一季度考试试题(1).doc

一季度会计人员业务知识考试试题一、填空（每题2分，共20*240分）1、信用卡不可申请个人网银贵宾版的 功能，活期一本通不可申请个人网银贵宾版的 功能。对外转账、网上支付2、个人客户办理“自动申购日(定投)”的有效日期范围为每月的 日至 日。3、基金抹账交易码为 。只能对当天的业务进行抹账，抹账业务范围：认购、申购、 、 、登记基金账户。1、283536、赎回、基金账户开户4、对于重要岗位人员应及时进行岗位轮换，执行双人操作的岗位，必须按照制度要求，每一组人员中每满 年至少 轮换。3536、5、基金直销业务是指我行受基金公司和民生卡客户委托，利用我行的支付平台、网络技术和资金清算等方面的优势，为基金公司和民生卡客户办理基金认购、申购、赎回、 、 等的资金代收、代付业务。6、自2008年11月20日起，网银大众版支付限额由原来 300元改为 300元。7、自有品牌贺岁金条按照我行 进行管理，纳入综合业务系统 科目进行表外账务核算。8、查询贵金属即时汇率应使用 交易；实物黄金凭证清单打印应使用 交易。9、根据发生洗钱活动概率的大小，风险相对较高的行业主要包括：零售/娱乐/酒店/饮食业、 、古玩珠宝/艺术品/贵金属交易、证券交易商、进出口贸易、 、 、投资咨询、离岸公司等。10、洗钱风险相对较高的地区主要包括：洗钱、毒品贩卖活动或贪污腐败行为猖獗的国家或地区、 、反洗钱和反恐怖融资监管薄弱的国家或地区及国内民族分裂注意要严重的 、 地区等。11、外国公民，有效身份证件为 或 。12、单位代理个人开立银行账户的（如批量发卡），应出具 、 和 的有效身份证件，以及我行要求的其他材料。13、商业汇票赎回式贴现的赎回方式分为 和 。赎回方在办理商业汇票赎回时，需按票面金额的 支付赎回手续费。14、中国民生银行私人银行客户开户管理办法中规定，居住在中国境内的16岁以下（含16岁）的中国公民进行开户时，应出具 、 ，以及 。15、我行零售中间业务收费中规定，国际借记卡跨境服务费(Visa网络) 约为交易金额1%， 与 不同时收取。16、所有权有争议、挂失、失效、 或 的存单不得作为质押品。17、凭密码支取的个人定期存单作质押的操作流程中业务处理第一步为 ，此步骤使用交易码为 。18、银保通系统中对应综合业务系统柜员类型为f 、i、D，分别为 、 、 。19、信用卡外币交易手续费为 的1.5%；跨行还款每笔金额上限为 。20、处置质押的个人定期存单时，以个人定期存单质押办理银行承兑汇票的，应将个人定期存单出库后办理支取，将资金转入 账户；以个人定期存单质押办理对公贷款的，应将资金转入 账户。二、选择题（每题至少有一个正确选项，请将正确选项的字母代号填列到每小题前的括号中，少选、多选、选错均不得分;每小题2分，共40分）1、支行应强化岗位间的制约作用，杜绝不合理兼岗现象，严格做到（ ）A、经办和复核分离 B、经办和授权分离C、管理和操作分离 D、记账和对账分离 E、业务操作一手清2、个人客户办理注销个人网银贵宾版（浏览器证书、移动证书）服务时需向柜台提供以下资料：（ ）A、个人网上银行贵宾版客户申请表 B、民生借记卡、信用卡或活期一本通C、有效身份证件原件 D、移动证书3、必须在开户机构办理的机构客户基金业务（ ）A、基金业务签约 B、基金账户开户 C、基金账户销户D、基金业务解约 E、认购或申购 F、基金非交易过户4、个人客户每个账户的大众版网上银行的支付功能的开通或关闭（ ）A、系统自动开通，无需申请 B、在贵宾版网上银行上申请C、在大众版网上银行申请5、个人客户持民生卡在柜台开通基金直销代收付业务须签署（ ）A、中国民生银行基金资金代收付服务协议B、中国民生银行基金直销代收付服务协议C、中国民生银行基金资金代收付业务申请表D、中国民生银行基金直销代收付业务申请表6、以下哪些业务不允许代办（ ）A、个人网银贵宾版（浏览器证书）签约B、个人网银贵宾版（移动证书）签约C、个人网银证书补发D、个人网银重置登录密码（挂失补发）E、个人网银服务冻结F、个人网银服务解冻G、注销个人网银贵宾版（浏览器证书、移动证书）服务7、每日日终库管员应核对客户交回的U-key数量及序列号，并单独登记、保管，按照规定交（ ）A、电子银行部 B、分行大库 C、分行科技部 D、支行库管员8、自有品牌贺岁金条的规格有（ ）A、20克； B、50克； C、100克； D、200克； E、500克9、实物黄金系统前置部分主要实现黄金的 功能，同时汇总金打明细信息，为平盘提供数据。