银行保函意向书

1 / 23银行保函意向书银行保函办理流程 ：1、 申请人向我行提交保函及贷款承诺申请书并按银行提出的条件和要求提供下列资料：营业执照副本、法人代码证副本、税务登记证副本和法定代表人证明文件等；对外担保主合同、协议或标书及有关交易背景资料；担保涉及的事项按规定须事先获得有关部门批准或核准的，须提供有关部门的批 准或核准文件；经会计师事务所审计的上两年财务报表及当期财务报表；反担保措施证明文件；银行要求的其它资料。2、银行进行调查、审查银行收到申请和有关资料后，对申请人的合法性、财务状况的真实性、交易背景的真实性等进行调查，了解借款人的履约、偿付能力，对申请人的进行授信评级，向申请人做出正式答复。3、 审批同意后，签订保函协议书或贷款承诺协议书 ，申请人存入相应比例的保证金，办理抵质押2 / 23或反担保手续，银行出具保函或贷款承诺书。银行同意开立保函后，与申请人签订“开立担保协议” ，约定担保种类、用途、金额、费率、担保有效期，付款条件，双方的权利、义务，违约责任和双方认为需要约定的其它事项；对于需提供反担保的，还应按银行要求办理反担保手续。1、项目方向银行提出申请，填写担保业务申请书，并按银行提出的条件和要求提供下列资料：项目方的营业执照副本、法人代码证副本、税务登记证副本和法定代表人证明文件等;对外担保主合同、协议或标书及有关交易背景资料;担保涉及的事项按规定须事先获得有关部门批准或核准的，须提供有关部门的批准或核准文件;项目方经会计师事务所审计的上两年财务报表及当期财务报表;反担保措施证明文件;银行要求的其它资料。2、银行收到申请和有关资料后，对申请人的合法性、财务状况的真实性、交易背景的真实性等进行调查，了解借款人的履约、偿付能力，向申请人做出正式答复。3、银行同意开立保函后，与申请人签订“开立担保协议” ，约定担保种类、用途、金额、费率、担保有效期，付款条件，双方的权利、义务，违约责任和双方认为需要3 / 23约定的其它事项;对于需提供反担保的，还应按银行要求办理反担保手续。4、项目方须知项目方应加强与银行的联系，在确认需要银行提供担保，决定担保项下的各项金融条件以前，应与银行及时进行沟通。项目方在当地银行取得开立保函授信额度后，与银行签订“开立担保协议书” ，凭银行“开立担保协议书”及其营业执照副本、法人代码证副本、税务登记证副本和法定代表人证明文件、项目相关批文、可行性研究报告等与投资方签订“项目融资协议书” ，投资方提供担保函样本，经担保行确认后，开出担保确认函。投资方将以上相关资料报董事会审批，经董事会核查无误后，在十五个工作日内通知项目方法人在指定地点签订“国际借款合同”办理过款手续，分批过款至项目方开立担保函银行账户，项目方根据双方约定，按到位资金全额开出正式“银行担保函” ，并支付一次性综合费用。银行保函在实际业务中的使用范围很广，它不仅适用于货物的买卖，而且广泛适用于其他国际经济合作的领域。本文介绍银行保函分类知识，以供参考。一、履约保函在一般货物进出口交易中，履约保函又可分为进口4 / 23履约保函和出口履约保函。1.进口履约保函。进口履约保函是指担保人应申请人的申请开给受益人的保证承诺。保函规定，如出口人按期交货后，进口人未按合同规定付款，则由担保人负责偿还。这种履约保函对出口人来说，是一种简便、及时和确定的保障。2.出口履约保函出口履约保函是指担保人应申请人的申请开给受益人的保证承诺。保函规定，如出口人未能按合同规定交货，担保人负责赔偿进口人的损失。这种履约保函对进口人有一定的保障。二、还款保函还款保函又称预付款保函或定金保函。是指担保人应合同一方当事人的申请，向合同另一方当事人开立的保函。保函规定，如申请人不履行他与受益人订立合同的义务，不将受益人预付或支付的款项退还或还款给受益人，担保人向受益人退还或支付款项。除上述两种保函外，还可根据其他功能和用途的不同，分为其他种类的保函，如：投标保函、补偿贸易保函、来料加工保函、技术引进保函、维修保函、融资租赁保函、借款保函等等。银行保函是由银行开立的承担付款责任的一种担保5 / 23凭证，银行根据保函的规定承担绝对付款责任。银行保函大多属于“见索即付” ，是不可撤销的文件。银行保函的当事人有委托人、受益人、担保人。银行保函范本如下：ATA 单证册担保函担保人名称：地址：邮编：被担保人名称地址：邮编：受益人名称：中国国际商会地址：北京市复兴门外大街 1 号邮编：100860中国国际商会：鉴于你会根据 1961 年在布鲁塞尔通过的关于货物暂准进口的 ATA 单证册海关公约 ，或 1990 年在伊斯坦布尔通过的货物暂准进口公约 ，向被担保人签发号码为 的 ATA 单证册。