安徽省银行业金融机构高管任职资格考试多选题题库及答.pdf

1 中共中央 国务院关于加大统筹城乡发展力度 进一步夯实农业农村发展基础的若干意 见 2010 年中央一号文件 提出的引导社会资金投资设立适应 三农 需要的各类 新型 金融组织 指 ABCDABCDABCDABCD A村镇银行 B 贷款公司 C 小额贷款公司 D 农村资金互助社 E贷款担保公司 2 2009 年 12 月的中央经济会议提到的 三农 是指 ABDABDABDABD A农业 B 农村 C 农产品 D 农民 E农户 3 中共中央 国务院关于加大统筹城乡发展力度 进一步夯实农业农村发展基础的若干意 见 2010 年中央一号文件 提出 继续做好土地承包管理工作 全面落实承包 四到户 四到户 是指 ABCDABCDABCDABCD A地块B 面积 C 合同 D 证书E登记 4 为督促各地区 各有关部门切实履行稳定房价和住房保障职责 国务院关于坚决遏制部 分城市房价过快上涨的通知 国发 2010 10 号 明确 BCDEBCDEBCDEBCDE A稳定房价和住房保障工作实行城市人民政府负总责的工作责任制 住房城乡建设部 监 察部等部门对城市人民政府的相关工作进行考核 加强监督检查 建立约谈 巡查和问责制 度 B 人民银行 银监会要指导和监督商业银行严格住房消费贷款管理 C 住房城乡建设部要会同人民银行 银监会抓紧制定第二套住房的认定标准 D 商业银行要加强对房地产企业开发贷款的贷前审查和贷后管理 对存在土地闲置及炒地 行为的房地产开发企业 商业银行不得发放新开发项目贷款 E国土资源部门要加大专项整治和清理力度 严格依法查处土地闲置及炒地行为 并限制 有违法违规行为的企业新购置土地 5 商业银行法 规定 对商业银行的接管决定应当载明下列内容 ABCDABCDABCDABCD A被接管的商业银行名称 B 接管理由 C接管组织 D 接管期限 E接管时间 6 商业银行法 规定 有下列哪些情形 不得担任商业银行的董事 高级管理人员 ABCEABCEABCEABCE A因犯有贪污 贿赂 侵占财产 挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪 被判处刑罚 B 担任因经营不善破产清算的公司 企业的董事或者厂长 经理 并对该公司 企业的破 产负有个人责任的 C 担任因违法被吊销营业执照的公司 企业的经理 并负有个人责任的 D 个人所负数额较大的债务 E因犯罪被剥夺政治权利的 7 商业银行法 规定 商业银行有下列哪些变更事项 应当经国务院银行业监督管理机构 批准 ABCEABCEABCEABCE A变更名称 B 变更总行或者分支行所在地 C 调整业务范围 D 修改经营计划 E修改章程 8 商业银行法 规定 设立商业银行 应当具备下列哪些条件 ABCDEABCDEABCDEABCDE A有符合本法和 中华人民共和国公司法 规定的章程 B 有符合本法规定的注册资本最低限额 C 有具备任职专业知识和业务工作经验的董事 高级管理人员 D 有健全的组织机构和管理制度 E有符合要求的营业场所 安全防范措施和与业务有关的其他设施 9 商业银行法 规定 商业银行的工作人员应当遵守法律 行政法规和其他各项业务管理 的规定 不得有下列行为 ABDEABDEABDEABDE A利用职务上的便利 索取 收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣 手续费 B 利用职务上的便利 贪污 挪用 侵占本行或者客户的资金 C 违反规定徇私向亲属 朋友发放贷款 D 违反规定徇私向亲属 朋友提供担保 E在其他经济组织兼职 10 下列属于国际通用的贷款五级考核标准的有 ABDABDABDABD A损失贷款 B 次级贷款 C 逾期贷款 D 可疑贷款 E呆账贷款 11 商业银行法 所称关系人是指 ABDEABDEABDEABDE A商业银行的董事 B 商业银行的监事 C 商业银行的股东 D 商业银行的信贷业务人员 E商业银行的管理人员 12 商业银行法 规定 商业银行拆入资金用于 ABCABCABCABC A弥补票据结算头寸的不足 B 联行汇差头寸的不足 C 解决临时性周转资金 D 短期投资 E股权投资 13 商业银行法 规定 商业银行破产清算时 在支付 ABDABDABDABD 后 应当优先支付个人 储蓄存款的本金和利息 A清算费用 B 所欠职工工资 C 职工集资款 D 劳动保险费用 E所欠职工福利费 14 商业银行法 所称的商业银行是指依照本法和 中华人民共和国公司法 设立的 BCDBCDBCDBCD 等业务的企业法人 A信托投资 B 发放贷款 C 办理结算 D 吸收公众存款 E办理保险 15 商业银行法 规定 商业银行贷款 应当遵守下列资产负债比例管理的那些规定 ABCDABCDABCDABCD A资本充足率不得低于百分之五 B 贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五 C 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五 D 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十 E不良资产率不应高于百分之四 16 商业银行法 规定 商业银行的拆入资金禁止用于 ABABABAB A固定资产贷款 B 投资 C 弥补联行汇差头寸的不足 D 先支后收等临时性资金周转 E弥补票据清算 17 商业银行法 规定 商业银行与客户的业务往来应当遵循什么原则 ADADADAD A平等 自愿 B 自担风险 C 自我约束 D 公平和诚实信用 E自主经营 18 商业银行法 规定 国有独资商业银行监事会对国有独资商业银行的 BCEBCEBCEBCE 等情 况以及高级管理人员违反法律 