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核心银行系统对公存款模块试题题库一、单项选择题：1、经办柜员用62098交易建立了客户信息，打印单据后生成客户号，关于此客户号以下说法正确的是:( )A可以用此客户号开立活期一本通账户。B可以用此客户号开立基本存款账户。C此客户号由七位无意义的数字组成。D该客户号需进行审核。考核点：对公客户号需进行审核后方能开立账户的知识点。答案D2、核心银行系统是以客户为中心的系统，所有开户,创建账号等交易必须以客户号为基础。对首次在我行开户的普通企业客户,需用62098交易码创建企业客户基本信息,再用( )审核前述交易生成的客户号.A60480 B60465 C60425 D62098考核点：同上答案B3、关于2000交易界面的“冻结到期日”以下说法正确的是 （ ）A基本存款账户通过冻结到期日可以控制账户的启用。B若对账户设置了冻结到期日，则账户在冻结到期日的第二天便可 以正常使用。C开立一般存款账户时，必须设置冻结到期日。D若对账户设置了错误的冻结到期日，无相关交易码对账户进行解冻。考核点：“冻结到期日”的相关要点。答案C4、核心银行系统下,对于账户是( )属性的,需要在完成开户操作后再用7050交易码进行开户后激活的操作,账户方能正常使用.A报备类 B核准类C对公外汇账户 D其它类考核点：核准类账户开立后需开户激活的相关要点。答案B5、在使用1045交易码时，以下说法正确的是：( )A通过1045交易码可以实现某些账户的开立。B在1045交易吗中，转入账户可以是BGL账户。C1045交易仅适用于相同币种账户间的转账交易。D在通过1045交易向单一形式定期账户转入资金时，需要在1045交易中录入相应的存期、基期。考核点：对公存款中1045交易码相关要点及操作。答案A6、下列哪种账户需要进行激活交易? ( )A.单位一般存款账户 B.单位美元出口收汇存款账户 C.金融机构基本存款账户 D.验资类的单位临时存款账户考核点：核准类账户开立后需开户激活的要点及考生对银行主要核准类账户的判断答案C7、通过“7055-账户扩展信息维护”交易不能实现以下哪项功能的维护。( )A.账户取现有效期 B.账户累计取现限额C.申报标识 D.账户所属机构考核点：核心银行系统下，本模块重要引导交易码7050账户扩展信息维护功能的知识点答案D 8、维护临时存款账户取现有效期，以下说法错误的是( )。 A、维护时，需通过7050交易码。B、维护取现有效期是在“账户扩展信息维护”界面中进行维护。C、取现有效期需经人行批准方能维护。D、在“账户扩展信息维护”界面中仅需录入人民银行批准的账户有效期或取现限额之一，点击提交即维护成功。考核点：核心银行系统下，本模块重要引导交易码7050账户扩展信息维护功能及操作相关要点答案D9、法人账户的透支连接标识应在 中维护。A、账户详细信息维护 B、账户户名变更 C、主账户信息维护 D、账户扩展信息维护考核点：核心银行系统下，本模块重要引导交易码7050账户扩展信息维护功能的知识点答案A10、在为对公客户配发支票时，以下说法正确的是：( )A、通过802交易可以实现对单位基本存款账户配发支票。B、在进行802交易时，费用账号只能输入本账户，若用现金支付费用则需手工收取。C、若对单位外币活期账户出售支票，亦可通过802交易实现。D、在802交易过程中，输入相应的账号及凭证号等信息点击提交后，此时该交易已不能退出。考核点：对公账户配发支票及802交易码的相关操作要点。答案A11、在开立对公定期存款账户时，在2000界面录入“定存金额”时，若开立的定期存款金额为100万元，以下说法正确的是：( )A、定存金额无实际意义，可以空置。B、定存金额是根据定期账户金额来录入，现在只能录入100万元。C、此时定存金额可以录入100万元以上的数字。D、定存金额实际就是存款金额。考核点：对公定期存款中“定存金额”为存款上限的操作点。答案C12、在对协定合同进行维护时，以下说法正确的是：( )A对一个符合条件的账户，只能建立一个协定合同。B若所创建的协定合同已经生效，但还未到期，删除该协定合同后，产生的不正确利息也相应冲回。C通过修改协定合同的交易，可以修改当期生效合同的到期日。