知识；无论是通过内控知识考试，还是业务知识考试来强化学习效果，最终都将合规理念内化于心中，牢记于脑中，时常挂于口中，以此为行为准则，以此为工作处事的底线。行，即外化于行。纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行，合规重在执行。一是以铜为镜，止于合规。以合规为铜镜，对照合规这面镜子正“衣冠”、正行为，通过创建发现合规方面存在的问题和不足，边创建边总结，边总结边提升。以合规为准绳，有则改之，无则加勉。二是以史为镜，止于合规。合规与违规相生相克，此消彼长。以过去为镜，潜心领悟合规之经验，吸取违规之教训。力求实现事事上合法律法规，下合规章制度。三是以人为镜，止于合规。学习创建中先进单位和个人，以其为榜样，对照发现自身差距并加以改之。人人争做遵章守纪的好员工，人人为争创“三好”银行添砖加瓦。“知”、“行”如何配合才能画出合规之圆呢？明代哲学家王守仁认为“知行合一，止于至善”。知离不开行的实践，行也离不开知的指引，二者缺一不可，合为一体才能达到最完美的境界,才能画出优美的合规之圆。有一人当属知行合一的典范，他虽被囚于敌国十余载，但他内心至始至终忠于祖国并以实际行动诠释着忠诚二字。他十多年如一日的忍辱负重，历经生死考验，不被艰难险阻所吓倒，不为高官厚禄所惑。他以崇高的气节、顽强的毅力，最终成就了彪炳史册的伟绩，他就是汉武帝时出使西域的张骞。倡导“知行合一”最大的意义在于现实中并不是人人都能做到知行合一，也并不事事都在合规之圆内。一是知而不行导致的违规案件经常见诸报端，如某银行柜员办理业务时窥视客户密码，而后利用业务系统漏洞，独自将客户账户内资金转出。或是利用客户的信任而诱导客户重复输入密码，客户以为在办理正常业务，而实际上柜员却是偷偷将客户资金转出。正所谓“君子爱财，取之有道”，这类利用系统漏洞和客户信任而获取不义之财的“聪明人”最终难逃法律制裁。二是行而不知引发的潜在风险时有出现，如青岛港德正资源骗贷案，其利用存放在青岛港内的货物，通过伪造仓单、重复质押、重复买卖等手段骗取银行贷款，据报道牵涉了青岛18家银行。如此众多的银行竟没有一家银行发现其造假行为，不得不令人唏嘘。真的假不了，假的真不了，造假的人最终还是暴露在阳光下，只是各银行都蒙受了不小损失。以上种种违规问题不论大小，案件无论轻重，皆因知行合一没有做到。合规、违规，只是一字之差，往往就在一念之间，而这背后却是我们平时对“知”的理解和对“行”的领悟，是对我们是否做到内化于心、外化于行的考验。“知”、“行”齐头并进、互相融合则不会越合规一步，事事