流动资金测算表(终极版).xls

流动资金需求测算表 销销售售收收入入 万万元元 9 996 00销销售售成成本本 万万元元 8 110 00预预计计增增长长率率 存存货货应应收收账账款款万元应应付付账账款款 年初初232 00年初5 210 00年初 年末1 381 00年末3 618 00年末 平均存货806 50平均应收4 414 00平均应付 存货周转天数35 80应收周转天数158 97应付周转天数 营营运运资资金金需需求求3 437 19自自有有资资金金量量2 944 00现现有有流流贷贷 本表格只需要填写浅蓝色格 黄色白色框数据自动生成 本表中应收账款不计应收票据 其他应收款 应付账款不计应付票据 其他应付款 营运资金量 上年度销售收入 1 上年度销售利润率 1 预计销售收入年增长率 营运资金周转次数 营运资金周转次数 360 存货周转天数 应收账款周转天数 应付账款周转天数 预付账款周转天数 预收账款周转天数 流动资金需求测算表 销销售售收收入入 万万元元 9 996 00年年利利润润率率1 80 销销售售成成本本 万万元元 8 110 00预预计计增增长长率率30 00 存货 年初 232 00存货周转天数 天 35 8002 存货 年末 1 381 00 应收账款周转天数158 9676 应收账款 年初 5 210 00 应付账款周转天数217 7312 应收账款 年末 3 618 00 预付账款周转天数122 2935 应付账款 年初 5 182 00 预收账款周转天数2 3629 应付账款 年末 4 628 00营运资金周转天数96 9672 预付账款 年初 3 077 00营营运运资资金金需需求求量量 万万元元 3 437 19 预付账款 年末 2 433 00自自有有资资金金2 944 00 预收账款 年初 188 00现现有有借借款款0 00 预收账款 年末 49 00融融资资需需求求 万万元元 493 19 自有资金 借款人自由流动资金 货币资金 短期投资 应收票据 预付账款 存货 应收账款 流动负债 自有资金 上年未分配利润 本期净利润 折旧 本期资本性支出 应付股利 到期银行借款或其他借款 结果为负值则取零 借款人自有流动资金 所有者权益 固定资产占用 无形递延资产占用 长期投资占用 借款人自有流动资金 流动资产 流动负债 长期性债务形成的流动资产 短贷长用部分 借款人自有流动资金 货币资金 受限货币资金 贷款派生货币资金 重复计算部分 注 自有资金结果为负值则取零 0 30 销销售售利利润润率率1 80 0 万元预预付付账账款款万元预预收收账账款款万元 5 182 00年初3 077 00年初188 00 4 628 00年末2 433 00年末49 00 4 905 00平均预付2 755 00平均预收65 61 217 73预付周转天数122 29预收周转天数2 36 0 00融融资资需需求求493 19营运资金周转次数3 71 我行货押打分卡中公式 银监会案例提供 银联信分析机构提供 银联信分析机构提供 银联信分析机构提供 营运资金周转次数 360 存货周转天数 应收账款周转天数 应付账款周转天数 预付账款周转天数 预收账款周转天数 自有资金 上年未分配利润 本期净利润 折旧 本期资本性支出 应付股利 到期银行借款或其他借款 结果为负值则取零 三项费用统计表 统计区间营业费用管理费用财务费用总计当期销售额三项占比 2007年52 3087 70 4 11135 891 571 838 65 2008年162 70108 44 1 59269 553 349 628 05 2009年642 55457 92 3 881 096 595 830 9718 81 2010上半年416 59509 12 4 84920 873 708 1624 83 n年期累计贷款控制额度Ln f 1 g 1 i 1 1 g g i 1 024667932 现值系数f Ro R1 R2 2非限定性净收入增长率g Rn Ro f n同期银行贷款利率i Ro R1 R2 2 R d1 d2 d3 d4 d5 d6 d0非限定性收入R 非限定性净收入Rt 第一年非限定性净收入R1 第二年非限定性净收入R2 年均非限定性净收入计算Ro 必要刚性支出E 145461756 41520603 42615916 655007437 6 70793963 42711229 69793963 43711229 4152060