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2020 3 27 1 第六章人力资本投资 你为什么进游泳培训班 你为什么让鹰培训飞翔 2020 3 27 2 6 1人力资本及其核算6 2个人教育投资决策6 3企业培训投资决策6 4劳动力流动6 5我国劳动力流动方面的问题和对策 2020 3 27 3 6 1人力资本及其核算 一 人力资本理论 一 人力资本的含义1 人力资本 与物质资本相对应的资本形式 一般是指通过人力资本投资形成的能为个人带来持久性的经济收入的能力和知识等 2 特点 1 寓寄在劳动者身上的一种生产能力 2 其所有权不具备转让或继承的属性 2020 3 27 4 二 人力资本投资的形式和特点1 人力资本投资形式 1 各级正规教育投资 2 职业技术培训投资 3 健康投资 4 寻找工作或流动的投资 2020 3 27 5 2 人力资本投资的特点 1 投资收益的广泛性 国家 企业 个人 2 投资收益取得的迟效性与长期性 3 投资收益的多面性 经济 精神 社会 2020 3 27 6 三 人力资本理论形成简史1 亚当 斯密 国富论 最早包含了人力资本含义 指出 学习是一种才能 需受教育 需进学校 需做学徒 所费不少 这样费去的资本 好像已经实现并固定在学习者身上 这些才能 对于他个人自然是财产的一部分 对于他所属的社会 也是财产的一部分 工人增进的熟练程度 可以和便利劳动 节省劳动的机器和工具同样看作是社会上的固定资本 学习的时候 固然要花费一笔费用 这笔费用 可以得到偿还 赚取利润 2020 3 27 7 舒尔茨研究经济增长时提出了人力资本的概念 并提出了人力资本投资在经济增长中的作用 贝克尔将新古典经济学的分析方法应用于人力资本投资研究 并提出了一套理论框架 明塞尔则是在收入分配和劳动力市场行为等问题研究中开创了人力资本方法 2020 3 27 8 2 西奥多 舒尔茨 论人力资本投资 获1979年诺贝尔经济学奖主要观点 1 人力资本概念和度量 存在于人身上 知识 技能 体力的价值的总和 一国的人力资本可通过劳动者数量 质量和劳动时间度量 2020 3 27 9 2 人力资本投资渠道 营养健康保健 学校教育费用 在职培训费用 择业过程中发生的成本 3 人力资本投资是经济增长的主要源泉 4 人力资本投资是效益最佳的投资 通过1929 1957年美国教育投资对经济增长的作用作了定量研究 指出人力资本投资是回报率最高的投资 2020 3 27 10 5 人力资本投资的消费部分是耐用性的 甚至比物质的耐用性消费品更加经久耐用 2020 3 27 11 3 加里 贝克尔 家庭经济经济分析 人力资本 主要贡献 1 人力资本投资的目的既要考虑将来的收益 也要考虑现在的收益 2 提出了人力资本投资收益率计算公式 3 在职培训是人力资本投资的主要内容 4 提出了年龄 收入曲线 5 高等教育收益率 并比较了不同教育等级之间的收益率差别 6 信息收集也是人力资本投资的内容 同样具有经济价值 2020 3 27 12 4 雅各布 明塞尔1957年博士论文 人力资本投资与个人收入分配 1 最早建立了人力资本投资收益模型 2 将人力资本理论与分析方法应用于劳动力市场行为与家庭决策分析 2020 3 27 13 二 人力资本投资核算 一 现值与未来值1 概念简介 将100元存入银行 年利率为10 一年后得到110元 表面上 110元大于100元 但实际上它们是等值的 因为它们是在不同时期得到的 一年后的110元是现在的100元的未来值 而100元是在利率为10 情况下一年后110元的现值 通过未来值求现值的方法为贴现 通过现值求未来值的方法为复合 2020 3 27 14 2 现值与未来值计算 1 已知现值求未来值R 利率且每年不变 FVT T年后未来值 PVT T年后现值 Y0 起始年货币量YT T年货币量 FV1 Y0 Y0 R Y0 Y0 1 R FV2 