江苏盐城会计继续学习2017年金融企业类综合考试卷(证券投资基金座+银行的主要业务与银行管理).doc

2017年金融企业类综合考试卷一、单选题1、根据我国商业银行法的规定，银行的附属资本不得（）核心资本的（）。A、高于；50B、低于；1/3C、低于；50D、高于；100ABCD2、加强银行监管的国际合作，共同防范和控制银行风险，保证国际银行业的安全和发展是（）宗旨。A、国际货币基金组织B、世界银行C、巴赛尔委员会D、WTOABCD3、根据（）分类，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。A、法律形式B、投资对象C、运作方式D、投资目标ABCD4、期货是由（）统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。A、证券交易所B、期货交易所C、中国证监会D、中国证券业协会ABCD5、现在银行基本上只开的信用证类型是（）。A、可撤销信用证B、不可撤销信用证C、光票信用证D、可转让信用证ABCD6、按投资市场分类，股票基金的分类不包括（）。A、成长型股票基金B、国内股票基金C、国外股票基金D、全球股票基金ABCD7、QDII基金的禁止性行为不包括（）。A、购买不动产和房地产抵押按揭B、购买贵金属或代表贵金属的凭证C、购买实物商品D、借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%ABCD8、金融抑制的最主要表现是（ ）。A、对资金的价格利率进行管制B、对货币的价格汇率进行管制C、市场准入放松D、资本流动性加强ABCD9、下列银行业务中不属于资产业务的是（）。A、贷款业务B、借款业务C、债券投资业务D、现金资产业务ABCD10、（）是由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由贷款人根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款。A、货款业务B、贷款承诺C、委托贷款D、银团贷款ABCD二、多选题1、保本基金提供的保证类型包括（）。A、本金保证B、风险保证C、红利保证D、收益保证ABCD2、根据运作方式分类，可以将基金分为（）。A、封闭式基金B、开放式基金C、契约型基金D、股票基金ABCD3、基金投资一般分为（）等阶段。A、优化阶段B、规划阶段C、实施阶段D、提升阶段ABCD4、我国商业银行的现金资产主要包括（）。A、库存现金B、贷款C、债券D、存放中央银行款项ABCD5、按股票性质的不同分类，股票基金分为（）。A、价值型股票B、成长型股票C、收入型股票D、全球型股票ABCD6、证券投资基金依据法律形式不同，可以分为（）。A、公司型基金B、公募基金C、交易型基金D、契约型基金ABCD7、下面关于个人活期存款的说法，正确的有（）。A、分为整存零取和零存整取B、现实中通常一元起存C、只能通过银行柜面存取D、客户可以随时支取ABCD8、根据中国银监会发布的商业银行资本管理办法（试行），二级资本包括（）。A、二级资本工具及其溢价B、超额贷款损失准备可计入部分C、少数股东资本可计入部分D、优先股及其溢价ABCD9、银行资本的作用包括（）。A、满足银行正常经营对长期资金的需要B、降低银行的核心资本充足率C、促使银行更多地开展高风险业务D、为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力ABCD10、商业银行发行金融债券应具备的条件包括（）。A、贷款损失准备计提充足B、核心资本充足率不低于4C、资本充足率不低于8D、最近3年连续盈利ABCD三、判断题1、对基金管理公司而言，基金超市降低了基金销售费用，简化了交易程序，对投资者具有很大的吸引力。（）对错2、商业银行附属资本最高不得超过实收资本的100%。（）对错3、常用来反映股票基金风险大小的指标有标准差、贝塔值、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标。（）对错4、分级基金通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益较低的子份额和预期风险收益较高的子份额，并可将其中一类或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。（）对错5、根据运作方式可以将基金分为公司型基金和契约型基金。（）对错6、银行开展中间业务时，有时需要直接运用自有资金。（）对错7、目前，中央银行资本结构的主要形式是全部资本为国家所有的资本结构。（）对错8、整存零取的本金可全部提前支取或部分提前支取，利息于期满结清时支取。 （）对错9、商业银行公司治理应遵循各治理主体综