银行基础知识——常用法律法规 共1395个.doc

1 银行业基础知识 常用法律法规 一 单选单选 法律常识法律常识 1 我国的母法 即根本法是 A A 宪法 B 刑法 C 民法通则 D 行政法 2 关于民主与法制之间关系的正确表述是 B A 民主是法制的物质和制度基础 B 民主必须法律化才能健康发展 C 司法独立与民主可能有一定冲突 D 健全法制是发扬民主的最终目标 3 依法治国体现在银行业监管运行当中 最好的理解是 C A 管者和被监管者都可根据需要 随意选择法律的遵循 B 监管者根据实际需要监管 被监管者根据自身喜好开展业务 C 监管者依照法定标准和程序监管 被监管者依法合规经营监 D 依法治国与银行业没有多大的关系 4 中国银行业监督管理委员会有权制定的法律是 C A 基本法 B 行政法规 C 规章 D 地方法规 5 中国银行业监督管理委员会制定的法律 以哪种最基础的方式 公布 B A 以红头文件形式层层转发 B 以银监会令的方式向社会公布 C 以开会方式传达 D 不需要公开 6 银行业监管者与被监管者之间的法律关系属于 D A 平等的民事法律关系 B 刑事法律关系 C 合同关系 D 权利义务不完全对等的行政法律关系 7 在法律上 监管行政行为可以分为哪两类 A A 具体行政行为和抽象行政行为 B 固定行政行为和灵活行政行为 C 一般行政行为和特殊行政行为 D 长期行政行为和临时行政行为 2 8 哪种行政行为在法律上是可以提起行政诉讼的行为 C A 抽象行政行为 B 具体行政行为 C 制定行政法规的行为 D 发布法律的行为 民法通则民法通则 9 中华人民共和国民法调整的法律关系是 B A 行政管理关系 B 平等主体的公民之间 法人之间 公民和法人之间的财产关系和 人身关系 C 违法犯罪与刑罚关系 D 政治关系 10 公民的民事权利能力 D A 不平等 B 不完全平等 C 完全不平等 D 一律平等 11 公民下落不明满 B 年的 利害关系人可以向人民法院申请 宣告他为失踪人 A 一年 B 二年 C 三年 D 半年 12 代理人在代理权限内以被代理人的名义实施的民事法律行为 民事责任由 A 承担 A 被代理人 B 代理人 C 代理人和被代理人共同承担 D 代理人和被代理人都不承担 13 国家财产属于 B 所有 A 个人 B 全民 C 部分人 D 执政党 14 所有人不明的埋藏物 隐藏物 归 A 所有 A 国家 B 集体 C 个人 D 谁发现归谁 15 合同是当事人之间设立 变更 终止民事关系的 A 依法成 立的合同 受法律保护 A 协议 B 法律法规 C 可随意销毁的文书 D 借据 16 合同一方将合同的权利 义务全部或者部分转让给第三人的 应当 A A 取得合同另一方的同意 B 不经合同另一方的同意 C 二者均可 D 法律无此规定 17 因不可抗力不能履行合同或者造成他人损害的 一般 C A 承担民事责任 B 承担部分民事责任 3 C 不承担民事责任 D 法律无此规定 18 国家机关或者国家机关工作人员在执行职务中 侵犯公民 法 人的合法权益造成损害的 应当 B A 不承担民事责任 B 承担民事责任 C 他人承担 D 法律无 此规定 19 向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间一般为 C 但法律另有规定的除外 A 半年 B 一年 C 二年 D 三年 20 在涉外民事法律关系中 我国法律规定不动产的所有权 可以 适 A 法律 A 不动产所在地 B 所有权人国籍所在国法律 C 第三国 D 当事人选择 21 民法所称的 以上 以下 以内 届满 的法律含义 D A 不包含本数 B 有的包含 有的不包含本数 C 法律无此规定 D 包含本数 赔偿法赔偿法 22 我国国家赔偿以国家机关及其工作人员行使职权时的 C 为前提条件 A 个人过错 B 公务过错 C 行为违法 D 无过错责任 23 章某因强奸被A公安局拘留 后被B检察院批准逮捕 后被C法院 以证据不足为由宣告无罪 为此 B A A公安局赔偿 B B检察院赔偿 C C法院赔偿 D 都不赔偿 立法法立法法 24 根据 立法法 的要求 下列哪些事项只能由全国人民代表大 会及其常务委员会制定法律加以规定 B A 银行业务规则 B 刑法 C 对私有企业的财产征收制度 D 纪律处分条例 25 法律解释可以分为立法解释 司法解释和学理解释 不同的法 4 律解释其效力也不相同 根据我国 立法法 的规定 下列哪些情 况属于全国人大常委会法律解释的权限范围 A A 法律的规定需要进一步明确具体涵义的 B 行政法规的解释 C 部门规章的解释 D 法律之间发生冲突 需要裁决其效力优先性的 26 根据 中华人民共和国立法法 的规定 下列哪一项属于地方 性法规可以规定的事项 A A 执行法律 行政法规规定的事项 B 执行部门规章的事项 C 诉讼和仲裁制度 D 基层群众自治制度 电子签名法电子签名法 27 法律所规定的电子签名是指 B A 在纸质材料上的手写签名 B 数据电文中以电子形式所含 所附用于识别签名人身份并表明签 名人认可其中内容的数据 C 在纸质材料上的印鉴 印章等 D 个人藏书签名 28 可靠的电子签名与手写签名或者盖章相比 C A 不具有同等的法律效力 B 不完全具有同等的法律效力 C 具有同等的法律效力 D 法律无此规定 29 电子签名人知悉电子签名制作数据已经失密或者可能已经失密 