Y0 Y0 1 R Y0 1 R R Y0 1 R 2FVT Y0 Y0 1 R T 2020 3 27 15 2 已知未来值求现值FVT Y0 Y0 1 R TPV YT YT 1 R T 2020 3 27 16 二 人力资本投资核算1 内部收益率法 时间内生偏好率 人力资本投资核算可以分四步来进行第一 计算人力资本投资预期成本的现值设人力资本总投资为C 平均分布在N年内完成 每年投资成本为CJ 投资成本现值为PVC 根据现值计算公式 人力资本投资成本现值PVC C1 1 R 1 C2 1 R 2 CN 1 R N NJ 1CJ 1 R J J 1 2 N 成本在年底支出 2020 3 27 17 第二 计算人力资本投资预期收益的现值 设人力资本投资在T年内为投资者带来收益 投资完成后 每年投资收益为BI 贴现率为R T年内收益现值为PV 那么根据现值计算公式 PV B1 1 R 1 N B2 1 R 2 N BN 1 R T N TI 1BI 1 R I N I 1 2 T 收益在年底得到 2020 3 27 18 第三 计算人力资本投资报酬率RPV PVC 计算出R第四 比较R与时间内生偏好率SR S 投资 R S 不投资 R S可投可不投 时间内生偏好率 决定是否投资时 个人能够接受的最低利率 2020 3 27 19 2 净现值法假定人力资本预期贴现率r第一 人力资本投资预期收益现值PV B1 1 R 1 N B2 1 R 2 N BN 1 R T N TI 1BI 1 R I N I 1 2 T 收益在年底得到 2020 3 27 20 第二 人力资本投资成本预期现值人力资本投资成本现值PVC C1 1 R 1 C2 1 R 2 CN 1 R N NJ 1CJ 1 R J J 1 2 N 成本在年底支出 第三 比较PV PVC 0投资 2020 3 27 21 6 2个人教育投资决策 一 教育投资的成本与收益在现代国家 人们在接受完义务教育之后 一般进入劳动年龄 这时 将面临多种选择 可以立即进入劳动力队伍 也可以继续学习深造 如上大学等 人们在做这种选择时有多种因素需要考虑 其中最重要的因素是经济上的考虑 即各种形式的成本与收益的权衡比较 为方便叙述 现在以高中毕业生工作与上大学两种选择为例 分析成本与收益 2020 3 27 22 一 收益1 经济收益 从终身收入来看 由于上大学使他的一生得到的收入总量高于没有上大学的人一生得到的收入总量的部分 2 非经济收益 由于上大学而得到的社会地位的提高 以及知识面的扩展 社交圈的扩大等 所有这些都使其生活更加丰富多彩 提高了其效用 2020 3 27 23 二 成本1 货币成本 1 直接成本 接受大学教育直接发生的费用 如 学杂费 书本费等 2 间接成本 机会成本 因上大学而放弃的可能的工资收入 2 非货币成本 为获得学历 学位而付出的努力 以及应付考试所承受的压力等 2020 3 27 24 二 教育投资决策以18岁高中毕业生是否继续求学为例 分析教育投资决策 和上一节的分析相类似 假设大学学制四年 工作到60岁 并且假设其所受的大学教育退休前每年都可使他获得收益 2020 3 27 25 进行投资决策分四步进行 第一 大学投资的成本现值CA1 在年龄A时大学教育的直接成本 CA2 在年龄A时大学教育的间接成本 PVC 成本现值 根据现值计算公式 PVC 21A 18 CA1 CA2 1 R A 18 年初 2020 3 27 26 第二 教育投资的收益现值YA 高中毕业者在年龄A时的年收入 YUA 大学毕业者在年龄A时的年收入 PVB 大学毕业者比高中毕业者多获得的收益现值 根据现值计算公式 有 PVB 60A 22 YUA YA 1 R A 18 年初 2020 3 27 27 第三 人力资本的投资报酬率 PVB PVC 推出R 第四 决策R S 上大学 R S 高中毕业后参加工作 2020 3 27 28 图 18 22 年龄 60 