D通过修改协定合同的交易，不能实现对协定合同状态的修改。考核点:对公存款产品协定合同维护交易的相关要点。答案D13、柜员在操作对公账户转账交易时，正确的交易应为A账户转出200万元至B账户，误操作为A账户转出200万元至C帐户，发现后补正该错误交易，下列交易码必须用到的是： ( ) A.1045、1145 B.1145、450 C.1145、440 D.1145、400考核点: 对公账户转账交易及其冲正交易规则答案A14、 开立以下哪个账户时，需要在2000画面中选择外币账户属性为“资本项”。 A融资性保函保证金存款帐户 B、借入外债存款账户 C、银行承兑汇票保证金存款帐户 D、出口收汇待核查账户考核点:核心银行系统下，外币帐户基本属性的判断与识别。答案B15、对客户账户进行借方冻结可以使用( )交易码。 A、9093 B、9085 C、9091 D、9081考核点：对公存款公共交易中对冻结相关交易的掌握答案D16、对公客户账户进行借贷方全额冻结应使用( )交交易码。A、9093 B、9085 C、9091 D、9081考核点：对公存款公共交易中对冻结相关交易的掌握答案C17、如冻结到期日不输入日期，则该账户一直处于冻结状态，但临时冻结的天数只有（）。 A、10天 B、7天 C、5天 D、3天考核点：对公存款公共交易中冻结相关操作知识点答案C18、要对活期类账户进行强制扣划，使用的交易码为（）。A、21331 B、21031 C、3045 D、21131考核点：对公存款公共交易中对强制扣划关交易的掌握答案B19、调整已经支付给客户的存款利息，使用的交易码为（）。 A、732 B、752 C、1042 D、1092考核点：对公存款公共交易中利息调整相关交易码的掌握答案C20、倒推日交易码为 （）。A、原交易码+100 B、原交易码+1000 C、原交易码+5000 D、原交易码+500考核点：对公存款公共交易中有关倒退日交易的规则知识点答案C21、开立定期存款账户并存入资金打印凭证，不可能用到哪个交易码？（ ） A、1010 B、409 C、501 D、1045考核点：对公定期存款产品不允许现金存入、现金支取的相关知识点答案A22、003045交易可以用于单位定期存款的（ ）。A部分提前支取B结清冲正C到期约定续存D逾期结清考核知识点：核心银行系统下，3045交易码的相关功能。同时1045和3045交易码的区别答案D。23、当001045交易转存入现金时，若转存入金额与账户币种不同应（ ）： A无法处理 B进行货币兑换 C提示出错 D申请授权 考核点:对公账户中各币种互存处理时“兑换”功能的使用.答案B24、一对公客户开立了一年期主子账户形式定期存款产品，现因需要该客户要提前支取结清，因此，需首先关闭所有子账户。核心银行系统下子账户关闭应使用交易码应是： （）A.3086 B.3045 C.3060 D.3860考核知识点：主子账户形式存款产品子账户销户应使用的交易码，区别主账户销户使用的交易码。答案B 2、 多选题1、查询客户在我行的客户号可使用下列哪些支交易（ ） A60480 B60465 C60425 D60440考核点:核心银行系统下,对客户信息CIF相关查询功能的熟悉与掌握.答案AB2、下列不可以使用核心银行系统“+100”的交易规则进行冲正的交易包括（ ） A62000 B9101 C1045 D1110考核点:核心银行系统下,冲正功能的规则与使用.答案ABD 3、对金融机构开户,在收到总行开立的金融机构客户号后,操作者需在开户2000中进行金融机构议价利率的维护,可在以下这些地方进行维护和设置: ( )A、议价利率(%) B、分层利率组别C、利率加减点 D、利率加减(%)考核点:核心银行系统下,对金融机构开户要进行的议价利率维护的操作与熟悉.答案ACD4、核心银行系统的解冻圈存交易可实现的功能有：（ ）A账户借方全额解冻B账户借方部分解冻C账户贷方解冻D账户借、贷方解冻考核点:核心银行系统下公共交易中冻结、解冻相关功能及知识点.答案ABCD5、开立以下哪些账户时，需要在2000画面中选择外币账户属性为“经常项”。 ( )A、外币股票账户 B、承包工程及贸易专项账户C、国际汇兑账户 D、外商投资企业外汇资本金账户考核点:新系统下,对外汇账户的属性是资本项下或经常项下的正确判断与选择至关重要,故需熟悉与准确判断我行业务接触的一些外汇账户.