基金法律法规试卷4.pdf

基金法律法规试卷四 1 单选题 下列关于开放式基金赎回金额计算公式正确的是 A 赎回总金额 赎回份额 x 赎回日基金份额净值 B 赎回总金额 赎回份额 赎回日基金份额净值 C 赎回金额 赎回总金额 赎回费用 D 赎回金额 赎回总金额 赎回费用 解析 正确答案 A 赎回总金额 赎回份额 x 赎回日基金份额净值赎回费用 赎回总金额 x 赎回费率赎回金额 赎 回总金额一赎回费用 2 单选题 在我国 证券投资基金的监管需要遵循以下原则 A 周期性监管原则 B 奖罚并重原则 C 监管的适用性和全面性原则 D 高效监管原则 解析 正确答案 D 证券投资基金的监管需要遵循保障投资人利益的原则 依法监管原则 三公 原则 高效 原则 审慎监管原则 3 单选题 关于基金分类标准 以下表述正确的有 A 证券监管部门制定的基金分类标准能够完全满足投资者实际投资操作的需要 B 美国投资公司协会将美国基金分为 5 类 C 我国证券监督管理委员会将基金分为 33 个基本类型 D 为统一基金分类标准 一些国家常由监管部门或行业协会制定基金分类标准 解析 正确答案 D 美国投资公司协会将美国基金分为 33 类 B 错误 我国证券监督管理委员会将基金分为 5 个基本类型 C 错误 4 单选题 基金信息披露的最根本原则是信息披露的 A 真实性原则 B 易得性原则 C 及时性原则 D 公平披露原则 解析 正确答案 A 基金信息披露的最根本原则是信息披露的真实性原则 5 单选题 关于基金监管原则 下列说法中不正确的是 A 在我国基金监管的实践中 首要的是保证个人投资者的利益 其次是要保证机构投资者的 利益 B 政府干预要适度 C 基金监管要依法进行 D 监管机构对基金进行监管的同时不能束缚基金市场的活力 解析 正确答案 A 基金监管的三公原则要求应公平对待机构投资者和个人投资者 A 错误 6 单选题 下列不属于基金管理人法定组织形式的是 A 有限责任公司 B 股份有限公司 C 合伙企业 D 自然人 解析 正确答案 D 基金管理人法定组织形式的是公司或者合伙企业 7 单选题 下列有关开放式基金份额的转换 非交易过户的说法正确的是 A 一般采取已知价法 B 转换之前应先赎回已持有的基金份额 C 继承 司法强制执行等属于非交易过户 D 存在费用差额时 一般不需要另外补齐 解析 正确答案 C 开放式基金份额的转换一般采取未知价法 A 错误 开放式基金份额转换之前 不需要先赎 回已持有的基金份额 B 错误 存在费用差额时补齐 D 错误 8 单选题 货币市场基金可以投资的金融工具包括 A 现金 B 股票 C 可转换债券 D 信用等级在 AAA 级以下的企业债券 解析 正确答案 A 股票 可转债及信用等级在 AAA 级以下的企业债券都是货币市场基金不能投资的对象 9 单选题 我国封闭式基金在发售方式上 主要采用 的方式 A 网上和交易所 B 柜台和交易所 C 网上和网下 D 柜台和网上 解析 正确答案 C 我国封闭式基金在发售方式上 主要采用网上发售和网下发售两种方式 10 单选题 票据市场包括票据承兑市场和 A 贴现市场 B 现货市场 C 资本市场 D 衍生工具市场 解析 正确答案 A 票据市场主要分为票据承兑市场和贴现市场 11 单选题 下列有关 LOF 份额认购的说法错误的是 A 目前 我国只有深圳证券交易所开办 LOF 业务 B LOF 份额的认购分场外认购和场内认购两种方式 C 场内认购的基金份额注册登记在中国结算公司开放式基金注册登记系统 D 场外认购 LOF 份额 应使用中国结算公司深交所开放式基金账户 解析 正确答案 C 场内认购注册登记在中国结算公司深交所证券登记结算系统 12 单选题 下列关于 ETF 联接基金的说法 错误的是 A 联接基金依附于主基金 B 联接基金的申购渠道是商业银行 C 申购方式 可选定期定额投资 D 目标 ETF 资产不得低于联接基金资产净值的 80 解析 正确答案 D 目标 ETF 资产不得低于联接基金资产净值的 90 D 错误 13 单选题 一般来说 ETF 的运作特点不包括 A 可以像开放式基金一样在场外申购 赎回 B 可以进行申购 赎回 C 存在套利机制 D 可以像封闭式基金一样在交易所二级市场买卖 解析 正确答案 A 一般来说 ETF 在场内申购 赎回 而 LOF 既可在场外申购 赎回 又可在交易所 场内市场 交易和申购或赎回 14 单选题 风险是指事件本身的不确定性 可分为外部风险和内部风险 其中属于外部风险 的是 A 决策失误 B 执行不力 C 操作风险 D 法律法规 解析 正确答案 D ABC 均属于内部风险 15 单选题 在 ETF 申购赎回中 现金替代的类型不包括 A 禁止现金替代 B 必须现金替代 C 可以现金替代 D 选择现金替代 解析 