收入 YA YUA CA1 CA2 2020 3 27 29 作业 18 22 25 年龄 60 收入 YA YUA 2020 3 27 30 三 教育投资功能1 提高生产率2 信号识别 2020 3 27 31 图中 员工选择的原则是 工资报酬的贴现值与其教育成本之间的差距最大时为最佳 对于教育成本为C 工资率为1的员工来讲 教育年限为0的差距最大 对于教育成本为C 2 工资率为2的员工来讲 教育年限为e 的时候差距最大 所以 只有教育成本为C 2的人才会选择接受e 的教育 教育信息的收益和成本 2020 3 27 32 人力资本投资的几点推论1 目光短浅者比目光远大者上大学可能性 2 年长者比年轻者上大学的可能性 3 大学收费增加 上大学人数 4 如果大学毕业生的工资报酬与高中毕业生的工资报酬之间的差距扩大 上大学人数会 2020 3 27 33 6 3企业培训投资决策 一 在职培训的意义增强企业竞争力的关键技术方面的快速变化员工在各类岗位间的轮换变得普遍 2020 3 27 34 二 在职培训的投资和收益1 成本 1 直接成本 雇员接受培训期间的工资 培训物质条件的费用等 2 机会成本 接受培训的人员在培训期间对产量的影响 其他培训参与人员的时间消耗等 2 收益 经过培训投资而提高的劳动生产率 2020 3 27 35 三 在职培训投资的主要模式德国模式 表现为所谓的双重学徒制 即由企业和员工个人共同投资 共同做出投资决策和个人取得培训证明 日本模式 根植在生产制造系统内部 并在员工加入本企业后进行 北欧模式 政府提供技能培训 自由市场模式 政府培训项目涉及人数极少 主要目的在于帮助最困难的劳动力就业 其他项目都是由私营部门提供的 2020 3 27 36 四 一般培训和特殊培训所谓一般培训是指所培训的技能是对多个企业所适用的 如打字 特殊培训指所培训的技能仅对某一企业有用 如操纵特殊的机器 了解特殊的生产工艺流程等 2020 3 27 37 一 企业培训决策一般模型VMPA 雇员培训前的边际产品价值VMPB 雇员培训后的边际产品价值C 成本 在一年内支出 N 企业希望雇员留在企业的服务年限 R 投资收益率 预先确定 则如果下式成立 NI 1 VMPBI VMPAI 1 R I C 注 成本与收益都在年初支出与收到 即培训投资收益的现值大于培训成本 企业将选择对雇员进行培训投资 反之 则不投资 2020 3 27 38 二 一般培训的成本与收益假设某人现有技能 VMPA 得到工资率为W0 经过一段时间培训后 其技能 VMPB 提高 与新的高的生产率相适应 他得到较高的工资率Wg 如下图所示 wu w0 wg WVMP Wg 2020 3 27 39 从以上分析很容易看出 收益是较高的工资 生产率 成本则包括培训期间的直接和机会成本 最重要的问题是谁来承担这些成本 谁又来享有这些收益 几种方法 第一种 培训期间企业付W0 结束后付WG 一方面 企业负担成本 个人享有收益 不合理 企业不愿意 另一方面 一般培训个人很容易在其他企业得到相应工资 流失 企业损失培训费 第二种 培训期间企业付W0 结束后付W G WG 企业预付成本 培训结束后 由工人低工资偿还成本 工人更容易流失 受损的还是企业 由此可见 由企业支付成本或预付成本行不通 只有个人自己支付一般培训的成本 形式 2020 3 27 40 第三种 企业提供培训 但培训期间工人接受低于W0的工资水平WU来间接承担培训费用 第四种 社会上职业技术学校来提供 学生通过付费方式承担费用 当然 雇员决定是否进行一般培训投资时 也是根据成本 收益核算进行决策的 即问即答 为什么年轻人更愿意接受一般培训并为之付费 2020 3 27 41 三 特殊培训的成本和收益一般培训一般是由员工来负担成本并享有收益 先看一下特殊培训也由个人负担成本 享有收益的情况 2020 3 27 42 图 图解 第一种 个人负担成本 享有收益 在培训期间 员工接受低于W0的工资W2 