基金定投PPT课件.ppt

什么是理财 理财是通过分析和评估个人或家庭的财务状况和生活状况 对理财目标 财务计划和投资策略等进行合理的规划与管理 以实现人生不同阶段在财务上的自由 自主和自在 1理财是一个长期规划2理财不是一个产品 而是一个过程3理财不是针对某个生命时段 而是针对一生 投资有风险决策需谨慎 1 理财规划有那些内容 投资规划 1 子女教育规划 2 保险规划 3 房产规划 4 6 5 税务规划 退休和遗产规划 2 为什么要投资 抵御通货膨胀 防止资产缩水分享中国经济高速成长的成果众多适合普通居民投资的工具的出现让投资成为一种快乐的生活方式 投资有风险决策需谨慎 3 投资什么 投资有风险决策需谨慎 投 呢 4 什么是基金 风险共担收益共享 基金这边风景独好 5 基金的概念 基金是一种利益共享 风险共担的集合投资方式 即通过发行基金单位 集中投资者手中的资金 由基金托管人 银行 托管 由基金管理人管理和运用资金 以获得投资收益和资本增值的投资方式 投资有风险决策需谨慎 6 基金的种类 按投资对象划分股票型债券型货币型 7 如何进行基金投资 中长期持有 频繁短线操作可能导致 低卖高买 更增加了交易成本 充分利用货币的 复利效应 投资有风险决策需谨慎 8 如何进行基金投资 分散投资 构建基金投资组合 鸡蛋不要放在同一个篮子里 但也不要每个篮子里只放一个鸡蛋 1 不要将资金只投在一只基金或一家基金公司上 2 不要将资金只投在一种风格的基金上 3 分散投资不是持有过多的基金 以3 5只为宜 9 基金投资方式 一次性购买法把所有资金一次性购买一只基金 长期持有最低1000元或5000元基金定投 定期定额 不停地购买积少成多 财富累积 10 根据市场情况和个人风险偏好来决定 如果市场处于上升过程中 老基金比新基金净值增长快 如果市场处于下跌或回调过程中 新基金比老基金安全 投资基金的技术性问题 一 新基金好还是老基金好 11 基金低净值 低风险 对于开放式基金的投资而言 不管目前净值是高还是低 风险只存在一种 即基金的价值会否在未来走低 换句话说就是基金未来的收益水平会怎么样 两张一元的人民币 一张二元的人民币买基金最应注重的是基金本身的品质而不是基金的净值 基金净值高往往代表着它背后有一只非常专业和优秀的团队 投资基金的技术性问题 二 12 投资基金的技术性问题 三 何时进场 经济不景气 增加债券或货币基金比重开放式基金募集额度一路飙升 谨慎基金进入平淡期 可能提供最好的回报机会经济复苏 投资股票型基金最合适 13 懒人投资计划 基金定投 基金投资方式二 踏空套牢两不忧 14 什么是基金定投 定投是定期定额投资的简称 即每隔相同的时间投入相同的金额购买基金的投资行为 1 每个月投入固定的资金购买基金 一般为3年5年和8年 类似零存整取 但可随时终止 2 投资起点较低 200元即可 3 执行在低位多买 高位少买的价值投资理念 能有效摊低成本 15 百万富翁不是梦 16 长期积累 发挥复利的威力 世界第八大奇迹 一张白纸来回对折50次 你知道有多高吗 1米 2米 10米 17 答案是 地球到月球的距离 0 250 18 基金定投适合那些投资者 想降低投资风险的人 风险偏好较低的投资者长期理财规划的人 准备子女教育金 养老金没有时间理财的人 上班族强迫自己储蓄的人 年青人 控制消费支出 19 定投的三大优点 无需选时 不怕基金净值下跌 获得良好的回报 省时 省力 更省心 20 当基金价格走高时 买进的单位数较少 而在基金价格走低时买进的单位数较多 长期累积下来 成本及风险自然会摊低 优点一 无需选时 不怕基金净值下跌 21 每月300元的定投 3个月内大幅下跌 只需要等基金净值回升到0 818元就可以回本 涨回到1 00元就可以赚22 可见基金定投的魔力 一个简单的例子 22 事实说明 基金定投无需担心基金下跌无需为何时买基金而烦恼 23 优点二 获得良好的回报 24 事实说明 基金定投无需担心基金下跌 只要基金长期持有 就能稳获良好的回报 25 优点三 省时省力 更省心 26 自动扣款