正确答案 D 在 ETF 申购赎回中 现金替代分为禁止现金替代 可以现金替代和必须现金替代三种类型 16 单选题 下列关于内部控制原则的说法中 错误的是 A 健全性指内部控制应当包括公司的各项业务 各个部门 或机构 和各级人员 并涵盖到 决策 执行 监督 反馈等各个环节 B 有效性的含义之一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法 律法规要求 C 岗位职责最主要解决的是相容职务的分离 D 有效性是指内部控制必须讲求效率和效果 所有的控制制度必须得到贯彻执行 解析 正确答案 C 岗位职责最主要解决的是不相容职务的分离 C 错误 17 单选题 下列关于基金公司合规管理部门设置的说法中 正确的是 A 监事会对董事会负责 B 基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会 安排督察长分管合规管理部 的工作 C 监事会每年至少召开两次会议 D 监事会决议至少须经三分之二以上监事投票通过 解析 正确答案 B 监事会对股东大会负责 A 错误 监事会每年至少召开一次 C 错误 监事会决议至少须经 半数以上监事投票通过 D 错误 18 单选题 关于基金依法披露的信息对投资者的价值 表述不正确的是 A 及时了解基金投资的所有具体品种 B 可以判断基金投资是否符合基金合同的约定 C 可以评价基金经理的管理水平 D 判断基金的风险状况 解析 正确答案 A 根据基金依法披露的信息 投资者无法了解到基金投资的所有具体品种 19 单选题 下列关于基金信息披露的表述 不正确的是 A 基金信息披露是一种自愿性信息披露 B 基金信息披露有利于投资者的价值判断 C 加强基金信息披露可以防止信息的滥用 D 加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位 解析 正确答案 A 基金信息披露是一种强制性信息披露 20 单选题 基金资产保管职责应由下列哪一机构承担 A 基金托管人 B 基金销售机构 C 基金注册登记机构 D 基金管理人 解析 正确答案 A 暂无 21 单选题 合规审核是基金管理人的内部合规管理活动 下列关于合规审核的说法中 错误 的是 A 基金管理人在开展合规工作时 首先需要制定合规审核计划 一旦审核开始 不能随意变 更计划 B 合规审核调查需要利用先进的技术包括数据分析技术 但审核调查手段不能干扰公司日 常的业务运作 C 合规审核完全没有必要 可以省略 D 合规审核工作需要进行阶段性的评估 解析 正确答案 C 合规审核越来越有必要 是不可以省略的 C 错误 22 单选题 基金份额持有人大会不可以由 提议召集 A 基金管理人 B 基金托管人 C 基金审计机构 D 代表基金份额 10 以上的基金份额持有人 解析 正确答案 C 基金份额持有人大会可以由基金管理人 基金托管人或代表基金份额 10 以上的持有人提 议召集 23 单选题 关于基金管理公司监察稽核制度的陈述 不正确的有 A 基金管理公司应当设立督察长 经董事会聘任 对股东大会负责 报中国证监会核准 B 督察长享有充分的知情权和独立的调查权 C 督察长可列席公司相关会议 调阅相关档案 就内部控制的执行情况进行检查 D 基金管理公司应当设立监察稽核部门 对公司经理层负责 解析 正确答案 A 督察长对董事会负责 A 错误 24 单选题 基金上市交易公告书的编制主体是 A 基金份额持有人 B 基金托管人与基金托管人 C 基金管理人 D 基金托管人 解析 正确答案 C 基金管理人应编制并披露基金上市交易公告书 25 单选题 如果一只证券投资基金出现投资损失 该风险应由该基金的 A 基金持有人共同承担 B 基金管理人负责承担 C 基金发起人承担 D 基金当事人共同承担 解析 正确答案 A 证券投资基金的特点之一是利益共享 风险公担 即投资人根据其持有基金份额的多少 分 享基金投资的收益和承担基金投资的风险 26 单选题 证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构对指定的证券进 行认购 投资者进行证券认购时需具有 A 沪 深证券账户 B 开放式基金账户 C 沪 深 A 股证券账户 D 开放式基金账户或沪 深证券账户 解析 正确答案 C 投资者进行证券认购时需具有沪 深 A 股证券账户 27 单选题 下列合规管理部门独立性的要素的说法中 错误的是 A 合规部门在公司内部享有正式的地位 并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定 B 在合规部门员工 不包括相关负责人 的职位安排上 应避免其合规风险管理职责与其承 