货币金融—中央银行PPT课件.ppt

第6章 中央银行 在这一章中 我们将讨论中央银行的产生 类型 性质 职能以及中央银行如何执行货币政策的有关问题 学完本章后 你应当知道 为什么会产生中央银行以及发展 中央银行有哪些类型 中央银行的相对独立性如何理解 中央银行的职能有哪些 中央银行业务及运营 第6章中央银行 2 第6章中央银行与货币政策 第一节中央银行的产生及类型第二节中央银行的性质和职能第三节中央银行的资产负债业务 3 6 1中央银行的产生及类型 6 1 1中央银行产生的客观经济基础 第6章中央银行与货币政策 政府融资问题 4 6 1 1中央银行制度的建立与发展中央银行的产生和发展经历了三个阶段 1 萌芽和建立阶段1656年到1843年 瑞典国家银行 英格兰银行此阶段中央银行的特点 多是基于政府的需要而设立 兼营商业银行业务 多是私人股份银行或私人与政府合股银行 不具备完全调控金融市场的能力 5 2 普遍推广阶段 1914 1944 约有40多个国家或地区新设或改组中央银行此阶段中央银行的特点 大部分是依靠政府的力量成立的 设立中央银行的区域扩大了 中央银行管理金融的职能得到加强 6 3 强化阶段第二次世界大战以后至今此阶段中央银行的特点 专门行使中央银行职能 中央银行国有化 干预和调节经济的功能得到加强 各国中央银行加强国际合作 7 我国的中央银行制度 历史上我国的中央银行制演变 清政府时期的中央银行 国民政府时期的中央银行 革命根据地的中央银行 8 9 中国人民银行及其演变 人民银行网站 1948年12月1日 以华北银行为基础 合并北海银行 西北农民银行 组建了中国人民银行 1948 1952中国人民银行的创建与国家银行体系的建立 1953 1978计划经济体制时期的国家银行1979 1992从国家银行过度到中央银行体制 1993年 按照国务院 关于金融体制该给的决定 中国人民进行进一步强化金融调控 金融监管和金融服务职责 划转政策性业务和商业银行业务 1995年3月18日 中国人民银行法 颁布 1998年 改革人民银行管理体制 撤消省级分行 设立跨省区分行 同时 成立人民银行系统党委 对党的关系实行垂直领导 干部垂直管理 2003年 分离监管职能成立中国银行业监督管理委员会 10 6 1中央银行的产生及类型 6 1 2中央银行产生的途径 第6章中央银行与货币政策 11 1 单一中央银行制 根据中央与地方权利划分的不同 分为 一元中央银行制 如英国 日本 法国 中国等 二元中央银行制 如美国 德国等 6 1中央银行的产生及类型 6 1 3中央银行的类型 第6章中央银行与货币政策 12 2 复合中央银行制3 跨国中央银行制 如欧洲中央银行等 4 准中央银行制 如新加坡 中国香港等 6 1中央银行的产生及类型 6 1 3中央银行的类型 第6章中央银行与货币政策 13 6 2中央银行的性质和职能 6 2 1中央银行的基本特征1 业务目标 不以盈利为目的 确保货币政策目标的实现 2 业务对象 政府和金融机构 3 资产流动性 持有具较高流动性的资产 4 机构设立 不在国外设立分支机构 第6章中央银行与货币政策 14 6 2 2中央银行的结构 1 中央银行的资本结构 1 全部资本为国家所有的中央银行 如我国的中国人民银行 2 国家拥有部分资本与私人混合所有的中央银行 如日本银行 3 全部资本为私人所有的中央银行 如美国联邦储备体系 4 无资本金的中央银行 如韩国银行 5 资本为多国共有的中央银行 如欧洲中央银行 15 2 中央银行的组织结构1 中央银行的权力机构 1 三权合一 设立一个机构行使中央银行的最高权力 其最高权力机构是董事会或理事会 英 美等国的中央银行实行的即是这种组织形式 2 三权分立 决策权 执行权与监督权分别由中央银行的不同机构来行使 属于这一类组织形式的有日本 德国 意大利 法国 瑞士等国的中央银行 16 2 中央银行的内部机构设置 1 行政管理部门 2 业务操作部门 3 金融监管部门 4 调研分析部门 17 里士满联邦圣路易斯联储备银行邦储备银行 银行监督管理部 芝加哥联邦堪萨斯城联储备银行邦储备银行 研究统计部 明尼阿波利斯亚特兰大联联邦储备银行邦储备银行 国际金融部 达拉斯联邦旧金山联邦储备银行储备银行 数据分理部 服务部 联邦储备银行业务部 人事部 货币金融政策主任办公室 银行管理主任办公室 审计官办公室 联邦储备银行活动主任办公室 联邦储备委员会 联邦咨询委员会 波士顿联邦纽约联邦储备银行储备银行 法律部 费城联邦储克利夫兰联备银行邦储备银行 消费者及社会事务部 联邦公开市场委员会 理事会办公室 秘书室 美国联邦储备体系组织机构图 18 19 行长办公室会议 货币政策委员会 分支机构 内部职能部门 直属机构 中国人民银行的机构设置 3 中央银行分支机构的设置 1 按经济区域设置分支机构 2 按行政区划设置分支机构 3 以经济区域为主 兼顾行政区划设分支机构 20 中国人民银行的制度与结构 1 中国人民银行制度2 中国人民银行结构 1 中国人民银行的权力结构 2 中国人民银行的内部机构设置中央银行履行其职责 需要有自己的组织机构保证 中央银行的组织机构包括职能机构和分支机构一般都有明确的分工 目前中国人民银行的主要职能机构如下 