未及时告知有关各方 并终止使用电子签名制作数据的 是否承担 赔偿责任 B A 不承担 B 承担 C 部分承担 D 法律无此规定 30 伪造 冒用 盗用他人的电子签名 构成犯罪的 依法追究刑 事责任 给他人造成损失的 依法承担 C 责任 A 行政 B 道义 C 民事 D 社会舆论 诉讼法 民事 行政 诉讼法 民事 行政 31 B 独立行事审判权 5 A 人民代表大会 B 人民法院 C 人民检察院 D 公安机关 32 公民在进行诉讼活动时 B A 只能使用汉语普通话 B 有用本民族语言 文字进行诉讼的权利 C 外国人在中国诉讼只能使用国际通用的英语 D 没有使用本民族语言 文字进行诉讼的权利 33 人民法院审判案件 实行 B 制度 A 一审终审 B 二审终审 C 三审终审 D 没有终审 34 对公民提起的民事诉讼 一般遵循 D 原则 A 由原告住所地人民法院管辖 B 起诉书送哪归哪管辖 C 有利于打赢官司的法院管辖 D 由被告住所地人民法院管辖 35 因票据纠纷提起的诉讼 由 A 法院管辖 A 票据支付地或者被告住所地 B 原告所在地 C 票据签发地 D 票据承兑地 36 因不动产纠纷提起的诉讼 由 C 人民法院管辖 A 原告所在地 B 被告所在地 C 不动产所在地 D 原告或不动产所在地 37 人民法院审理第一审民事案件 由审判员 陪审员共同组成合 议庭或者由审判员组成合议庭 合议庭的成员人数 必须是 A A 单数 B 双数 C 单数或双数 D 法律无此规定 38 合议庭评议案件 实行 D 的原则 A 庭长负责制 B 审判员负责制 C 多数服从权威 D 少数服从多数 39 民事诉讼 当事人是否可以申请和解 A A 可以 B 不可以 C 有的可以 D 法律无此规定 40 民事诉讼的举证责任一般遵循 C 原则 A 原告举证 B 被告举证 C 谁主张谁举证 D 法院举证 6 41 当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据 或者 人民法院认为审理案件需要的证据 人民法院应当 B A 拒绝调查收集取证 B 帮助调查收集证据 C 根据与当事人的关系而定 D 法律无此规定 42 人民法院是否有权向有关单位和个人调查取证 且有关单位和 个人不得拒绝 A A 有权 B 无权 C 无权向机关单位调查取证 D 无权向 自然人调查取证 43 凡是知道案件情况的单位和个人 是否都有义务出庭作证 A A 有义务 B 无义务 C 自己想做证就做证 不愿作证可以拒绝 D 法律无此规定 44 在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下 诉讼参加人是否 可以向人民法院申请保全证据 A A 可以 B 不可以 C 不可能 D 法律无此规定 45 人民法院对必须到庭的被告 经 B 次传票传唤 无正当理由 拒不到庭的 可以拘传 A 一次 B 两次 C 三次 D 四次 46 人民法院应当在立案之日起五日内将起诉状副本发送被告 被 告在收到之日起 C 日内提出答辩状 A 5 B 10 C 15 D 30 47 人民法院适用普通程序审理的案件 一帮应当在立案之日起 B 个月内审结 A 3 B 6 C 8 D 12 48 当事人不服地方人民法院第一审判决的 有权在判决书送达之 日起 C 日内向上一级人民法院提起上诉 A 5 B 10 C 15 D 30 49 当事人不服地方人民法院第一审裁定的 有权在裁定书送达之 日起 B 日内向上一级人民法院提起上诉 A 5 B 10 C 15 D 30 50 人民法院审理被判决的民事上诉案件 应当在第二审立案之日 起 C 个月内审结 A 1 B 2 C 3 D 6 7 51 人民法院审理被判决的一审行政上诉案件 应当自收到上诉状 之日起 B 个月内审结 A 1 B 2 C 3 D 6 52 下列各项中 不属于行政职权的是 D A 行政处罚权 B 行政复议权 C 行政仲裁权 D 行政审判权 53 下列各项中 不具有行政主体资格的是 C A 乡 镇人民政府 B 公安派出所 C 公安局法制科 D 街道办事处 54 行政主体受胁迫作出的行政行为属于 B A 有效的行政行为 B 无效的行政行为 C 可以撤销的行政行为 D 需要重作的行政行为 55 公安机关对吸毒者强制戒毒的行为 其性质是 C A 行政处罚 B 行政处理 C 行政强制 D 行政给付 56 行政监督的对象是 D A 国家行政机关 B 法律 法规授权组织 C 行政受托人 D 行政相对人 57 某市区公安分局下设的一个派出所 对公民甲的违法行为予以50 元罚款 并对其予以警告 甲不服 欲提起行政复议 享有行政复 议权的机关是 B A 某市区政府 B 某市区公安分局 C 某市市政府 D 某市市公安局 58 下列选项中 对于行政赔偿与行政补偿的关系表述正确的一项是 D A 二者的责任性质相同 均为国家的法律责任 B 二者承担责任的方式相同 均表现为支付金钱的形式 C 二者发生的时间相同 均是在损害发生之后进行 D 二者发生的基础不同 赔偿是因违法行政而导致的后果 补偿 是因合法行政而产生的 59 下列有关行政诉讼特征表述不正确的是 B A 行政诉讼中的举证责任主要由被告承担 B 对行政诉讼中涉及的所有问题都不得适用调解 8 C 行政诉讼中适用不得调解原则是行政诉讼在程序上区别于民事 诉讼的一个显著标志 D 