综合业务复习题(十五)(运行风险监控中心相关知识及处罚规定).doc

一、 单项选择题1、柜员自办业务，准风险事件等级为（ A ）。A、重点关注 B、关注 C、一般关注 D、严重2、风险等级为重点关注的准风险事件由（ C ）负责核查落实。A、网点 B、支行 C、二级分行 D、一级分行3、业务运营风险管理系统管理的主要对象是（ B ）。A、风险驱动因素 B、风险事件 C、损失事件 D、风险损失4、符合三个以上风险特征的准风险事件，风险等级为（ D ）A、一般关注 B、关注 C、特别关注 D、重点关注5、“二级分行与支行之间备付金账务核对”模型的监测中果应采用（ C ）方法核查。A、内部资料核查法 B、现场核查法 C、直接确认法 D、回访客户法。6、业务运营风险管理系统核查岗位人员日常的核查方法包括内部资料核查法、现场核查法、回访客户法等。（ A ）方法是指通过调阅凭证、清单、报表等资料进行核查。 A、内部资料核查法。 B、现场核查法。 C、直接确认法 D、回访客户法。7、（ B ）是指风险事件的数量与联机业务量之比，表示特定机构或个人每处理一笔业务可能发生风险事件的概率，分为内部风险率和外部风险率。A、风险值 B、风险率 C、直接确认法 D、回访客户法8、（ A ）是指业务运营风险管理系统通过数据分析的方式，利用监督模型识别、确认、收集、管理风险事件的过程。监测流程主要包括准风险事件展现、风险事件确认处理等。A、监测 B、质检 C、履职 D、核查9、业务运营风险系统履职管理包括工作日志和( D )。A、监测 B、质检 C、履职 D、业务检查10、下列正确表述业务运营风险的演变路径为（ B ）A、风险驱动因素风险事件风险损失损失事件B、风险驱动因素风险事件损失事件风险损失C、风险驱动因素风险事件损失事件风险损失D、风险损失损失事件风险事件风险驱动因素二、多选题1、准风险事件按其性质分为（A B C ）A、重点关注 B、关注 C、一般关注 D、严重2、风险事件依据其性质、金额、频率等标准，按照风险程度由高至低分为 （ AB C ）并予以核对的过程。A、一类 B、二类 C、 三类 D、四类3、业务运营风险分级管理报告内容不得主要包括（ A B C ）。A、准风险事件 B、风险事件 C、风险评估报告 D、工作报告4、违反账务核算管理规定，有下列（ ABCDEF ）行为，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。A、未按规定程序审查（审验）票据、凭证、证明文件等的真实性、完整性、有效性的；B、未按规定办理各项票据挂失、止付通知业务的；C、未经批准进行账务调整的；D、压票或未按规定退票的；E、不真实反映反交易原因或采取逆向操作、虚存实取等方式规避反交易的；F、违规使用会计科目或账户的；5、风险驱动因素指导致风险事件得以发生的（ AB ）因素。A、最主要 B、最关键 C、最机密 D、上述三者都是6、 违反业务运营风险监控、分级管理规定，有下列（ABCDE ）行为，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。A、未尽职履行业务运营风险事件的监测、识别、核查、确认、报告与整改的；B、对发现的准风险事件，直接与事件涉及人员联系、通报信息的；C、未在规定时间内提供监控数据的；D、未及时对核查发现的业务运营风险采取管理措施的；E、其他违反业务运营监控、分级管理规定的。7、执行因素分为（ ABCD ）类。A、错误传达信息 B、不了解流程或制度规定C、未按流程办理业务 D、工作疏忽8、各级核查人员必须对其核查结果负责，且只对其核查的结果承担责任。对（ ABCD ）的人员，应按照员工违规行为处理规定予以处理。A、未履行必要的核查程序的 B、直接与涉及当事人联系、通报信息的 C、未按规定确认风险事件的 D、各级机构负责人和相关业务部门未有效传达、落实准风险事件和风险事件管理规定的 9、业务运营风险分级管理，是指依托业务运营风险管理系统，根据准风险事件和风险事件的性质、金额等确定风险等级，并进行分级核查、分级报告、分级负责和分级管理。分级管理原则的原则主要包括（ ABCDE ）A、真实性 B、完整性C、及时性 D、回避性 E 保密原则10、下列哪几类风险驱动因素的选择需要经一级、直属分行运行管理部书面认可。（ C D ）A、工作疏忽 B、盗用、挪用资金C、其他内部原因 D、其他外部原因11、业务运营风险管理的操作因素主要有（A B ）两类。A、与客户沟通不够 B、工作疏忽C、错误传达信息 D、不了解流程或制度规定12、业务运营风险管理的道德因素主要包括有（A B C ）三类。A、盗用、挪用资金 B、掩饰操作失误C、未经授权的行为 D、客户违约13、业务运营风险管理系统监督模型处理方式包括（ AB D ）三类。A、直接确认 B、逐笔核实C、实地调查 D、统计分析 三、判断题1、支行核查岗负责核查落实风险等级为重点关注的准风险事件。（错）2、监督模型退出时，与该模块相关的风险分级标准自动停用。（对）3、备付金核对不符的准风险事件，风险等级视同为重点关注。（对）4、内部资料核查法是指采取调阅业务发生时段录像、现场核实手段进行核查的方法。（ 错 ）5、经过首次分析后，除确认为正常的准风险事件以外，其他均应必行核查程序。（ 错 ）6、风险驱动因素是指触发风险事件的最主要、最关键因素，分为内部因素和外部因素。内部因素主要包括制度、流程、系统、执行、操作、道德、设备、政策等因素。外部因素主要包括客户、电力、通讯、不可抗力等因素。（对）7、业务运营风险管理系统以数据分析为基础，以监督模型为风险识别引擎，充分体现了科学管理操作风险的先进理念，既是涵盖监测、质检、履职等核心功能的监督作业系统，又是集风险收集、计量、评估和报告于一体的高度共享的风险管理平台。(对)8、业务运营风险管理系统网点工作日志流程主要包括工作日志登记、问题整改与补录、提交日志、工作提示。（对）9、风险损失是指损失事件发生后导致的后果，包括经济损失、声誉损失等。（对）10、风险驱动因素是指触发风险事件的最主要、最关键因素，分为内部因素和外部因素。内部因素主要包括制度、流程、系统、执行、操作、道德、设备、政策等因素。外部因素主要包括客户、电力、通讯、不可抗力等因素。（对）11、损失事件是指由于人员、系统、不完善或失灵的内部流程以及外部事件