行政法规或者章程的行为和损害银行利益的行为进行监督 A资本充足率 B 信贷资产质量 C 资产负债比例 D 资产流动性 E国有资产保值增值 19 商业银行法 规定 商业银行以安全性 流动性 效益性为经营原则 实行 ABCDABCDABCDABCD A自主经营 B 自担风险 C 自负盈亏 D 自我约束 E自求发展 20 商业银行法 规定 商业银行有下列哪些变更事项 应当经国务院银行业监督管理机 构批准 ABCDEABCDEABCDEABCDE A变更注册资本 B 变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东 C 调整业务范围 D 修改章程 E变更名称 21 商业银行法 规定 商业银行因 ABCABCABCABC 而终止 A解散 B 被撤销 C 被宣告破产 D 经营不善 E资不抵债 22 商业银行法 规定 商业银行拆出资金限于 ABCABCABCABC 之后的闲置资金 A交足存款准备金 B 留足备付金 C 归还中国人民银行到期贷款 D 留足库存现金 E归还拆入资金 23 商业银行法 规定 申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交设立商业银行的申 请书 申请书应当载明拟设立的商业银行的 ABCDABCDABCDABCD 等 A名称 B 所在地 C 注册资本 D 业务范围 E人员构成 24 商业银行法 规定 商业银行可以经营下列部分或者全部业务 ABCDEABCDEABCDEABCDE A吸收公众存款 B 发行金融债券 C 买卖政府债券 金融债券 D 提供信用证服务及担保 E从事外汇买卖 25 商业银行法 规定 下列哪些金融机构适用 商业银行法 的规定 ABCDABCDABCDABCD A外资商业银行 B 中国银行 C 福建兴业银行 D 中国进出口银行 E国家开发银行 26 商业银行法 规定 商业银行贷款 应当与借款人订立书面合同 合同应当约定 ABCDEABCDEABCDEABCDE 等事项 A贷款种类 B 借款用途 C 还款方式和还款期限 D 利率 E金额 27 制订 商业银行法 的目的 ABCDEABCDEABCDEABCDE A保护商业银行 存款人和其他客户的合法权益 B 提高信贷资产质量 C 保障商业银行的稳健运行 D 规范商业银行的行为 E维护金融秩序 28 商业银行法 规定 商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件 资料的 依据 商业银行法 对 ABEABEABEABE 应当给予纪律处分 构成犯罪的 依法追究刑 事责任 A直接负责的董事 B 直接负责高级管理人员 C 银行业监管部门人员 D 商业银行的监事 E其他直接责任人员 29 商业银行法 规定 国务院银行业监督管理机构对商业银行检查监督时 商业银行应 当按照国务院银行业监督管理机构的要求 提供 ADEADEADEADE 的其他信息 A财务会计资料 B 员工往来信函 C 个人会议记录 D 业务合同 E有关经营管理方面 30 商业银行法 规定 商业银行应当对 ABCDEABCDEABCDEABCDE 进行严格审查 A保证人的偿还能力 B 抵押物 质物的权属 C 抵押物 质物的价值 D 实现抵押权的可行性 E实现质权的可行性 31 商业银行法 规定 商业银行有下列哪些情形 接管终止 ABCDABCDABCDABCD A接管决定规定的期限届满 B 接管期限届满前 该商业银行已恢复正常经营能力 C 接管期限届满前 该商业银行被合并 D 接管期限届满前 该商业银行被依法宣告破产 E接管决定规定的延期届满 32 商业银行法 规定 国务院银行业监督管理机构有权随时对商业银行的 ABCDABCDABCDABCD 等情况进行检查监督 A存款B 贷款C 结算D 呆帐E结售汇 33 商业银行法 规定 申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交设立商业银行分支 机构的申请书 申请书 应当载明 ACDACDACDACD 等 A拟设立的的名称 B 营运资金额 C 业务范围 D 注册资本 E总行及分支机构所在地业务范围 34 根据 中国人民银行法 规定 中国人民银行的工作人员 BCDEBCDEBCDEBCDE 构成犯罪的 依法追究刑事责任 尚不构成犯罪的 依法给予行政处分 A作风散漫 B 贪污受贿 C 徇私舞弊 D 滥用职权E玩忽职守 35 按 中国人民银行法 规定 中国人民银行的财务收支和会计事务 应当执行法律 行 政法规和国家统一的财务 会计制度 接受 AEAEAEAE 依法分别进行的审计和监督 A国务院审计机关B 国务院银行业监督管理机构 C 国家工商行政管理机关D 银行业协会 E财政部门 36 根据 中国人民银行法 规定 中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下 列行为进行检查监督 ABCDEABCDEABCDEABCDE A执行有关反洗钱规定的行为B 执行有关外汇管理规定的行为 C 执行有关存款准备金管理规定的行为D 与中国人民银行特种贷款有关的行为 E执行有关黄金管理规定的行为 37 根据 中国人民银行法 规定 中国人民银行就年度货币 ABCEABCEABCEABCE 作出的决定 报 国务院批准后执行 A供应量 B 利率 C 汇率 D 币种E国务院规定的其他重要事项 38 根据 中国人民银行法 规定 中国人民银行履行下列职责 ABCDEABCDEABCDEABCDE A依法制定和执行货币政策 B 发行人民币 管理人民币流通 C 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场 D 经理国库 E负责金融业的统计 调查 分析和预测 39 银行业监督管理法 