融资工作计划

1 / 8 融资工作计划 融资部部门工作 一、干什么？ 引导业务团队加强团队建设和团队管理，提高业务团队的展业积极性和创造性，完成公司既定目标。 1、树立风险意识 2、提升业务技能 3、拓展平台渠道 4、拓展业务来源 5、目标任务分解追踪 6、承保业务管理与维护 7、个贷业务经营 8、树立公司知名度与客户满意度 二、怎么干！ 1、部门磨合 现有人员结构为二老四新，新人业务不熟，业务拓展的难度较大，因此必须短时间内通过内部培训，以老带新的方式让新人成长起来。 培 训课程： 新老结对： 廖鑫 王胤吴金成 林玲 张鹏程 文松 前期处理业务均为小组协作，新人通过多跑、多看、多问，结合培训，十月前达到新人能独立接单的基本要求，十一月前所有人能够熟练接单并快速判断业务质量。 建立常态化的培训机制和朝会制度 每月不低于 4 次内部培训，每月 30 日通过部门会议确立下月培训主题及主讲人，每周 1、 3、 5 组织朝会，对部门事务、业务情况进行追踪分析，并形成朝会报告。 2、平台维护 2 / 8 平台按贡献程度分为 4 个档次，不同方式采取不同维护 措施，由渠道维护岗和部门经理负责维护）。 A :重点维护 B:积极维护 C:重点开拓 D:常规维护 重点突击宜宾县农商行、高县农商行、商行翠屏支行、江北支行 3、梳理客户资源 已承保业务客户经理调整后的落实责任人，告知客户经理变更，询问其是否需要帮助，加强客户服务。 梳理前期业务中的优质客户资源名单，定期电话回访，适当时候提出转介绍请求，增加业务信息量。 搜集银行客户名录，电联贷款企业，主动营销，建立名录并将情况登记在案。 4、个贷业务发展 以个人汽车消费分期担保为主打产品，依托商行科技支行，建立覆盖市区中小车商的平台网络，落实维护责任人，适当加强与高档 4s 店的衔接，针对大额客户展开合作。 发展营运车辆按揭担保，依托村镇银行，加强风险意识，通过与货车经销商、货运公司的联系，利用市场先机优势，大力拓展业务。 5、目标任务分解、追踪： 本年新增差额亿，人均差额 2000 万元，余下 4 个月基本任务 500 为万元 /月 /人。 业务拆分： 业务追踪 通过交流群及时更新业务数据，通过部门朝会分享3 / 8 新单、展期 续保业务的状况。 6、现目前存在的问题：、建议分档收取保证金 受目前市场环境影响，业务来源较为有限，质量较差，但同业竞争日趋激烈，较优质的客户更加看重融资成本。而我公司目前收费政 策不利于拓展业务，建议通过贷审会对客户评级，适当放松保证金及保费政策。如分为 3 档： A 档保证金 20%、保费 %， B 档保证金 15%、保费 5-6%， C 档保证金 10%、保费7-8%。 、优化业务流程 现业务流程极为繁琐，且流程责任人完全落在业务经办人员手里，导致责任人单一，效率地下。建议产品管理部参考相关意 见后集中处理，资料随流程层层上报，并规定时效。流程流转尽量精简，抓重点环节，落实责任人。 、稳定业务团队 融资业务开展需要与银行、车商等合作平台建立关系，说穿了就是业务员靠脸吃饭，除非上层关系极为牢固，否则银行客户经理同样拥有较大的选择权，建议本轮人员调整后，一两年内不再对现有团队进行拆分。 某项目融资工作思路和计划 一、任务、原则和目标 工作任务： 利用集团、金融机构和政府的资源，通过多层次、多元化、多渠道、多方式的融资，在保证资金安全、成本可4 / 8 控 和可持续融资的前提下，满足项目产业发展和城市开发建设的投资需要，创出产业地产融资的新模式。 工作原则： 1) 坚持多层次、多元化、多渠道、多方式的融资结构 2) 坚持保证资金链安全、成本可控和可持续融资的稳健融资前 提 3)坚持市场化运作、有序竞争的商业合作准则 融资业务 135 目标： 一年起步根据开发计划完成公司整体融资规划，建立以银行贷款融资为主、以基金、信托、 BT、合作开发、预售、建筑垫资为辅的融资渠道，满足公司日常经营 和建设需要。完成香港融资平台设立，启动第一轮在港融资。