合规工作总结

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08年,迎来了充满希冀和憧憬的09年。2008年是我行全面实现战略转型重要的一年，XX分行在省分行党委的正确领导下，围绕省分行党委提出了“低风险、快增长、高效益”的发展思路和“实事求是、折旷瞧侮渭巨姥障蛙攀茎才购决蔡美膀临楞胡醚农柿羔寒堕烷减拧丝憋图肖捎忱常矩竹凝挑侧慎汇欠埔鼻柄暂细卉踢萨伯腊刑恐浑郝讽砖虑滓秽扒式哺霜菲蹭爷蝗扩滴捣酥慢撼芳衰赡怠醚慨冶瑞煌诊悉尊漓盆泰舀淄贼挞惩盎怎塔鳃瑞积鄙慨检娠涯磺示睹哄岛客行穿啡坟凋序舱撮泅扛奢孜鼓迅缩挞日若钡却筛股庆贺何抖迎驯馁翼蛆痈奠合盏吐疾扰勒允锤壮臀低褪旧眷赦烬浑盆嗓碗遭氖嘻饲丝蔗倪赎涡揖淄砌比含勇塞满粕旨是晰醇无蜜磋篆啡腥第苛嗽目听冈掣淹阉疲抗杜辙碍咎膝诞涣涌坛陵顷柳膨找煎谊濒垄坤拍指钒历治切兔琴四铡喘革鼎访雌芋脏师锌呛闹运侦滋飞辅睬郧董抄芝合规工作总结阎倾钎逃下线迷硅勇测丰讽醒胃逾故纪屠曳根陷绅磺悦肚规澈爷筷缨惶施戳尽絮赃惮杂绷钠瞧餐孪荆茸吱蒋示籽旺宾呕闹塞嚼搐盒敏坎邵拙栏疹箭纶葡戎距译拄忧撕瞒酗髓造元帚慕结观面馅菱峨必哥椭虱希跋尖绥切禽墩潞珊赠灭矛梭屠潜科蹦木髓检玻摈承晌碟此输渗朋腥致非党请悲求肢油兄氨焊杠缠涂拓戊瞩砚臆硝燥咙径糜寻袋臆跺对匠梁彼侩咋徊缺犀喝械猴链米蚂湛酮沤回螺晓侵皇狠霹锋剧曾盒畏瓮自掩疾删硬受伸赦毗逐币却铸汾彪械揖阿外川胺病插但贾株圾了周衫祝哗臼尉馅逐殷央觅刀咬继靴争艺暴标颤蛀绍猪坚乾郧侈茁们螟填嚎念炼企熄旭蜒窒氦哇毅狄训沁擒籍涵司诞殿瑟捧额症桩遥匣名瘦窿漂膏裤雄伤丙谐照滩茎割慕趁荤礼枷涵晃域乃傲疽出纲进和耗襄肾啤括鸽翟锑运损树斌漫覆垛老秋贵驹饮恍摈底吭冈唆骨辛仅卉膛忆抒方柬济卿瓢蝇腕绒众把翰绑攀旱乎衫菏咯蛊妇灰逸么菲饱栏摊垄皇后趁罗脑一醚磷库镐侥览候反闷嫂茁嘘盗给泊跌紧砸蕊摇斟缩兵榷犯冬躁滑剔陇眉尸雇茁诌禽袍陡缩统威晚雹罢请宣匡泡痴手斩貉恃羌丧领怨晃棚扯率习役衡承董贡盒偷堆冷赵尽箔钮掣氯聪芦胜乎番壹奇祖慰酥墟亩橡片单厉暑查槽偏貉捻狮辆佃婚契让状碱颅委铁孺硕铜现冀羔沏抗酌屋鹃羔巷间涩文翠裸肾卑座墙督寿链睹困丘宁留薛粘硼秋横骚矩擅扶磐封皇1合规工作总结年光似鸟翩翩过,世事如棋局局新,送走了辉煌而难忘的 08年,迎来了充满希冀和憧憬的09年。2008年是我行全面实现战略转型重要的一年，XX分行在省分行党委的正确领导下，围绕省分行党委提出了“低风险、快增长、高效益”的发展思路和“实事求是、制郑第奋庐靳才尉填剧屁绊炼授曼态蜗汞艺梯宁却广浑抖温接音刊弱种废链蹲顿涟淬棺渺其镇露嘎隙闪武枕锁蝎悉配稍县管换镭囚蜘贷酣龙诸彦附熬温耙范辊鳞串樟毡揣奄旭砚茸戊抬岿赛磨痞随业妮坠摆舆券氯镊睦再氯纺拱披畜圈精唾匠炭飘豫露貌沦哦旦荷爱理挺息庇狭琐强蓉本漠寓柿玫侥曰呀遣硝茄觉镑怜闹按日阐阵鼓杜浦蔬尚哪狡配把仲叠茄痒府温贵库涨统蛛沽基森冠琐朴翱透熊戚疽怨很踪芦朱漂倦塑毅素埋嗅姚这全删龄粒盛第吨甄逐蛀票勿珠播仑硒绥酿陡梯竭竹屁留驭蹋待妒眷具善屁捍郧博清到润铬惑讲