规定提及的银行业金融机构风险预警机制 是指通过一定的技术 手段 采用 ABCDABCDABCDABCD 等方法对单个银行业金融机构及全部银行业金融机构的整体风险状 况进行动态监测和早期预警 A时间序列分析B 同级组水平比较分析 C 模型分析D专家判断 E现场检查 风险预警机制是指银行业监督管理机构根据非现场监管 现场检查和其他渠道获得的银行风险预警机制是指银行业监督管理机构根据非现场监管 现场检查和其他渠道获得的银行 业金融机构的信息以及宏观经济 微观经济 金融体系等方面的状况和发展趋势 通过一业金融机构的信息以及宏观经济 微观经济 金融体系等方面的状况和发展趋势 通过一 定的技术手段 采用时间序列分析 同级组水平比较分析 模型分析和专家判断等方法对定的技术手段 采用时间序列分析 同级组水平比较分析 模型分析和专家判断等方法对 单个银行业金融机构及全部银行业金融机构的整体风险状况进行动态监测和早期预警 单个银行业金融机构及全部银行业金融机构的整体风险状况进行动态监测和早期预警 40 中国银监会派出机构的主要任务是 ABABABAB A对本辖区内的银行业金融机构进行监督管理 B 承办中国银行业监督管理委员会交办的其他事项 C 制定监管规章 D 反洗钱 E加强与地方政府的沟通 派出机构的主要任务是 在国务院银行业监督管理机构的领导下 根据有关法律 行政法派出机构的主要任务是 在国务院银行业监督管理机构的领导下 根据有关法律 行政法 规和国务院银行业监督管理机构制定并发布的有关金融监督管理的命令和规章 在国务院规和国务院银行业监督管理机构制定并发布的有关金融监督管理的命令和规章 在国务院 银行业监督管理机构的授权范围内 对本辖区内的银行业金融机构进行监督管理 承办国银行业监督管理机构的授权范围内 对本辖区内的银行业金融机构进行监督管理 承办国 务院银行业监督管理机构交办的其他事项 务院银行业监督管理机构交办的其他事项 41 银行业监督管理法 规定 银行业监督管理机构有权要求银行业金融机构按照规定报 送 ABCDEABCDEABCDEABCDE A资产负债表B 利润表 C 其他财务会计报表D 经营管理资料 E注册会计师出具的审计报告 42 银行业监督管理法 规定 银行业金融机构 ACDACDACDACD 逾期未改正的 国务院银行 业监督管理机构可以区别不同情形 对其采取监管强制措施 A违反审慎经营规则 B 擅自调整高管人员 C 其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行 D 其行为严重危及损害存款人和其他客户合法权益的 E发生重大突发案件 43 银行业监督管理法 规定 银行业监督管理机构对银行业实施监督管理 应当遵循 ABCD 的原则 A依法B 公开C 公正D 效率E便民 44 银行业监督管理法 规定明确的银行业金融机构的审慎经营规则有 ABABABAB A损失准备金 B 风险集中 C 合规文化 D 现金管理E混业经营 45 银行业监督管理法 规定 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有 ABCDABCDABCDABCD 情形之一的 依法给予行政处分 构成犯罪的 依法追究刑事责任 A违反规定对银行业金融机构进行现场检查的 B违反规定查询账户或者申请冻结资金的 C 违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的 D 滥用职权 玩忽职守的其他行为 E请客送礼 拉邦结派 46 银行业监督管理法 规定 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员 ABCABCABCABC 构成犯罪的 依法追究刑事责任 尚不构成犯罪的 依法给予行政处分 A贪污受贿B 泄露国家秘密 C 泄露所知悉的商业秘密D 工作作风漂浮 E生活腐化 47 银行业监督管理法 规定 银行业金融机构在接管 机构重组或者撤销清算期间 经 国务院银行业监督管理机构负责人批准 对直接负责的董事 高级管理人员和其他直接责任 人员 可以申请司法机关 CDECDECDECDE A行政拘留B 逮捕 C 禁止其转移财产D 禁止其转让财产 E对其财产设定其他权利 48 银行业监督管理法 规定 银行业金融机构在接管 机构重组或者撤销清算期间 经 国务院银行业监督管理机构负责人批准 对直接负责的 ACDACDACDACD 可以依法阻止其出境 A董事B 外部审计人员 C 高级管理人员D 其他责任人员 E股东 49 银行业监督管理法 规定 银行业金融机构被接管 重组或者被撤销的 国务院银行 业监督管理机构有权要求该银行业金融机构的 ABCABCABCABC 按照国务院银行业监督管理机构 的要求履行职责 A董事 B 高级管理人员 C 其他工作人员 D 法律顾问E股东 50 银行业监督管理法 规定 国务院银行业监督管理机构负责统一编制全国银行业金融 机构的 ACACACAC 并按照国家有关规定予以公布 A统计数据 B 费用支出报表 C 报表 D 财务分析情况表E现金流量表 51 银行业监督管理法 规定 对于银行业监督管理机构可能引发系统性银行业风险 严 重影响社会稳定的突发事件 国务院银行业监督管理机构负责人认为需要向国务院报告的 应当立即向国务院报告 并告知 ACACACAC 等有关部门 A中国人民银行 B 国务院民政部门 C 国务院财政部门 D 地方政府E最高人民法院 52 银行业监督管理法 规定第二十八条规定 银行业监督管理机构发现可能引发 ABABABAB 的突发事件的 应当立即向国务院银行业监督管理机构负责人报告 A系统性银行业风险B 严重影响社会稳定 C 操作风险D员工上访 E抢劫 盗窃 诈骗案件 53 银行业监督管理法 规定 国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构 