答案B和C6、使用7050交易可以维护的内容包括（ ）A账户临时通信地址B账户户名C账户产品类型/开户机构D账户语言通信地址考核点：核心银行系统下，本模块重要引导交易码7050账户扩展信息维护功能的知识点答案ABCD7、涉及对公客户报备类产品账户的金融交易有：（） A001010 现金存款 B001060 现金（支票）取款 C001045 客户账户间转账 D以上都不对 考核点：对公报备类账户在银行业务中的交易处理知识点。答案ABC三、判断题（正确填“T”，错误填“F”）1、柜员可以使用支票收回交易“029163”收回客户持有的未使用的空白支票。（ ） 考核知识点:核心银行系统下支票收回交易的掌握.答案 T 2、通过062000交易创建账户，开户日期可以早于客户号创建的日期，但需要授权通过。（ ） 考核知识点:核心银行系统下，开户时操作与客户号CIF间的关系。答案 F3、 账户详细资料查询 440交易，可以查询出账户最后8次的交易信息。（ ） 考核知识点:核心银行系统下,有关查询主要交易码440的功能点.答案 T 4、因客户和银行实际需要,给客户做了1041单户结息,如果误操作了就没法冲正恢复.（ ）考核知识点:核心银行系统下,单户结息1041的冲正功能的使用与判断答案 F5、核心银行系统不支持单独开立单位定期子账户，单位定期子账户通过存款交易自动开立。（ ） 知识点：核心银行系统下，对公单位主子账户形式定期存款的相关功能点答案 T6、对于主子账户类型的定期账户，需要输入册号、序号，用以对定期子账户进行资金操作。部分提前支取后，子账户对应的册号、序号不变。 （ ）知识点：核心银行系统下，对公单位主子账户形式定期存款的相关功能点答案 T7、 定期存款主账户在子账户全部结清后，才可以进行销户处理。（ ）知识点：核心银行系统下，有关对公活期、定期账户的销户相关知识点答案 T8、在732贷记利息调整界面中，“调整金额”一栏输入正值，调增应付利息；输入负值，调减应付利息。 （ ） 知识点：公共交易中涉及利息调整的交易功能点及使用；答案T 9、在核心银行系统中，利率类型分为固定利率、浮动利率两种。（ ） 知识点：核心银行系统中，涉及对公存款的利率类型及简单功能了解答案F10、未跨结息期的倒推日冲正交易只要业务发生当日的帐户余额充足，则冲正可以成功操作。 （ ） 知识点：倒退日冲正，需当日及历史余额均充足才能冲正成功。答案F11、若需将单位基本存款A帐户资金强制扣划至单位基本存款B帐户时，调用1045交易进行扣划交易。 （ ） 知识点：公共交易中涉及强制扣划的交易码及使用；强制扣划活期类帐户用21031.答案F12、对于已上客户帐户的利息，若需进行调整，则可通过732交易进行调整。 （ ） 知识点：对已付利息用1042调整。答案F13、 对公定期存款支取、结清的资金需转入原资金来源账户或同一客户的活期账户，可以支取现金。 （ ） 知识点:对公定期存款产品不允许支取现金答案F14、 在进行对公账户冻结的交易处理中，如果冻结原因为“有权机关冻结”，则“备注”栏为必输项，需输入执行账户冻结的法律文号知识点:核心银行系统中公共交易中关于冻结的交易处理答案T 15冲正交易可以跨机构、跨柜员办理，但需要核准。 （ ） 知识点：核心银行系统下关于冲正的相关知识点答案F 16、 对一个单位通知存款账户只能建立一个通知 （ ） 知识点：对公通知存款账户相关知识点：对同一通知存款账户可建立多个通知，但总金额不能超过账户金额答案F 17、客户持有效证件开立存款账户，如果该客户在我行没有开立客户号，系统会自动开立客户号。 （ ） 考核知识点:核心银行系统下有关客户号的开立和使用规则。答案F18、核心银行系统下, 000440、000400、000450三支交易码均可实现对公活期存款账户的查询功能. （ ） 知识点:核心银行系统下,有关查询的三支交易码的功能使用.答案T 19、在创建客户信息CIF工作完毕并产生了该对公客户的客户号后，操作者可使用该客户号进行开立协定存款账户的后续工作。（ ） 知识点：核心银行系统下，协定存款，法人账户透支产品都只是在基本户或一般账户上的功能维护，并不是新开立的账户或账号。