2014年银行管理人员、支行行长、网点负责人任职资格考试.pdf

2014 年银行管理人员年银行管理人员 支行行长支行行长 网点负责网点负责 人任职资格考试人任职资格考试 该题库为 2014 年最新版 各个省份的不一样 有需要全部题库的可联系我秋秋 贰叁玖 叁玖叁壹叁壹 0112 公司以其主要办事机构所在地为住所 标准答案 Y 0113 公司可以设立子公司 子公司不具有法人资格 不能依法独立承担民事责任 标准 答案 N 0114 公司可以向其他企业投资 可以成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人 标准答案 N 0115 监事的任期每届为三年 监事任期届满 不可以连任 标准答案 N 0116 监事不可以列席董事会会议 也不可以对董事会决议事项提出质询或者建议 标准 答案 N 0117 在中华人民共和国境内设立的 适用 商业银行操作风险管理指引 A 外商独 资银行 B 财务公司 C 货币经纪公司 D 保险公司 标准答案 A 0118 商业银行操作风险管理指引 定义的操作风险包含下列 内容 A 法律风险 B 策略风险 C 声誉风险 D 政策风险 标准答案 A 0119 依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查 评价商业银行操作风险管理的 有效性 A 中国人民银行 B 中国银行业监督管理委员会 C 商业银行董事会 D 商业银行 高级管理层 标准答案 B 0120 一人有限责任公司的注册资本最低限额为人民币五万元 标准答案 N 0121 中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查 评价商业 银行操作风险管理的 A 可行性 B 有效性 C 真实性 D 安全性 标准答案 B 0122 国有独资公司不设股东会 由国有资产监督管理机构行使股东会职权 标准答案 Y 0123 商业银行 承担监控操作风险管理有效性的最终责任 A 高级管理层 B 经营管 理层 C 董事会 D 监事会 标准答案 C 0124 股东向股东以外的人转让股权 无须经其他股东过半数同意 标准答案 N 0125 商业银行的 负责执行董事会批准的操作风险管理战略 总体政策及体系 A 监 事会 B 高级管理层 C 理事会 D 董事长 标准答案 B 0126 股份有限公司的设立 只能采取募集设立的方式 标准答案 N 0127 在操作风险的日常管理方面 对董事会负最终责任 A 高级管理层 B 董事长 C 监事会 D 职能部门 标准答案 A 0128 有限责任公司变更为股份有限公司时 折合的实收股本总额可以高于公司净资产额 标准答案 N 0129 商业银行 对操作风险的管理情况负直接责任 A 董事会 B 监事会 C 高级管 理层 D 相关部门 标准答案 D 0130 股东出席股东大会会议 所持每一股份有一表决权 但是 公司持有的本公司股份没 有表决权 标准答案 Y 0131 商业银行的 应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况 A 法律部门 B 内 审部门 C 人力资源部门 D 合规部门 标准答案 B 0132 股份有限公司设董事会 其成员为五人至十九人 标准答案 Y 0133 商业银行的内审部门应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况 并向 报告操作风险管理体系运行效果的评估情况 A 高级管理层 B 董事会 C 监事会 D 股东代表 大会 标准答案 B 0134 董事 高级管理人员可以兼任监事 标准答案 N 0135 商业银行应当制定适用于 的操作风险管理政策 A 前台业务部门 B 资金业务 部门 C 信贷业务部门 D 全行 标准答案 D 0136 股票发行价格可以按票面金额 也可以超过票面金额 还可以低于票面金额 标准 答案 N 0137 下列 不是商业银行对操作风险进行管理的方法 A 评估操作风险和内部控制 B 损失事件的报告和数据收集 C 新产品和新业务的风险评估 D 在金融市场进行保值交易 防范风险 标准答案 D 0138 根据 商业银行操作风险管理指引 业务复杂及规模较大的商业银行 应采用更加先 进的风险管理方法 根据 操作风险的特点有针对性地进行管理 A 前台业务 B 资金 业务 C 各业务线 D 信贷业务 标准答案 C 0139 根据 商业银行操作风险管理指引 商业银行应当制定有效的程序 定期监测并报告 