ABABABAB 根据银行业金融机构的评级情况和风险状况 确定对其现场检查的频率 范围和 需要采取的其他措施 A监督管理评级体系B 风险预警机制 C 履行社会责任评价机制D 高级管理人员履职考核评价体系 E审计监督体系 54 银行业监督管理法 规定明确的银行业金融机构的审慎经营规则有 ADADADAD A资产质量 B 内控评价 C 操作风险 D 关联交易E混业经营 审慎经营规则 包括风险管理 内部控制 资本充足率 资产质量 损失准备金 风险集审慎经营规则 包括风险管理 内部控制 资本充足率 资产质量 损失准备金 风险集 中 关联交易 资产流动性等内容 中 关联交易 资产流动性等内容 55 制定 银行业监督管理法 规定的目的是 为了 ABCDEABCDEABCDEABCDE 制定本法 A加强对银行业的监督管理B 规范监督管理行为 C 防范和化解银行业风险D 保护存款人和其他客户的合法权益 E促进银行业健康发展 56 银行业监督管理法 规定明确的银行业金融机构的审慎经营规则有 ADADADAD A风险管理 B 合规文化 C 金融创新 D 内部控制E混业经营 57 银行业监督管理法 规定 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的 ACACACAC 实行任职资格管理 A董事 B 监事 C 高级管理人员 D股东E工会主任 58 银行业监督管理法 规定 申请设立银行业金融机构 或者银行业金融机构变更持有 资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的 国务院银行业监督管理机构应当对股东 的 ABCDABCDABCDABCD 进行审查 A资金来源 B 财务状况 C 资本补充能力 D 诚信状况E道德风险 59 银行业监督管理法 规定 国务院银行业监督管理机构依照 ADADADAD 制定并发布对银 行业金融机构及其业务活动监督管理的规章 规则 A法律 B 地方法规 C 内部规章 D 行政法规E监管指引 60 银行业监督管理法 规定 国务院银行业监督管理机构依照法律 行政法规规定的条 件和程序 审查批准银行业金融机构的 ABCABCABCABC 以及 D D D D A设立B 变更C 终止D 业务范围E组织架构 61 银行业监督管理法 规定 国务院 ABABABAB 等机关 应当依照法律规定对国务院银行 业监督管理机构的活动进行监督 A审计B 监察C 证监会D 保监会E财政部 62 银行业监督管理法 规定 银行业监督管理机构工作人员 应当 ABDABDABDABD 不得利 用职务便利牟取不正当的利益 不得在金融机构等企业中兼任职务 A忠于职守 B 依法办事 C 事实求是 D 公正廉洁E客观公正 63 银行业监督管理法 规定 银行业监督管理机构依法监管的对象是 ACDEACDEACDEACDE A国有商业银行B 人民银行 C 城市信用合作社D 金融资产管理公司 E股份制商业银行 64 银行业监督管理法 规定 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定 如实向社会公众披露 ABCABCABCABC 以及其他重大事项等信息 A财务会计报告B 风险管理状况 C 董事和高级管理人员变更D 内设部门调整 E内设部门人员调整 65 银行业监督管理法 规定明确的银行业金融机构的审慎经营规则有 ABEABEABEABE A资产流动性B 资本充足率 C 中间业务管理D 不良资产管理 E资产质量 66 中华人民共和国民法通则 明确 民事活动应当遵循 ABCDABCDABCDABCD 的原则 A自愿 B 公平 C 等偿有价 D 诚实信用E及时 67 根据 中华人民共和国民法通则 下列 ACDEACDEACDEACDE 的诉讼时效期间为一年 A身体受到伤害要求赔偿的B 催收逾期贷款 C 出售质量不合格的商品未声明的D 延付或者拒付租金的 E寄存财物被丢失或者损毁的 68 根据 中华人民共和国民法通则 下列 DEDEDEDE 民事行为 一方有权请求人民法院或 者仲裁机关予以变更或者撤销 A无民事行为能力人实施的 B 违反法律或者社会公共利益的 C 以合法形式掩盖非法目的的 D 行为人对行为内容有重大误解的 E显失公平的 69 中华人民共和国民法通则 明确 法人应当具备下列条件 ABCEABCEABCEABCE A依法成立 B 有必要的财产或者经费 C 有自己的名称 组织机构和场所 D 股东对银行 个人等没有欠债 E能够独立承担民事责任 70 根据 中华人民共和国民法通则 企业法人有 ABCDEABCDEABCDEABCDE 的 除法人承担责任外 对法定代表人可以给予行政处分 罚款 构成犯罪的 依法追究刑事责任 A超出登记机关核准登记的经营范围从事非法经营的 B 抽逃资金 隐匿财产逃避债务的 C 解散 被撤销 被宣告破产后 擅自处理财产的 D 终止时不及时申请办理登记和公告 使利害关系人遭受重大损失的 E从事法律禁止的其他活动 损害国家利益或者社会公共利益的 71 根据最高人民法院关于适用 中华人民共和国合同法 若干问题的解释 二 提供格 式条款的一方对格式条款中免除或者限制其责任的内容 如 AEAEAEAE 的 人民法院应当认 定符合合同法第三十九条所称 采取合理的方式 A在合同订立时采用足以引起对方注意的文字 符号 字体等特别标识 B 在合同订立时采用较大的文字 符号 字体等特别标识 C 在合同订立时采用彩色的文字 符号 字体等特别标识 D 按照第三方的要求对该格式条款予以说明 E按照对方的要求对该格式条款予以说明 72 中华人民共和国合同法 规定 出现下列哪些情形时 合同无效 BCDBCDBCDBCD A因重大误解订立的B 恶意串通 损害国家 集体或者第三人利益 C 