基金模拟试卷一.doc

模拟试卷(一) 一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案。只有一项最符合题目要求，请将该答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分，每题05分，共40分。) 1有价证券( C )。 A有价值和价格 B没有价值和价格 c没有价值有价格 D没有价格有价值 2一般情况下，有价证券的价格和真实资本的账面价值的关系( C )。 A相等 B大多时候相等 c不相等 D反映真实资本额的变化 3资产证券化一般有狭义和广义之分，狭义资产证券化指( B )。 A实体资产证券化 B信贷资产证券化 c证券资产证券化 D现金资产证券化 4公司证券不包括( D )。 A股票 B债券 c商业票据 D公司存单 5下面( A )是无期证券。 A股票 B开放式基金 c国债 D金融债 6以下( D )不是证券市场的作用。 A解决资本供求矛盾 B实现资本结构调整 c解决资本流动性 D解决资本盈利性要求 7某投资者以10元1股的价格买人某公司股票，持有1年分得现金股息180元，则股利收益率为( B )。 A9 B18 C27 D36 8下面( A )项不是债券的特征。 A唯一性 B流动性 c安全性D收益性 9下面不是证券市场基本功能的是( D )。 A筹资投资功能 B资本定价功能 c资本配置功能 D流通功能 10 国债券指数覆盖了交易所市场和银行间市场所有发行额在( )亿元人民币以上，待偿期限在( C )年以上的债券。 A50，3 B30，5 C50，1 D30，2 11证券发行人不包括( D )。 A企业 B政府 c金融机构 D个人 12美国证券市场开始于( C )。 A买卖股票 B买卖公司债券 c买卖政府债券 D买卖期货 13( A )是以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后的中标价格。 A以价格为标的的荷兰式招标 B以价格为标的的美式招标 c以收益率为标的的荷兰式招标 D以收益率为标的的美式招标 14证券投资基金反映的是( C )关系。 A债权债务 B所有权 c信托 D产权 15基金管理人收取一定管理费，基金托管人收取一定托管费，基金投资者则在基金投资收益扣除管理费和托管费等相关费用之后，按份额比例享有基金资产净值。这体现了基金( B )的特点。 A独立托管、保障安全 B利益共享、风险共担 c集合理财、专业管理 D组合投资、分散风险 16根据( B )，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。 A法律形式不同 B基金份额是否固定 c投资目标不同 D投资对象不同 17下列关于券商集合计划的说法，不正确的是( A )。 A管理人的收入与其业绩表现一般没有直接关系 B目标客户群体抗风险能力相对较c投资门槛比基金高 D流动性比基金差 18基金投资运作是基金运作的最重要环节，以下( D )不属于基金的投资运作部分。 A风险控制 B交易管理 c绩效评估 D募集与交易 19基金投资运作不包括( C )。 A交易管理 B绩效评估 c基金估值 D风险控制 20为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金一般都要由( D )来保管基金资产。 A基金发起人 B基金管理人 c基金持有人 D基金托管人 21基金( A )是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益者。 A份额持有者 B管理人 c托管人 D注册登记机构 22证券投资基金起源于19世纪的( A )。 A英国 B美国 c法国 D荷兰 23下列那个基金不能在二级市场交易( C )。 AI一发小盘成长股票型证券投资基金(LOF) B天元证券投资基金(封闭式) c嘉实增长开放式证券投资基金(一般开放式基金) D中小企业板交易型开放式指数基金(ETF) 24股票型基金由于大比例投资于股票，一般具有( C )的特征。 A低风险、高收益 B低风险、低收益 c高风险、高收益 D高风险、低收益 25与其他类型基金相比，股票型基金费用率较高，基金管理费率每年在 ( B )左右。 A 1 B15 C2 D25 26债券型基金的主要投资目标是( B )。 A追求长期资本增值 B追求稳定收人 c对短期资金进行流动性管理 D抵御通货膨胀 27由于市场利率波动而使得债券型基金面临的投资风险为(A )。A利率风险 B信用风 c提前赎回风险 D通货膨胀风险 28货币市场基金的主要投资目标是( C )。 A追求长期资本增值 B追求稳定收人 C对短期资金进行流动性管理 D抵御通货膨胀 29混合型基金的风险一般( )股票型基金，( C )债券型基金。 A高于，低于 B高于，高于 c低于，高于D低于，低于 30下列关于保本型基金的说法，不正确的是( D )。 A保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报 B-安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失限额 C安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大 D本金保证比例为100或高于100，但不能低于100 31( A )结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点。投资者既可以像封闭式基金那样在交易所二级市场买卖，又可以像开放式基金那样在申购、赎圆。 A ETF BFOF CQDII D指数型基金 32下面的风险哪个是QDII基金相比其他类型基金所特有的( D )。 A系统性风险 B非系统性风险 C操作风险 D汇率风险 33以下不属于股票型基金风险评价指标的是( B )。 A净值增长率标准差 B净值增长率 C持股集中度D行业集中度 34下面不可以作为基金业绩评估指标的有( D )。 A累计收益率 B平均收益率 CStutzer指标 D折溢价率 35下列没有权力召开基金份额持有人大会的是( C )。 