行政诉讼的法定撤诉方式有自愿申请撤诉和视为申请撤诉两种 60 公务员在行政诉讼中的法律地位是 D A 原告 B 被告 C 第三人 D 不具有诉讼当事人的地位 61 下列何项不属于行政行为的效力 B A 确定力 B 拘束力 C 执行力 D 裁量力 62 行政赔偿的主要方式是 A A 支付赔偿金 B 返还财产 C 恢复原状 D 赔礼道歉 63 行政机关单方面变更和解除合同的 受到损失的相对方 A A 应当得到补偿 B 应当为公共利益忍受损失 C 只能得到赔礼道歉 D 不能得到法律救济 64 行政程序由方式和步骤构成 其中所谓方式 是活动过程 B A 时间的表现形式 B 空间的表现形式 C 时限的表现形式 D 顺序的表现形式 65 下列何项属于行政裁决 C A 行政机关对行政纠纷的裁决 B 人民法院对行政纠纷的裁 决 C 行政机关对特定民事纠纷的裁决 D 行政机关对行政区域边 界纠纷的裁决 66 吊销许可证属于下列何种处罚 B A 科以义务 B 剥夺行为权 C 限制行为权 D 影响声誉 67 行政诉讼的举证责任一般遵循 B 原则 A 原告举证 B 行政机关举证 C 法院举证 D 法律无此规定 68 行政案件由 A 人民法院管辖 A 最初作出具体行政行为的行政机关所在地 B 原告所在地 C 共同管辖 D 法律无此规定 9 69 经复议的案件 复议机关改变原具体行政行为的 也可以由 B 人民法院管辖 A 原告 B 复议机关所在地 C 共同管辖 D 法律无此规定 70 因不动产提起的行政诉讼 由 C 人民法院管辖 A 原告所在地 B 被告所在地 C 不动产所在地 D 法律无此规定 金融系统工作人员违反规章制度行为处理暂行规定金融系统工作人员违反规章制度行为处理暂行规定 71 金融系统工作人员违反规章制度行为处理暂行规定 规定的四 层责任追究体系依次是 B A 机构负责人 经办人员 部门负责人 监督检查人员 B 经办人员 监督检查人员 部门负责人 机构负责人 C 机构负责人 监督检查人员 部门负责人 经办人员 D 经办人员 部门负责人 监督检查人员 机构负责人 72 监管部门发现金融系统工作人员违反规章制度的 有权建议或 责令 A 给予纪律处分 并将处分结果告知监管部门 A 违反规章制度人员所在金融机构 B 监管部门派出机构 C 监管机构纪检监察部门 D 监管人员 非法金融机构和非法金融业务取缔办法非法金融机构和非法金融业务取缔办法 73 下列属于非法金融机构的是 C A 经国家批准设立的银行 B 经证监会批准设立的证券公司 C 企业集团自行设立的内部结算银行 D 经监管部门批准设立的财务公司 74 非法金融机构设立地或者非法金融业务活动发生地的 D 负 责组织 协调 监督与取缔有关的工作 A 人民银行 B 银行业监督管理机构 C 公安机关 D 地方人 10 民政府 75 因非法金融业务活动形成的债权债务 由 B 负责清理清 退 A 银行 B 从事非法金融业务活动的机构 C 信用社 D 政府 76 因参与非法金融业务活动受到的损失 由 D 承担 A 国家 B 银行 C 监管部门 D 参与者自行 77 法非金融业务债权债务清理清退后 有剩余非法财物的 予以 没收 就地上缴 A A 中央金库 B 地方财政 C 监管部门 D 银行 78 非法金融机构有批准部门 主管单位或者组建单位的 由 B 负责组织清理清退债权债务 A 监管部门 B 批准部门 主管单位或者组建单位 C 地方政府 D 银行 79 监管部门对非法金融机构和非法金融业务活动进行调查时 被 调查的单位和个人 A 接受监管部门依法进行的调查 如实反 映情况 提供有关资料 不得拒绝 隐瞒 A 必须 B 不必 C 可以 D 可以不 80 对非法金融机构和非法金融业务活动 B 不予开立帐 户 办理结算和提供贷款 A 人民银行 B 金融机构 C 工商部门 D 户政部门 二 多选二 多选 法律常识法律常识 1 下列哪些机构有权制定法律 ABCD A 全国人大及其常委会 B 国务院 C 国务院各部委 D 省级人 民政府 E 银监会派出机构 2 以下哪些可以称为广义的法律 BCD A 红头文件 B 宪法 C 规章 D 司法解释 E 纪律规定 3 以下属于实体法的有 AB A 中华人民共和国刑法 B 中华人民共和国银行业监督管理法 C 中华人民共和国行政诉讼法 D 中华人民共和国民事诉讼法 11 4 以下属于程序法的有 CD A 中华人民共和国刑法 B 中华人民共和国银行业监督管理法 C 中华人民共和国行政诉讼法 D 中华人民共和国民事诉讼法 5 通常所说的三大诉讼法是指 ABC A 刑事诉讼法 B 民事诉讼法 C 行政诉讼法 D 仲裁法 6 监管部门侵害被监管单位合法权益时 被监管单位可以 ABC A 依法提起行政诉讼 B 依法提起行政复议 C 要求赔偿损失 D 要求仲裁 民法通则民法通则 7 法人应当具备下列哪些条件 ABCD A 依法成立 B 有必要的财产或者经费 C 有自己的名称 组织机 构和场所 D 能够独立承担民事责任 8 民事法律行为应当具备下列哪些条件 ABC A 行为人具有相应的民事行为能力 B 意思表示真实 C 不违反法律或者社会公共利益 D 能够书写和说话 9 承担民事责任的方式主要有 ABCDE A 停止侵害 B 返还财产 C 恢复原状 D 赔偿损失 E 支付 违约金 10 担保的主要方式有 ABC A 保证 B 抵押 C 留置 D 承诺 