以合法形式掩盖非法目的D 损害社会公共利益 E在订立合同时显失公平的 73 中华人民共和国合同法 规定 出现下列哪些情形时 当事人可以解除合同 BCDEBCDEBCDEBCDE A当事人双方法定代表人均发生变更 B 因不可抗力致使不能实现合同目的 C 在履行期限届满之前 当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务 D 当事人一方迟延履行主要债务 经催告后在合理期限内仍未履行 E当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的 74 中华人民共和国合同法 规定 应当先履行债务的当事人 有确切证据证明对方出现 下列哪些情形时 可以中止履行 ABDEABDEABDEABDE A经营状况严重恶化B 转移财产 抽逃资金 以逃避债务 C 营业地址迁移D 丧失商业信誉 E有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形 75 中华人民共和国合同法 规定 合同哪些内容变更时 视为要约内容的实质性变更 ABCDEABCDEABCDEABCDE A合同标的变更B 合同数量变更 C 合同质量变更 D 合同价款变更E解决争议方法 76 中华人民共和国合同法 规定 当事人订立合同 除了可以对当事人的名称或者姓名 和住所 标的 数量等内容进行约定外 还可以对下面哪些内容进行约定 ABCDEABCDEABCDEABCDE A质量 B 价款或者报酬 C 履行期限 地点和方式 D 违约责任E解决争议的方法 77 物权包括 BCDBCDBCDBCD A债权 B 用益物权 C 担保物权 D 所有权E财产权 78 根据 中华人民共和国物权法 和 最高人民法院关于适用 中华人民共和国担保法 若干问题的解释 反担保仅适用于 ABCABCABCABC 的情形 A保证B 抵押C 质押D 定金E留置 79 依据 中华人民共和国物权法 以 ABEABEABEABE 出质的 当事人应当订立书面合同 A汇票 B 债券 C 应收账款 D 股权E仓单 提单 80 依据 中华人民共和国物权法 债务人或者第三人有权处分的下列 BCDBCDBCDBCD 可以抵 押 A土地所有权 B 建设用地使用权 C 以招标 拍卖 公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权 D 正在建造的建筑物 船舶 航空器 E依法被查封 扣押 监管的财产 81 依据 中华人民共和国物权法 担保物权的担保范围包括 ABCDEABCDEABCDEABCDE A主债权及其利息B 违约金 C 损害赔偿金D 保管担保财产的费用 E实现担保物权的费用 82 中华人民共和国物权法 规定 建设用地使用权的 ABCDEABCDEABCDEABCDE 当事人应当采取书 面形式订立相应的合同 A转让 B 互换 C 出资 D 赠与E抵押 83 依据 中华人民共和国物权法 担保物权的担保范围包括 ABCDEABCDEABCDEABCDE A主债权及其利息B 违约金 C 损害赔偿金D 保管担保财产的费用 E实现担保财产的费用 第一百七十三条第一百七十三条 担保物权的担保范围包括主债权及其利息担保物权的担保范围包括主债权及其利息 违约金违约金 损害赔偿金损害赔偿金 保管担保管担 保财产和实现担保物权的费用 保财产和实现担保物权的费用 84 依据 中华人民共和国物权法 私人对其合法的 ABCDEABCDEABCDEABCDE 享有所有权 A收入 B 房屋 C 生活用具 D 生产工具E原材料 85 根据 中华人民共和国票据法 因 CDECDECDECDE 取得票据的 不受给付对价的限制 A交易关系 B 债权债务关系 C 税收 D 继承E赠与 86 根据 中华人民共和国票据法 票据的 ABCABCABCABC 不得更改 更改的票据无效 A金额 B 日期 C 收款人名称 D 付款人名称E付款地 87 中华人民共和国票据法 所称票据 是指 BDEBDEBDEBDE A汇款凭证 B 汇票 C 委托收款凭证 D 本票E支票 88 依据 中华人民共和国担保法 规定 表述正确的是 ABCDABCDABCDABCD A债务履行期届满债务人履行债务的 质权人应当返还质物 B 出质人提前清偿所担保的债权的 质权人应当返还质物 C 债务履行期届满质权人未受清偿的 可以与出质人协议以质物折价 D 债务履行期届满质权人未受清偿的 可以依法拍卖 变卖质物 E债务履行期届满质权人未受清偿的 质权人可以继续留置质物 并以质物的全部行使权 利 89898989 中华人民共和国担保法 规定 人民法院受理债务人破产案件后 中华人民共和国担保法 规定 人民法院受理债务人破产案件后 B B B B A A A A 债权人可以申报债权债权人可以申报债权 B B B B 债权人未申报债权的 保证人可以参加破产财产分配 预先行使追偿权债权人未申报债权的 保证人可以参加破产财产分配 预先行使追偿权 C C C C 债权人未申报债权的 各连带共同保证的保证人应当作为一个主体申报债权 预先行使债权人未申报债权的 各连带共同保证的保证人应当作为一个主体申报债权 预先行使 追偿权追偿权 D D D D 保证人可以申报债权保证人可以申报债权 E E E E 保证人可以和债权人同时申报债权保证人可以和债权人同时申报债权 90 中华人民共和国担保法 规定 当事人在保证合同中 ABCABCABCABC 保证人应承担连带 保证责任 A约定保证人与债务人对债务承担连带责任 B 对保证方式没有约定 C 对保证方式约定不明确 D 约定保证人承担一般保证责任 E对债务人的注册资金提供保证的 债务人的实际投资与注册资金不符 或者抽逃转移注 册资金的 在注册资金不足或者抽逃转移注册资金的范围内 91 中华人民共和国担保法 规定 担保方式包括 