条法司货币政策司金融市场司金融稳定局调查统计司会计财务司支付结算司科技司国库局货币金银局 国务院反假货币联席工作会议办公室 国际司内审司研究局征信管理局反洗钱局 保卫局 除上述职能机构外 中国人民银行还设有办公厅 人事司等机构 21 此外 中国人民银行目前下设的直属单位有 中国外汇交易中心 中国反洗钱监测分析中心 清算总中心 中国金融电子化公司 中国印钞造币总公司 中国金币总公司 中国钱币博物馆 中国金融出版社 金融时报社等 3 中国人民银行的分支机构设置 见下图 22 23 24 6 2中央银行的性质和职能 6 2 3中央银行的职能 第6章中央银行与货币政策 25 一 发行银行 独占货币发行权 一国惟一的货币发行机构 6 2中央银行的性质和职能 第6章中央银行与货币政策 6 2 3中央银行的职能 26 二 政府的银行 为政府提供服务 是政府管理一国金融的专门机构 6 2中央银行的性质和职能 6 2 3中央银行的职能 第6章中央银行与货币政策 27 三 银行的银行通过办理存 放 汇等项业务 充作商业银行与其他金融机构的最后贷款人 集中保管存款准备金 充当最后贷款人 主持全国银行间的清算业务 主持外汇营业银行外汇头寸抛补业务 6 2中央银行的性质和职能 6 2 3中央银行的职能 第6章中央银行与货币政策 28 四 管理金融的银行 制定实施货币政策 对整个金融业的运行进行调控监管 6 2中央银行的性质和职能 6 2 3中央银行的职能 第6章中央银行与货币政策 29 6 2 4央行在现代经济体系中的地位1 从经济体系运转看 央行为经济发展创造货币和信用条件 为经济稳定运行提供保障 2 从宏观经济管理看 央行是最重要的宏观调控部门之一 3 从对外经济金融关系来看 央行是现代国际经济联系与合作的纽带 30 6 3货币当局资产负债表BalanceSheetofMonetaryAuthority 31 32 33 34 6 3中央银行的资产负债业务 6 3 1中央银行的负债业务 第6章中央银行与货币政策 货币发行代理国库集中存款准备金其它负债业务 货币发行渠道与程序 人民银行 商业银行 出库 贴现贷款购买证券收购外汇 收回贷款出售证券 入库 发放贷款工资及对个人其它支出行政管理费采购支出 现金投放 现金回笼 吸收存款收回贷款及利息 35 中央银行存款业务目的与特点目的 有利于调控信贷规模与货币供应量有利于维护金融业的安全有利于资金的支付清算特点 原则特殊性动机特殊性对象特殊性关系特殊性 36 中央银行存款业务与其发挥职能作用的关系 与其发挥职能作用的关系 1 作为发行的银行 存款业务与流通中现金的投放有直接关系 2 作为银行的银行 通过准备金存款业务 对存款货币银行的信用创造能力和支付能力有决定性作用 从而成为实施中央银行货币政策的三大法宝之一 3 最后贷款人4 及全国清算5 监督资金运行 政策依据 中央银行存款业务与其发挥职能作用的关系 37 38 第6章中央银行与货币政策 6 3中央银行的资产负债业务 6 3 2中央银行的资产业务 贷款再贴现证券买卖黄金外汇储备其他资产业务 38 中央银行再贴现和贷款业务的重要性集中体现在以下两点 1 中央银行对商业银行等金融机构提供资金融通和支付保证 是履行 最后贷款人 职能的具体手段 2 中央银行为商业银行等金融机构办理再贴现和贷款 是其提供基础货币的重要渠道 再贴现和贷款业务的意义 39 集中办理票据交换结清交换差额办理异地资金转移 6 3中央银行的资产负债业务 6 3 3中央银行的支付清算业务 第6章中央银行与货币政策 40 中央银行支付清算服务的含义 结算 Settlement 指为实现因商品 服务 交易 金融活动 消费行为等引发的债权债务清偿及资金转移而发生的货币收付行为 清算 Clearing 指通过一定的清算组织和支付系统 进行的支付指令的发送与接受 对账与确认 收付数额的统计轧差 全额或净额清偿等一系列程序 中央银行的支付清算服务 指中央银行作为一国支付清算体系的参与者和管理者 通过一定的方式和途径 使金融机构之间的债权债务清偿和资金转移顺利完成 以保证经济活动和社会生活的正常进行 41 1 资产与负债的基本关系资产 负债 自由资金 2 资产负债各主要项目之间的关系1 对金融机构债权和对金融机构负债的关系2 对政府债权和政府存款的关系3 国外资产和其他存款及自有资金的关系 6 3 5中央银行的资产与负债关系 第6章中央银行与货币政策 42 1 中央银行业务活动的一般原则非盈利性 流动性 主动性 公开性2 中央银行的法定权利3 中央银行的法定业务范围4 中央银行的法定业务限制 6 4中央银行的运作规范 第6章中央银行与货币政策 6 4 1中央银行业务活动的原则与法律规范 43 一 含义 制定实施货币政策 调控监管一国金融时具有相对自主性 二 原则 1 一国客观经济目标是其制定实施货币政策出发点 2 按照金融运行规律 制定实施货币政策 规避政府短期行为干扰 6 4 2中央银行的独立性与各方面的关系 1 中央银行的独立性 IndependenceofCentralBank 第6章中央银行与货币政策 44 三 主要内容 1 独立制定实施货币政策 2 建立独立的货币发行制度 稳定货币 3 独立监管 调控整个金融体系和金融市场 第6章中央银行与货