A基金管理人 B基金托管人 c基金监管机构 D代表基金份额10以上的基金份额持有人 36基金管理公司的独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的( B )。 A14 B13 C 12 D23 37( C )负责组织指导基金管理公司检查稽核工作，同时全面落实负责监察稽核部门的监察稽核和风险控制工作。 A风险控制委员会 B董事长 c督察长 D总经理 38下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是( D )。 A安全保管基金财产 B按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 c按照规定监督基金管理人的投资运作 D 编制中期和年度基金报告 39商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的( A )。 A12 B l3 C14 D 15 40.基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于 ( C )年。 A5 B10 C15 D20 41基金托管人内部控制制度中的( B )是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。 A合法性原则 B完整性原则 c及时性原则 D审慎性原则 42基金的投资运作不包括( D )。 A基金的投资 B基金的交易实现 c基金的绩效评估和风险控制 D基金的交易 43下列项目中，( D )不属于基金销售过程中的费用。 A转换费用 B申购费 c赎回费 D信息披露费 44下列说法正确的是( D )。 A基金的交易是指基金公司的交易员买卖证券的过程。 B基金经理可以直接向交易员下达投资指令。 c基金公司的风险控制体系就是指基金公司的风险控制制度体系。 D对债券基金来说，分散投资虽然不能降低市场利率风险，但可以降低债券投资的信用风险。 45我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例( A )。 A逐日计提，按月支付 B按周计提，按月支付 c按月计提，按年支付 D按周计提，按年支付 46基金资产估值是指通过对基金所拥有的( C )按一定的原则和方法进行从新估算，进而确定基金资产公允值的过程。 A全部资产 B净资产 c全部资产及所有负债 D负债 47基金份额净值是在每个开放日闭市后，按照以下公式计算( A )。 A基金资产净值除以当日基金份额 B基金资产净值除以前一交易日基金份额 c基金资产总值除以当日基金份额 D基金资产总值除以前一交易日基金份额 48下列关于基金的税收陈述正确的是( C )。 A基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税 B从2008年4月24日起。基金买卖股票按照03的税率征收印花税。 c从2008年4月24日起，基金买卖股票按照01的税率征收印花税。 D对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税。 49对于封闭式基金而言，基金的交易价格( D )。 A大于基金份额资产净值 B小于基金份额资产净值 c等于基金份额资产净值 D受到供求关系的影响而波动，但最终取决于基金资产净额 50下面关于投资者(包括个人和金融机构)投资基金的税收说法正确的是( A )。 A个人和非金融机构买卖基金单位的价差收入不需交纳营业税 B对投资者买卖封闭式基金征收印花税 c对投资者申购和赎回开放式基金单位征收印花税 D对机构投资者从证券投资基金分配中取得的收入征收企业所得税 51在基金营销组合的四大要素中，( C )的主要任务是使客户在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供持续服务。 A产品 B费率 c渠道 D促销 52基金发行时营销的价格核心是（ D）。 A发行净值的高低 B投资金额的大小 c投资期限的长短 D买卖基金支付费用的高低 53把基金卖给养老金、保险资金等其他的投资机构被称为( B )。 A网上直销 B机构销售 c保险销售 D基金超市 54下列关于目标市场细分的说法，不正确的有( A )。 A目标市场可分为主要市场和次要市场。由于主要市场比较容易营销，因此要把更多精力投入到次要市场，以便扩大市场占有率 B基金市场上存在的两大需求主体是个人投资者和机构投资者 c基金产品的差异化决定了市场细分是必然的趋势 D目标市场的拓展策略分为无差异营销和差异性营销 55( D )的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。 A目标市场细分 B目标市场选择 c目标市场检测 D目标市场定位 56为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的( B )的原则。 A差异性 B适用性 c趋同性 D类别型 57下列关于为合适的投资者选择合适的基金，说法不正确的是( C )。 A为合适的投资者选择合适的基金是选择基金的首要原则 B基金销售机构应通过销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资者风险承受能力的匹配检验 c基金投资者风险承受能力超越基金产品风险的情况定义为风险不匹配 D基金销售机构为投资者提供投资建议时，核心工作就是根据投资者的不同类型选择合适的基金产品。 58证券投资基金销售管理办法规定，证券公司申请基金代销业务资格应在最近( A )年之内没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。 A2 B1 C3 D5 59证券投资基金销售管理办法规定，专业基金销售机构申请基金代销业务资格，取得基金从业资格的人员不少于( B )人，且不低于员工人数的( B )。 A20；13 B30；12 C 15；12 D30：13 60根据证券投资基金销售管理办法规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应具备的条件包括( C )。 