ABDEABDEABDEABDE 和留置 A保证 B 抵押 C 订金 D 定金E质押 92 根据 中华人民共和国票据法 对于 ABEABEABEABE 汇票持票人可以行使追索权 A背书人 B 出票人 C 承兑人 D 付款人E汇票的其他债务人 93 中华人民共和国刑法修正案 七 将刑法第一百八十条新增加一款 明确证券交易所 期货交易所 证券公司 期货经纪公司 基金管理公司 商业银行 保险公司等金融机构的 ADEADEADEADE 利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息 违反规定 从事与 该信息相关的证券 期货交易活动 或者明示 暗示他人从事相关交易活动 情节严重的 依照第一款的规定处罚 A从业人员 B 客户 C 交易对手 D 有关监管部门工作人员E行业协会的工作人员 94 根据 中华人民共和国刑法 犯 ABEABEABEABE 之罪 数额特别巨大并且给国家和人民利 益造成特别重大损失的 最高可处死刑 并处没收财产 A集资诈骗罪 B 票据诈骗罪 C 金融凭证诈骗罪 D 信用卡诈骗罪E信用证诈骗罪 95 以非法占有为目的 使用诈骗方法非法集资 涉嫌下列 ACACACAC 情形之一的 应予追 诉 A个人集资诈骗 数额在十万元以上的B 个人集资诈骗 数额在五万元以上的 C 单位集资诈骗 数额在五十万元以上的D 单位集资诈骗 数额在五十万元以上的 E虽不以非法占有为目的 但非法集资数额特别巨大的 96 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利 涉嫌下列 BCDBCDBCDBCD 情形之一 的 以挪用资金案应予追诉 A挪用特定款物价值在五千元以上的 B 挪用本单位资金数额在一万元至三万元以上 超过三个月未还的 C 挪用本单位资金数额在一万元至三万元以上 进行营利活动的 D 挪用本单位资金数额在五千元至二万元以上 进行非法活动的 E将本单位财物非法占为己有 数额在五千元至一万元以上的 97 有下列情形之一的 可能构成伪造 变造金融票罪 ABCDABCDABCDABCD A伪造 变造汇票 本票 支票的 B 伪造 变造委托收款凭证 汇款凭证 银行存单等其他银行结算凭证的 C 伪造 变造信用证或者附随的单据 文件的 D 伪造信用卡的 E伪造国库券 政府债券 股票等 98 根据最高人民检察院 公安部 关于经济犯罪案件追诉标准的规定 非法吸收公众存 款或者变相吸收公众存款 扰乱金融秩序 涉嫌下列 ABCDEABCDEABCDEABCDE 情形之一的 应予追诉 A个人非法吸收或者变相吸收公众存款 数额在二十万元以上的 B 单位非法吸收或者变相吸收公众存款 数额在一百万元以上的 C 个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的 D 单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的 E个人非法吸收或者变相吸收公众存款 给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的 单位非法吸收或者变相吸收公众存款 给存款人造成直接经济损失数额五十万元以上的 99 根据 中华人民共和国刑法 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款 扰乱金融秩 序的 BCBCBCBC A拘役 B处三年以下有期徒刑或者拘役 并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金 C 数额巨大或者有其他严重情节的 处三年以上十年以下有期徒刑 并处五万元以上五十 万元以下罚金 D 无期徒刑 100 根据 中华人民共和国刑法 ABEABEABEABE 属于刑罚附加刑种类 A没收财产 B 罚金 C 拘役 D 无期徒刑E剥夺政治权利 101 根据 中华人民共和国刑法 ACDACDACDACD 属于刑罚主刑种类 A管制 B 罚金 C 有期徒刑 D 无期徒刑E剥夺政治权利 102 企事业单位内部治安保卫工作条例 规定 单位内部治安保卫工作的要求是 ABCABCABCABC A有适应单位具体情况的内部治安保卫制度 措施和必要的治安防范设施 B 单位范围内的治安保卫情况有人检查 重要部位得到重点保护 治安隐患及时得到排查 C 单位范围内的治安隐患和问题及时得到处理 发生治安案件 涉嫌刑事犯罪的案件及时 得到处置 D 单位的分管负责人对本单位的内部治安保卫工作负责 E单位的主要负责人对本单位的内部治安保卫工作负责 103 企事业单位内部治安保卫工作条例 规定 单位内部治安保卫机构 治安保卫人员应 当履行下列职责 ABCDEABCDEABCDEABCDE A开展治安防范宣传教育 并落实本单位的内部治安保卫制度和治安防范措施 B 根据需要 检查进入本单位人员的证件 登记出入的物品和车辆 C 在单位范围内进行治安防范巡逻和检查 建立巡逻 检查和隐患整改记录 D 维护单位内部的治安秩序 制止发生在本单位的违法行为 对难以制止的违法行为以及 发生的治安案件 涉嫌刑事犯罪案件应当立即报警 并采取措施保护现场 配合公安机关的 侦查 处置工作 E督促落实单位内部治安防范设施的建设和维护 104 非法金融业务活动 是指未经批准 擅自从事的下列活动 ABCDEABCDEABCDEABCDE A非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款 B 未经依法批准 以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资 C 非法发放贷款 办理结算 D 非法票据贴现 资金拆借 信托投资 E非法金融租赁 融资担保 外汇买卖 