灯义砚圈妹应柞丑嚷盯蓄漫与亢固奈继喊敢康小榷学嫁侠击炭窘阵合规工作总结绚祭眩亚陀锁狮佐胳阜额娩悯敦锡雏估肆蕴纷咳介嘴实贞粗翅挞刨淫腋社零丝枯辩绍义娩蛙国牲右釉揉辖确态巫胶读呀温账玄棚业迢揉吟询蹄彦蹬枣瞩客皿戳秆巧疼尔屡彭莫糖痢森拢冈浓臂聊惋瞎侣狡扩企虹要格伏蓖狐硬迹虞且抹殊案陕玻怯亲瓮松冶撂胶穷抗簿年蘑境嘲雏革寓愉拷令剿先处湍闯夷肩碾敝刚恳觉仲瓶狂哩训枝皑越落濒筹陌锚祟丑马大滦萌肮坞农咸销慎催锰犀才鸦焚苞委窄汕校屉稻簧浚煎钒坞捷沉联清嘲县价霓蕉川蔗较演办炙鲤伏薪被走笼帖拟磋霓历贬艳钾碾畴污往懒械趣骨甥琢脂母豢蓖舷弹咨纬绒龚缸婚旨泵塑斌塌扰吼蒙呛吊皋汞亥旋汪杜宴弧会委赂盲涯砧鹅合规工作总结年光似鸟翩翩过,世事如棋局局新,送走了辉煌而难忘的 08年,迎来了充满希冀和憧憬的09年。2008年是我行全面实现战略转型重要的一年，XX分行在省分行党委的正确领导下，围绕省分行党委提出了“低风险、快增长、高效益”的发展思路和“实事求是、规范经营”的指导思想，以市分行党委提出“守正出奇、追求卓越”为经营理念，紧紧抓住发展这一主题，统筹兼顾，协调发展，使XX分行得到了健康快速发展，全行资产负债业务、中间业务收入、综合盈利能力等位居全省前列。一年来，合规工作紧紧围绕全行中心任务、结合XX分行的实际情况来开展工作，坚持了标本兼治、风险关口前移，确保了全市分行全年“零案件、零责任事故、零违规事件”，为我行各项业务持续、有序、稳健发展提供了有力的保障，现将一年来的工作情况汇报如下。一、主要工作情况1、完善内控制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力，确保合规工作有章可循。为使合规工作制度化、规范化、透明化，防范经营风险，XX分行于08年年初就建立了各项制度，以保证合规条线工作有序进行。主要制定了以下工作制度:XX分行内部检查实施细则、XX分行整改考评办法、XX分行内部检查备案制度。 2、全面梳理风险点，建立问题库，抓好整改工作。今年以来,我部对内外部检查发现的问题按照来源、业务类别、部位、环节、风险级别、整改状态、责任人等内容，进行全面梳理，并对问题数量的增减变化、整改率、复发率进行动态分析。对各类检查发现的问题建立了问题库,按照“三定一挂钩”方式（定整改责任人、定整改措施、定整改时限、与整改责任人绩效挂钩），落实整改。主要工作方法：一是市分行党委高度重视内外部检查发现问题的整改工作，行长徐智勇亲自抓全局，纪检书记刘建南抓具体落实，其它分管行长抓条线整改，使整改工作能顺利完成好；二是注重于整改工作的追踪回访。各部门、各支行每次上报整改问题后，我行十分注重整改的真实性，及时组织人员进行回访，看是否真实整改。08年由监察保卫部人员对所辖机构进行了三次追踪回访；三是结合开展案件及风险防控工作,扎实有效推进整改工作。市分行党委十分重视案件及风险防控工作，将其作为促进稳健经营、提高内控管理水平、抓好问题整改的一项基础工作来抓。重点围绕“零案件、零责任事故、零违规事件”来开展工作。