A注册资本不低于3000万元人民币，可以是实缴资本，也可以是固定资本 B高级管理人员l已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历 C持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度 D最近2年没有代理投资者从事证券买卖的行为。 61封闭式基金的申报价格最小变动单位为( B )元人民币。 A001 B0001 C00001 D000001 62( B )账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。 A股票 B基金 C资金D银行 63基金“定期定额投资”指的是投资者在( B )固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中。 A-每周 B每月 C每两个月 D每季度 64股票基金、债券基金的申购、赎回一般遵循( A )。 A“未知价”交易原则，“金额申购、份额赎回”原则 B“确定价”原则 C“已知价”原则 D“模糊性”原则 65单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( B )时为巨额赎回。 A5 B 10 C15D 20 66基金连续( B )个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。 A1 B2 C 3 D4 67-一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于T+1日到达转入方网点，投资者可于T+( B )日起赎回该部分基金份额。 A1 B2 C3 D 5 68下列哪项不符合信息披露的意义( D ) A有利于防止利益冲突与利益输送 B有利于投资的价值判断c有利于防止信息滥用 D有利于管理人对自身运作的了解 69以下不属于基金定期报告的是( D )。 A基金季度报告 B基金半年度报告 c基金年度报告 D基金合同生效后每6个月披露更新一次的招募说明书 70基金募集期间的三大信息披露文件不包括( D )。 A基金合同 B招募说明书 c基金托管协议 D基金上市交易公告书 71招募说明书中最重要的信息是( D )。 A基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式 B从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式 c基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款 D基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征 72下列关于基金定期报告的说法错误的是( B )。 A基金季度报告的投资组合报告主要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。 B管理人一般应在每个季度结束之日起15个自然日内编制基金季度报告，并将其登载在指定媒体上。 c基金的半年报会披露报告期末基金所持股票明细及报告期内基金累计买入卖出的前20大股票明细。 D基金年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。 73下列关于货币基金偏离度的说法错误的是( A )。 A当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的资产净值(即产生负偏离)时，表明基金组合中存在浮亏；反之，则基金组合中存在浮盈 B在投资组合报告中，货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在O25一05间的次数、偏离度的最高值和最低值等信息 c在半年度高和年度报告的重大事项揭示中，应披露报告期内偏离度绝对值达到或超过05的信息 D当货币基金偏离度异常时，基金管理人不仅仅会在临时报告披露偏离度信息，也会在半年度报告、年度报告和投资组合报告中公布相关信息。 74中华人民共和国证券投资基金法的制定主体是( A )。 A全国人大常委会 B国务院 c国务院组成部门D证券业协会 75现行中华人民共和国证券法的生效日期为( A )。 A2006年1月1日 B2006年6月1 B c2007年1月1日 D2006年6月1日 76内幕信息是指( A) A在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或对该公司证券的市场供求和证券价格有重大影响的尚未公开的信息 B，股票交易信息 c公司经营信息 D公司尚未公开的信息 77-审慎监管原则主要是( C )。 A针对基金管理人经营能力的监管 B旨在促进基金管理人约束其承担债务的能力 C避免产生基金管理人单方面追求高收益而过分冒险 D以上均正确 78根据证券投资基金信息披露管理办法，基金管理人应当在基金份额上市交易的几个工作日前，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和网站上?( A ) A三个工作日 B五个工作日 c七个工作日 D十个工作日 79证券投资基金销售管理办法中，明确提出了下列哪一类机构的报告义务和配合检查义务?( A ) A基金管理公司 B证券公司 c商业银行 D证券投资咨询机构 80下列哪一项是中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则的立法宗旨?( A ) A-规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准 B加强基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务 c旨在规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性 D明确基金销售业务信息管理的各项技术标准，严格对基金销售机构的市场准人和日常行为的监管 二、不定项选择题(下列每小题中有四个备选项其中至少有一项符合题意。请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处选错、漏选、多选、不选-均不得分。