天津物产集团应收账款融资服务平台.doc

会议发言材料之五 天津物产集团中征应收账款融资服务平台使用情况汇报天津物产集团有限公司2013年12月30日，天津物产集团与征信中心、中征登记公司签署合作备忘录。备忘录签订后，我集团先后三次组织系统内财务、业务人员对接会，并两次请到征信中心动产融资登记部总经理李红来我集团进行上线辅导。经过双方努力，我集团成为全国第一个上线企业，第一个正向保理融资企业以及第一个反向保理融资企业，也是第一个受益的企业集团。截止目前，我集团已有近90个成员企业在平台注册并开展业务，对加强财务管理，提高资金效益起到了重要作用。一、集团使用中征融资服务平台情况集团所属企业在中征应收账款融资服务平台登记。截至2014年2月17日，我集团下属成员企业包括天津物资招商有限公司、天津物产进出口有限公司、天津市化轻贸易有限公司、天津物产化轻国际贸易有限公司等相关企业作为债务人主动上传并确认账款近180笔，涉及账款金额4.7亿元。集团所属企业向平台推送应收账款并获得银行融资。2014年1月7日，下属成员企业天津物资招商有限公司向平台推送应收账款13笔，合计金额1.4亿元，经过上游企业确认应收账款后，向平台推送了一笔有效融资需求，意向融资金额1亿元。1月9日，基于上述融资需求，渤海银行天津分行与天津物资招商有限公司达成一笔8500万元的应收账款质押融资业务，成为平台运行以来促成的首笔融资。集团所属企业确认应付中小企业账款使其得到银行融资。天津物资招商有限公司在自身获得融资的同时，积极为其上游中小企业融资确认账款，共确认账款34笔，涉及账款金额7000多万。经过天津物资招商有限公司确认后，1月30日，其上游企业与农业银行天津世贸支行，通过平台达成3000万元应收账款转让融资业务，实现反保理融资。二、中征融资服务平台其他功能拓展人民银行征信中心中征应收账款融资服务平台于2013年12月31日上线运行，具有广阔的发展前景。征信中心应收账款质押登记系统的法律效力和在全国征信体系建设中发挥的不可替代作用，对于我集团落实“贸易+物流，贸易+金融，贸易+地产”的战略定位，转变经营方式，特别是为集团核心客户提供全产业链综合集成服务，打造核心竞争力方面，具有非常重要的意义和作用。在具体业务操作过程中，我集团认为该系统除了融资服务功能外还有很多可以挖掘的功能。一是通过中征融资平台可在融资的基础上管理下游企业应收账款。在激烈的市场竞争中，为了扩大市场份额，我集团会给下游企业一定的账期，当然在核定账期前为规避风险也会考量赊销企业的财务状况和经营状况，最大限度减少坏账风险，但毕竟在业务经营过程中靠的是商业信用，在我国信用体系不健全的背景下，如果下游企业违约，我们对其很难有相应的压力和控制力，确保其能按时还款。与中征公司合作后，我们会把集团所属相关企业的应收账款上传至该系统，并要求下游企业确认。届时账款到期，如果下游企业不按合同还款，将会与不还银行的钱一样上记入征信系统，这样可以对企业到期还款行为进行约束，由此提高我集团对供应链中下游企业的管理能力，提升对应收账款的管理水平，为下一步我集团应收账款资产证券化工作奠定基础。二是通过中征应收账款融资平台可为上游企业确认应收账款。用物产集团的公信力帮助上游企业解决融资的同时，可以提高集团与上游企业的粘合度。集团利用“世界500强”的品牌及信用提高盈利能力。金融机构是否给企业融资关键看企业信用，关键看还款能力，物产集团2013年全年销售收入近3400亿元，利润近21亿元，在金融机构有较好的信用等级，融资能力也较强，中小企业在发展中正是由于缺少金融机构认可的信用等级或增信措施，所以面临融资难的问题。中征应收账款融资平台客观上起到了整合大型国有企业融资能力和中小企业融资需求的作用。通过中征融资平台可以加强应收账款和应付账款管理，开展应收账款双向保理业务。我集团对上游企业的应收账款，也就是我们的应付账款进行确认，这样我们的上游企业拿着物产集团确认的应收账款，到银行就能融到资，而且相对于卖给其他企业形成的应收账款会融来较低成本的资金。也就是卖货物给物产集团形成应收账款与卖给其他企业形成应收账款在银行融资的效果是不一样的。这样就会提升上游企业对物产集团的粘合度。在具体业务操作过程中，为规避风险，我们会收取上游企业的保证金，控制住货物，要求上游企业在一定的期间内，加一定比例的差价买走货物，如果一旦到期货物没有变现，我们会将货物打折变现，用于偿还应付账款。在这个过程中，我集团在充分控制风险的基础上，不但实现了规模的增长，盈利能力的提升，而且帮助上游中小企业实现了相对低成本的融资。三是中征应收账款服务平台可以拓宽融资渠道。中征应收账款融资服务平台，起步天津，服务全国。该平台全面上线后，将会对接全国不同的资金方，保理公司，财务公司等金融机构作为资金方都能够在平台上买卖应收账款，所以平台上的资金供给方众多，对于中小企业不但可以解决融资问题，更能为通过对接更多的资金方而降低财务成本。我们知道，人民银行应收账款融资服务平台刚刚起步，具有非常