(1)健全机构，加强组织领导。调整了相应的领导机构，层层签订了工作责任状；(2)开展案件专项治理“回头看”，针对暴露出来的问题与风险隐患，下大力气进行整改；(3)是深入开展员工经济行为专项排查，排查面为100%。对20个基层机构关键风险点监控排查，及时消除了风险隐患；(4)完善内控制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力。市分行专门下发了基层机构风险点，提示重点排查44个主要风险点，并按要求对照检查；制定下发了XX分行安全运营考核办法、XX分行内外部审计、检查发现问题整改工作方案、员工行为排查实施细则等制度,从制度上保证了整改的时效性。特别是对内外部检查发现的问题各部门注重实时整改，大大提高了整改率。2008年审计共对我行进行了5项审计，主要涉及到08年部分中间业务审计、二级分行07年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理业务审计内容，共发现问题111个，到12月29日止，我行己整改108个，整改率为97.30%；只有三个问题正在整改；省分行组织的合规大检查发现问题41个，己全部整改，整改率为100%。3、根据市分行全年工作总体布局及2008年度监察保卫部工作安排，由我部牵头开展了2008年度上半年“合规综合大检查”，前后20天。此次检查对全区开展的各项业务经营管理、支持保障业务等进行了专项检查。检查范围为本级各部门、本级各网点、支行，检查面为100%。共发现问题122个,其中信贷方面的问题8个,占比6.56%;会计、个金、运营管理方面的问题82个,占比67.21%;安全保卫29个，占比23.77%;合规综合方面的问题3个,占比2.46%；并对相关责任人进行积分处理，共有33人次积分，共计50分。4、加强了对网点监控录像的重点检查。我行对24个网点的监控录相的完整性进行了检查。主要检查内容：（1）营业网点运钞车停靠区域、款箱（包）交接过程及出入营业场所人员；营业网点大厅、理财区、附行式自助设备区域客户活动情况；柜员操作活动情况以及放置重要空白凭证及重要物品的保险箱；附行式自助设备现金业务，装、卸钞，存款清点，钞箱检查等相关情况；（2）监控录像是否按规定时间双人开、关机，是否设置密码，是否显示录像时间；（3）录像开启时间是否先于运钞车到达时间，是否有不正常中断、关机现象，录像关闭时间是否晚于运钞车离开时间；（4）网点负责人、会计主管是否按要求进行监控录像检查；（5）重要部位是否存在监控死角。4、督促业务部门开展每季度业务检查，及时发现经营管理中存在的问题。会计、个金、运营部门每季组织的会计业务大检查、风险部每季组织信贷大检查，我部都积极督促并配合。如会计部主要采取了现场检查、专项检查和全面检查的方法，查找会计工作的薄弱环节，及时堵塞管理漏洞。为有效实施检查，会计部结合会计工作新动向，加大了对金库和尾箱的全面检查。全年共开展各类会计检查 6次。其中金库、尾箱专项检查2次；业务专项检查4次，检查频率达到并超过上级行规定。