答案F20、对正常状态的对公客户活期结算账户，如果客户申请并与银行签订了协定存款合同，在得到批准后，柜员应通过“007050账户资料维护”交易码下的相关功能来创建协定合同信息。 （ ）知识点：核心银行系统下，协定存款合同维护的重要基础交易码7050相关功能的了解。答案T四、操作题1 、单位客户“乐氏网络有限责任公司”持组织机构证（代码：71606705-9)申请开立人民币银行结算基本账户，当日收到中国人民银行的核准件，经审批该账户可即日使用,对账户进行激活.步骤：1) 创建客户信息、开立单位客户号：交易码62098进入到62098企业客户基本信息创建的交易界面：对此界面的信息逐项输入后的界面：从小到大输入注意：A此界面的输入框分为三类，一类是灰色部分，这部分是系统的回显项，不需要我们进行录入。蓝色部分是必输项，若值为空则客户号创建不能成功，白色部分为选输项，可输可不输。B这里还有一个注意事项，就是所标注的红色区域:注册地址的栏位，按英文的习惯即从小到大的地址顺序输入将上述基本信息录入完整以后，点击提交, 系统会提示打印“中国银行企业客户创建申请表”，并生成10位的客户号。如：产生系统生成的客户号0006985028(该客户号需提供给考生使用）2) 客户号审核的操作60465:在系统右上方界面输入交易码60465，进入到如下交易界面: 在此界面中，首先选择客户类型为“企业客户”,在客户号一栏中输入在62098中生成的待审核客户号，然后点击“提交”按钮，这个时候会在中间的文本框中出现一条客户号对应的客户信息，即标注的红色的区域。然后我们点中这条信息，这条信息开始的颜色是灰色，经点击后成为蓝色，然后点击“修改”按钮，系统会自动联动进入到下一个界面67050.如图:02:企业客户基本信息在此界面中有三排信息，上面两排输入框，证件类型/号码，客户类型/客户号 栏位均为灰色，不需要我们进行录入，我们需关注的是第三排“选项”这个栏位，该栏位为下拉菜单，有很多选值，每一个值对应一个维护客户信息的功能，我们现在选择02-企业客户基本信息。点击提交按钮后自动联动进入到67003：企业客户基本信息维护界面中。如图:01:正常此界面才是我们最终要关注和操作的地方.这个界面回显了很多我们在62098中所录入的信息。我们着重关注“客户状态1”，我们现在要做的就是选择01-正常 然后点击提交，系统提示打印单据，审核成功。3)开户操作：交易码62000 在系统界面中输入62000交易码进入到如下开户提示界面: 你要开立什么账户?输入已审核的客户号在此界面中我们需要注意的就是所标注的红色区域:首先输入已审核的客户号，在其后的客户号/账号 栏位选择C：客户号码。然后是选择产品类型及产品子类两个下拉框。现在我们在产品类型中选择5001-单位活期基本账户存款，产品子类选择0001-人民币无折无单账户。把以上要素录入完整后点击提交按钮,联动进入到2000界面：1:核准类凭什么取钱? 此2000画面有很多的输入框、很多的相关信息，但此处开立核准类基本户,我们所要关注的仅是所标注的红色区域。即仅仅录入这两个地方的值就可以了。首先是 “人民币结算账户属性 ”这个下拉框，下拉框有3个值，核准类 ，报备类 ，其他类。开立的基本户是需人民银行核准类的账户，故我们选择核准类这个值。第二个要输入的地方是 “支付方式” 也就是选择客户凭什么来取钱 凭印鉴、凭密码？还是其他什么方式。此处告诉考生支取方式选其它。这两个地方录入完以后点击提交，按系统要求进行相应的核准授权等操作后会提示我们打印单据，帐号也就随之产生。此处告诉考生产生的账号：100148081529在上面开户操作完成后系统会联动进入如下界面:点取消！ 单据打印完毕后，系统会弹出一个对话框，提示我们是否连接卡，因对公账户，均无卡折，所以我们选择“取消”。选择“取消”后系统还会继续弹出一个“是否进行存款”的对话框，见下图: 我们现在还是需要点击“否”，因为虽然已经为单位客户成功开立账户，但目前的账户状态为“待激活”状态，还需要进行开户后的后续激活等相关操作,账户方能正常使用4) 账户激活操作7050在核心银行系统界面中输入交易码7050，系统显示如下界面：在此界面中，输入单位新开账户号、选项一栏中选择“T对公帐户开户激活”后点击提交按钮，即可联动进入如下界面：将此界面中的空缺项逐一输入完毕即可。