赔偿法赔偿法 11 某甲因调戏妇女被带到派出所 有一警察从外面进来 看到某 甲态度不好 便踢了某甲一脚 却造成某甲脾脏破裂 为此 BD A 该警察所在的派出所应对某甲承担赔偿责任 B 该警察所在的公安局应对某甲承担赔偿责任 C 某甲自行承担 D 对某甲实行国家赔偿后 对该警察实行追偿 E 应对某甲消除影响 恢复名誉 赔礼道歉 12 甲为工商局干部 乙为公安局干部 两人共同故意作出违法 没收李某财产的决定 为此 CE 12 A 甲乙共同赔偿 B 工商局与公安局共同赔偿 C 甲乙分别赔偿 D 工商局与公安局分别赔偿 E 工商局 公安局赔偿后 应对甲乙实行追偿 13 沈某因公安局违法使用警具伤害致死 家中有父 70岁 儿 子 5岁 妻子 32岁 公安局应赔偿 ABCE A 死亡赔偿金 B 父生活费 C 儿子生活费 D 妻子生活费 E 丧葬费 14 行政机关及其工作人员在行使行政职权时的以下 BCD 情 形 受害人有取得赔偿的权利 A 行政机关工作人员与行使职权无关的个人行为 B 违法对财产采取查封 扣押 冻结等行政强制措施的 C 违反国家规定征收财物 摊派费用的 D 违法实施罚款 吊销许可证和执照 责令停产停业 没收财物等 行政处罚的 E 因公民 法人和其他组织自己的行为致使损害发生的 立法法立法法 15 下列哪些属于银监会制定的规章 BD A 商业银行法 B 内部控制评价办法 C 银行业监督管理法 D 金融许可证管理办法 E 金融违法行为处罚办法 16 根据宪法和法律 下列哪些表述是正确的 BC A 特别行政区立法会行使国家立法权 B 自治区的人大及常委会行使地方立法权 C 全国人大常委会行使国家立法权 D 自治州的人大常委会行使民族立法权 1717 在我国 哪些国家机关能够制定地方性法规 ACD A 省 自治区 直辖市人民代表大会及其常委会 B 自治州 自治县的人民代表大会及其常委会 C 省级人民政府所在地的市人民代表大会及其常委会 13 D 经国务院批准的较大的市人民代表大会及其常委会 电子签名法电子签名法 18 法律规定下列哪些不适用电子签名 BCD A 一般民事活动中的合同 B 涉及婚姻 收养 继承等人身关系的 C 涉及土地 房屋等不动产权益转让的 D 涉及停止供水 供热 供气 供电等公用事业服务的 19 符合下列条件的数据电文 视为满足法律 法规规定的原件形 式要求 BC A 能够有效地表现所载内容但不能随时调取查用 B 能够有效地表现所载内容并可供随时调取查用 C 能够可靠地保证自最终形成时起 内容保持完整 未被更改 D 能够可靠地保证自最终形成时起 并不要求内容保持完整 未被 更改 20 数据电文有下列情形之一的 视为发件人发送 BCD A 储存在发件人自己电脑中的 B 经发件人授权发送的 C 发件人的信息系统自动发送的 D 收件人按照发件人认可的方法对数据电文进行验证后结果相符的 诉讼法诉讼法 22 民事诉讼中的期间包括下列哪些期间 AB A 法定期间 B 指定期间 C 约定期间 D 推定期间 23 根据 民事诉讼法 的规定 中级人民法院管辖下列哪些案 件 BCD A 涉外民事案件 B 重大涉外案件 C 在本辖区有重大影响的案件 D 最高人民法院确定由中级人民法院管辖的案件 24 在涉外仲裁中 当事人申请采取财产保全的 中华人民共和 国的涉外仲裁机构应当将当事人的申请提交下列哪些法院 BC 14 A 被申请人住所地的基层人民法院 B 被申请人住所地的中级人民法院 C 财产所在地的中级人民法院 D 该仲裁机构所在地的中级人民法院 25 在不违反民事诉讼法对级别管辖和专属管辖规定的情况下 合同双方当事人可在书面合同甘共苦中协议选择下列哪些人民法院 管辖 ABCD A 原告住所地 B 被告住所地 C 合同签订地 D 标的物所在地 26 下列哪些案件是按照 民事诉讼法 人民法院不公开审理的 民事案件 ABCD A 涉及国家机密的案件 B 离婚案件 C 涉及个人隐私的案件 D 涉及商业秘密的案件 27 国家公务员任用的主要方式有 ABCD A 选任 B 考任 C 委任 D 调任 E 聘任 28 行政法制监督的对象是 ABC A 行政主体 B 国家公务员 C 行政 机关 D 行政相对人 E 国家工作人员 29 下列何种行为属于具体行政行为 BCD A 交通局发布的 桥道收费管理办法 B 教育局向李某颁发 教师资格证书 C 农牧局与张某签订的 粮食收购合同 D 税务局向孙某送达的 个人所得税缴费通知 E 公安局与第三建筑公司签订的 住宅建筑协议书 30 行政诉讼的履行判决主要适用于 ABCDE A 行政机关不履行法定程序 B 行政机关拒绝履行保护人身权 财产权的法定职责或对相对人 15 的相应申请不予答复 C 行政机关拒绝颁发许可证 执照或对相对人的相应申请不予答 复 D 行政机关不依法发给相对人抚恤金 E 行政机关不履行法定义务 31 行政合同的缔结主要采取的方式有 ABCD A 邀请发价 B 招标 C 拍卖 D 直接磋商 E 发包 32 人民法院在审理行政案件的过程中 可以作为判决依据的是 ABC A 法律和行政法规 B 本行政区域内的地方性 法规 C 民族自治地方的自治条例 D 合法有效的行政规章 E 其他规范性文件 33 某甲因行政侵权死亡 有遗产被继承 其亲属乙在甲死亡前 一 直由甲赡养 问谁有权请求赔偿 AE A 某甲的继承人 B 某甲的父母 C 某甲 的兄弟姐妹 D 