操作风险状况和 情况 A 业务发展 B 重大损失 C 风险管理 D 内部控制 标准 答案 B 0140 企业法人不能清偿到期债务 并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的 或者有明显丧失清偿能力可能的 可以依照 中华人民共和国企业破产法 法规定向人民法 院提出 A 重整申请B 和解申请C 破产清算申请D 重组申请 标 准答案 ABC 0141 根据 商业银行操作风险管理指引 应当根据本行操作风险管理政策的规定及 时向董事会 高级管理层和相关管理人员报告 A 管理政策的调整 B 高级管理层的人事 变动 C 重大操作风险事件 D 重大经营决策 标准答案 C 0142 商业银行应当将 作为操作风险管理的有效手段 A 合规文化建设 B 风险评估 C 风险监测 D 加强内部控制 标准答案 D 0143 根据 商业银行操作风险管理指引 商业银行应当建立并逐步完善 管理信息系 统 A 法律风险 B 道德风险 C 操作风险 D 声誉风险 标准答案 C 0144 根据 商业银行操作风险管理指引 商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应 的 建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制 并应当定期检查 测试其灾难恢 复和业务连续机制 确保在出现灾难和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行 A 数 据恢复和业务连续方案 B 灾难恢复和业务连续方案 C 数据备份和业务连续方案 D 应急 和业务连续方案 标准答案 D 0145 根据 商业银行操作风险管理指引 商业银行应当制定与 有关的风险管理政策 确保业务外包有严谨的合同和服务协议 各方的责任义务规定明确 A 外汇业务 B 外包 业务 C 国际业务 D 结算业务 标准答案 B 0146 商业银行可以购买保险以及与第三方签订合同 并将其作为 A 控制操作风险 的一种方法 B 缓释操作风险的一种方法 C 缓释操作风险的必要手段 D 控制操作风险的 有效手段 标准答案 B 0147 商业银行应当按照 关于商业银行资本充足率管理的要求 为所承担的操作风险 提取充足的资本 A 银监会 B 人民银行 C 财政部 D 国家税务总局 标准答案 A 0148 商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会 A 审批B 核准C 备案D 知 悉 标准答案 C 0149 自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日 债务人的有 关人员应承担的义务有 A 妥善保管其占有和管理的财产 印章和账簿等资料B 列席债权人会议并如实回答债权人的询问C 未经人民法院许可 不得离开住所地 D 不得新任其他企业的董事 监事 高级管理人员 标准答案 ABCD 0150 依照 中华人民共和国企业破产法 法规定有下列情形之一的 不得担任管理人 A 因故意犯罪受过刑事处罚B 曾被吊销相关专业执业证书C 与本案有利害 关系D 人民法院认为不宜担任管理人的其他情形 标准答案 ABCD 0151 商业银行应按照规定向 报送与操作风险有关的报告 A 银监会或其派出机构 B 银监会 C 银监会派出机构 D 人民银行 标准答案 A 0152 依照 中华人民共和国企业破产法 法规定人民法院受理破产申请前一年内 涉及债 务人财产的下列行为 管理人有权请求人民法院予以撤销 A 无偿转让财产的B 以明显不合理的价格进行交易的C 对没有财产担保的债务提供财产担保的D 对未到期的债务提前清偿的 标准答案 ABCD 0153 商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件有 A 抢劫商 业银行或运钞车 盗窃银行业金融机构现金 20 万元以上的案件 诈骗商业银行或其他涉案 金额 500 万元以上的案件 B 其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额 2 的操作风险 事件 C 高管人员严重违规 D 发生不可抗力导致严重损失 造成直接经济损失 100 万元以上 的事故 自然灾害 标准答案 C 0154 银监会对商业银行有关操作风险管理的政策 程序和做法进行定期的 A 质询 B 检查 C 检查评估 D 评估 标准答案 C 0155 