主要需注意的是必须按人民银行的批准件准确输入红色区域的“开户许可证编号”和“核准号”准件后点击提交。此处需告诉考生“开户许可证编号”为20100101,“核准号”0101按系统要求进行相应的核准授权操作后系统会打印账户激活单。至此题中所有要求的操作全部完成2、 该“乐氏网络有限责任公司”持现金人民币800万元正存入其基本账户，同时申请购买现金支票20张，清分机转账支票20张.操作步骤：1) 存款交易码：1010界面：在此界面中，输入需处理交易账户的“账号”（前面给定的账号100148081529、“金额”(800万)、在“现金统计分析码”为下拉框选项，可允许考生根据实际情况在下拉框中进行选择即可。输完此三项即可点击提交，交易即可成功。（此时系统左下方显示OK字样，表明交易已成功）2)对公账户出售支票 802：在系统界面中输入交易码802，进入如下界面：费用账号我们在此界面输入客户账号(100148081529 )凭证类型(下拉框中选择3001清分机转账支票)、支票起始号码（此处需告诉考生库存清分机转账支票的起始号03121070） 支票出售份数(20) 及支取方式(其它）。这里有比较特殊的地方是费用账号为必输项。费用账号只要是输入同一客户号下的各结算账户账号均可。输入完毕后点击提交，系统会弹出如下对话框：实际收费金额这是一个费用试算的对话框，我们可以看到客户所需要付的费用金额，通过确认或拒绝可以继续交易或中断交易，点击确认后，系统打印出售支票清单及收费传票，支票出售成功。出售现金支票的交易码和步骤同上，只是需告诉考生库存现金支票起始号码：031210103、 另一单位客户西南石油开发有限责任公司持组织机构证（代码：20181741-2)申请开立人民币银行结算一般账户，按有关规定三日后启用三日后乐氏公司持清分机转账支票向此账户转入100万元正步骤：1)创建客户信息、开立单位客户号：操作同第一题：交易码62098进入到62098企业客户基本信息创建的交易界面：对此界面的信息逐项输入后的界面：从小到大输入将上述基本信息录入完整以后，点击提交, 系统会提示打印“中国银行企业客户创建申请表”，并生成10位的客户号。如：产生系统生成的客户号0006989098(该客户号需提供给考生使用）3) 客户号审核的操作60465:在系统右上方界面输入交易码60465，进入到如下交易界面: 在此界面中，首先选择客户类型为“企业客户”,在客户号一栏中输入在62098中生成的待审核客户号6989098，然后点击“提交”按钮，这个时候会在中间的文本框中出现一条客户号对应的客户信息，即标注的红色的区域。然后我们点中这条信息，这条信息开始的颜色是灰色，经点击后成为蓝色，然后点击“修改”按钮，系统会自动联动进入到下一个界面67050.如图:02:企业客户基本信息在此界面中有三排信息，上面两排输入框，证件类型/号码，客户类型/客户号 栏位均为灰色，不需要我们进行录入，我们需关注的是第三排“选项”这个栏位，该栏位为下拉菜单，有很多选值，我们现在选择02-企业客户基本信息。点击提交按钮后自动联动进入到67003：企业客户基本信息维护界面中。如图:01:正常此界面才是我们最终要关注和操作的地方.这个界面回显了很多刚才我们在62098中所录入的信息。我们着重关注“客户状态1”，我们现在要做的就是选择01-正常 然后点击提交，系统提示打印单据，审核成功。3)开户操作：交易码62000 在系统界面中输入62000进入到开户提示界面:此界面中,输入相应的客户号6989098,选择正确的产品类型和产品子类即可.在我们开立单位一般存款账户时，输入完客户号后我们在产品类型处选择5002：单位活期一般账户存款，产品子类处选择0001：人民币无折无单账户 点击提交即进入到2000界面。2:报备类冻结到期日在此2000画面的操作比基本户多了一项。先输入人民币结算账户属性，选择报备类！然后是支付方式的相应选择（在考试中统一要求考生对支付方式选择其它）。最后呢，我们要录入冻结到期日！（题目要求是三日后启用，应是系统当日日期加三日后的日期）冻结到期日设定后，我们所开立的报备类账户需要等到冻结到期日的当天方能使用。点击提交后打印单据，单位一般存款账户账户也随之生成。（此处提供给考生生成的虚拟账号如：100149751936）4) 三日后账户的转账交易1045:在系统中输入交易码：1045，进入如下界面：在此界面中，蓝色输入框为必输项。