银行业从业资格《风险管理》：银行限额管理每日一练(2017.02.15).doc

银行业从业资格风险管理：银行限额管理每日一练(2017.02.15)一、单项选择题（每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.关于基金投资的风险，以下说法错误的是_。 A基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性 B基金的风险取决于基金资产的运作 C基金的非系统性风险为零 D基金的资产运作无法消灭风险 2.保险人在确定人身意外伤害保险费率时考虑的最主要因素是_。 A年龄 B性别 C职业 D体格 3.贷款风险的预警信号系统中有关经营状况的信号的是_。 A关系到企业生产能力的某一客户的订货变化无常 B长期债务大量增加 C资本与债务的比例低 D相对于销售额(利润)而言，总资产增加过快 E投机于存货，使存货超出正常水平 4.下列关于担保中留置的说法，正确的是_。 A留置财产只能是不动产 B留置财产可以是动产，也可以是不动产 C留置权人不占有留置财产 D当债务人到期未履行债务时，留置权人有权就留置财产优先受偿 5. 参考国际银行的最佳实践，市场风险报告的频度最好是在正常市场条件下，_向高级管理层报告一次，在市场剧烈波动下，需要进行实时报告。 A每天 B每周 C每月 D每季度 6. 投资代客境外理财产品主要面临_。 A市场风险和政治风险 B市场风险和信用风险 C政治风险和外交风险 D信用风险和外交风险 7. 制订个人理财目标的基本原则之一是，将_作为必须实现的理财目标。 A个人风险管理 B长期投资目标 C预留现金储备 D短期投资目标 8. 刘氏夫妇是一对年轻人，准备在未来5年内购买一套住房，为此愿意压缩日常娱乐性活动等开支。对于刘氏夫妇，理财规划师提出的建议比较合理的是_。 A中短期比较看好的基金 B中长期表现稳定的基金 C平衡型基金投资组合 D短期储蓄险 E房贷寿险 9. 以下关于反洗钱的说法，正确的有_。 A金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度 B金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度 C金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁内部资料和记录 D金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 E金融机构应当依照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作 10. 利用警兆指标合成的风险指数进行预警的方法是_。 A黑色预警法 B红色预警法 C指数预警法 D统计预警法 11. 季节性资产增加的主要融资渠道是_。 A季节性负债增加 B季节性资产增加 C内部融资 D银行贷款 E证券投资 12. 对于抵押物的存货估价，应当是评估存货的_。 A现值 B购买成本 C生产成本 D历史价值 13. 由于使用磨损和自然损耗造成的抵押物贬值是_贬值。 A功能性 B实体性 C经济性 D泡沫 14. 国际收支平衡表“资本项目”是指因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目。如下项目中属于资本与金融项目的有_。 A直接投资 B各类贷款 C劳务收支 D单方面转移 E资本转移 15. 下列关于银行业从业人员行为的说法，不正确的是_。 A为了避免发生利益冲突，本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品 B无需批准可以将本人工作委托他人代为履行 C可以根据内幕信息为客户提供理财建议 D在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员 E应当及时向有关机构报告客户的大额和可疑交易 16. 贷款担保主要是针对_进行的评估。 A担保方式 B担保能力 C担保资格 D担保法律文件的完整性 E担保物 17. 商业银行不得代客投资于国际公认评级机构评级_以下的证券。 ABBB级 BA级 CAA级 DAAA级 18. 下列属于农村金融机构的有_。 A农村信用社 B农村商业银行 C农村资金互助组 D村镇银行 E农村合作银行 19. 我国商业银行监管当局借鉴国际先进经验，提出了商业银行公司治理的要求，以下不属于该要求的是_。 A完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序 B明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务 C董事会应确保薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致 D建立完善的信息报告和信息披露制度 20. 当某一时段内的负债大于资产时，即出现_。 A资产敏感型缺口 B资产缺口 C负债缺 D负债敏感型缺口 21. 我们把使得远期合约价值_的交割价格称为远期价格。 A不等于零 B小于零 C大于零 D等于零 22. 再贴现政策主要包括_两方面的内容。 A规定再贴现票据的种类 B调整再贴现率 C降低印花税 D调整法定存款准备金率 E增加印花税 23. 在商业银行风险监管核心指标中，超额备付金比率为在央行的超额准备加库存现金与各项存款总额之比，不得低于_。 A1% B1.5% C2% D2.5% 24. 外汇包括_。 A外国纸币 B外币票据 C外币公司债券 D特别提款权 E外币银行存款凭证 25. 下列关于银行业从业人员行为的说法，不正确的是_。 A为了避免发生利益冲突