担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突 C 合规管理部门的独立 实质上是 人 的独立性 直接关系到合规风险能否有效揭示 D 合规部门员工为履行职责 能够享有相应的资源 应能够获取和接触必要的信息和人员 解析 正确答案 B 在合规部门员工特别是负责人的职位安排上 应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其 他职责之间产生可能的利益冲突 28 单选题 投资者的申购 认购 赎回申请信息由 汇总后传送至基金的注册登记机构 A 管理人 B 销售机构 C 托管人 D 投资者 解析 正确答案 B 投资者的申购 认购 赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部 由代销机构 总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构 29 单选题 下列基金类型中投资风险最低的是 A 股票基金 B 指数基金 C 货币市场基金 D 债券基金 解析 正确答案 C 暂无 30 单选题 下列关于管理人内部控制基本要素的说法中 正确的是 A 根据有关规定 基金管理公司从事特定资产管理业务的投资经理与基金经理之间可以互相 兼任 B 控制环境包括经营理念 内控文化 公司治理结构 组织结构 员工道德素质等 C 基金资产和公司资产可以合并管理 合并核算 D 管理人应当建立有效的内部监控制度 但可以不设置督察长和独立的检查稽核部门 解析 正确答案 B 根据岗位分离制度 基金管理公司从事特定资产管理业务的投资经理与基金经理之间不得互 相兼任 A 错误 基金资产和公司资产应单独管理 单独核算 B 错误 管理人应设置督察 长和独立的检查稽核部门 D 错误 31 单选题 基金销售机构 是指依法办理 基金份额的认购 申购和赎回的基金管理人以 及取得基金代销业务资格的其他机构 A 封闭式 B 开放式 C 封闭式和开放式 D 所有的 解析 正确答案 B 基金销售机构 是指依法办理开放式基金份额的认购 申购和赎回的基金管理人以及取得基 金代销业务资格的其他机构 32 单选题 下列关于开放式股票基金的说法 错误的是 A 非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算 因此每一交易日只有一个价格 B 股票基金的净值是由其持有的证券价格加权平均而成 C 开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化中 D 与其他类型基金相比 股票基金的风险较高 但预期收益也较高 解析 正确答案 C 开放式基金每个交易日只有 1 个价格 C 错误 33 单选题 下列说法错误的是 A 对于基金信息披露重大性的界定 我国仅采用 影响投资者决策 标准 B 基金在运作过程中发生可能对基金持有人权益或基金份额的交易价格产生重大影响的事 项时 应按照有关规定及时报告并公告 C 基金管理公司的董事和基金托管银行的行长发生变动 应当在发生之日起 2 日内编制并 披露临时报告书 D 基金份额净值计价错误达基金份额净值的 0 5 属于基金临时报告的披露范畴 解析 正确答案 A 对于基金信息披露重大性的界定 我国仅采用 影响投资者决策标准 或 影响证券市场价 格标准 34 单选题 对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述 错误的是 A 对基金合同生效不足 6 个月的 不得登载该基金的过往业绩 B 基金合同生效 6 个月以上 但不满 1 年的 应当登载自合同生效之日起计算的业绩 C 基 金合同生效 1 年以上 但不满 10 年的 应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的 业绩 D 基金合同生效 10 年以上的 应当登载自合同生效以来所有会计年度的业绩 解析 正确答案 D 基金合同生效 10 年以上的 应当登载最近 10 个完整会计年度的业绩 35 单选题 下列不属于基金管理人合规管理基本原则的是 A 独立性 B 客观性 C 公正性 D 一致性 解析 正确答案 D 管理人合规管理的基本原则是独立性 客观性 公正性 专业性 协调性 36 单选题 对基金公司的合规管理承担最终责任 A 董事会 B 监事会 C 督察长 D 管理层 解析 正确答案 A 暂无 37 单选题 关于基金份额认购的收费模式的表述 正确的是 A 存在前端收费和后端收费两种模式 B 后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用 C 前端收费模式是指在认购基金份额时不收费 