105105105105 监管部门一旦发现有从事非法金融机构或者非法金融业务活动的监管部门一旦发现有从事非法金融机构或者非法金融业务活动的 应当责令金融机构应当责令金融机构 ABCABCABCABC A A A A 停止其开立账户停止其开立账户B B B B 停止其办理结算停止其办理结算 C C C C 不得为其提供贷款不得为其提供贷款D D D D 立即停止其他有关业务活动立即停止其他有关业务活动 106 金融机构违反规定 为非法金融机构或者非法金融业务活动开立账户 办理结算或者 提供贷款的 由监管部门 ACDEACDEACDEACDE A责令改正 没收违法所得 并处违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款 B 责令改正 给予警告 C 没有违法所得的 处 10 万元以上 50 万元以下的罚款 D 对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分 E构成犯罪的 依法追究刑事责任 107 根据 国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知 国办发明电 2007 34 号 非法集资的特点有 ABDABDABDABD A未经有关监管部门依法批准 违规向社会 尤其是向不特定对象 筹集资金 B 承诺在一定期限内给予出资人货币 实物 股权等形式的投资回报 C 集资回报超过银行同类贷款利率的四倍 包含利率本数 D 以合法形式掩盖非法集资目的 E向特定对象如内部职工筹集资金 108 储蓄管理条例 规定 储蓄存款的所有权发生争议 涉及办理过户的 储蓄机构依据 人民法院发生法律效力的判决书 裁定书或者调解书办理过户手续 ABCABCABCABC A人民法院发生法律效力的判决书B 人民法院发生法律效力的裁定书 C 人民法院发生法律效力的调解书D 监管管理部门的通知 E公安机关证明 109 储蓄管理条例 规定 储蓄机构可以办理下列人民币储蓄业务 ABCDEABCDEABCDEABCDE A活期储蓄存款B 整存整取定期储蓄存款 C 零存整取定期储蓄存款 D 存本取息定期储蓄存款 E整存零取定期储蓄存款 110 储蓄管理条例 规定 储蓄机构的设置 应当遵循 ABDEABDEABDEABDE 的原则 A统一规划 B 方便群众 C 公开公正 D 注重实效E确保安全 111 金融违法行为处罚办法 规定 金融机构不得以下列方式从事账外经营行为 ABCEABCEABCEABCE A办理存款 贷款等业务不按照会计制度记账 登记 B 办理存款 贷款等业务不在会计报表中反映 C 将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理 D 将投资与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理 E经营收入未列入会计账册 112 金融违法行为处罚办法 规定 金融机构有下列情形之一的 应当经批准 ABCDABCDABCDABCD A变更名称B 变更注册资本 C 变更机构所在地D 更换高级管理人员 E调整年度经营目标 113 金融违法行为处罚办法 规定的对金融机构的工作人员的纪律处分 包括 BCEBCEBCEBCE A通报批评 B 警告 C 记过 D 降薪E开除 114 根据 银行营业场所风险等级和防护级别的规定 具备下列条件之一的营业场所定为 二级风险单位 ABCABCABCABC A设在县 含县 以上城市 城乡结合部的营业场所 B 与业务库相连 库存现金余额不足 80 万元人民币的营业场所 C 现金出纳柜台不超过 5 个 含 5 个 的营业场所 D 与业务库相连 库存现金余额 80 万元 含 80 万元 人民币以上的营业场所 E与业务库相连 库存现金余额 50 万元 含 50 万元 人民币以上的营业场所 115 根据 银行营业场所风险等级和防护级别的规定 离行式自助银行的防护应满足以下 要求 ABCD A应安装入侵报警装置 对装填现金区发生的入侵事件进行探测 并应具备入侵报警联动 功能 B 应安装视频安防监控装置 对进入自助银行的人员进行监视 记录 回放图像应能清晰 显示进出人员的体貌特征 但不应看到客户密码 C 应安装出入口控制设备 对装填现金操作区出入口实施控制 D 应能实现远程报警 图像 声音等信息的传输监控 E安防系统记录资料的保存期不应少于 20 天 116 依据 银行业金融机构安全评估办法 银行业金融机构安全评估标准共分为九部分 根据项目设定分值 总分 100 分 各项目分值设定为 ADADADAD A营业场所安全 20 分B 库房安全 15 分 C 运钞安全 20 分D 计算机安全 10 分 E营业场所安全 10 分 117 以下符合 银行业金融机构安全评估办法 规定的是 ABABABAB A对安全评估结果列为不达标等次的单位 银行业监督管理部门应当对单位责任人予以警 告 B 对列为治安隐患的单位 银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给 予单位责任人降级或撤职处分 C 对安全评估结果列为不达标等次的单位 银行业监督管理部门应当对单位责任人予以罚 款 D 对列为治安隐患的单位 银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给 予单位责任人记过处分 E对安全评估结果列为不达标等次的单位 银行业监督管理部门应当对单位责任人予以记 过 118 以下 ABCABCABCABC 为中国银监会 项目融资业务指引 所提示的贷款人要求借款人在建 设期应当采取的降低风险的措施 A投保商业保险B 建立完工保证金 C 提供完工担保和履约保函D 签订长期供销合同 E发起人提供资金缺口担保 119 中国银监会 