输入“转出账号”(乐氏公司的账号)、“金额”（应是100万）、选择“支取方式”（统一选择无要求）接着选择相应的“凭证类型”（应是清分机转账支票）、输入“凭证号码”（应是03121070)、“凭证签发日期”(考试当日）、再输入“转入账号”（即刚开立的石油公司账号）即可如图：即可点击“提交”，随后显示OK交易处理成功。4. 从BGL账户转入资金10万元到“乐氏网络有限责任公司”基本户中，而后持支票从其基本账户支取人民币100万元正开立单一形式一年定期存款账户并配置对公存款证实书步骤：1) 从BGL内部账户转账：注意选择正确的交易码21051：在系统中输入交易码21051,进入如下界面：进入此内部帐转无折客户账的交易界面中，只需输入“转出账号（）”、“金额”、和“转入账号”即可另一考点就是考生对BGL账户编制规则：位机构号（如02738）+三位货币号（如001）+核算码（如9991）+三位顺序号（如001）.账户共位数字。进入此内部帐转无折客户账的交易界面中，只需输入“转出账号（）”、“金额”、和“转入账号”如下图：即可点击提交。在这个交易处理中，系统会提示强制核准两次。核准的界面如图，均一样。核准柜员进行核准授权即可。2)100万一年期定期存款操作步骤：A创建账户引导画面62000：（因该基本户单位已在我行开过户，产生了唯一的客户号，此处即可直接用已有客户号698502进入开户操作）在新系统右上方界面输入交易码62000，系统进入如下界面： 在此界面中输入现有客户号或账号（如果不清楚客户是否已在我行开户，可通过搜索键按照客户名称、证件号及客户号/账号查询），在其后的客户号/账号处选择C：客户号码，然后选择产品类型及产品子类两个下拉框。如果我们要开立对公定期一年的产品，现在就在产品类型处输入或在下拉菜单中选择“5014：单位定期存款（人民币）”，在产品子类处输入或在下拉菜单中选择“0026：人民币存单一年”。输入完毕后点击提交，系统会自动联动到2000画面。B创建账户主画面2000： 在2000画面中，柜员需对系统回显的客户信息进行核对，我们依次输入：存期（12）、基期（选“月”）、定存金额（输入当日约定存入的最高金额，此处最高可输入14位数字）、定期续存类型（选“续存或不续存”）、结息周期（选“到期”）、付息方式（选“转存本账户或转存他账户或按指令付息”）。对帐周期、邮递标识等其他信息可根据客户要求进行选择(不做控制和统一)我们需要特别注意的是：（1）、定存金额输入的当日约定存入的最高金额是针对当日多次存入定期存款的客户，定存金额虽无意义，但系统要求必须输入且金额要尽量输大。（2）、续存类型和付息方式之间存在约束关系：当定期续存方式为“R：续存”时，付息方式可以选择“R：转存本账户”，也可以选择“T：转其他账户”，但不能选择“I：按指令付息”。当定期续存方式为“N：不续存”时，付息方式可以选择“I：按指令付息”或“T：转其他账户”。如选择“T：转其他账户”则应在“转息账号”输入同一客户号下转入利息的账号。 输入完毕之后点击提交，系统提示核准，授权核准后系统提示打印客户业务通知单，然后在系统弹出的“是否连接卡”和“是否进行存款”对话框中点击“否”，再次点击提交后，交易画面的左下角会显示“OK”、定期存款账号、机构号、终端号和用户号。至此，定期存款帐户已成功开立，系统会自动产生一个定期存款帐号。（给定考生如产生的定期存款账号100148092315）C、1045无折转客户账 ： 我们为客户开好定期存款账户之后，需要通过1045交易转入资金。在新系统右上方界面输入交易码1045，系统进入如下界面： 在1045画面中我们需输入：转出账号（即该客户的基本账户账号）、金额（100万）、支取方式(统一为无要求)、凭证类型（清分机转账支票）、凭证号码（应是03121071,注意不能跳号使用）、凭证签发日期（虽不属必输项，但不输入系统是不能通过的）、转入账号（为刚新开立的定期存款账户）。输入完毕之后点击提交，系统提示核准，授权核准后交易画面的左下角显示“OK”,表示交易成功。D、配置单位存款证实书501：完成1045转账交易后，柜员应执行“501重空配置”交易为该笔定期存款账户配置一份存款证实书。