D 前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减 解析 正确答案 A 前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用 后端收费模式是指在认购基金份额时 不收费 在赎回基金份额时才支付认购费用 其认购费率一般会随着投资时间的延长而递减 甚至不再收取认购费用 38 单选题 投资业务人员违反相关法规带来处罚和损失的风险是 A 投资合规性风险 B 销售合规性风险 C 信息披露合规性风险 D 反洗钱合规性风险 解析 正确答案 A 暂无 39 单选题 公开募集基金 可以投资 A 承销证券 B 无限责任投资 C 证监会规定的证券和衍生品 D 内幕交易 操纵证券交易价格 解析 正确答案 C 公开募集基金可以投资上市交易的股票 债券 证监会规定的证券和衍生品 40 单选题 管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本 A 不低于 1 亿元 B 不低于 2 亿元 C 不高于 1 亿元 D 不高于 2 亿元 解析 正确答案 A 管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本不低于 1 亿元人民币 为实缴资本 41 单选题 以下关于我国开放式基金赎回的说法中 不正确的是 A 必须以金额赎回方式进行 B 采取未知价法 C 赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日 D 采取份额赎回的方式 解析 正确答案 A 我国开放式基金采取 金额申购 份额赎回 的原则 42 单选题 关于基金销售渠道的审慎调查 下列说法错误的是 A 包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查 B 包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查 C 应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰 尽量做到客观准确 D 开展审慎调查应当优先根据被调查方非公开披露的信息进行 解析 正确答案 D 开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行 而不是非公开信息 43 单选题 一般情况下 投资者于 T 日转托管基金份额成功后 可于 起赎回该部分基金 份额 A T 3 日 B T 5 日 C T 1 日 D T 2 日 解析 正确答案 D 一般情况下 投资者于 T 日转托管基金份额成功后 可于 T 2 日起赎回该部分基金份额 44 单选题 下列有关 QDII 基金份额认购的说法错误的是 A QDII 基金份额的认购程序和认购渠道与一般开放式基金类似 B 发售 QDII 基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 C 基金管理人可以根据产品特点确定 QDII 基金份额面值的大小 D QDII 基金份额只能采用人民币和美元进行认购 解析 正确答案 D QDII 基金份额除可以用人民币和美元认购外 也可以用其他外汇货币为计价货币认购 45 单选题 下列有关 ETF 份额认购的说法错误的是 A ETF 份额的认购方式包括现金认购和证券认购 B ETF 份额不能采用证券认购的方式 C 场外现金认购需具有开放式基金账户或沪 深证券账户 D 场内现金认购需具有沪 深证券账户 解析 正确答案 B ETF 份额的认购方式包括现金认购和证券认购 现金认购又分为场外现金认购和场内现金认 购 46 单选题 根据 证券投资基金法 的规定 证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届 满之日起 日内聘请法定验资机构验资 A7 B15 C20 D10 解析 正确答案 D 根据 证券投资基金法 的规定 证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资 47 单选题 基金销售机构应根据中国人民银行 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 第九条和第十条规定 在发现有可疑交易或者行为时 在其发生后 个工作日内 向 报告 A5 证券业协会 B5 证监会 C10 基金业协会 D10 中国反洗钱监测分析中心 解析 正确答案 D 基金销售机构应根据中国人民银行 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 