培训后接受W4工资率 理论合理 但解雇或辞职后收不回成本 员工不愿投资 w0 w2 w4 w3 w1 2020 3 27 43 第二种 企业负担成本 享有收益 工人在培训前后工资率不变 企业一直支付员工W0工资率 相当于企业预付了成本 但如员工辞职或被解雇 员工不受任何损失 但企业收不会成本 2020 3 27 44 解决的途径有两种 其一 劳动关系双方达成默契 或订立长期劳动合同 其二 让员工和企业共担成本 同享收益 第三种办法 员工和企业共担成本 同享收益 培训期间支付W1工资率 培训后支付W3工资率 2020 3 27 45 6 4劳动力流动 劳动力流动是劳动力市场的重要特点之一 从某种意义上讲 没有劳动力流动就没有劳动力市场 劳动力流动可以分为企业内部流动和企业外部流动 企业外部流动又分为自愿流动和被迫流动 我们要分析的主要是劳动者自愿流动 这种流动被认为是符合劳动者自己利益的 劳动者为什么流动 从经济意义上讲是因为他预计通过流动可以提高其生活质量或水平 然而 流动是有成本的 它可以看作是为获得更高收益的一种对人力资本的投资 既然是投资就要计算成本和收益 这一节 流动的概念 类型 流动核算 影响流动因素等 2020 3 27 46 6 4劳动力流动 一 劳动力流动的概念和成因劳动力流动的概念 也被称为劳动力迁移 工作岗位的变化和空间上的位移 劳动力流动主要有三种形式 即劳动力在本地更换行业职业 劳动力在地区之间的流动 劳动力异地行业性流动 两点说明 劳动力流动和人口流动有区别劳动力流动在很大程度上受到劳动力市场化程度的影响 2020 3 27 47 劳动力流动的成因 主要受经济动因的影响 主要有下列方面 区域间劳动力供求的不平衡经济发展水平的差异 落后地区向发达地区流动 不同国家和地区间同质劳动力的工资差别 国内外 经济周期引起的波动 裁员和辞职 国际资本流动的影响 国际人才向国内的流动 强化工作匹配的意愿 国内中高层人员离职增加 2020 3 27 48 二 劳动力流动的成本收益核算 一 劳动力流动的成本和收益1 成本 1 货币成本 包括直接成本和机会成本 流动期间的收入损失 流动费用 寻找新工作的费用等 2 非货币成本 新工作环境的压力 生活环境的压力 不同社会文化背景压力等 2 收益 1 经济收益 可能带来的收入提高 2 非经济收益 新的满意的工作环境 新的人际关系 新的社会文化生活等 2020 3 27 49 二 流动决策劳动者将流动作为一笔投资 其早期的投资支出是为了在今后很长时间内获得报酬 只要与流动相联系的收益现值超过了与之相联系的成本总和 就会选择流动 反之 则不流动 VP 净收益现值 BNT 第T年新工作所得收益 BOT 第T年旧工作所得收益 I 预计从事新工作时间 S 时间内生偏好率 C 流动带来的收益损失 假设为一次性支出 包括直接成本 VP IT 1 BNT BOT 1 S T C 0 流动 反之 不流动 区别 直接带S计算 实际是一样的 2020 3 27 50 结论 从公式可知 流动净收益的现值越大 从新的工作中获得的效用越大 流动造成的损失越小 劳动者在新的工作岗位上预计停留时间越长 则流动净收益越大 即问即答 市场上那些群体是富有流动性的 2020 3 27 51 三 影响劳动力流动的因素分析第一 年龄 第二 家庭第三 个人受教育水平 第四 距离第五 职业和技术等级 2020 3 27 52 年龄 劳动力流动的高峰年龄是在20岁 24岁之间 原因 第一 越年轻 潜在收益也就会越高 第二 年轻人的心理迁移成本相对较低 根据我国2000年第五次人口普查数据可知 从年龄结构上看 流向城镇的劳动年龄人口主要集中在35岁以下 约占迁移者总数的77 在所有城乡劳动年龄人口中 迁移群体的年龄结构无疑更为年轻 其中 女性的平均年龄为28 3岁 男性的平均年龄为29 4岁 2020 3 27 53 家庭许多经验研究发现 未婚比已婚更容易流动 妻子就业阻碍流动 妻子就业时间越长 