某甲单位的领导 E 某乙 34 行政法的调整对象是 AD A 行政关系 B 行政法律关系 C 行政 管理法律关系 D 监督行政关系 E 监督行政法律关系 35 现行法律 法规授权行政机关裁决的有关争议案件主要涉及下述 领域 ACDE A 权属争议 B 家庭纠纷 C 知识 产权争议 D 民事侵权赔偿争议 E 环境污染争议 36 下列行为哪些属于行政给付 AB A 民政局发给烈士家属生活补助费 B 街道办事处发给贫困户生活救济款 C 财政局送给灾区一笔职工捐献的赈灾款 D 军队发给退役军人安置费 16 E 保险公司发给被保险人的理赔款 37 人民法院受理公民 法人和其他组织对下列具体行政行为不服 提起的诉讼 ABCDEFG A 对拘留 罚款 吊销许可证和执照 责令停产停业 没收财物等 行政处罚不服的 B 对限制人身自由或者对财产的查封 扣押 冻结等行政强制措施 不服的 C 认为行政机关侵犯法律规定的经营自主权的 D 认为符合法定条件申请行政机关颁发许可证和执照 行政机关拒 绝颁发或者不予答复的 E 申请行政机关履行保护人身权 财产权的法定职责 行政机关拒 绝履行或者不予答复的 F 认为行政机关没有依法发给抚恤金的 G 认为行政机关违法要求履行义务的 H 认为行政机关侵犯其他人身权 财产权的 38 人民法院不受理公民 法人或者其他组织对下列事项提起的诉 讼 ABC A 国防 外交等国家行为 B 行政法规 规章或者行政机关制定 发布的具有普遍约束力的决 定 命令 C 行政机关对行政机关工作人员的奖惩 任免等决定 D 认为行政机关侵犯法律规定的经营自主权的 39 下列哪些属于法律证据 ABCDEFG A 书证 B 物证 C 视听资料 D 证人证言 E 当事人的陈述 F 鉴定结论 G 勘验笔录 现场笔录 40 提起诉讼应当符合下列哪些条件 ABCD A 原告是认为具体行政行为侵犯其合法权益的公民 法人或者其他 组织 B 有明确的被告 C 有具体的诉讼请求和事实根据 D 属于人民法院受案范围和受诉人民法院管辖 关于对金融系统工作人员违反金融规章制度行为处理的暂行规定关于对金融系统工作人员违反金融规章制度行为处理的暂行规定 41 对违反规章制度的经办人员 有以下哪些处理方式 ABC 17 A 初次违规且情节轻微的 给予批评教育 并给予适当的经济 处罚 B 违规两次或情节 后果轻重的 除给予经济处罚外 还要进 行通报批评或给予行政警告处分 C 连续三次以上违规或情节 后果严重的 给予记过以上行政 处分 并调离原工作岗位 D 没收违法所得 42 监督检查人员不认真履行职责 不按监督检查的规定和程序办 事 有下列哪些处理方式 BCDE A 禁止从业资格 B 情节轻微 未造成后果的 给予批评教育 并给予一定的经济处 罚 C 造成一般差错的 除给予经济处罚外 还要进行通报批评 D 造成差错事故的 给予行政警告处分 E 造成重大事故或经济损失的 给予记过以上行政处分 并应调离 原工作岗位 43 业务部门负责人在执行规章制度方面存在问题的 有下列哪些 处理方式 ACD A 对本部门发生的违反规章制度的行为不作认真处理的 根据情节 轻重 给予通报批评或行政处分 B 取消任职资格 C 本部门发生差错事故造成损失的 按有关规定追究领导责任 D 本人违反规章制度的 给予通报批评或行政处分 44 金融系统各级机构负责人对有关规章制度不认真传达贯彻 组 织实施的 有下列哪些处理方式 ABC A 造成严重差错事故的 要通报批评 B 造成严重后果和重大经济损失的 要依据有关规定给予严肃处理 C 金融机构负责人本身违反规章制度的 要从严处理 D 拘留 非法金融机构和非法金融业务取缔办法非法金融机构和非法金融业务取缔办法 45 以下属于非法金融业务的有 ABC A 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款 B 未经依法批准 以任何名义向社会不特定对象进行的非法集 18 资 C 非法发放贷款 办理结算 票据贴现 资金拆借 信托投资 金融租赁 融资担保 外汇买卖 D 银行开办的汽车消费贷款 46 非法集资的典型特征 BCDEF A 在小范围内进行 B 未经监管部门批准 C 向社会不特定对象吸收资金 E 出具凭证 F 承诺在一定期限内还本付息 47 监管部门在调查非法金融机构和非法金融业务活动时 对与案 件有关的情况和资料 可以采取 ABD 等手段取得证据 A 记录 B 复制 C 拘传 D 录音 48 非法金融业务活动所形成的债务和风险 不得转嫁给未参与非 法金融业务活动的 BCD A 参与者 B 国有银行 C 其他金融机构 D 其他任何单位 49 金融机构违反规定 为非法金融机构或者非法金融业务活动 开立帐户 办理结算或者提供贷款的 可以由监管部门 BCD A 追究刑事责任 B 责令改正 C 没收违法所得 并处罚款 D 责令对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪 律处分 50 变相吸收公众存款的特征有 AB A 未经监管部门批准 B 不以吸收公众存款的名义 向社会不特定对象吸收资金 但 承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同 19 C 以公开的名义 D 在特定的范围内进行 三 判断三 判断 法律常识法律常识 1 