期末考试-练习题.doc

1.证券的发行市场又称为( )。A、一级市场B、二级市场C、交易所市场D、场外交易市场 2.货币市场是融资期限在( )的金融市场。A、半年以内B、一年以内C、一年以上D、五年以上 3.在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的( )原则。A、数量优先B、时间优先C、价格优先D、品种优先 4.下列属于金融资产的是( )。A、收据B、股票C、购物券D、货物提单 5.按股东承担的风险和享有权益情况来划分，股票可以划分为( )。A、记名股和无记名股B、面额股和无面额股C、流通股和非流通股D、普通股和优先股 6.红筹股是指在香港上市的中资概念股，这些红筹股( )。A、注册地和上市地都在中国大陆B、注册地在中国大陆，上市地是在中国香港C、注册地和上市地都在中国香港D、注册地在中国香港，上市地在中国大陆 7.以下债券中风险最高的是( )。A、国债B、地方政府债券C、公司债D、垃圾债券 8.通常所说的股市行情，即股票价格是指( )。A、股票的帐面价值B、股票的市场价值C、股票的票面价值D、股票的内在价值9.金融市场主体是指( )。A、金融交易的工具B、金融中介机构C、金融市场上的交易者D、金融监管部门10.金融市场客体是指( )。A、金融交易的工具B、金融中介机构C、金融市场上的交易者D、金融监管部门11.下列不属于金融市场客体的是( )。A、股票价格指数B、期货C、中央银行票据D、债券 12.下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是( )。A、中央银行B、财政部C、证监会D、私营企业 13.折价发行的附息债券，票面利率是6%，则实际的到期收益率可能是( )。A、6%B、6.25%C、5.6%D、以上都不可能 14.下列金融资产不属于基础资产的是( )。A、普通股票B、国债C、优先股票D、远期合约 15.以下各类金融资产不属于货币市场工具的是( )。A、银行承兑汇票B、3年期国债C、可转让大额定期存单D、回购协议 16.下列金融机构不参与同业拆借市场交易的是( )。A、国有控股商业银行B、银行业监督管理委员会C、邮政储蓄银行D、证券投资公司 17.以下对银行承兑汇票的特征的描述错误的是( )。A、安全性高B、信用度高C、灵活性好D、收益率高 18.金融市场的最基本、最重要的功能是( )。A、融通货币资金B、资源配置C、产生超额收益D、调节经济 19.金融市场的融资方式是( )。A、直接融资B、间接融资C、直接融资与间接融资并存D、自由融资 20.下列对货币市场的特征的描述正确的是 ( )。A、风险性低，收益高B、收益高，安全性也高C、流动性低，安全性也低D、风险性低，流动性高 21.下列对资本市场的特征的描述正确的是( )。A、风险性高，收益也高B、收益高，安全性也高C、流动性低，风险性也低D、风险性低，安全性也低 22.金融市场按交割时间分类，可以划分为( )。A、货币市场与资本市场B、一级市场与二级市场C、现货市场与期货市场D、股票市场与债券市场 23.下列关于金融市场的分类正确的是( )。A、按交易场所划分为期货市场和现货市场B、按交割时间划分为货币市场和资本市场C、按金融工具划分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D、按交易价段划分为场外市场和场内市场 24.下列金融工具中属于间接融资工具的是( )。A、国债B、企业债券C、公司股票D、银行贷款 25.下列不属于我国货币市场组成部分的是( )。A、同业拆借市场B、公司债市场C、债券回购市场D、票据市场 26.下列不属于固定收益证券的金融工具是( )。A、银行存款B、普通股票C、优先股票D、国债 27.兼具债券和股票特性的融资工具是( )。A、商业票据B、银行贷款C、可转换公司债券D、回购协议 28.半年期的无息政府债券(182天)面值为1000元，发行价为982.35元，则该债券的投资收益率为( )。A、1.76%B、1.79%C、3.55%D、3.49% 29.关于回购协议，以下说法正确的是( )。A、回购协议是一种信用贷款协议B、资金借入人将标的证券抵押给资金借出方，并承诺在未来某个时候用资金将协议购回C、回购协议比担保贷款更加不安全D、公司债券的信用等级低，所以不能作为回购协议的标的物 30.货币市场基金的资产组合中不包含的资产种类有( )。A、股票B、国券券C、商业票据D、大额可转让定期存单 31.某日的银行挂牌利率是3.2435%，银行拆入资金30万元，期限为2天，固定上浮比率为0.0435%，拆入到期利息是( )。A、356元B、365元C、360元D、346元 32.按利息的支付方式，可将债券分类为附息债券、一次还本付息债券和( )。A、信用债券B、不动产抵押债券C、贴现债券D、担保债券 33.