应被担保人的申请，我行保证，如你会因这一单证册而支付任何海关关税和/或其他费用，我行在收到你会的书面索付请求后，将在十个工作日内无条件全额赔付你会6 / 23所支付的款项。我行因本保函而承担的最高担保金额为 元人民币。本保函自签发之日起生效，有效期为 33 个日历月。保函终止方式：1.有效期届满。2.银行收到受益人解除担保的通知。3.银行支付了最高金额的担保金。签字：_年_月_日盖章：商业银行保函业务范围及特点时间：2016-05-30 10:30 作者： 来源： 我要评论【找法网 银行保证函】对外担保业务是指银行以保函形式向境外债权人或受益人承诺，当债务人未按有关合同偿付债务或履行义务时，由银行履行保函所规定的义务。此项业务的特色为国际担保，自 1996 年起开办，支持范围很广，包括机电产品、成套设备和高新技术产品出口、对外承包工程、境外加工贸易、海外投资等项目及视同出口的境内国际金融组织和外国政府贷款国际招标项目。7 / 23据介绍，对外担保业务的种类很多，主要是受客户委托开立保函。其中，非融资类保函包括贸易和承包工程项下的投标保函、履约保函、预付款保函、质量保函、关税保付保函、维修保函以及一年期以内的延期付款保函和其他非融资性的担保等。具体来说，融资类保函是指借款保函、融资租赁保函、补偿贸易保函、1 年期以上的延期付款保函以及其他为客户融资行为承担保证责任的担保。投标保函是指国际招标中，要求投标人在投标时提供银行担保，向招标人保证如投标人如有下列违约事项之一，担保行将按保函金额赔付招标人。违约主要有三方面的事项，投标有效期内，撤回该项投标或修改原报价;中标后，未与招标人签订合同;招标人规定的日期内未提交履约保函。履约保函是指出口商或承包人签订承包工程或者供货合同时提交的银行担保，向进口商或工程业主保证，如出口商或承包人不履行合同规定的责任义务，担保行将按保函金额赔付进口商或工程业主。预付款保函是指进出口贸易中或国际承包工程项目中，在签订合同后，进口商或工程业主向出口方或承包人支付一定比例的货物或工程预付款，出口商或承包人则须向对方提交一份银行保函，保证若出口商或者承包人不履约或未能按合同规定履约，担保行将这部分预付款及相应8 / 23利息退还进口商或工程业主。质量保函是指在供货合同中，买方要求卖方提供银行担保，保证如货物质量不符合合同规定，而卖方又不能更换或维修时，担保行将保函金额赔付买方。关税保付保函是指国际承包工程或国际展览、展销等活动中，施工机械或展品运往工程或展览所在地时，应向该国海关交纳一笔关税作为押金，工程或展览完毕将机械或展品运出该国时，海关将这笔税金退还。承包商或参展商要求银行我公司办理银行的保函过程如下：开户行要求提供的资料：1合同复印件2保函格式和要求3申请4冻结与保函保证金额相等的资金我写的保函申请如下：申 请银行：我公司 项目，需向 有限公司，开具质量保证金保函。保函的保证金额为： 元，系合同总价的 ，有效期至 年 月 日。特此申请。有限公司9 / 23年 月 日保函格式如下：质量保证金保函致：本保函是为 有限公司 根据贵方要求就 供货合同提供的货物的质量保修保函。我们，银行无条件地、不可撤销地保证我行自己及我行的继受人，一旦收到贵方书面提出的卖方未能履行上述合同中的质量保修规定并构成违约的说明，将在七个工作日内无追索地向贵方支付不超过金额为 RMB 元，相当于合同总价的 的款项。对合同条款的任何修改以及受益人所允许的时间改变或任何让步，只有经过我行的事先书面同意方可生效。本保函自开立日生效，有效期到 年 月 日止。基于本保函的任何索款要求通知必须由贵方的有权签字人签署并加盖公章在上述日期前以书面形式送达我方。在我方验证贵方的签名和印章后，该书面通知即可生效。本保函于到期日自动失效，并请将其正本归还我行注销。但是不论本保函正本是否归还我行，我行在本保函项下的义务和责任将于到期时间和日期之后自动解除。本保函项下的转让权利及其请求需经过我行事先书面认可。10 / 23银行保函的相关知识：银行保函银行保函业务是指银行应客户的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件，一旦申请人未按其与受益人签订的合同的约定偿还债务或履行约定义务时，由银行履行担保责任。银行保函业务的特点1、银行信用作为保证，易于为客户接受；2、保函是依据商务合同开出的，但又不依附于商务合同，是具有独立法律效力的法律文件。当受益人在保函项下合理索赔时，担保行就必须承担付款责任，而不论申请人是否同意付款，也不管合同履行的实际事实。