在新系统右上方界面输入交易码501，系统进入如下界面： 我们需要在501画面输入：定期账号、签发原因（5：开户证实书）、新凭证类型（7006：单位定期存款证实书）、新凭证号码此处给定考生凭证号：1000151)、支取方式。点击提交后系统提示打印对公开户证实书，交易画面的左下角显示“OK”,表示交易成功。5. 客户西南石油开发有限责任公司申请在其一般存款账户上建立协定合同，合同金额为人民币60万元，当日启用，合同期限为一年，并自动展期。操作步骤：对于一个状态为正常的对公客户活期结算账户，如果客户申请并与银行签了协定存款合同，在得到批准后，操作者应通过“007050账户资料维护”交易码下的“U-协定合同维护”功能创建协定合同信息。界面如图:在此界面中输入该一般户的账号和选择“U-协定合同维护”点击提交后系统会联动进入“007052协定存款合同管理”画面：此界面的操作步骤： 功能：选择“C:创建”； 协定金额：输入合同约定的金额60万； 协定启用日期：输入合同开始执行日期； 协定到期日：输入合同的终止日期。是否自动延期：选择是 输入完毕点击“提交”按钮完成交易。系统将按机构排序自动生成合同编号(如：XD200904100000000054) 6. “乐氏网络有限责任公司”一年期人民币定期存款100万元到期后要求部分提前支取50万元，请重新配置存款证实书。步骤：A.无折部提转客户账1345：如果我们确认客户要求部分提前支取，柜员可以通过1345交易为客户支取部分金额。在新系统右上方界面输入交易码1345，系统进入如下界面： 我们在1345画面需输入：转出账号（即该笔定期存款的账号）、金额、凭证类型（7006：单位定期存款证实书）、凭证号码（应是前面配发的1000151）、支取方式（无要求）、转入账号（必须输资金来源账户的账号，即当时转入定期存款的活期账户.就是该单位的基本户账号否则必须核准。）点击提交后，系统提示核准，授权核准后系统提示打印客户业务通知单，并自动联动到“501配置存款证实书” 交易画面B.为客户换发留存资金的新存款证实书：（见下图） 在501画面我们需要输入：签发原因（3：部提及破损换发）、旧凭证类型、旧凭证号码（必须输入正确，系统会自动进行检验，否则系统不予通过）、 新凭证类型(7006：单位定期存款证实书)、新凭证号码(应是1000152)、支取方式(无要求)。点击提交后，系统提示核准，授权核准后系统提示打印新的对公开户证实书，交易画面的左下角显示“OK”,表示交易成功。7、客户“西南石油开发有限责任公司”持支票从其一般结算账户中转账支取人民币100万元正开立主子形式通知存款账户并建立取款通知，要求7天后支取50万元正具体操作步骤：A、创建账户引导画面62000：(西南石油公司已开结算户，已产生过客户号)在新系统右上方界面输入交易码62000，系统进入如下界面：在此界面中输入现有客户号或账号，在后面的客户号/账号处选择C：客户号码，在“产品类型”栏输入或在下拉菜单中选择”5017:单位通知存款主账户”，在”产品子类栏输入或在下拉菜单中选择”0605-单位定期/通知主账户”。点击提交后，系统自动联动到2800建立主账户画面。 B、建立主账户2800：（见下图）柜员在2800交易返回画面不需输入任何信息，但要对界面中回显的客户信息进行核对，对默认栏位（蓝色）可根据客户要求进行修改。 输入完毕之后点击提交，系统提示核准，授权核准后系统提示打印客户业务通知单，然后在系统弹出的“是否连接卡”和“是否进行存款”交易提示框中均选“否”，再次点击提交后，交易画面左下角会显示“OK”、 新开立的通知存款账号、机构号、终端号和用户号。（此处需给定考生产生的虚拟通知存款账号如：100148098146）C、无折转客户账1045：我们为客户开好通知存款主账户以后，需要通过1045交易转入资金。在新系统右上方界面输入交易码1045，系统进入如下界面：我们需要在交易界面中输入：转出账号（即该公司的一般活期账户账号）、金额（100万）、支取方式（无要求）、凭证类型（清分机转账支票）、凭证号码（此时应是03121072了）、凭证签发日期（考试当日）、转入账号（即刚刚产生的通知存款账号100148098146），在产品类型处输入或在下拉菜单中选择“5018：单位通知存款（人民币）”，在产品子类处输入或在下拉菜单中选择“0033：人民币存单通知户七天”。