以下对股票和债券特征的比较，其中不正确的是( )。A、股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日B、普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利C、股票不具有偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息D、股票和债券都是权益证券 34.以下关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别的论述，不正确的是( )。A、开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金B、开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不变的C、投资者可以随时向开放式基金申购或赎回基金份额，投资封闭式基金时，只能按市价买卖D、开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，封闭式基金若上市交易，则其买卖价格受市场供求的影响较大 35.其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险来自于( )。A、信用风险B、政策风险C、汇率风险D、系统性风险 36.股票期货与股票期权的区别不包括( )。A、计价方式不同B、权利义务的对称性不同C、到期收益的分布不同D、标的资产不同 37.银行加入了“48，6%”的远期协议，作为资金的需求方，则以下说法正确的是( )。A、该协议表示4个月后起息的8个月期协议利率为6%交易所B、当4个月后市场利率比6%高时，银行可能承受信用风险C、当4个月后市场利率比6%低时，银行相当于获得了一份保险D、当4个月后市场利率低于6%时，协议对银行不利 38.关于期货合约和远期合约，以下说法错误的是( )。A、期货合约是标准化的远期和约B、期货和约的流动性要比远期合约的高C、期货合约不具有远期合约的套期保值功能D、远期合约在到期时才能确定损益程度，期货合约的损益可以随时实现 39.下列关于期权的叙述不正确的是( )。A、期权买方拥有权力但没有义务执行合约B、看涨期权赋予持有者在一时期内买入特定资产C、看涨期权的卖方的获利是有限的D、看跌期权的卖方通常会认为标的资产的价格会上涨 40.当股票价格波动幅度非常大时，下列哪个期权投资策略的获利可能性高?( )A、买入看涨期权和买入看跌期权B、卖出看涨期权和卖出看跌期权C、卖出看涨期权和买入看跌期权D、买入看涨期权和卖出开跌期权 41.关于金融互换，以下说法错误的是( )。A、互换是一种双赢的金融合约B、当一方在浮动利率贷款和固定利率贷款方面都具有绝对的成本优势，则其不可能参与互换C、互换双方都承担信用风险D、互换合约中一方的权利是另一方的义务 42.直接标价法下1美元=7元人民币，1英镑=2美元，则相对中国人而言，直接标价法下人民币元与英镑的汇率为( )。A、14B、0.0714C、3.5D、0.2857 43.下列金融交易中属于货币市场交易的项目是( )。A、你从银行获得了三年期贷款购买一辆小汽车B、你在银行购买了9800元的短期国库券C、普通股价格上涨，为此你买入100股这个公司的股票D、你获得了一笔收入，买入15000元证券投资基金 44.金融资产首次出售给公众时形成的交易市场是( )。A、证券发行市场B、证券次级市场C、现货市场D、第三市场 45.金融市场的( )是指金融市场具有资金蓄水池的作用。A、聚敛功能B、派生功能C、调节功能D、配置功能 46.( )是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。A、债券市场B、货币市场C、开放式基金市场D、股票市场 47.金融市场是国民经济的“气象台”是因为金融市场具有( )。A、资源配置功能B、反映功能C、调节功能D、风险再分配功能 48.风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的( )。