即保函是独立的承诺并且基本上是单证化的交易业务。银行保函的主要种类1. 加工贸易税款保付保函加工贸易税款保付保函是指在申请人的来料加工、来件装配、来样生产及进料等加工业务项下，银行担保申请人在海关享受免税进口复出口待遇的担保。它是专门针对需要向海关缴纳关税及其他税费保证金的加工贸易企业而开办的一项手续便捷、费用低廉的特色业务。目前，中国银行是由海关总署会同中国人民银行确认的唯一可为加工贸易企业提供担保的金融机构。11 / 23加工贸易税款保付保函的运作流程1 申请人向海关申请开设加工贸易银行保证金台帐，海关向申请人出具银行保证金台帐开设联系单 ；2 申请人向银行提交申请书、保函格式、联系单等资料；同时，申请人应落实银行接受的反担保，如向银行提供金融机构备用信用证或申请核定授信额度；3 银行审核同意后，在一个工作日内开出保函；4 银行把保函交申请人带走，由申请人提交给中行台帐点；5 中行台帐点为申请人开设台帐并开出银行保证金台帐登记通知单 ；6 申请人凭银行保证金台帐登记通知单及保函正副本各一份到海关办理有关手续。7 台帐需要变更时，申请人凭海关出具的银行保证金台帐变更联系单等资料向银行申请修改保函，有关程序参见上文 3-6。8 申请人完成加工出口合同后，凭海关出具的银行保证金台帐核销联系单及保函正本到中行台帐点办理台帐正常核销手续；9 银行收到中行台帐点交来的保函正本后，审核相关资料，并在申请人结清银行有关费用后注销保函，同时相应解除申请人提供的反担保，如恢复授信额度或退还12 / 23保证金。加工贸易税款保付保函业务的益处：1 减少企业的资金占用；2 业务费用低廉；3 业务手续简便。什么企业适合办理加工贸易税款保付保函业务？1 属于海关对企业分类管理 B 类或以下分类的企业，包括来料加工和三资企业；2 办理来料加工、来件装配、来样生产及进料等加工业务，进口敏感类商品，须向海关缴纳关税及其他税费保证金；3 可提供银行接受的反担保2. 关税保付保函关税保付保函是银行应进口商申请而向海关开立的、担保进口商按海关规定履行纳税义务的付款承诺。具体来说，凡是达到海关对企业分类管理 A 类和 B 类标准、并可提供一定数额的中国银行保函的进口企业，便可向东莞/太平/黄埔海关申请办理进口货物先放后税凭证。获得先放后税凭证的企业在进口货物时，若所需缴纳的税款金额在保函金额以内，都可以先通关，并在通关后 15 天内向海关交税即可。关税保付保函的运作流程1 申请人向海关出具申请函并填写申请表13 / 232 申请人向银行提交申请书、保函格式等资料；同时，申请人应落实银行接受的反担保，如向银行申请核定相应的授信额度或缴存保证金；3 银行审核申请人资信情况、履约能力、保函条款及担保、质押或抵押情况后，即向海关开出保函。4 银行按申请人的要求开立保函后交申请人；5 申请人凭银行保函向海关申请办理进口货物先放后税凭证；6 申请人凭进口货物先放后税凭证享受快捷通关的待遇；7 海关在进口货物先放后税凭证到期后将保函正本退还申请人；8 申请人退回保函正本给银行并申请注销保函。9 银行审核相关资料后注销保函，并相应解除申请人提供的反担保，如恢复授信额度或退还保证金。关税保付保函业务的益处1 该保函业务有助于企业加快进口货物通关速度；2 减少企业因货物滞留港口而增加的滞港费用；3 使企业获得关税税款短期资金融通；4 业务操作简单，灵活方便；什么企业适合办理关税保付保函业务？14 / 231 办理进口业务、须向海关交纳进口关税；2 达到海关对企业分类管理 A 类和 B 类标准；3 需向东莞、太平、黄埔等海关申请办理进口货物先放后税凭证；4 可提供银行接受的反担保3. 投标保函以招投标方式进行的采购或施工/建设项目等，申请人作为投标人参加竞标，按照招标书要求，委托银行向招标人/业主担保。担保内容一般包括：投标人在招标书规定的投标有效期内不撤标、不更改原投标条件、并且在其一旦中标后于规定的时间内按招标书要求签定相关合同及/或提交履约保函/向招标机构缴纳中标服务费。4. 履约保函银行应申请人要求，就申请人将按合同要求履行合约所作的保证承诺。5. 预付款保函；申请人通过银行开立的对预付之款项的归还向预付款方作出的一种保证承诺，用于保证申请人未能履约、或未能全部履约时，将申请人事先从付款方收到的预付款全部或部分款项退回付款方。6. 质量保函；银行承诺申请人提供的产品/服务质量在一定时期内15 / 23符合合同规定的规格及质量标准而提供的担保。7. 维修保函指银行应申请人的要求，就申请人就合同的标的物在一定时期内履行合同所规定的维修义务所出具的担保。8. 