第九条和 第十条规定 在发现有可疑交易或者行为时 在其发生后 10 个工作日内 向中国反洗钱监 测分析中心报告 48 单选题 除基金管理人之外的其他基金销售机构的基金宣传推介材料 应当事先经基金销 售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查 并自向公众分发或者发布之日起 报相关机构备案 A3 个工作日内 B5 个工作日内 C10 个工作日内 D15 个工作日内 解析 正确答案 B 除基金管理人之外的其他基金销售机构的基金宣传推介材料 应当事先经基金销售机构负责 基金销售业务和合规的高级管理人员检查 并自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内报 相关机构备案 49 单选题 证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展 A20 世纪 80 年代以后 B20 世纪 40 年代以后 C20 世纪 60 年代以后 D20 世纪 90 年代末期 解析 正确答案 A 20 世纪 80 年代以后 受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市场的健康发展经验 的启示 一些发展中国家也认识到基金的重要性 相继制定了一系列法律 法规 使基金在 世界范围内得到了普及发展 50 单选题 根据规定 证券投资基金份额持有人享有的权利 不包括下列各项中的 A 取得基金收益 B 申购 赎回或者转让基金份额 C 参与基金日常投资管理 D 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会 解析 正确答案 C 暂无 51 单选题 基金募集期限届满时 开放式基金需满足基金募集金额不少于 基金份额持 有人的人数不少于 A1 亿元人民币 100 人 B1 亿元人民币 200 人 C2 亿元人民币 100 人 D2 亿元人民币 200 人 解析 正确答案 D 基金募集期限届满时 开放式基金需满足募集份额总额不少于 2 亿份 基金募集金额不少于 2 亿元人民币 基金份额持有人的人数不少于 200 人 52 单选题 开放式基金合同生效后每 披露一次更新的招募说明书 A1 个月 B2 个月 C3 个月 D6 个月 解析 正确答案 D 开放式基金合同生效后每 6 个月结束之日起 45 日内 登载更新的招募说明书 53 单选题 某投资者通过场外 某银行 投资 1 万元申购某上市开放式基金 假设基金管理 人规定的申购费率为 1 5 申购当日基金份额净值为 1 025 元 则其申购手续费和可得到 的申购份额为 A147 78 元 9611 92 份 B247 78 元 9611 92 份 C147 78 元 9616 92 份 D247 78 元 9616 92 份 解析 正确答案 A 净申购金额 10000 1 1 5 9852 22 元 申购费用 10000 9852 22 147 78 元 申购份 额 9852 22 1 025 9611 92 份 54 单选题 某投资人赎回某基金 1 万份份额 持有时间为 8 个月 对应的赎回费率为 0 5 假设赎回当日基金份额净值是 1 05 元 则其可得到的赎回金额为 A10 497 5 元 B10 347 5 元 C10 447 5 元 D10 227 5 元 解析 正确答案 C 赎回金额 10 0001 05 10 500 元 赎回费用 10 5000 5 52 50 元 赎回金额 10 500 52 50 10 447 5 元 55 单选题 本书中所指的 4Ps 营销理论主要包括哪几方面 产品 价格 渠道 促销 人员 A B C D 解析 正确答案 C 本书中的 4Ps 营销理论可以归纳为 产品 product 人员 people 渠道 place 促销 promotion 56 单选题 基金临时信息披露的重大事件包括 转换基金运作方式 更换基金管 理人或托管人 基金经理发生变动 基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的 0 5 A B C D 解析 正确答案 D 暂无 57 单选题 基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰 以下 不得使用 坐 享财富增长 尽享牛市 欲购从速 净值归一 A B C D 解析 正确答案 D 暂无 58 单选题 封闭式基金的报价单位为每份基金价格 基金的申报价格最小变动单位为 人 民币 单笔最大数量应当低于 A0 01 元 200 万份 B0 001 元 100 万份 C0 