FSP新西兰金融服务企业.doc

揭秘：更完善的外汇监管源自新西兰如今的国际外汇市场的经纪商可谓是百家争鸣，群雄逐鹿。各方争霸，鱼龙混杂，争斗不休，在如此“兵荒马乱”的局面之下究竟如何分辨其真伪，在此笔者给各位广大的黄金外汇投资朋友们列举了全球几个正版官方的金融监管机构，届时各位可以对自己使用的平台查一查便知其是否规范和安全。一、美国全国期货协会NFA美国全国期货协会（National Futures Association），简称NFA。 美国全国期货协会(NFA)是根据美国商品交易法第17节的规定，于1976年组建的期货行业自律组织，属非盈利性会员制组织，是美国期货及外汇交易非商业独立监管机构。商品交易法第17节源自1974年的商品期货交易委员会(CFTC)法第三章，该部分规定了期货协会的登记注册和CFTC对期货专业人员自律管理协会的监管。1981年9月22日，CFTC接受NFA正式成为注册期货协会，1982年10月1日，NFA正式开始运作。多德-弗兰克法案被认为是“经济大萧条“以来最全面、最严厉的金融改革法案。这项新立法的全称为“多德-弗兰克华尔街改革和个人消费者保护法案”(Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act)。该法案的核心内容就是在金融系统当中保护消费者。根据多德弗兰克法案(Dodd-Frank Act)中编号为742(2)的条款规定，规定2011年7月15日起禁止美国公民进行所有贵金属（包括黄金、白银）柜台交易(OTC)。这意味着此后在美国的场外交易黄金、白银都是违法的。二、英国金融服务管理局FSA英国金融服务监管局（Financial Service Agency），简称FSA。 FSA该局于1997年10月由1985年成立的证券投资委员会（Securities and Investments Board，简称SIB组织)改组而成，作为独立的非政府组织，拟成为英国金融市场统一的监管机构，行使法定职责，直接向财政部负责。英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，并且通过金融服务监管局（FSA）对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。监管查询方法目前接受FSA监管的公司有几百家，但是有资质做外汇黄金投资的，只有数家。正确查询办法为，登录到FSA信息页面后：首先输入公司英文全名或注册编号，如中国银行的监管号码是：467410，输入后查寻公司注册地址，经营项目。特别注意是否有持有客户资金资质：找到Notices: Able to hold and control client money（允许持有和控制客户资金）如果有这句话，说明他们被允许持有和控制客户资金，他们都是有资质的公司。如果没有这句话，说明他们不能被允许持有和控制客户资金，这样的就是违规操作。点击Permission（权限）找到Activity Name：Dealing in investments as agent（经营范围）几段英文拥有Rolling spot forex contract（即期外汇交易）即可看该公司是否拥有证券与期货牌照：点击Regulators（监管）找到Regulator Name（监管局名称）显示以下内容：Financial Services Authority-FSA（该内容属于基本信息，所有公司都会出现）Securities And Futures Authority（英国证券与期货牌照）FSA监管是全球比较严格的监管机构，直属英国财经大臣 金币（英国是内阁制，没有部长一职），是非营利监管机构。但是不管怎么看，外汇服务商只是中介机构，不存在比如保险公司那种无力赔偿客户保单风险，因此只需要正规接受英国FSA监管即可，由于FSA每个月都会核查外汇服务商的资产情况，加上客户资金为独立托管，因此都是安全的，特别拥有英国投资者保护计划。若经纪商受到FSA最高程度的授权，如果公司因任何原因倒闭或可能倒闭时，FSA会给与其客户最高上限为85，000英镑（约合14万美元）的赔偿金。三、澳大利亚证券和投资委员会澳大利亚证券和投资委员会英文全称Australian Securities and Investment Commission，简称“ASIC”。澳大利亚证券和投资委员会ASIC于2001年根据澳大利亚证券投资委员会法案(ASIC 法案)成立。该机构该机构是一个独立政府部门，并依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行使监管职能。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚银行、证券、外汇零售行业的监管者。外汇市场是澳大利亚最重要的金融交易市场之一，与澳大利亚证券交易所（Australian Stock Exchange, 简称:ASX）、各银行体系、外汇和其他金融衍生品交易商均是ASIC最重要的监管范围。根据ASIC法案的规定，任何在澳洲从事金融交易的金融机构均需接受ASIC的认证，并申请获得金融服务牌照（AFS Licence），外汇市场也不例外。目前在澳洲从事外汇市场的金融机构有：银行、外汇交易商、经纪商、外汇信息提供商等。ASIC实施的监管要求包括：1、须申请获得AFS Licence，并获准许可指定的经营权限2、须为客户办理专业责任强制保险（PI Insurance）3、公司股东和管理层以及规定的持证代表均需按ASIC规定进行备案4、须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构5、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理6、定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案7、定期提交客户交易报告，提交ASIC备案除此之外，ASIC建立了一整套的针对外汇市场的监督管理机制，凡是有任何客户投诉外汇市场参与者的，ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决，对损坏客户利益的行为，要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作，将受到ASIC的严重处罚或起诉，甚至吊销金融服务牌照和普通经营执照。