与国内有影响力有银行混业经营背景的金融服务机构或国际知名投行签订融资财务顾问协议。根据海域和土地使用权工作进度、项目建设进度要求，主导或协助完成与一系列融资协议签署工作，包括工程垫资、银企综合服务、合作开发等协议，锁定合作伙伴，向政府展示整合资源实力。 三年起跑根据开发进度要求落实签署各项融资协 议；获得权证后，对抵押物进行统一管理，提高授信等级，优化融资渠道，调整融资结构，降低融资成本，满足5 / 8 项目建设融资需要；完成基金和信托募集；进行集团或下属公司上市准备。 五年起飞继续提高授信等级，优化融资渠道，降低融资成本，满足项目建设融资需要；为集团其它项目输出融资资源和模式；申请上市；增持可交易性金融资产。 2、团队组织建设 公司融资部，在副总经理领导下工作。前期编制三人，设部经理、估价师和投资顾问 3、工作方案 1) 根据开发要求，明确融资思路，拟定融资规 划 2）迅速补充资本金，夯实资产，提升资信 3）积极招商，以合作、合资和 BT 等方式，做大下属子公司，解决自有资金不足 4）开展银企合作，以海域抵押、整备贷款、项目贷款为主，以过桥、信托、工程垫资、基金等为辅，落实具体项目融资，控制融资审批、放款和还款节奏。 5）通过引导基金吸引投资，设立产业基金和私募基金投向金融机构和其他现代服务企业，做活合作区产业。 6）强化项目基础工作。进行资金平衡测算，建立财务模型，进行适度项目包装。 7）加强融 资队伍建设。建立专业团队，配备估价师和造价师等 专业人员。 6 / 8 5）夯实承接项目平台。对抵押物进行统筹管理。加强与城市建设、产业发展板块以及政府部门的沟通协调，争取财务数据支持和各种政策支持，使空间规划、设施建设和产业发展规划满足融资需要。 4、工作计划 1）业务计划 2）管理提升计划 投融资部工作总结和工作计划 一、 8 月份工作总结 投融资部门 8 月份开展融资工作入下： 1、通过与深圳市各商业银行联系合作建立客户渠道。 8 月 10 至 16 与深圳市发展银行总行营业部理财部门负责人深入跟进交流，我方去深发展营业部与其负责人友好座谈，之后几天带领其来我公司参观考察，双方达成长期合作的一致意愿，该部门负责人答应为我方介绍大额投资客户； 17 日至 23 日分别与深圳市农业银行保税区支行副行长、邮政储蓄银行购物公园电信大厦支行理财经理跟进交流，并达成合作融资意愿； 24 日至 31 日与华夏银行福田支行行长助理深入交流建立合作机制，并带领该行领导到我公司参观访问；与福建兴业银行八卦岭支行信贷部总经理建立合作机制。 2、与非银金融机构，担保公司、中间公司等机 构开展合作建立合作渠道。 8 月 10至 31 日期间我公司投融资部门还与深圳市泰骏投资担保有7 / 8 限公司副总经理、卓鹏担保公司董事长总经理、红岭创投副总业务人员等建立合作机制，并带领该公司相关人员来我公司参观考察。 8 月份共带领 20 余人次相关合作机构工作人员来我公司考察交流。 8 月份与深圳部分金融机构建立合作渠道，下一步是把我公司融资办法和信誉进一步宣传让客户和中间人深入了解并接受，进一步调动各行业的民间或官方资源为我融资部工作服务。 二、 9 月上旬工作总结与下旬工作计划 9 月上旬工作总结。 1、继续加强与银行和民间各机构的合作交流， 1 至 6 日，与深发展总行营业部理财负责人、兴业银行支行信贷部老总、邮政储蓄电信大厦支行理财经理电话沟通。并协助兴业银行等完成客户一笔业务交接。 2、中秋节期间通过中秋过节活动与深圳民间商会组织建立联系，开展合作。 9 月 8 至 12 日与 15 楼潮州商会、粤商商会组织建立联系，形成友好互动，并达成友好合作融资意向。3、通过参加多种社交活动提升公司形象，增加融资渠道。9-12 日通过参加深圳校友会等民间组织现有资源扩大公司宣传，提升公司信誉和形象。 9 月下旬工作计划： 1、 14 日至 18 日，巩固前期建立的银行和民间融资资源渠道，电话交流互动。 2、 18