人民银行济南分行和山东银监局都可以根据需要制定监管法律 错 2 山东省人民政府可以制定法律 对 民法通则民法通则 3 当收取定金一方违反合同时 应双倍返还定金 对 4 当收取订金一方违反合同时 应双倍返还订金 错 5 因正当防卫造成损害的 不承担民事责任 正当防卫超过必要的 限度 造成不应有的损害的 应当承担适当的民事责任 对 6 二人以上共同侵权造成他人损害的 应当承担连带责任 对 7 无民事行为能力人 限制民事行为能力人造成他人损害的 监护 人不承担民事责任 错 8 不可抗力一般是指不能预见 不能避免并不能克服的客观情况 对 9 民法所称的期间按照公历年 月 日 小时计算 规定按照小时 计算期间的 从规定时开始计算 规定按照日 月 年计算期间的 开始的当天不算入 从下一天开始计算 对 10 超过诉讼时效期间 当事人自愿履行的 不受诉讼时效限制 对 赔偿法 赔偿法 11 国家机关和国家机关工作人员违法行使职权侵犯公民 法人和 其他组织的合法权益造成损害的 只有个人可以取得国家赔偿 法 人单位无权要求赔偿 错 12 赔偿请求人可以向共同赔偿义务机关中的任何一个赔偿义务机 关要求赔偿 该赔偿义务机关应当先予赔偿 对 13 国家赔偿以支付赔偿金为主要方式 能够返还财产或者恢复原 状的 予以返还财产或者恢复原状 对 14 赔偿请求人请求国家赔偿的时效为一年 自国家机关及其工作 人员行使职权时的行为被依法确认为违法之日起计算 但被羁押期 间不计算在内 错 20 15 赔偿请求人要求国家赔偿的 赔偿义务机关 复议机关和人民 法院不得向赔偿请求人收取任何费用 但对赔偿请求人取得的赔偿 金可以征税 错 立法法立法法 16 全国人民代表大会制定和修改刑事 民事 国家机构的和其他 的基本法律 对 17 全国人民代表大会通过的法律由国家主席签署主席令予以公布 对 18 法律根据内容需要 可以分编 章 节 条 款 项 目 自 然段 错 19 国务院各部 委员会 中国人民银行 银监会 审计署和具有 行政管理职能的直属机构 可以根据法律和国务院的行政法规 决 定 命令 在本部门的权限范围内 制定规章 对 20 部门规章规定的事项应当属于执行法律或者国务院的行政法规 决定 命令的事项 对 21 行政法规的效力与地方性法规 规章相等 错 22 银监会可以根据制定行政法规 错 电子签名法电子签名法 23 当事人约定使用电子签名 数据电文的文书 不得仅因为其采 用电子签名 数据电文的形式而否定其法律效力 对 24 法律 行政法规规定或者当事人约定数据电文需要确认收讫的 应当确认收讫 发件人收到收件人的收讫确认时 数据电文视为已 经收到 对 25 数据电文进入发件人控制之外的某个信息系统的时间 不视为 该数据电文的发送时间 错 26 电子签名人或者电子签名依赖方因依据电子认证服务提供者提 供的电子签名认证服务从事民事活动遭受损失 电子认证服务提供 者不能证明自己无过错的 承担赔偿责任 对 诉讼法 27 外国人 无国籍人 外国企业和组织在人民法院起诉 应诉 同中华人民共和国公民 法人和其他组织有同等的诉讼权利义务 对 28 人民法院审理民事案件 必须以事实为根据 以法律为准绳 21 也可以根据政治需要自由裁量 错 29 人民法院审理民事案件时 当事人有权进行辩论 对 30 同一诉讼的几个被告住所地 经常居住地在两个以上人民法院 辖区的 各该人民法院都有管辖权 对 31 因合同纠纷提起的诉讼 由被告住所地或者合同履行地人民法 院管辖 对 32 因侵权行为提起的诉讼 只能由侵权行为地人民法院管辖 错 33 公民 法人或者其他组织认为行政机关和行政机关工作人员的 具体行政行为侵犯其合法权益 有权依照本法向人民法院提起诉讼 对 34 公民 法人或者其他组织认为行政机关和行政机关工作人员的 抽象行政行为侵犯其合法权益 有权依照本法向人民法院提起诉讼 错 35 在少数民族聚居或者多民族共同居住的地区 人民法院应当用 当地民族通用的语言 文字进行审理和发布法律文书 对 36 中级人民法院管辖第一审行政案件 错 37 在诉讼过程中 人民法院认为对专门性问题需要鉴定的 应当 交由法定鉴定部门鉴定 对 38 诉讼参与人或者其他人伪造 隐藏 毁灭证据的 人民法院可 以根据情节轻重 予以训诫 责令具结悔过或者处一千元以下的罚 款 十五日以下的拘留 对 39 人民法院审理行政案件 以法律和行政法规 地方性法规和红 头文件为依据 错 40 当事人对已经发生法律效力的判决 裁定 认为确有错误的 可以向原审人民法院或者上一级人民法院提出申诉 但判决 裁定 不停止执行 对 关于对金融系统工作人员违反金融规章制度行为处理的暂行规定关于对金融系统工作人员违反金融规章制度行为处理的暂行规定 41 金融系统工作人员在工作中必须严格遵守有关规章制度 凡是 违反规章制度的 都必须对其做出严肃处理 对 42 纪律处分种类包括警告 记过 记大过 降级 撤职 开除留 用 开除 罚款 没收违法所得 错 43 监管部门可以直接对金融机构违反规章制度人员作出纪律处分 22 决定 错 44 金融机构工作人员对纪律处分不服的 可以依法提起行政复议 或行政诉讼 错 45 金融机构对违反规章制的人员的罚款 实际是一种内部的经济 责任追究措施 不是行政处罚意义上的罚款 对 非法金融机构和非法金融业务取缔办法非法金融机构和非法金融业务取缔办法 46 任何非法金融机构和非法金融业务活动 必须予以取缔 对 