A、资源配置的功能B、聚敛资金的功能C、调节微观经济的功能D、风险再分配功能下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是( )A、结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化B、结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段C、结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款利率相等D、“量身定做”是结构性理财计划的一个重要特征 下列不属于影响结构性理财计划的经济因素的是( )A、失业率B、经济增长率C、理财目标D、通货膨胀水平 银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是( )A、保本保收益型产品B、保本浮动收益型产品C、非保本浮动收益型产品D、以上皆错 关于结构性理财计划的特征，下列说法正确的是( )A、适当运用结构性理财计划可以规避金融监管B、小额资金无法借助结构性理财计划进入衍生产品市场C、结构性理财计划产生的收益要缴纳利息税D、以上皆错 结构性理财规划方案不包括( )A、现金规划B、风险管理和保险规则C、投资规划D、遗产规划 衡量债券持有人按自己的需要和市场世界状况灵活地转让债券的难易程度的指标是( )A、偿还性B、收益性C、流动性D、安全性 投资于面额为1.00元、期限为5年、息票率为5%的国债，若想获得4%的到期收益率，则应该以什么价格买入该债券?( )A、1.04.6.5.元B、1.04.4.5.元C、1.05.2.5.元D、9.8.5.元 下列哪个指标不能用来衡量债券的收益性?( )A、即期收益率B、到期收益率C、提前赎回收益率D、债券价格波动率没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是( )A、凭证式国债B、记账式国债C、储蓄国债D、实物国债 市场价格为9.0元、期限为3.年、面额为1.00元的债券，其即期收益率为6.6.7.%，则其息票率为( )A、6.%B、5.5.%C、6.5.%D、7.% 以96.33元购买的面额为100元、息票率为3%的债券，三年后被以99元提前赎回，则提前赎回收益率为( )A、3.%B、4.%C、4.2.%D、4.2.5.% CPI上涨了5%，则债券投资者承担的风险是( )A、价格风险B、再投资风险C、通货膨胀风险D、违约风险 基金份额总额不固定，而且可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金是( )A、契约型基金B、公司型基金C、封闭式基金D、开放式基金 买卖双方在交易所签订的在确定的将来时间按成交时确定的价格购买或出售某项资产的标准化协议是( )A、远期B、期货C、期权D、互换 交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约是( )A、远期B、期货C、期权D、互换 证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，从而可以充分分散基金所持有的证券组合的( )A、利率风险B、违约风险C、非系统风险D、系统风险 下列理财产品不能用来保本的是( )A、国债B、股票市场基金C、货币市场基金D、央行票据 下列四种投资工具中，风险最低的是( )A、有担保的公司债券B、国库券C、期货D、平衡性基金 债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险，称为( )A、市场风险B、系统风险C、经营风险D、违约风险 若理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益，则以下哪个投资工具最适合他(她)?( )A、债券B、股票C、股指期货D、认股权证 最适合衡量公司债券的违约风险高低的指标是( )A、到期收益率B、债券价格波动率C、信用评级D、资产负债率 影响股票价格的因素是股票投资风险之源，其中系统风险可由下列哪个因素引起?( )A、发行公司的盈利水平B、发行公司的股息政策变动C、发行公司管理层变动D、央行调高再贴现率 通常而言，下列可以导致股票价格上涨的经济状况变动是( )A、GDP增长率下降B、央行提高法定存款准备金率C、企业所得税税率上调D、社会总消费和总投资上涨 基金投资者要缴纳的费用是( )A、申购费用B、管理费用C、托管费用D、基金投机交易费用 证券投资基金的收益来源不包括( )A、证券买卖差价B、证券价格波动率上升C、红利收入D、存款利息收入 目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是( )A、证券投资基金B、衍生金融工具C、结构性存款D、浮动利率债券 下列关于个人外汇理财产品的论述错误的是( )A、目前我国银行推出的利率挂钩型外汇理财产品能保证本金100%的安全B、收益固定型个人外汇存款的期限会变动，可被银行提前终止C、个人外汇理财产品的客户要想获得高收益则要承担高风险，有时甚至是本金的损失D、结构性外汇理财产品也被称为“存款”，亦即没有投资风险 某利率区间挂钩型外汇理财产品的名义收益率为3%，协议规定的利率区间为03%;一年中有300天中挂钩利率在03%之间，其他时间则高于3%，则该外汇理财产品的实际收益率为( )A、3%B、2.45%C、3.2%D、2.5% 基础金融衍生产品不包括( )A、期权B、期货C、互换D、外汇 投资者预期某股票价格将上升，于是预先买入该股票，如果股票价格上升，便可以将先前买入的卖出获利。