每题1分，共40分) 1下面(ABC )对有价证券的描述是对的。 A标有票面金额 B可以证明所有权 c可以证明债权 D本身也有价值 2与普通股股东相比，优先股股东在( BC )上享有优先权。 A参与公司重大决策 B公司盈利分配 c公司剩余财产分配 D认购新股 3非系统风险包括(ABC )。 A信用风险 B经营风险 c财务风险 D管理风险 4证券市场在财产权利交换过程中( ABCD )。 A转让所有权或者债权 B转让收益权 c转让风险 D转让价值 5证券市场的基本功能包括( ABC )。 A筹资投资功能 B资本定价功能 c资本配置功能 D流通功能 6关于金融衍生工具的说法，正确的有( ABCD )。 A金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约 B金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货 c金融期权包括现货期权和期货期权 D金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换等 7衡量股票投资收益水平的指标主要有( ACD )。？ A股利收益率 B再投资收益率 c持有期收益率 D股份变动后持有期收益率 8下列关于不同国家对基金称谓的说法，正确的有( AD )。 A在美国被称为“共同基金” B在日本被称为“单位信托基金” c在英国被称为“证券投资信托基金” D在欧洲一些国家被称为“集合投资基金” 9基金与股票、债券的主要区别是( ABD ) A反映的经济关系不同 B所筹资金的投向不同 c流动性不同 D风险收益特征不同 10下列关于基金与保险投资产品的说法，正确的有( ABC )。 A基金的预期收益高于保险投资产品 B保险投资产品将客户支付的保费大部分用于为客户提供未来的保障 c基金是以获取投资收益为主要目的的商品 D封闭式基金由于不可赎回，其流动性不及保险投资产品 11基金市场的服务机构主要包括( ABCD )。 A基金销售机构 B注册登记机构 c律师事务所和会计师事务所 D基金投资咨询机构 12对世界基金史上标志性事件描述正确的选项有(AD )。 A最早的基金成立于英国 B1879年美国股份有限公司法颁布，基金脱离了原有的契约形式发展成 为股份有限公司的组织形式。 c1940年，英国颁布了世界上第一部系统规范的投资基金法投资公司法。 D1921年，美国设立了第一家基金组织美国国际证券信托基金。 13在基金出现规模较大的净申购时，股票型基金的单位份额净值将会( C )。 A上升 B下降 c不变 D不一定，存在多种可能 14分析股票型基金风险时，通常可以参考以下几个指标( ABC )。 A-净值增长率标准差 B持股集中度 c行业投资集中度 D基金周转率 15与股票型基金相比，混合型基金( ACD )。 A股票仓位上下限的限制一般都比较灵活 B债券持有比例更高 c投资操作的空间更大一些 D对投资管理人资产配置能力的要求更高 16关于久期的说法正确的是( ABD )。 A久期是指债券的每次息票或者本金支付时间的加权平均期限，它综合考虑了到期时间、息票、付息周期以及市场利率对债券价格的影响。 B债券型基金的久期等于基金组合中各个债券的投资比例与对应债券久期的加权平均。 c债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越小，所承担的利率风险越低。 D一般来说，一个厌恶风险的投资者应选择久期较短的债券型基金，而风险承受能力较高的投资者可以选择久期较长的债券型基金。 17保本型基金提供的保证包括( ABCD )。 A本金保证 B收益保证 c红利保证 D以上均正确 18下面关于ETF的说法，正确的是( ABCD )。 A当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。 B作为被动型的指数基金，ETF的投资目标不是超越指数的表现，而是希望取得与指数样本一致的收益，因此基金收益与标的指数收益之间的偏离程度成为判断ETF运作效果的重要指标。 c日跟踪误差等于ETF日净值增长率与标的指数日收益率之差。 D信息比率等于基金相对于指数获得的超额收益除以跟踪误差，即单位跟踪误差上基金获得的超额收益。 19在基金市场上，存在不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，将基金市场的参与者分为( ABC )三大类。 A基金当事人 B基金市场服务机构 c监管和自律组织 D基金公司 20基金管理公司治理结构通常应当符合的要求有( ABCD )。 A股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，即相互协助又相互制衡 B董事会一般都设有专门委员会，对公司经营决策的重大问题进行讨论、建议和决策 c实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用 D建立完善的内部监督和控制机制 21基金托管人应当履行的职责有以下方面( ABD )。 A，安全保管基金财产 B对所托管的不同基金资产分别设置账户，确保基金资产的完整与独立 c编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告 D复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格 22基金后台管理主要包括( ABCD )等环节。 A基金的估值 B基金费用 c会计核算 D信息披露 23基金资产估值需要考虑的因素有( ABCD )。 A估值频率 B交易价格 c价格操纵及滥估问题 D估值方法的一致性及公开性 24关于基金托管费，下列陈述正确的是( ABD ) A基金托管费收取的比例与基金的规模和基金的类型有关 B开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常低于O25 c债券型基金的托管费率一般为033，货币型基金的托管费率一般为1 D股票型基金的托管费率高于债券型基金和货币型基金的托管费率 25在基金运作过程中可由基金资产扣除的费用有( ABD )。 A基金管理费 B基金托管费 c基金转换费 D_信息披露费 26下面关于基金管理人与基金托管人的税收陈述正确的是( CD )。 