47 非法金融机构的筹备组织 不视为非法金融机构 错 48 未经金融监管部门依法批准 任何单位和个人不得擅自设立 金融机构或者擅自从事金融业务活动 对 49 对非法金融机构和非法金融业务活动 工商行政管理机关不 予办理登记 对 50 监管部门依法取缔非法金融机构和非法金融业务活动 任何 单位和个人不得干涉 不得拒绝 阻挠 对 关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知 52 人民法院查询被执行人在金融机构的存款时 执行人员应当 出示本人工作证和执行公务证 并出具法院协助查询存款通知书 对 53 对司法查询手续齐全的 金融机构应当立即协助办理查询事 宜 并办理签字手续 对于查询的情况由经办人签字确认 错 54 人民法院对查询到的被执行人在金融机构的存款 需要冻结 的 执行人员应当出示本人工作证和执行公务证 并出具法院冻结 裁定书和协助查询存款通知书 错 55 人民法院扣划被执行人在金融机构存款的 执行人员应当出 示本人工作证和执行公务证 并出具法院扣划裁定书和协助扣划存 款通知书 还应当附生效法律文书副本 对 56 人民法院查询 冻结 扣划被执行人在金融机构的存款时 可以根据工作情况要求存款人开户的营业场所的上级机构责令该营 业场所做好协助执行工作 并可要求该上级机构协助执行 错 57 人民法院要求金融机构协助冻结 扣划被执行人的存款时 冻结 扣划裁定和协助执行通知书适用留置送达的规定 对 58 对人民法院依法冻结 扣划被执行人在金融机构的存款 金 23 融机构应当立即予以办理 在接到协助执行通知书后 不得再扣划 应当协助执行的款项用以收贷收息 不得为被执行人隐匿 转移存 款 对 59 金融机构在接到人民法院的协助执行通知书后 向当事人通 风报信 致使当事人转移存款的 法院有权责令该金融机构限期追 回 逾期未追回的 并可予以罚款 拘留 对 60 对人民法院依法向金融机构查询或查阅的有关资料 包括被 执行人开户 存款情况以及会计凭证 帐簿 有关对帐单等资料 含电脑储存资料 金融机构应当及时如实提供并加盖印章 人民 法院根据需要可抄录 复制 照相 但应当依法保守秘密 对 61 金融机构作为被执行人 执行法院到有关人民银行查询其在 人民银行开户 存款情况的 有关人民银行不应当协助查询 错 62 人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施 且 可以扣划 错 63 有关人民法院在执行由两个人民法院或者人民法院与仲裁 公证等有关机构就同一法律关系作出的两份或者多份生效法律文书 的过程中 需要金融机构协助执行的 金融机构应当协助最先送达 协助执行通知书的法院 予以查询 冻结 但不得扣划 对 最高人民法院关于审理存单纠纷的若干规定最高人民法院关于审理存单纠纷的若干规定 64 存单纠纷案件由被告住所地人民法院或出具存单 进帐单 对帐单或与当事人签订存款合同的金融机构住所地人民法院管辖 对 65 当事人以存单或进帐单 对帐单 存款合同等凭证为主要证 据向人民法院提起诉讼的存单纠纷案件和金融机构向人民法院提起 的确认存单或进帐单 对帐单 存款合同等凭证无效的存单纠纷案 件 为一般存单纠纷案件 对 66 持有人以上述真实凭证为证据提起诉讼的 金融机构应当对 持有人与金融机构间是否存在存款关系负举证责任 如金融机构有 充分证据证明持有人未向金融机构交付上述凭证所记载的款项的 人民法院应当认定持有人与金融机构间不存在存款关系 并判决驳 回原告的诉讼请求 对 67 持有人以上述真实凭证为证据提起诉讼的 如金融机构不能 提供证明存款关系不真实的证据 或仅以金融机构底单的记载内容 24 与上述凭证记载内容不符为由进行抗辩的 人民法院应认定持有人 与金融机构间存款关系成立 金融机构不应当承担兑付款项的义务 错 68 持有人以在样式 印鉴 记载事项上有别于真实凭证 但无 充分证据证明系伪造或变造的瑕疵凭证提起诉讼的 持有人应对瑕 疵凭证的取得提供合理的陈述 对 69 出资人将款项或票据 以下统称资金 交付给金融机构 金 融机构给出资人出具存单或进帐单 对帐单或与出资人签订存款合 同 并将资金自行转给用资人的 金融机构与用资人对偿还出资人 本金及利息承担连带责任 对 70 出资人未将资金交付给金融机构 而是依照金融机构的指定 将资金直接转给用资人 金融机构给出资人出具存单或进帐单 对 帐单或与出资人签订存款合同的 首先由用资人偿还出资人本金及 利息 金融机构对用资人不能偿还出资人本金及利息部分承担补充 赔偿责任 对 71 出资人将资金交付给金融机构 金融机构给出资人出具存单 或进帐单 对帐单或与出资人签订存款合同 出资人再指定金融机 构将资金转给用资人的 首先由用资人返还出资人本金和利息 对 72 出资人未将资金交付给金融机构 而是自行将资金直接转给 用资人 金融机构给出资人出具存单或进帐单 对帐单或与出资人 签订存款合同的 首先由用资人返还出资人本金和利息 对 73 存单持有人以伪造 变造的虚假存单质押的 质押合同有效 错 74 存单持有人以金融机构开具的 未有实际存款或与实际存款 不符的存单进行质押 以骗取或占用他人财产的 该质押关系无效 接受存单质押的人起诉的 该存单持有人与开具存单的金融机构为 共同被告 对 75 以金融机构核押的存单出质的 即便存单系伪造 变造 虚 开 质押合同均为有效 