金融市场》作业(一).doc

1、金融市场本身的参与者，包括： 主体 和 媒体 两个基本组成部分。2、金融工具之间的种种差别，概括起来有四个方面的特性： 期限性 、 收益性 、 流动性 、 安全性 。3、金融市场最基本的功能是转化 储蓄 为 投资 。4、金融市场的主体既可以是 自然人 ，也可以是 法人 。5、企业在货币市场上，是以 资金需求者 和 资金供给者 的双重身份出现的。6、政府除了是金融市场上最大的资金需求者和交易的主体外，还是重要的 监管者 和 调节者 。7、金融机构是金融市场上最重要的中介机构 ，是 储蓄 转化为 投资 的传递者和导向者。8、机构投资者在金融市场上的活动范围主要是 资本市场 。9、货币头寸被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行 存款准备金 制度引起的。10、货币头寸具有的 即时可用 特性。11、债券包含以下几个要素： 面值 、 利率 、 偿还期限 。12、股票一般具有以下特征： 无期性 、 股东性 、 风险性 、 流动性 、。13、外汇通常分为两大类：一类是 自由外汇 ；一类是 记帐外汇 。14、汇率的标价方法有 直接标价法 和 间接标价法税 。15、证券交易所的组织形式有两种，即 会员制 和 公司制 。16、商人银行是专门经营 代理金融 业务的金融机构。17、商人银行起源于 贸易商人 。二、选择：（一）单选题 1、金融市场首先形成于17世纪初的（ C ）A中国江浙一带 B美洲大陆C欧洲大陆 D日本2、世界上最早的证券交易所是（ A ）A阿姆斯特丹证券交易所 B伦敦证券交易所C法兰克福证券交易所 D纽约证券交易所3、金融市场主体是指（ C ）A金融工具 B金融中介机构C金融市场的交易者 D金融市场价格4、专门融通一年以内短期资金的场所称为（ A ）A货币市场 B资本市场C现货市场 D期货市场5、旧证券流通的市场称为（ B ）A初级市场 B次级市场C公开市场 D议价市场6、没有任何抵押品作担保，仅凭借筹资者的信用而发行的债券是（ B ）A担保债券 B信用债券C政府债券 D金融债券7、政府债券同公司债券之间的主要区别是（ D ）A利率不同 B目的不同C风险不同 D发行者不同8、优先股是指（ D ）A. 具有优先表决权和选举权的股票 B. 具有优先认股权和新股转让的股票 C. 能获得高额股利的股票 D. 在领取股息和取得资产方面优先的股票 （二）多选题1、一般情况下，企业多在资本市场上活动，是（ C D ）是最重要的筹资者。A票据市场 B证券市场C股票市场 D债券市场 E外汇市场2、货币市场上的交易工具主要有：（ AD ）A. 货币头寸 B长期公债 C公司债 D票据 E股票3、资本市场上的交易工具主要有（ CD ）A货币头寸 B票据C债券 D股票 E外汇4、证券经纪人的主要类型有：（ ABCDE ）A佣金经纪人 B两元经纪人C专家经纪人 D证券自营销商 E零股经纪人5、证券公司主要从事以下哪些业务（ ABCD ）A承销业务 B代理买卖业务C自营买卖业务 D投资咨询业务E.证券交易业务 四、 简答： 1. 金融市场有哪些主要功能？ 2试述金融市场的发展趋势。3 股票和债券有哪些区别与联系？ 4 影响汇率变动的因素有哪些？ 5 证券公司的主要职能有哪些？ 6基金证券与股票和债券有哪些区别与联系？1、同业拆借市场是指具有准入资格的 金融机构 之间进行 临时性 资金融通的市场。2、金融机构追求 安全性 、 流动性 与 盈利性 相统一的经营目标，是推动同业拆借市场形成与发展的内在要求与动力。3.通过同业拆借市场，可以使金融机构最充分、最有效地运用 资金头寸 ，尽可能减少 资金 的闲置和浪费。4、商业票据原是一种古老的商业信用工具，最早可追溯到 19 世纪初。5、银行承兑汇票最常见的期限有 30天 、 60天 和 90天 等几种。6、债券按其发行方式和认购对象可分为： 私募发行 和 公募发行 。7、债券的发行价格大致有三种 平价发行 、 溢价发行 和 折价发行 。8、债券转让市场主要有两种形式或两种类型： 证券交易所交易 和 柜台交易 。9、债券二级市场上的交易，主要有三种形式，即 现货交易 、期货交易 和 回购协议交易 。10、短期国债在英国和美国称为 国库券 ，典型发行方式是 拍卖方式 。11、长期国债最主要的发行方式有 拍卖投标发行 、 中央银行包销 、 通过推销人员推销国债 。二、选择：（一）单选题1、最早实行存款准备金制度的中央银行是（ B ）A联邦储备银行 B英格兰银行C法兰西银行 D中国人民银行2、推动同业拆借市场形成的和发展的直接原因是（A ）A存款准备金制度 B再贴现政策C公开市场政策 D存款派生机制3、中央银行提高再贴现率，将（ A ）A抑制货币需求 B刺激货币需求C扩大银行信用 D放松市场银根4、大额可转让定期存单深受欢迎的基本原因是（ C ）A期限短 B面额固定C流动性强 D利率高5、债券市场是一种（ C ）市场。