这种交易方式成为( )A、现货交易B、期权交易C、空头交易D、多头交易 在商业银行集合境内机构和居民个人的人民币资金购汇投资境外金融产品的理财业务中，商业银行成为( )A、合格的境内机构投资者B、集合投资者C、合格的境外机构投资者D、战略投资者 申购新股型理财计划属于( )A、套汇型理财产品B、固定收益型产品C、衍生工具联结型产品D、套利型理财产品 投保人根据保险合同的规定，为被保险人或者受益人取得因约定保险事故发生所造成经济损失的补偿所预先支付的费用是( )A、保险标的B、保险费C、保险赔偿D、以上都不是 下列关于保险产品的论述正确的是( )A、保险产品购买者可以利用保险产品合理避税B、保险产品用于规避风险，不能用于投资C、保险产品投资收益率高于债券D、以上各项都是错误的 我国当前的资金信托业务不包括( )A、贷款信托B、财产管理信托C、股权投资信托D、证券投资信托 以保护信托财产的完整、保护信托财产的现状为目的而设立的信托，称为( )A、担保信托B、处理信托C、管理信托D、自益信托 对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括( )A、房地产购买B、房地产租赁C、房地产信托D、购买房地产公司的股票 下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合?( )A、国债B、认股权证C、可转换公司债券D、期货期权下列对家庭生命周期各个阶段资产的特征陈述有误的一项是( )A.家庭形成期可积累的资产有限，年轻可承受较高的投资风险B.家庭成长期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险C.家庭成熟期可积累的资产达到巅峰，要逐步增加投资风险为退休后的说做准备D.家庭衰老期变现资产来应付退休后生活费开销，投资应以固定收益工具为主商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动，这是( )。A.投资顾问服务 B.财务顾问服务 C.理财顾问服务 D.综合理财服务下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是( )。A.个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式B.个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的C.个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的D.个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产商业银行个人理财业务管理暂行办法明确规定，( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。A.综合理财业务 B.个人理财业务 C.理财计划 D.私人银行业务商业银行在提供财务分析与规划的基础上，进一步向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务,这是( )。A. 理财顾问服务 B.投资规划 C.综合理财规划 D.财务分析客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则( )。A.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益B.该银行根据约定条件保证客户的收益C.该银行根据约定条件保证客户的收益率D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全根据商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 ( )对期权购买者来说，欧式期权比美式期权更有利，买进这种期权后，购买者可以在期权有效期内根据市场价格的变化和自己的实际需要比较灵活地选择执行时间。( )上市公司增资扩股就会导致股价上涨。( )保险人是与保险公司订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人。( )一般保险产品的收益体现在其转移风险的补偿能力上，可以用发生损失时的机会成本来衡量。( )开放式基金申购和赎回的价格基本上是由市场的供求关系决定的。( )风险是对预期的不确定性，是不可以被度量的。 ( )政治因素和突发事件是金融产品的系统性风险的一个来源。( )一般保险产品的收益体现在其转移风险的补偿能力上，可以用发生损失时的机