项目融资业务指引 强调 贷款人应当按照国家关于固定资产投资项目 资本金制度的有关规定 根据 国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知 国 发 2009 27 号 精神 下列说法正确的是 BCDEBCDEBCDEBCDE A钢铁 电解铝项目 最低资本金比例为 45 B 水泥项目 最低资本金比例为 35 C 玉米深加工项目 最低资本金比例为 30 D 铁路 公路 化肥 钾肥除外 项目 最低资本金比例为 25 E保障性住房项目的最低资本金比例为 20 120 根据中国银监会 项目融资业务指引 下面关于项目融资的特征 说法正确的是 ABCEABCEABCEABCE A贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置 基础设施 房地产项目或其他项目 B 贷款用途可以是对已建项目的再融资 C 借款人可以是为建设 经营该项目而专门组建的企事业法人 D 为该项目融资而专门组建的企事业法人不可以为借款人 E还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入 补贴收入或其他收入 一般不具备其他 还款来源 121 中国银监会 项目融资业务指引 所称的项目融资 是指符合以下特征的贷款 ACEACEACEACE A贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置 基础设施 房地产项目或其他项目 B 贷款用途通常用于借款人日常生产经营周转 C 借款人通常是为建设 经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人 D 贷款金额不超过五十万元人民币 E还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入 补贴收入或其他收入 一般不具备其他 还款来源 第三条第三条 本指引所称项目融资 是指符合以下特征的贷款 本指引所称项目融资 是指符合以下特征的贷款 一 贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置 基础设施 房地产项目或其他 一 贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置 基础设施 房地产项目或其他 项目 包括对在建或已建项目的再融资 项目 包括对在建或已建项目的再融资 二 借款人通常是为建设 经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人 包括 二 借款人通常是为建设 经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人 包括 主要从事该项目建设 经营或融资的既有企事业法人 主要从事该项目建设 经营或融资的既有企事业法人 三 还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入 补贴收入或其他收入 一般不具备 三 还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入 补贴收入或其他收入 一般不具备 其他还款来源 其他还款来源 122 对未按中国银监会 固定资产贷款管理暂行办法 规定进行贷款资金支付管理与控制 的行为 银行业监督管理机构可采取的措施有 ABCEABCEABCEABCE A责令暂停部分业务 停止批准开办新业务 B 责令调整董事 高级管理人员或者限制其权利 C 停止批准增设分支机构 D 责令改正 并处处十万元以上三十万元以下罚款 E责令银行业金融机构对直接负责的董事 高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处 分 123 中国银监会 固定资产贷款管理暂行办法 规定 贷款人有下列 ABCDEABCDEABCDEABCDE 情形的 银行业监督管理机构可根据 中华人民共和国银行业监督管理法 第三十七条的规定采取监 管措施 A未按本办法规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的 B 对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的 C 超越 变相超越权限或不按规定流程审批贷款的 D 未按本办法规定签订贷款协议的 E与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的 124 中国银监会 固定资产贷款管理暂行办法 规定 贷款人有下列 ABCDE 情形的 银行业监督管理机构可根据 中华人民共和国银行业监督管理法 第三十七条的规定采取监 管措施 A固定资产贷款业务流程有缺陷的 B 未按本办法要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的 C 贷款调查 风险评价未尽职的 D 受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的 E与借款人串通 违法违规发放固定资产贷款的 125 中国银监会 固定资产贷款管理暂行办法 要求 贷款人受理的固定资产贷款申请应 具备以下 BCDEBCDEBCDEBCDE 条件 A借款人依法经税务机关核准登记 B 借款人信用状况良好 无重大不良记录 C 借款人为新设项目法人的 其控股股东应有良好的信用状况 无重大不良记录 D 项目符合国家的产业 土地 环保等相关政策 待贷款到位后能够按规定履行完固定资 产投资项目的合法审批手续 E符合国家有关投资项目资本金制度的规定 126 中国银监会 固定