2014年云南省农村信用社基础知识考点习题.doc

1 个人理财业务中，客户和商业银行之间是（）关系。A委托代理B信托C法定代理D契约2 对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述错误的是（）。A基金合同生效不足6个月的，不可以登载该基金或者基金管理人管理的其他基金的过往业绩B基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C基金合同生效在10年以上的，应当登记自合同生效以来所有会计年度的业绩D基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩3 期货交易者买入或者卖出与其所持合约的品种、数量和交割月份相同但方向相反的合约，从而终结期货交易的行为是（）。A平仓B交割C结算D持仓4 当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应（）。A做出不利于提供格式条款一方的解释B做出利于提供格式条款一方的解释C按照通常理解予以解释D以上均不正确5 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）。A10小时B20小时C25小时D35小时6 商业银行开办个人理财业务的时候，需要向银监会申请。在申请时需要报送的材料不包括（）。A近三年内银行的财务报告B业务性质、目标客户群以及相关分析预测C由商业银行负责人签署的申请书D商业银行内部相关部门的审核意见7 假定目前银行两年期定期存款利率为365，则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是（）。A75B60C55D358 下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是（）。A商业银行只要向客户进行风险提示即可，不用管客户是否理解B商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容C商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示D客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名9 关于个人理财业务的客户关系管理，说法错误的是（）。A商业银行进行个人理财主要集中在优质客户上，对客户实行分层服务B分层服务意味着只为优质客户提供服务C分层服务有利于银行收益水平的提高D分层服务有利于个人金融业务的开拓10 银行业从业人员处理客户投诉时，下列做法最妥当的是（）。A对客户错误的投诉与建议不必理会B应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则不必再答复客户C若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见，就不必向客户反馈情况D应当认真处理客户的投诉，并将处理的进展和结果适时地告诉客户11 制订保险规划的合理步骤是（）。A明确保险期限选定保险产品确定保险金额确定保险标的B确定保险金额选定保险产品确定保险标的明确保险期限C选定保险产品明确保险期限确定保险金额确定保险标的D确定保险标的选定保险产品确定保险金额明确保险期限12 消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准。在消费管理中要注意的问题不包括（）。A孩子的消费B消费支出的预期C基本生活的消费D保险消费13 对于城市白领中的“月光族”来说，最需要进行的是（）。A保险规划B税收规划C消费支出规划D投资规划14 下列商业银行的理财顾问服务环节中，顺序排在“基础规划”之后的是（）。A客户资产评估B资产现状分析C风险分析D建立投资组合15 王先生今年35岁，是上班族，夫妻二人都有工作，没有子女，有自用住宅无房贷，有25年的投资经验，平时喜欢看财经节目，对于投资颇有心得，那么他的风险承受能力的评分为（）分。A76B78C85D9016 商业银行总行按照相关规定，拨付给分支机构的营运资金额的总和，不得超过商业银行总行资本总额的（）。A20B35C50D6017 下列关于证券投资基金法对基金管理人有关规定的说法，错误的是（）。A基金管理人负责基金的日常管理B基金管理人由依法设立的基金管理公司担任C基金管理人的注册资本不得低于2亿元人民币，且必须为实缴货币资本D基金管理人可以接受其他机构委托进行资产管理18 下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。A安全保管基金财产B办理基金备案手续C计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资19 按照保险法的规定，下列说法错误的是（）。A保险法不仅调整保险组织，还调整保险行为B个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托C保险代理人可以是单位D保险经纪人只能由个人担任20 根据证券法的规定，下列行为不属于操纵证券市场的是（）。A与他人串通，以事先约