定期续存类型只能选“不续存”。点击提交后，系统提示核准，授权核准后交易画面左下角显示“OK”，此时系统已将资金转入通知存款主账户中，并以册号和序号的形式加以区分。系统是不单独开立子账户的，只要存入资金自动就开立了子账户。D、子账户查询409：为客户配置存款证实书之前必须通过409交易查询册号和序号。在新系统右上方界面输入交易码409，系统进入如下界面：我们只需在409交易画面输入账号，点击提交后就可以查询到通知存款主账户下所有子账户的册号和序号了。（见下图）E、配置单位存款证实书501：查到册号和序号以后，柜员应执行“501重空配置”交易为该笔通知存款子账户配置一份存款证实书。在新系统右上方界面输入交易码501，系统进入如下界面： 我们需要在501画面输入：账号(通知存款账号)、册号（应是001）、序号（应是01）、签发原因（5：开户证实书）、新凭证类型（7006：单位定期存款证实书）、新凭证号码（到此时应是1000153）、支取方式（无要求）。提交后系统提示打印对公开户证实书，交易画面左下角显示“OK”。F、建立通知927：根据通知存款管理办法的有关规定，对公客户在通知存款支取前应提前通知银行，约定支取的金额、支取日期等信息，并在约定的支取日支取。核心银行系统提供了“927建立取款通知”交易处理客户提交的通知信息。在新系统右上方界面输入交易码927，系统进入如下界面： 我们需要在927交易画面输入：账号（该通知存款账号）、册号、序号、生效日期（客户通知银行之日）、支取方式（无要求）、金额（应是50万）、天数：7天通知（与通知到期日二选一，不能同时都填）、提款类别（转账）。点击提交后，系统会提示“本次和之前有效通知设立后的余额小于产品层设置的最低余额”（如果留存部分资金大于产品层设定的最低余额，系统就不会提示），点击“是”后，系统提示打印客户业务通知单，交易画面左下角会显示“OK”。8、为西南石油开发有限责任公司的一般存款帐户开通法人透支功能，透支限额10万元，透支利率为固定利率3%，过期利率为增量利率，利率4%。当日生效，期限1年。建立法人账户透支功能,首先需要在创建账户620002000的界面中打开允许该账户透支的透支连接标识.如果开户时,客户也不确定是否需立即开设此功能而未能设置,可在开户完成后直至客户需要进行此功能维护时通过基础交易码7050中的账户详细资料维护联动进入相关界面中进行操作.考试时需提示考生开户时未打开账户透支功能，需首先打开账户透支的链接标识。操作步骤： 1) 在核心银行系统中输入交易码7050，显示如下界面:在此界面中输入需维护的账户号（该客户的一般结算账户的账号100149751936）、在下面的选项中选择“1账户详细资料维护”后点击提交后系统会联动进入如下界面：此界面实际就是开户时2000的系统界面.在此界面中将红色标注区的透支连接标识打开:选择是;同时关注透支计息标准是否为“E日结余额”（现在系统下此处是默认设置为日结余额了）,如是则可点击提交,即完成了透支连接标识的后期维护和打开的操作.2) 在核心银行系统右上方界面输入交易码 2010,进入如下界面:在此界面中,蓝色框均为必输项:先输入账号（该客户的一般结算账户账号）,透支类型,用途采用系统默认模式不用更改;然后输入标号为01的横行:根据题目输入透支额度（10万）,利率（3）, 注意后面的利率类型：系统可供选择的是固定利率和增量利率.固定利率好理解,银行对透支额按固定的利率如5%收取透支利息; 增量利率,即在贷款基准利率的基础上加一定百分比。如在基准利率的基础上加2%.按考题应选择固定利率。生效日期：输入透支开始生效的日期（考试当日）；到期日：输入透支结束的日期（一年后的日期）；然后是界面下方的过期利率类型：输入或选择“I：增量利率” 过期利率：输入4。输入完毕，点击“提交”按钮完成交易，系统在屏幕左下角回显OK。该透支功能即维护完毕。9、 单位客户“乐氏网络有限责任公司”再申请开立美元经常项目单位活期现汇存款账户，账户使用期至2010年9月11日，并同时存入10000美元现金因该单位前期已在我行开立基本户，已有客户号0006985028，故操作步骤如下： (一)输入62000开户提示交易码 在此界面中,同开立其他类账户一样，我们输入客户号后便是