其它保函借款保函、融资租赁保函、补偿贸易保函、来料或来件加工保函、预留金保函、延期付款保函、票据或费用保付保函、提货担保及保释金保函等等。申请保函业务的客户应具备的条件：1是经国家工商行政管理机关批准，具有法人资格的企业。申请开立对外担保函的企业还需有履行涉外合同能力，并拥有可靠的偿债外汇来源。2在银行有基本帐户或一般结算帐户。3在银行无欠息，无呆滞，呆账贷款。4有良好的信誉和较强的经济实力。5能够提供符合规定要求的反担保。6有关基础合同的内容应符合国家有关规定和批准程序，某些特定情况还需具有进出口许可证及配额等文件。7与申请人签约的受益人，经银行或可靠机构咨询，资信情况良好。银行保函办理手续16 / 231、申请人需填写开立保函申请书并签章；2、提交保函的背景资料，包括合同、有关部门的批准文件等；3、提供相关的保函格式并加盖公章；4、提供企业近期财务报表和其它有关证明文件；5、落实银行接受的担保，包括缴纳保证金、质押、抵押、第三者信用担保或以物业抵押或其他方式作担保，授信开立等；6、由银行审核申请人资信情况、履约能力、项目可行性、保函条款及担保、质押或抵押情况后，可对外开出保函。另一些银行要求办理银行保函比较烦琐，要求提供的资料也比较多1基础合同或意向书2保函格式3申请人的经会计师事务所审计的上年度财务报告、当期财务报表4保函受益人的有关资信材料銀行保函交易条件和程序-履约保函XX-06-13 12:12銀行保函交易条件和程序銀行保函交易条件和程序我们开证方承担公司法17 / 23律责任并保证，可以拥有关系和资源开出 SBL/C，可以通过关系和资源获得合法的资金，以得到 BG 银行单据的抵押或买卖，从交易中各自获益。 1、开证银行：西欧 25 大银行，标准普尔“AA”级 2、单据名称：銀行保函证先行 3、单据期限：1 年零 1 天 4、交易额度：每单，1000 万 - 20 億美元 5、交易价格：70-76% 6、支付方式：SWIFT MT 103 二、企业条件： 1、具备操作能力和操作实力企业，外汇许可证、接证银行完整坐标. 2、接证方在接证银行被审信后，具备接证条件； 3、接证银行确认的开证银行。 三、交易步骤： 1、买方提供本意向书并在底部附上签名，同时提供： a、 护照 b、公司章程 c、不可撤销的顾问费协议 2、方在签署了本意向书的 72 小时内，交易及结算都是在银行对银行的基础上进行。 3、第 2 步后，买方银行将发 SWIFT ICBOP 到卖方银行，在 24 小时内，卖方银行将在EUROCLEAR 登记所有银行保函并给买方银行第一笔交易所有的银行保函结算码或卖方银行将保函的硬拷贝用 SWIFT MT 760 发来。 4、在第 3 步的 72 小时内，买方银行将下载银行保函并通过 FED/SWIFT WIRE 作全部的结算。 5、以后的每一笔交易将按第 2-3 步的进行相同操作。履约保函履约保函是指为了保证交易双方商务合同的切实履行，银行应申请人请求，向其交易对手出具的，承诺如18 / 23申请人不履行商务合同约定的义务，银行将根据其交易对手的书面索赔要求，赔偿保函规定金额款项的书面保证。保函交易流程之一st1Both Parties sign this BG Transaction Agreement and exchange scanned copies of Passport of the authorized signatories, Corporate Resolution and Fee Protection Agreement. Party B also provide the tear sheet and authorization letter to verify the funding bank account to PartyA.1.双方签署这份银行保涵交易协议并且交换授权签字人的护照扫描文本，公司决议，费用保障协议。乙方同样需要提供样张和委托查询授权书，用以核实甲方拨款银行账户。2After both Parties signed the contract, within Five Banking Days, PARTY A shall cause the BG provider to issue RWA with pre-advice via SWIFT MT799 to PARTY Bs bank and to indicate readiness to issue BG via SWIFT MT760, The RWA shall include BG full text . PARTY A at the same time provides a Deed of Assignment on this BG to PARTY B.19 / 232.