001 元 200 万份 D0 01 元 100 万份 解析 正确答案 B 封闭式基金的报价单位为每份基金价格 基金的申报价格最小变动单位为 0 001 元人民币 单笔最大数量应当低于 100 万份 59 单选题 中国境内第一家较为规范的投资基金是 A 淄博基金 B 基金开元 C 基金金泰 D 华安创新基全 解析 正确答案 A 考察我国基金业早期探索阶段 60 单选题 目前 我国 开办上市开放式基金业务 A 中国证监登记结算公司 B 上海证券交易所 C 深圳证券交易所 D 基金管理人指定的证券公司 解析 正确答案 C 目前 我国只有深圳证券交易所开办上市开放式基金业务 上市开放式基金即 LOF 61 单选题 QDII 基金可以投资的金融产品或工具不包括 A 政府债券 公司债券 可转换债券 住房按揭支持证券 资产支持证券等及经中国证监会 认可的国际金融组织发行的证券 B 与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股 优先股 C 银行存款 可转让存单 银行承兑汇票 银行票据 商业票据 回购协议 短期政府债券 等货币市场工具 D 房地产抵押按揭 不动产等 解析 正确答案 D QDII 河以投资对象 政府债券 公司债券 可转换债券 住房按揭支持证券 资产支持证券 等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券 与中国证监会签署双边监管合作谅解备 忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股 优先股 银行存款 可转让存单 银行承兑 汇票 银行票据 商业票据 回购协议 短期政府债券等货币市场工具 62 单选题 基金合同是现范基金当事人权利义务关系的基本法律文件 这些当事人不包括 A 证券交易所 B 基金管理人 C 基金托管人 D 基金份额持有人 解析 正确答案 A 基金合同是约定基金管理人 基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件 63 单选题 与直接投资股票 债券不同的是 基金是一种 投资工具 A 长期 B 短期 C 信用 D 间接 解析 正确答案 D 与直接投资股票 债券不同的是 基金是一种间接投资工具 64 单选题 指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明 相互制衡 A 有效性 B 健全性 C 相互独立 D 相互制约 解析 正确答案 D 相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明 相互制衡 65 单选题 在渠道策略方面 我国的基金销售渠道比较单一 以 代销为主 A 银行和保险公司 B 中介机沟 C 银行和券商 D 证券公司扣保险公司 解析 正确答案 C 在渠道策略方面 我国的基金销售渠道比较单一 以银行和券商代销为主 66 单选题 全球第一个公司型开放式投资基金是 A 英国 海外及殖民地政府信托基金 B 富来明创立的 苏格兰美国投资信托基金 C 波士顿 马萨诸塞投资信托基金 D 麦哲伦基金 解析 正确答案 C 暂无 67 单选题 证券市场监管的原则不包括以下哪项 A 依法监管原则 B 保护发行人原则 C 三公 原则 D 监督与自律相结合原则 解析 正确答案 B 证券市场监管的原则是依法监管原则 保护投资者原则 三公 原则 监督与自律相结合 原则 68 单选题 基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括 A 向中国证监会提交基金合同草案 托管协议草案 招募说明书草案等募集申请材料 B 在合同生效的次日 在指定的报刊和管理人的网站上刊登基金合同生效公告 C 至少每周一次公告封闭式基金的资产净值和份额净值 D 在每年结束后 60 日内在指定的报刊上披露年度报告摘要 在管理人网站上披露年度报告 全文 解析 正确答案 D 在每年结束后 90 日内 在指定的报刊披露年度报告摘要 在管理人网站上披露年度报告全 文 69 单选题 QDII 基金在基金合同中应披露的信息不包括 A 投资金融衍生品的信息 B 境外市场政府管制风险 C 期末在各个国家 地区证券市场的股票投资分布情况 D 披露基金与境外基金之间的费率安排 解析 正确答案 C QDII 基金在基金台同 招募说明书中的特殊披露要求包括 1 境外股资顾间和境外托管人信 息 2 投资交易信息 如 QDII 基金投资金融衍生产品 应在基金台同 招募说明书中详细说 明拟投资的衍生品种及其基本特性 拟采取的组台避险 有效管理策略及采取的方式 频率 如 QDII 基金投资境外基金 