同时，ASIC对在澳洲金融机构进行投资的国际投资者进行了有效的权益保护，享受与澳洲本土投资者一样的法律权益。四、新西兰金融服务提供商FSP新西兰FSP全称为FinancialServiceProviders（金融服务企业），符合该类型的金融监管则称为FSPR，即RegistrarofFinancialServiceProviders（注册金融服务企业）。新西兰FSP官网：t.nz/fsp/FSPR全称：The Financial Service Providers Register (FSPR)FSPR 是根据2008年9月29号的金融服务提供商法规2008而形成的，所有在新西兰提供金融服务的公司和机构都需要通过FSPR的审核，并在FSPR网站上注册。并且所有的金融服务提供商都受到新西兰政府的金融服务提供商法规2008的强制监管。FSPR的目的是：1，让所有金融服务提供商以电子可查询的形式出现，并强制的受到新西兰政府的金融服务提供商法规2008的监管2，增强所有金融服务提供商对公众的透明度，让公众能一目了然知道所有金融服务提供商所能提供的金融服务类别3，确保所有金融服务提供商的合规合法，没有犯罪记录4，帮助新西兰政府去执行国际间的金融职责，即防止海外公司在新西兰注册后进行洗钱和金融恐怖主义新西兰FSP的优势金融服务企业在FSP进行电子注册；投资者在FSP网站上可以查阅相关公司的注册信息及相关服务领域等，增加了金融公司的透明度，有利于信息披露；新西兰资产管理局可以依照国际法律避免洗钱等金融犯罪；为金融服务企业提供一站式的注册、监管服务及信息公开。如何查询FSP注册与监管第一步：打开FSP主页：t.nz/fsp/第二步：在主页上部的右边可以看到查询框，如下图，输入所要查询的公司后，点击右边的SEARCH就可以进入查询页面了。例如，我们输入受到FSP监管的公司名称CFX GROUP PTY LTD AUSTRALIA，点击搜索后就可以得到搜索结果，点击进去就可以看到详细的监管信息了。接受FSP监管的经纪商FSP基本资料：Name: 公司名称 CFX GROUP PTY LTD AUSTRALIAFSP number: FSP监管号FSP227945Registration date: 注册日期 24/06/2012FSP status: FSP状态 Registered Country of origin:原始注册国家 AustraliaTrading names:交易商名称Cfx Group Pty LtdBusiness Address:商业地址Unit 10 58 Bland Street, Ashfield, Nsw, 2131, AustraliaAnnual confirmation filing month: 年审月份JuneCollapse to hide all Dispute resolution schemeDispute resolution scheme 纠纷调解中心（海外公司不需要纠纷调解中心）Not providing any financial services to retail clientsCollapse to hide all Financial servicesThis FSP is registered to provide the following financial services:这家注册了FSP的金融服务提供商所能提供的金融服务内容如下Wholesale and/or generic financial adviser services 机构和普通的金融咨询Broking services 经纪业务Issuing securities to the public 向公众发行担保或证券Manager of participatory security or unit trust 管理发行的担保或信托Keeping, investing, administering, or managing money, securities, or investment portfolios on behalf of other persons 持有，投资，管理客户资金或管理担保，基金或信托资金Providing credit under a credit contract 提供信誉担保Operating a money or value transfer service 运营资金的转账服务Issuing and managing means of payment 发行或管理财产支付Changing foreign currency 外汇兑换Providing forward foreign exchange contracts 提供远期外汇合Entering into or trading on an exchange, in an over-the-counter market or otherwise service 准许进入或进行OTC市场交易，以及其他OTC市场的金融服务你选的平台是新西兰法律规定的金融服务提供商吗？从2010年12月1日起，旨在提高金融服务领域透明度和实现更严格市场监管的新法律将运用于新西兰金融业。新法体系由两个主要的法规组成2008年财务顾问法案（简称“FAA”）和2008年金融服务提供商（登记注册和争端解决）法案（简称“FSPA”）。新法体系引入的注册系统要求所有符合法律定义的金融服务提供商（简称“FSP”）在一个统一的电子登记平台金融服务提供商登记平台（简称“FSPR”）进行登记注册。被要求注册的FSP包括： 银行 保险公司 股票经济 财务顾问（包括财务规划师） 财务公司和任何类型的放贷人 以信用分期付款形式向公众出售货物的零售商 基金经理 除慈善或家庭信托基金以外的信托基金受托人 投资产品经理 信用卡，Bartercard，Taxicharge和一系列其他支付机构，包括PAYPAL或其他在线支付系统 换汇商 外汇交易商以上清单并未尽列。因此，对新西兰境内的在新西兰（和/或海外）提供金融或类似服务的商业机构和个人来说，确定自己是否是一个FSP是十分重要的。