A资本 B货币 C直接融资 D间接融资6、债券间接发行是指（ D ）。A向非特定投资者发行 B向特定投资者发行C不通过中介机构向投资人推销 D委托中介机构承销7、经纪人在交易所进行交易时，要遵循（ A ）的原则。A价格优先 B公开、公正、公平竞争C客户的委托指令 D准确、高效、信息灵通8、目前已成为国际和国内金融市场中最活跃、交易量最大的市场是指（ C ）A、 股票市场信息 B、债券市场C、同业拆借市场 D、票据市场（二）多选题1、同业拆借市场的参加者有（ B、C、E ）。A中央银行 B商业银行C非银行金融机构 D企业 E. 拆借中介机构2、在同业拆借市场上扮演资金供给者角色的主要有（ B、C、E ）A大商业银行 B中小商业银行 C非银行金融机构 D中央银行 E境外代理银行3、银行承兑汇票市场主要由（ A、B、C、E ）等几个环节构成。A出票 B承兑C贴现 D转贴现 E再贴现4、大额定期存单具有（ A、B、C、E ）特点。A发行人是大银行 B面额固定起点大C可转让流通 D必须记名E可获得接近金融市场利率的利息收益5、大额可转让定期存单发行价格主要是由（ A、B、C、E ）因素决定的。A存单期限 B存单的安全性C存单的流动性 D市场利率水平 E发行人的资信等级6、确定债券的发行利率，主要依据的因素有（A、B、C、D、E、F ）：A债券的期限 B债券的信用等级C有无可靠的抵押或担保 D当前市场银根的松紧、市场利率水平E债券利息的支付方式 F金融管理当局对利率的管制结构7、债券的现货交易是（ B、C、D、E ）。A现金交易 B不完全是现金交易C要即时交割 D可以次日交割E于成交后限定几日内交割：三、问答：1、什么是同业拆借市场？同业拆借市场形成与发展的直接原因是什么？2、大额可转让定期存单与定期存款有何区别？3、影响债券转让价格的主要因素有哪些？4、确定债券发行利率，主要依据的因素有哪些？5、试述债券的风险管理？1、股票市场主要由股票 发行市场 和股票 流通市场 构成。2、股票是股份公司发行的可以证明股东在公司中拥有权益的一种 股权凭证 。3、股票间接发行的方式可分为 代销 、 助销 和 包销 三种。4、以流通市场上的股票价格为基础确定发行价格称为 市价发行 。5、各国场外交易的形式主要有三种： 店头市场 、 第三市场 和 第四市场信息 。 6场外交易的参与者主要有三类： 证券商 、 股票出售者 、 股票购入者 。7、一般所讲的股票价格都是指股票的 转让价格 。8、股票有两种基本价格：一是 发行价格 ，二是 流通价格 。9、 宏观经济因素 、 政治因素 和 自然因素 会对整体股价发生影响，而不会对个别股价发生特别影响。10、贷币政策有三大工具： 公开市场业务 、 再贴现率 和 法定存款准备金率 。11、根据基金单位是否可增加赎回，投资基金可分为开放型投资基金 和 封闭型投资基金 。12、债券投资收益包括： 债券的利息收入 、 债券的买卖盈亏 和 债券利息再投资时所得的收益 。13、发行在外的基金单位或受益凭证没有数额限制，可以随时根据实际需要和经营策略而增加或减少的基金为 开放型投资基金 。14、在买进或卖出某种货币的同时，卖出或买进同种货币的外汇交易称为 掉期交易 。15、在金融市场上， 安全性 和 流动性 之间始终存在着矛盾和冲突。二、选择：（一）单选题1、发行者委托证券发行承销中介机构出售股票的方式称为（ D ）A公募 B私募 C直接发行 D间接发行2、股票行市的最大特点是（ C ）A、收益性 B、风险性C、波动性较强 D、变幻莫测3、从理论上讲，债券的转让价格主要取决于债券的（ A ）A、内在价值 B、发行价格 C、流通价格 D、市场收益率4、投资人为获得未来货币收入而购买债券时所支付的价款，也就是债券的（ C ）A发行价格 B理论转让价格C现值 D内在价值5、（ C ）对股价变动影响最大，也最直接。A经济增长 B货币供应量C利率 D财政收入6、金融市场形成至今，大约已有（ D ）年的历史。A、100 B、200C、300 D、4007、金融市场上的（ D ）剧烈波动，吸引了更多的投资者。A、利润 B、利润率C、收入 D、价格（二）多选题1、从理论上讲，股票行市的形成主要取决于（ AB ）A预期股息收益 B市场利率C供求关系 D股票面值E发行价格2、对债券、股票的投资者来说，其最关心的从而影响其投资决策的最主要因素是（ ACD ）A、价格 B、经济周期C、利率 D、收益率 E、价格指数3、外汇市场上最主要、最典型的交易方式有（ ABCD ）A即期交易 B远期交