双方签署该合同后，在 5 个银行工作日内，甲方应该让银行保函的提供人通过 SWIFT MT799 出具预开保函的 RWA 函到乙方所属的银行，同时经由 SWIFT MT760 告知准备就绪出具银行保函，RWA 应当包括保函的全本。甲方同时在这份保函上提供转让契约协议给乙方。3Upon full verification and authentication of the RWA letter with pre-advice via SWIFT MT799 between the bank, within two days, PARTY B shall issue a conditional payment via SWIFT MT103/23 to PARTY Bs designated Bank coordinate accounts.3.在银行间通过银行间 SWIFT MT799 的方式对预开保函的 RWA 函件进行完全的核查和验证后，在 2 日内乙方责令经由 SWIFT MT103/23 方式将有条件限制的银行付款承诺开给乙方指定的银行账户坐标。4Upon receipt via SWIFT MT103/23 to PARTY A banks,immediately to authentication verification and accept by providers bank, within 3 banking days PARTY As will instruct provider bank to issue BG with Euroclear access code and send via SWIFT MT760 to PARTY Bs Bank.4.接到银行付款承诺通过 SWIFT MT103/23 给甲方20 / 23的银行，即刻由供方的银行进行核查，验证和接收，在 3个工作日内甲方的银行将会指示供方的银行出具保函连同欧洲结算系统接入码，并且通过 SWITF MT760 到达乙方的银行。5Upon receipt of SWIFT MT760 of BG and full authentication and verification, PARTY B will release the payment for an amount of 78%+1% +1%of BG face value and transfer to PARTY As receiving bank coordinates, provider account and intermediaries accounts within8hours without delay.5.获得 SWIFT MT760 保函的收讫，并且充分核查和验证后，乙方将会于 8 小时内按时解缚支付相当于保函面值 78%+1%+1%的款项并将该款项汇转给甲方，包括供方账户和中间人账户所属之接收行的银行坐标。6Upon completion of the payment PARTY A shall cause issuing bank to deliver the original hard copy of BG by bonded bank courier to PARTY B bank within 7 banking days.6.付款完成后，甲方在 7 个工作日内，应促使开票银行通过保税银行专递将担保银行保函 BG 的原印本给乙方银行。21 / 237Simultaneously, an Irrevocable Fee Protection Agreement with the transaction code and date shall be made part of this contract under a separate arrangement between Party B and respective consultants.7. 同时，在乙方和顾问方的另行安排下，不可撤销的费用保护协议连同交易代码和日期一同应当纳入本合同下。TYPE OF INSTRUMENT BANK GUARANTEE ISSUING BANK TOP 25 EUROPEAN WORLD BANK TERM TWELVE MONTHS & ONE DAYCURRENCY UNITED STATES D