A基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，暂不需要交纳 营业税、企业所得税以及其他相关税收。 B对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，征收企业所得税。 c对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收人，征收营业税、企业所得税以及其他相关税收。 D对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收人，暂不征收企业所得税。 27在营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的因素有( ACD )。 A销售机构本身的情况 B上市公司的经营情况 c影响投资者决策的因素 D监管机构对基金营销的监管 28在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括( ABCD )。 A投资规模 B风险偏好 c对投资资金流动性的要求 D对投资资金安全性的要求 29目前我国开放式基金的销售逐渐形成了以( ACD )渠道为主的销售体系。 A银行代销 B专业基金销售机构代销 c证券公司代销 D基金管理公司直销 30证券投资基金销售适用性指导意见规定，基金销售机构对投资者进行风险承受力的调查至少要了解投资者的( ABCD )。 A投资目的和期限 B投资经验 c财务状况 D短期和长期风险承受水平 31基金管理人和代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，禁止的情形有( ABCD )。 A募集期间对认购费打折 B以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 c采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D低于成本的销售费率销售基金 32买人与卖出封闭式基金份额，申报数量应当满足( BC )。 A申报数量应当为1000份或其整数倍 B申报数量应当为100份或其整数倍 c单笔最大数量应低于100万份 D单笔最大数量应低于1000万份 33关于开放式基金的申购和认购，下列说法正确的是( ABC )。 A认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金成立后投资者申请购买基金份额的行为。 B一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠。 c认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回。 D在购买过程中，无论是认购还是申购，交易时间内投资者可以多次提交认购申购申请但注册登记人对投资者认申购费用按单个交易账户整体计算。 34 QDH基金需要申请而一般的开放式基金不用申请的资格有( AC )。 A境内机构投资者资格 B境外机构投资者资格 c经营外汇业务资格 D海外投资资格 35基金合同是约定(ABC )权利义务关系的重要法律文件。 A基金管理人 B基金托管人 c基金份额持有人 D证券交易所 36下列关于货币基金信息披露的说法正确的是( ABC )。 A货币基金收益公告可以分为封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告三类。 B货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人应于开始办理基金份额申或赎回当日，披露截至前一日的资产净值、基金合同生效至前一日期间的每万份基金净收益、前一日的7日年化收益率。 c货币市场基金应至少于每个开放日的次日披露开放日每万份基金净收益和7日年化收益率。 D货币市场基金放开申购赎回后，若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个工作日，披露节假日期间的每万份基金净收益、节假日最后一日7日年化收益率以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。 37但下列事件中，货币基金需进行偏离度临时公告的有( AB )。 A偏离度=一0 60 B偏离度=一050 c偏离度=025 D偏离度=035 38属于“操纵证券、期货市场罪”的行为的是( ABCD )。 A单独或者合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联 合或者连续买卖。 B操纵证券、期货交易价格或者交易量。 c与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券、期货交易，影响交易价格或者交易量。 D在自己实际控制的账户之间进行证券交易，或者以自己为交易对象。自买自卖期货合约，影响证券、期货交易价格或交易量。 39下列选项正确的是( AB )。 A基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对申购、赎回的有效性进行确认 B基金管理人应当自接受投资人有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项 c基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起5个工作日内，对申购、赎回的有效性进行确认 D基金管理人应当自接受投资人有效赎回申请之日起15个工作日内支付赎回款项 40基金销售机构在实施基金销售适用性过程中应当遵循的及时性原则，具体是指( CD )。 A优先保障基金投资人的合法利益 B将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，贯穿于基金销售的各个业务环节 c基金投资人的风险承受能力应当根据实际情况及时更新 D基金产品的风险评价应当根据实际情况及时更新 三、判断题(判断以下各小题的对错正确的用“对”表示，错误的用“错”表 示。每题1分。共20分。) 1投资回报率高的资