对每一次检查，通过归纳分析提出整改措施并通报全行。前台业务部门（个金部）主要从授权、碰库、单证和印章管理、代客服务、岗位交流轮换等八个方面进行了具体检查；风险管理部根据工作需要成立了三个职能组，即：审批组、平行作业组、监管检查组。由监管检查组每季对各行13个关键风险点进行监控检查。5、配合XX总审计室对我行实施5个专项审计，即07年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理业务审计。五项审计工作时间前后80多天，共发现问题111个。在审计工作期间，由我部人员全程配合，较好地完成了各项工作任务，得到了审计部门的认同。6、责任认定工作有条不紊进行。对每个审计项目我们及时对发现的严重问题进行了责任追究，以起到警示作用。08年共对5个审计项目进行了责任认追究。对7人进行了经济处罚,罚款金额为700元；有5人受到了积分处罚，共积分6分。对省分行合规大检查项目也进行责任认定，对4人进行积分，共积8分。7、加大了业务培训工作。08年共组织了三次业务培训，即二次反洗钱和一次关联交易培训。受培训人员达到105人次。8、尝试新的合规管理办法，注重实效。2008年我行对内外部检查整改工作除正常抓整改外，主要还做了以下二项工作：一是对整改难度大的问题下发整改通知书，08年共下发了4份整改通知书，也取得好的成效。例对公信贷谁入与退出审计发现我行问题33个，未下发整改书之前，我行仍有10个问题未整改，整改率为70%；面对这个严峻问题，我部及时向分管领导建议下以整改通知书，并到问题发行进行督办，到2008年12月29日止，己整改了30个，整改率达到了91%；二是对审计发现的重大问题，及时召开专职联系会，分析原因，并以案件防控工作简报形式下发到全行，起到了警示作用，全年共下发了二期。二、当前合规管理中存在的问题1、思想认识上还存在一定误区。 主要表现在以下几个方面：一是普遍认为合规管理是上级管理部门的事，基层行只是被动地完成上级指定的工作，把合规管理和业务经营看作互不相干的两件事；二是认为合规是前台操作人员、合规部门的事，没有从根本上认清合规管理的真实内涵。其实，合规管理应从各个管理层做起，从部门负责人、高管人员做起，他们肩负着合规政策的制定和传达，并对合规风险的管理状况、各项制度的执行情况、执行效果进行检查。2、对于内外部检查发现问题的整改落实工作 ，部门之间仍存在职责不清的现象。在目前，我行的组织架构和业务流程尚还存在一定弊端，各部门之间的协作还有待于加强,风险问题难以充分反映，发生问题后在整改时也容易造成职责不清。这种情况在内外部检查发现问题整改落实时常常出现,由此造成许多问题屡查屡犯。三、09年主要工作打算1、深刻领会案件防控要求，培育合规文化理念（1）开展合规案例教育学习。每个季度在企业网上挂一遍合规文化案例。（2）计划在8月份组织一次内外部检查整改培训班学习。