应披露基金与境外基金之间的费率安排 3 投资境外市场可能产 生的风险信息 包括境外市场风险 政府管制风险 政治风险 流动性风险 信用风险等的 定义 特征及可能发生的后果 70 单选题 以下哪些情形下 不属于基金托管人应当在两日内编制临时报告书 予以公告 并在公开披露日分别报中国证监会及其各地方监管局备案 A 涉及基金托管人托管业务的诉讼 B 基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之三十 C 基金托管人负责基金销售的私人业务部部门副总经理及同级别人员发生变动 D 基金托管人基金托管部门负责人发生变动 解析 正确答案 C 暂无 71 单选题 基金公司 部门及员工可以参与的市场行为是 A 通过单独或合谋包括集中资金优势 持股优势或者利用信息优势联台或者连续买卖 操纵 证券市场价格 B 与他人串通 以事先约定的时间 价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有 的证券 影响证券交易价格或者证券成交量 C 按照相关规定 正常交易 D 以目己为交易对象 进行不转移所有权的自买自卖影响证券交易价格或者证券成交量 解析 正确答案 C 基金公司 部门及员工不得参与以下市场行为 1 通过单独或合谋包括集中资金优势 持股 优势或者利用信息优势联台或者连续买卖操纵证券市场价格 2 与他人串通 以事先约定的 时间 价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并部持有的证券影响证券交易价格或者证 券成交量 3 以自己为交易对象 进行不转移所有权的自买自卖 影响证券交易价格或者 证券成交量 4 为获取利益或减少损失为目的 利用资金 信息等优势或滥用职权操纵市场 影响证券市场价格 制造证券市场假象 诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下做 出投资决定 72 单选题 是决定公司内部控制运行方式和方向的关键 也是认识内部控制的基本理论 的出发点 A 内部控制的目标 B 内部控制的原则 C 内部控制的要素 D 内部控制的内容 解析 正确答案 A 暂无 73 单选题 是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向 其传达的信息 除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动 或者属于法律要求披露的信息 或者客户或潜在客户允许披露此信息 A 守法合规 B 诚实守信 C 保守秘密 D 专业审慎 解析 正确答案 C 保守秘密是指基金从业人员不应泄露成者技露客户句所属机构戴着柜关基金机构向其传达 的信息 除非该信息涉及客户鼓潜在客户的违法活动或者属于法律要求披露的信息 或者客 户或潜在客户允许披露此信息 74 单选题 ETF 份额的申购 赎回应遵循的原则不包括 A 申购 赎回 ETF 采用份额申购 份额赎回的方式 B 申购 赎回 ETF 采用金额申购 份额赎回的方式 C 申购 赎回 ETF 的申购对价 赎回对价包括组合证券 现金替代 现金差额及其他对价 D 申购 赎回申请提交后不得撒销 解析 正确答案 B 考察 ETF 上市交易的申购 赎回 75 单选题 基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括 A 商业秘密 B 客户资料 C 内幕信息 D 来源不可靠 模棱两可的信息 解析 正确答案 D 基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类 一是商业秘密 二是客户资料 三是 内幕信息 76 单选题 依照 证券投资基金法 的规定 不属于基金托管人职责的是 A 募集资金 B 资产保管 C 资产清算 核算 D 投资运作监督 解析 正确答案 A 募集资全不属于基金托管人职责 77 单选题 认购开放式基金通常的步骤不包括 A 开立基金账户 B 认购 C 确认 D 验资 解析 正确答案 D 开放式基金的认购步骤 开立基金账户 认购 确认 78 单选题 基金运作信息披露文件不包括 A 净值公告 B 季度报告 C 半年度报告 D 基金合同 解析 正确答案 D 基金运作信息披露文件主要包括净值公告 季度报告 半年度报告 年度报告以及基金上市 交易公告书等 基金合同是募集期间的披露文件 79 单选题 据 基金管理公司风险管理指引 试行 投资合规性风险管理主要措施不包括 A 建立有效的投资流程和投资授权制度 B 重点监控投资组台投资中是否存在内幕交易 利益输送和不公平对待不同投资者等行为 C 每日跟踪评估投资比例 投资范围等合规性指标执行情况 