家庭越不容易流动 有学龄儿童的家庭不易流动 2020 3 27 54 教育 较高的教育水平确实有较高迁移率 30岁 34岁的美国公民的迁移率 1993 1994年 2020 3 27 55 2020 3 27 56 中国五普发现 从迁移者的受教育状况看 平均受教育年限为10 1年 迁移者受教育程度主要集中在初中 高中和中专等中等教育水平上 占迁移者总体的67 6 大学专科及以上水平者占迁移者总体的15 5 这个比例明显高于全社会劳动年龄人口中受过高等教育者所占的4 8 比例 即使与城镇劳动年龄人口的受教育状况相比 迁移者的受教育水平仍然是高的 城镇本地劳动年龄人口中 大学专科以上文化程度者的比例为9 9 2020 3 27 57 当对城镇外来人口进一步观察可以发现 来自其他城镇的劳动年龄人口受教育水平最高 平均受教育年限为11 9年 来自农村的劳动年龄人口的受教育年限为9 33年 这两个群体的平均受教育年限都要高于城镇本地人口 9 05年 2020 3 27 58 迁移的距离 随着流动成本的上升 流动的劳动者数量就会随之下降 原因如下距离越远 可能流动的劳动者获得工作机会的信息就越有限 与迁移本身以及迁移之后回去看望朋友 亲戚的交通问题有关的货币成本以及迁移的心理成本 都会随着距离的增加而上升 距离弹性 流动量 变化 流动距离的 变化 2020 3 27 59 职业与技术等级 职业流动是劳动力市场上劳动供给的调整和劳动者的职业选择过程 职业流动性的高低可用职业流动率大小来表示 职业流动率是某年中改变职业的就业人数与总的就业人数之比 流动率与技术等级成反比 技术水平越高 流动率越低 2020 3 27 60 四 劳动力流动的主要形式地域之间行业之间职业之间岗位之间 2020 3 27 61 五 劳动力的国际 地区 流动劳动力的国际 地区 流动不光对流入地 而是对流入地和流出地的劳动力市场都会产生影响 主要从工资和就业两方面来分析 2020 3 27 62 一 对流入地的影响 1 短期来看 大量体力劳动者的涌入 会减少本国 地 劳动者就业 降低工资 2 长期来看 移民流入 消费增加 会使需求曲线上移 使整个经济的就业和工资水平上升 3 本行业工资降低 有利于消费者 4 雇主利润增加 投资增加 促进经济发展 5 高学历 高素质人才流入 对流入国是净收益 结论 有利有弊 究竟有益有害 取决于流入者构成和流入国劳动力市场状况 2020 3 27 63 二 对流出国的影响 1 人力资本总量减少 高学历 高技能人才流出 造成人力资本损失 2 过剩劳动力流出 降低国内就业压力 特别是在劳动力市场供大于求的情况下 3 汇回收入 增加本地收入 4 劳动力回归 带会技能和知识为我所用 同时对其个人而言 人力资本增加 2020 3 27 64 分析 对移民通常有两种看法 第一种 每一名移民都从移入国国民手中抢夺工作 如果赶走X名移民 就会为本国国民滕出X个工作岗位 第二种 大部分移民所从事的工作都是本国国民不愿干的 S2 S1 D W1 L1 L3 L2 W2 2020 3 27 65 抢走了移入国的工作是有道理的 但并非赶走X人便可为移入国腾出X个就业岗位 如图所示 总供给曲线为S1 移入国的供给曲线为S2 在工资率为W1时 移入国的供给为L2 总供给为L1 如果赶走外地人 L1 L2 则只能为移入国腾出 L3 L2 个工作岗位 而 L1 L3 个工作岗位却因为工资率的上升而丧失了 移民所做的工作都是本地人所不愿做的也是不全面的 因为在移民拥入降低工资率的条件下 本国的供给才显得不足 如果限制移民的进入 在移入国劳动力供给不足的情况下 工资率会提高 供给增加 需求减少从而达到供求均衡 2020 3 27 66 6 5我国劳动力流动方面存在的问题与对策 一 我国劳动力流动的现状及问题分析二 改善我国劳动力流动机制的对策分析 2020 3 27 67 一 我国劳动力流动的现状及问题分析有学者认为我国自改革开放以来共经历了四次人才大流动 