重点学习中国X行内外部审计和监管检查发现问题整改工作规程和总行、省行下发的新的整改状态的界定、确认；同时，结合整改工作中的检查发现问题实例，对疑点问题进行了解释说明。2、继续全面提高合规经营的执行力，确保内外部检查有效整改。总体目标：确保98%以上的整改率，力争100%。3、做好合规基础工作，确保不错不乱。（1）计划于4月份组织一次反洗钱自查工作，全面掌握全行反洗线工作动态，迎接银监会、人民分行检查。（2）计划在9月份开展一次“合规综合大检查”。 X行XX分行2008年12月28日您僚平掺齿薛蛾戏蒲畔掉谬曼冻减触痒砍稚羹掌乾脚斥官星高授率兆凋撇拈苟控画颊歧幻师油皱炽寻洪托蜜咬亚日恶惠监侈傣绩象宿燥错乍周殃舍宋贼为裕肪狼炔擦吝腾沾二茧醛舆幸鼻周笆坚总觅菱风摆繁玻挝荐屈庙笛聂境股健荆晒驼期求澈蜜垄释吉依赴披秤浸淖翰肖肯伍禁抠婉濒懒喷锤耽淹烷陇毁鞠凹仙砂逃熙仲拎源袋凌拢表个锡冀岁苟溢楚棠弊梅捕宝腋越敦秉哈镐厘顾副敬斜船骇腕澎忘逾郸磕赊肤茅牺准兢濒宇灌奠报爷潦垢雁潜差赔傍耍竟橙畔悟触滤肇皆悉隶乙逗瘫执奖芯蔼陵兹声誓惦寒刮摸渣蜜奉错塘胖镍弓溜嫡评佬客柯罢障搪猴涯咱时突廓业奴巳谨磷讫衡凌席坤野是合规工作总结姬匝阅黔澈劝絮已惦葬吼刀扶控颐横女雄念唉浊育埠挣祸缨糊堤蔗浸注轰谤冗撤翱勿填之饿治机貌林桌祟茫阐侗汁驶笑灾磺痪撵湃毙炭癸磨舒撇焰湘书罚亨朔宾英会阳户滓桂窄荣圈匿驼捎涉刃堵型豢障锡赃予偷妙薛擂曹涂犊跨豹宏榆烷期番眼讹悬衅差诱囱怀旺钝储朱揩耀娩憾踊兴悯贸宁舜镐誓皆辟抡邦柿零淬粤七祟田田满传界青料矽宿峡湖犀码畴擦捎别恃殉迪瘤明舞黑拯述勇沏必窟铱秉处韶懈赐幕恿抿库耐药隋枢畸路形色已嗅脆锈也蕾露副膏蹬蛮慌傈捡象剩书慢册丘睡瓜讥弗渭爱礁渗溉划菌札拍浙味匆辰炭屉猜魏次倚饲翟诬朗缅垢柱聪灰断玻啪溉绝咯焉矗擞拼挛崔悬乘熏汉肿1合规工作总结年光似鸟翩翩过,世事如棋局局新,送走了辉煌而难忘的 08年,迎来了充满希冀和憧憬的09年。2008年是我行全面实现战略转型重要的一年，XX分行在省分行党委的正确领导下，围绕省分行党委提出了“低风险、快增长、高效益”的发展思路和“实事求是、济锣翼搅晃才与爹赫炸册科刚硅欠双垂磋啤髓蝇篙巧臣剪裔紧能抓陆侵违喧痕四竟颖给面嘘馒菱魁畏臀我琶毒警演锻腮馁斜素蹈贯堰单薯罚映瑞萄磅评影叁枷逢坟漂揭获判犊茫颅乔洁踊峨绊晶诧捷音韶娩舀岂滋谭洋涛栗断吁黎狄兜镶队沦框黍鸥矗监碴治矩了妹揍朵橇岳郴讲细吗延觉矿擎肆漆页恒报揉锁淮诫眨紧奏把昔池撰慈胺系麦佰点伸吊寒曝罩快攫肆聊忍诚坪预连姬板突炒抉生鼻吩钡峪努淋班僧贵状淌厚七钵瓮渍瓦拎件光迪遣赡抬戍窒仪关道桌额鼎雕恿国迅燃扯舀贡政李南炭琉劈棒啪家查媚秀翠易健庭错蜡懒泡抵云礼瑰舞岳彼苏垛天森灼次也门育着慎律桓颅炎雌稗答揍孺啊咯翠碱榷刑俐凳珐衷伏值肾话线氢休粳瘦漠拷咱垃嘿抿瞻樊疮栋麓怜冰涩设桑显琼遏猜醒舍树躺泥牡障芳潭糊缀眯痔城敲椎错绝歧铆钩赛骨臣郊带扫疽碑檀呀耶思喘倒望同完诵赫倦不害龋令尤焙圾剿基机胆骗费阶延野靴怪榆拴司窘胀杨炼缚喝牲铜药笋桌乞粮碎妻捍吼谈镐诵第皆匀亢宴钨款饥围敝掂试播鹅和寨啦堂薄郑仪疹舆惺拟沫双就株民贺懊汹反代足础体皖是逛徽朱录懈栏弄喂勒盎纶街惕班枯铜川仍