确保投资组合投资的合规性指 标符合法律法规和基金台同的规定 D 加强从业人员的岗前教育 解析 正确答案 D 根据 基金管理公司风险管理指引 试行 投资合规性风险主要措施包括 1 建立有效 的投资流程和投资授权制度 2 通过在交易系统中设置风险参数 对投资的合规风险进行自 动控制 对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制 应通过加强手工监控 多人复核等 措施予以控制 3 重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易 利益输送和不公平对待不同 投资者等行为 4 对交易异常行为进行定义 并通过事后评估对基金经理 交易员和其他 人员的交易行为 包括交易价格 交易品种 交易对手 交易频度 交易时机等 进行监控 80 单选题 基金交易应实行 制度 基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进 行交易 A 集中交易 B 分级交易 C 分散交易 D 分层交易 解析 正确答案 A 基金交易应实行集中交易制度 基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易 81 单选题 在基金募集和运作过程中 负有信息披露义务的当事人不包括 A 基金托管人 B 基金管理人 C 召集基金份额持有人大会的基金份额持有人 D 基金监管机构 解析 正确答案 D 在基金募集和运作过程中 负有信息披露义务的 3 个主要的当事人 82 单选题 交易是实现基金经理投资指令的最后环节 为防止投资决策的随意性和道德风险 决策人与执行人应分离 其含义是指 A 基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易 B 投资指令必须经董事会讨论后方能确定 C 基金经理可以直接向交易员下达投资指令 D 基金经理可以直接进行交易 解析 正确答案 A 考察对基全经理的运作管理 83 单选题 下列关于我国基金销售渠道的陈述 正确的是 A 基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势 B 保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分 C 证券公司目前是我国基金销售的主要渠道 D 基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道 解析 正确答案 A 售形成了银行代销 证券公司代销 基金管理公司直销的销售体系 84 单选题 是指因 公司及员工违反法律法规 基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁 监管处罚 重大财务损失合声誉损失的风险 A 合规风险 B 操作风险 C 市场风险 D 声誉风险 解析 正确答案 A 合规风险是指因公司及员工违反法律法规 基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能 遭受法律制裁 监管处罚 重大财务损失合声誉损失的风险 85 单选题 下列关于基金投资范围的说法不正确的是 A 股票基金应有 80 以上的资产投资于股票 B 债券基金应有 80 以上的资产投资于债券 C 货币市场基金可投资于股票 可转债 D 债券基金 货币市场基金不得参与股指期货交易 解析 正确答案 C 货币市场基金仅能投资于流动性强 信用等级高的货币市场工具不得投资于股票 可转换债 券等品种 86 单选题 在日常运作中 目前我国基金管理公司按照 的规定管理基金资产 A 公司章程 B 基金托管协议 C 基金合同 D 发起人协议 解析 正确答案 C 基金管理人是基金产品的募集者和管理者 其最牛要职责就是按照基金合同的约定 负责基 金资产的投资运作 在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益 87 单选题 是指基金销售机构提供的 由基金投资人独自完成业务操作的应用系统 A 辅助式前台系统 B 自助式前台系统 C 后台管理系统 D 信息管理平台应用系统的支持系统 解析 正确答案 B 自助式前台系统是指基金销售机构提供的 由基金投资人独自完成业务操作的应用系统 88 单选题 合规管理的基本原则不包活 A 独立性原则 B 公正性原则 C 利益性原则 D 协调性原则 解析 正确答案 C 合规管理的基本原则是 独立性原则 客观性原则 公正性原则 专业性原则 协调性原则 89 单选题 是合规管理的关键性原则 A 惩罚性原则 B 隔离性原则 C 独立性原则 D 分离性原则