（ ）A、销售； B、回购； C、抹账； D、冲补账； E、异常处理10、黄金业务包括（ ）A、实物金条； B、纸黄金； C、黄金借贷； D、黄金套期保值； E、贵金属11、个人纸黄金、纸白银业务是由我行提供报价，个人客户通过 等渠道以人民币进行纸黄金、纸白银买入卖出业务。（ ）A、自助设备 B、电话银行 C、营业柜台 D、网上银行12、符合下列任一条件的个人客户，应评定为高风险：（ ）A、客户身份与我国及联合国安理会发布的恐怖分子或恐怖分子嫌疑人相同。B、账户发生涉嫌恐怖融资的可疑交易，或与恐怖组织、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人发生资金往来的客户。C、客户国籍为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区（参考金融行动特别工作组发布的“不合作国家和地区”名单）。D、提供虚假身份证件或虚假身份信息的客户。E、客户为外国政要。13、以下关于个人存单质押说法正确的是：（ ）A、应确保用于质押的个人定期存单支付条件是否符合规定，客户的支付条件是否为“凭证件”或“凭单折”；B、开立支付条件为“凭印鉴”的个人定期存单，应由本人办理；C、客户预留的印鉴可为签名、盖章或签名加盖章。14、评定客户洗钱风险等级时，还应参考以下因素：（ ）A、客户所在行业； B、客户的交易或结算方式；C、客户的居住地、营业地以及交易对手的所在地；D、客户交易的地理范围；E、资金及财富来源。15、除法定有效证件外，柜台还可根据需要，要求客户出具（ ）A、机动车驾驶证； B、公用事业账单； C、社会保障卡； D、求职信； E、工作证。16、私人银行服务团队代私人银行客户办理综合开户业务仅限于（ ）A、开卡业务 B、领卡业务 C、开通个人网上银行业务。D、销卡业务 E、关闭个人网上银行业务17、银保通业务中，投保人申请需提供（ ）A、有效身份证件B、民生借记卡C、保单D、投保单18、银行承兑汇票未用退回并需将保证金退回申请单位账户客户需提供（ ）、银行承兑汇票二、三联、收款人单位出具的未用退回申请、资产监控部出具的保证金退回的内部联系单19、中间业务收费减免按减免金额划分审批权限，以下说法正确的是：（ ）、适用中间业务收费目录中区域性定价的审批事项，非免费项目由分行计划财务部结合相关部门意见，进行终审；免费项目由计财分管行长进行终审。、5000元单笔减免金额2万元，且2万元同类型业务累计减免金额5万元，由计财分管行长进行终审；、单笔减免金额2万元，或者同类型业务累计减免金额5万元，由分行行长进行终审；、单笔减免金额5000元以内（含）且同类型业务累计减免金额2万元以内（含），由分行计划财务部结合相关部门意见，进行终审；20、可以通过同城转账的方式办理跨行信用卡还款的银行有：（ ）、深圳发展银行 、广东发展银行、中信银行 、兴业银行三、判断改错（每题2分，共10*220分）1、对发生超过三个工作日仍未核实成功的大额支付业务的单位结算账户，应纳入月度对账范围，通过对账手段继续进行跟踪核实。（ ）2、个人客户申请网银对外转账和网上支付功能，该功能的账号与网银签约账号可以不为同一客户号。（ ）3、银保通系统能够实现实时核保趸缴银保产品的销售和非实时核保、期缴类产品的销售。（ ）4、个人客户账户办理基金业务签约后，自动开通电话银行、自助查询终端交易、开放式基金网上委托交易功能。（ ）5、一张民生卡可开立不同基金公司的基金账户，但同一客户的不同民生卡不能开立同一注册登记机构的基金账户。（ ）6、商业汇票赎回式贴现业务