金融机构应当依法向质权人兑付存单所记 载的款项 对 改制企业落实金融债务操作规程改制企业落实金融债务操作规程 76 改制的国有中小企业和集体企业在改制前 应落实金融债务 25 对 77 改制企业到开户行落实金融债务时 开户行可以不予配合和 理睬 错 78 有金融债务的企业改制 应当先落实金融债务 经债权金融 机构同意后 工商部门才办理改制登记 对 79 银行业监督管理机构负责监督银行业金融机构依法维护自身 债权 对 80 债权金融机构应按照规定认真审查金融债务落实情况 然后 在相关证明材料上签署意见 并加盖储蓄业务专用章 错 公司法 担保法 破产法 合同法 会计法 总计 题 公司法 一 判断 1 根据公司之间的控制和依附关系 公司可分为母公司和子公司 对 2 以是否依法律规定强制提取为标准 可把公积金分为法定公 积金和非法定公积金 错 3 公司资本三原则是指资本确定原则 资本维持原则和资本不 变原则 对 4 公司的盈余公积金分为法定盈余公积金和任意盈余公积金 对 5 按照大陆法系公司法的分类 股份有限公司属于典型的伙伴 公司 错 6 根据我国有关法律的规定 公司债券的利率不得高于银行同 期居民储蓄定期存款利率的百分之四十 对 根据我国有关法律的规定 公司债券的利率不得高于银行 同期居民储蓄定期存款利率的百分之五十 错 有限责任公司股东会对公司合并 分立 解散 变更公司 形式 增减注册资本以及修改公司章程作出的决议 必须是特别决 议 对 依照股份所表示的股东权的内容不同 股份可分为普通股 与特别股 对 9 公司的董事经理持有本公司股份 如遇特殊情况在任职期间 26 内可以转让 错 10 股份有限公司董事会会议作出决议 必须经全体董事过半 数通过 对 11 股份有限公司董事会会议作出决议 必须经 的董事 通过 错 1 股份发行实行公开 公平 公正原则 必须同股同权 同股同利 对 1 股份有限公司发行公司债券的 其净资产额不得少于人民 币 3000 万元 对 14 股份有限公司发行公司债券的 其净资产额不得少于人民 币 000 万元 错 15 公司发行债券募集的资金 不得用于弥补亏损和非生产性 支出 对 16 公司发行债券募集的资金 可以部分用于发放职工奖金 错 二 单项选择题 在每小题列出的四个选项中只有一个选项是符 合题目要求的 将正确选项前的字母填在题后的括号内 1 公司法是规定 C A 公司的设立 组织以及对内对外关系的法律 B 公司的设立 组织和解散的法律 C 公司的设立 组织活动和解散以及其他与公司组织有关的对内 对外关系的法律规范的总称 D 公司的设立 组织 解散以及对内对外关系的法律规范 2 我国 公司法 上的公司具有的法律特征之一为 C A 盈利性 B 股份性 C 营利性 D 集团性 3 按公司与公司之间的控制依附关系 可将公司分为 D A 上级公司与下级公司 B 总公司与分公司 C 大公司与小公司 D 母公司与子公司 5 我国 公司法 规定 设立股份有限公司应采取 D A 自由设立主义 B 特许主义 C 准则主义 D 许可主义 6 A B C D 四位科技人员打算在中关村开办一家科技开发有限责 27 任公司 他们对公司注册资本最低限额分别发表了以下意见 按照 我国 公司法 的规定 你认为正确的是 C A 50 万元人民币 B 30 万元人民币 C 10 万元人民币 D 5 万元人民币 7 依照我国 公司法 规定 股东的出资方式不包括 A A 劳务 B 工业产权 C 土地使用权 D 非专利技术 8 某股份有限公司召开董事会 对公司发行公司债券筹集到资金的 用途进行讨论 董事们发表了以下意见 你认为正确的是 C A 用于公司弥补亏损 B 用于买卖股票 C 用于审批机关批准的用途 D 用于期货交易 9 某国有独资公司欲发行公司债券 按照我国 公司法 规定 必 须具备的条件之一是 D A 该公司注册资本额不低于人民币 1000 万元 B 该公司注册资本额不低于人民币 5000 万元 C 该公司的净资产额不低于人民币 3000 万元 D 该公司的净资产业额不低于人民币 6000 万元 10 可转换公司债券是指 D A 持有人可以随时要求发行人赎回的公司债券 B 发行人依照法定程序发行的公司债券 C 公司约定在一定期限还本付息的公司债券 D 可以转换为股票的公司债券 11 反映公司在一定期间的经营成果及其分配情况的会计报表是 B A 资产负债表 B 损益表 C 财务状况变动表 D 财务状况说明书 12 我国 公司法 规定 有限责任公司股东最高人数为 D A 21 人 B 30 人 C 40 人 D 50 人 13 我国 公司法 规定 有限责任公司章程应当记载的事项有 B A 利润分配和亏损分担的办法 B 公司经营范围 C 公司的基本管理制度 D 公司章程的修订程序 14 明华食品有限公司依我国 公司法 规定 从当年税后利润中提 28 取 10 作为公积金 董事会认为 该公积金的性质应认定为 A A 盈余公积金 B 资本公积金 C 住房公积金 D 风险基金 15 国有独资公司的组织机构为 A A 唯一股东 董事会和监事会 B 董事会和监事会 C 股东会 董事会和监事会 D 股东会 执行董事和监 事 16 赵 钱 孙 李 陈五人共同投资 1000 万元人民币 设立蓝天 化工股份有限公司 该公司注册资本分为 1000 万股 每股 1 元人民 币 赵 钱 孙三人分别持有 300 万元股