如果是，他们将必须满足注册要求，并且如果他们是在“FSP”定义的范围内，则必须确保在2010年11月30日前注册为FSP。财务顾问和归属于其他类别但有涉及提供财务意见的专业人士可以延期注册。他们只要在2011年3月31日前在FSPR上进行登记注册。另外，顾问们必须由新西兰证券委员会根据FAA同时进行单独执业授权。对于那些没有在11月30日前完成注册的FSP，一旦他们从今年12月1日起提供或表示愿意提供金融服务，将触犯有关法律规定。未持有当前有效登记而从事经营行为是刑事犯罪，处罚十分严厉。违法的个人将面临多达12个月的监禁或不超过10万新元的罚款，或并罚。违法的法人团体诸如公司，将面临最高可至30万新元的罚款。此外，违法公司的董事将为有意授权违法或明知违法却未能防止违法行为的发生承担法律责任。建议所有的FSP们尽快考虑可供他们选择的应对方案并开始采取措施向FSPR申请注册，以免延误到最后一刻。到12月1日当天，经营金融服务却尚未持有有效登记的法律后果是非常严重的。请注意本文只为读者提供一般信息。在这篇文章中所包含的内容不构成法律意见。如需获得更多的相关信息，请联系法信律师事务所的专业团队。原文如下：Are You A Financial Service Provider Under New Zealand Law? What You Need To KnowNew laws which are designed to increase transparency and achieve greater regulation in the financial services sector will apply to the finance industry in New Zealand from 1 December this year.The legislative scheme comprises of two major statutes Financial Advisers Act 2008 (FAA) and the Financial Service Providers (Registration and Dispute Resolution) Act 2008 (FSPA).A system of registration is introduced whereby all financial service providers (FSPs), as defined in the legislation, are required to be registered on a unifying electronic register the financial service providers register (FSPR).Some examples of FSPs required to register are: Banks Insurance companies Sharebrokers Financial advisers (including financial planners) Finance companies and credit lenders of any kind Retailers providing goods to the public on credit terms Fundimanagers Trustees of trust funds other than for charitable or family trusts Investment portfolio managers Operators of credit cards, Bartercard, Taxicharge and a variety of other payment mechanisms including Paypal or other online payment systems Moneyichangers Foreign currency exchange dealersThe above list is not exhaustive. As such, it is important for businesses and individuals who are based in New Zealand providing financial or similar type of services in New Zealand (and/or overseas) to find out whether they are a FSP. If so, they will need to comply with the registration requirement and make sure that, if they fall within the definition of “FSP”, they are registered as an FSP by 30 November 2010.Extension of time has been given to Financial Advisers and other categories of people involving in giving financial advice who will have to be registered on the FSPR by 31 March 2011. Advisers also need to be “authorised” separately by the Securities Commission under the FAA at the same time.If FSPs are not registered by 30 November they will be breaching the law by providing, or offering to provide financial services on 1 December. Trading without current registration is a criminal offence and the penalties are significant.In the