对于发生 而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行 银监会将依法采取相 关监管措施 A 操作风险事件 B 一般操作风险事件 C 特殊操作风险事件 D 重大操作风 险事件 标准答案 D 0156 根据 商业银行操作风险管理指引 等其他银行业金融机构参照执行 A 政策 性银行 B 国有商业银行 C 股份制银行 D 城市商业银行 标准答案 A 0157 未设董事会的银行业金融机构 应当由其 履行董事会的有关操作风险管理职责 A 监事会 B 股东大会 C 经营决策机构 D 领导班子 标准答案 C 0158 在中华人民共和国境内设立的 应当遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序 按照规定向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件并接受银监会的监管 A 外国银行 一级分行 B 外国银行分行 C 外国银行二级分行 D 外国银行支行 标准答案 B 0159 商业银行董事会承担监控操作风险管理有效性的最终责任 其中主要职责之一是确保 本行操作风险管理体系接受 的有效审查与监督 A 中国银行业监督管理委员会 B 内 审部门 C 监事会 D 理事会 标准答案 B 0160 金融市场具有的风险分散与风险管理功能是指金融市场的参与者通过买卖金融资产转 移或者接受风险 利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的 A 操 作风险 B 法律风险 C 系统风险 D 非系统风险 标准答案 D 0161 商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施 该部门主要职责 之一是定期向 提交操作风险报告 A 董事会 B 高级管理层 C 监事会 D 内审部门 标 准答案 B 0162 商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任 在制定本部门业务流程和相关 业务政策时 应充分考虑操作风险管理和内部控制的要求 保证 参与各项重要的程序 控制措施和政策的审批 以确保与操作风险管理总体政策的一致性 A 高级管理层 B 董事 会 C 内审部门 D 各级操作风险管理人员 标准答案 D 0163 商业银行应针对潜在损失不断增大的风险 建立早期的操作风险 机制 以便及 时采取措施控制 降低风险 降低损失事件的发生频率及损失程度 A 数据采集 B 量化 C 评估 D 预警 标准答案 D 0164 当涉及损失金额可能超过商业银行资本净额 的操作风险事件发生时 商业银行 应及时向银监会或其派出机构报告 A 1 B 2 C 5 D 1 标准答案 A 0165 下列不属于商业银行操作风险管理政策主要内容的是 A 操作风险的定义 B 适当的操作风险管理组织架构 权限和责任 C 员工具有与其从事业务相适应的业务能力并 接受相关培训 D 操作风险报告程序 其中包括报告的责任 路径 频率 以及对各部门的 其他具体要求 标准答案 C 0166 下列不属于商业银行操作风险管理体系基本要素的是 A 董事会的监督控制 B 高级管理层的职责 C 操作风险管理政策 方法和程序 D 制定适当的奖惩制度 标准 答案 D 0167 银行定期存款在存期内 若遇有利率调整 则该存款利息 A 采取分段计息 的办法 按照实际天数分别以存单开户日挂牌公告的利率和调整日挂牌公告的利率计算 B 按照存单开户日挂牌公告的利率计算 C 按照到期日挂牌公告的利率计算 D 按照调整日挂 牌公告的利率计算 标准答案 B 0168 根据 商业银行操作风险管理指引 当发生抢劫商业银行或运钞车 盗窃银行业金融 机构现金 万元以上的案件 诈骗商业银行或其他涉案金额 万元以上的案件时 商业银行应及时向银监会或其派出机构报告 A 50 200B 10 800C 20 500D 30 1000 标 准答案 D 0169 根据 商业银行操作风险管理指引 当发生造成商业银行重要数据 账册 重要空白 凭证严重损毁 丢失 造成在涉及两个或两个以上省 自治区 直辖市 范围内中断业务 小时以上 在涉及一个省 自治区 直辖市 范围内中断业务 小时以上 严重影响正 常工作开展的事件时 商业银行应当及时向银监会或其派出机构报告 A 1 2B 2 4C 3 4D 3 6 标准答案 D 0170 根据 商业银行操作风险管理指引 当发生不可抗力导致严重损失 造