将目前这轮正在进行的人才流动称为 第四波 第一次人才大流动时间 上世纪80年代中期政策 国家正式发文 鼓励人才流动 同时严格限定 流动必须 正向 即从国企流向集体企业 从大城市流向中小城市 从内地流向边疆 标志性事件 1983年3月 全国第一家人才流动服务机构 沈阳人才公司诞生 现象 1986年 人才流动出现异常高峰 许多人不辞而别 成为没有档案的 黑户 抢夺人才的恶性事件也频频发生 有关部门随即出台强硬措施 流动戛然而止 2020 3 27 68 第二次人才大流动时间 1988年至1989年政策 中央鼓励知识分子从体制内到体制外 可以辞职 兼职 停薪留职 创办和领办乡镇企业 同时也支持三资企业的用人自主权 现象 百万大军下广东 赴苏南 一时蔚为壮观 这次人才流动是全民性的 规模大 有组织 下海 一词出现 人才服务业务也发生了变化 随着三资企业 乡镇企业涌现 为保证这些不具备管理档案权限企业能够用人 各地的人才交流中心诞生了挂靠档案的业务 标志性事件 一位年轻人毅然脱离了科研机构 签订了北京第一份人才流动协议 该协议编号 003 成为北京现存最早的一份人才档案管理协议 已被中国革命博物馆收藏 2020 3 27 69 第三次大规模流动时间 1992年 邓小平南巡谈话后现象 人才流动空前活跃 仅1992年7月一个月 人民日报 经济日报 光明日报 等10多家报纸刊登重金招聘人才的广告185个 山东省第一个以省委省政府的名义向全国 全世界招聘人才 市场在人才调配中开始发挥重要作用 许多单位把人才的进出管理交给中介机构 大学毕业生就业开始实行双向选择 北京 上海 广州等几大人才服务中心空前火爆 2020 3 27 70 第四次大流动时间 目前进行中背景 国企改制 产业结构调整 户籍制度改革 国际人才市场进入 跨国公司大量空降及迅速本土化预测 国际性的人才价格 理念 国际性的评价标准 将前所未有地影响中国人才配置的既有格局 第四次人才流动的流量和流速都会超过前三次 流动的人数也将呈几何数增长 第四冲击波的影响 绝不亚于前三次 2020 3 27 71 我国劳动力流动的四大流向 从农村 小城镇向大中城市流动由内地落后城市向沿海发达城市流动由各地传统经济部门向新技术 新产业开发区流动由技术力量雄厚的部门和单位流向技术力量薄弱的部门和单位或技术雄厚部门或单位之间的流动 从农村向城市的流动对我国具有特殊意义 并将在长时期内在我国多种劳动力流动中占据主要地位 因此 我国城乡劳动力流动是今后很长一段时间里的社会热点 2020 3 27 72 我国城乡劳动力流动的三个阶段 第一阶段是50 70年代末 这一阶段城市人口增长速度较慢 人口和劳动力流动数量相对较少 第二阶段是80 90年代末 这一阶段城市化速度较快 不是以户籍管理制度的改革为主要特征 而是以开放城乡之间的经济交流 对户籍管理工作进行试验性改革 积极引导农村工业化与小城镇结合等为主要特征 第三阶段是2001 现在 在更为市场化的条件下推进 中央政府和各级地方政府正在酝酿对户籍制度进行实质性改革 未来趋向 在20年内不会发生大的变化 2020 3 27 73 劳动力流动过程中存在的问题与障碍 农村进城劳动力与城市剩余劳动力之间争夺就业岗位的冲突 农村进城劳动力成为社会管理体系中最薄弱的环节 户籍障碍信息障碍成本障碍 就业成本 生存成本 交通成本 心理成本 风险成本 2020 3 27 74 二 改善我国劳动力流动机制的对策应降低劳动者偏高的流动成本将劳动力流动作为一种投资行为看待强化劳动者的流动激励 通过财政援助推动劳动者的流动健全社会保障制度完善法律法规制度 2020 3 27 75 案例6 1大迁移 南方黑人迁移到北方 在1910年 南方出生的黑人只有4 9 居住在北方 到1950年大约有20 南方出生的黑人已经离开了南方 一个重要的因素是黑人教育水平的上升 在1880年有超过75 十岁以上的非洲裔美国人是文盲 但这个数值到1930年就降到了大约20 另