理财知识PPT课件.ppt

1 应掌握的基本概念寿险理财工具分析各类理财工具分析结论 理财知识 2 1 基本概念 重点讲解 理解2 寿险理财工具 重点训练 通关3 各类理财工具 重点讲解 理解 课程模式 3 应掌握的基本概念 第一课 4 生活概念 理财是日常生活的必需 有 财 的人 必定理财 无 财 的人 必被财困 不是你想不想理财 而是你如何理财 理财不存在有无的区分 理财只有合理或不合理的差别 5 基本理念 理财不仅仅是能赚钱和会花钱 还包括能合理地安排和使用钱 钱不用时 安全 保值 升值 钱要用时 及时 足额 有源 劳动所得 是被动的有源 理财所的 是主动有源 亲历亲为 是狭义理财 借力使力 是广义理财 6 开放心灵 我们不是要一分钱掰成两半花 而是要通过合情 合理 合法的安排 让每一分钱起到超过它本身面值的作用 所以 理财不是获得钱 而是经营钱 我们是在做 向客户介绍一种必需的 有效的 但尚未引起他足够关注的家庭财务计划 这样的工作 7 1 听天由命 2 宁为玉碎不为瓦全 3 一诺千金 4 一劳永逸 5 有子万事足 养儿可防老 6 一家人不说两家话 7 交个好朋友 用钱不必愁 8 一赌赢千金 9 无债一身轻 10 一朝被蛇咬 十年怕草绳 错误观念 8 1 急功近利 2 盲目贷款 3 缺乏常识 4 奢侈浪费 理财误区 9 1 理财习惯 个人储蓄为主 2 理财意识 理财是我自己的事 3 理财知识 匮乏 局限 偏颇 4 理财渠道 单一 不安全 理财困惑 10 1 合法性 投资理财符合国家法律 法规 非法投资不受保护 2 安全性 短期风险投资不能超过总资产的30 衡量风险及自己承担风险的能力 投资理财基本原则 一 11 投资理财基本原则 二 3 收益性 稳定 长期 4 合理性 组合 规避风险 5 备用金 日常生活开支 医疗费用的储备 养老费用的储备 子女教育经费的储备 12 保险是理财工具吗 第二课 13 直面风险 寿险保单基本上属于期货票据 而且没有标准的呈兑时间是其所有商品的特征或特性之一 期货出资人要面对两种风险 期货交易风险和人生风险 寿险保单的拥有者却不必如此担心 第一 它的期货没有风险 第二 他的期货可以帮他规避 化解 减轻人生的风险 14 寿险理财 如果你没有了时间 我们就付给你大量的金钱 如果你有足够的时间 我们就连本带利还你的钱 寿险商品通过 解决你的问题 满足你的需求 实现你的愿望 这样的方法帮你理财 15 工具展示 1 保障性 生命 健康 财产 2 储蓄性 时间 金钱 能力 3 投资性 健康 未来 事业 无论作为保障工具 储蓄工具 投资工具 寿险都具有不可替代的作用 都是个人理财必不可少的基础工具 16 保障工具 追求幸福生活是人类的本能 但是这种追求却经常被不期而至的风险所打断 疾病的风险 残疾的风险 死亡的风险 年老的风险 以上风险所打断的是人们 通过工作赚取收入 的时间 所消耗的是人们 用收入追求幸福生活 的能量 保障生命 健康 财产 17 保障工具 1 疾病会打断我们的工作 减少或者中断我们的收入 2 残疾会中断我们的工作 降低或者毁坏我们的某些或者全部能力 3 死亡更是彻底毁灭我们的存在 以上的事情无法预料何时发生 我们是否需要做一些金钱的准备 这个准备是不是为了父母 子女 配偶以及我们自己和我们的财产 保障生命 健康 财产 18 保障工具 如果你同意这样的准备 那么 你准备用多少年的时间去工作 你能否把握每个月的工作收入 你是否能每月 每年都完成 准备 你遇到稍急事情会不会动用 准备 你的 准备 会不会保证不贬值 你是否希望你的 准备 保值 升值 你是否考虑去了解一种理财的模式 保障生命 健康 财产 19 保障工具 这种理财工具将这样为你服务 你不必将自己的钱花费在医院里 弥补你生病时期损失的工作收入 遭遇残疾 立即预付你数年的工资 保证你有充分的时间恢复工作技能 让你不必担心父母没有 人 赡养 让你不必担心子女没有 人 抚育 让你不必担心配偶成了拖油瓶的人 保证你的生活永远处于安宁状态 保障生命 健康 财产 20 保障工具 你所要做的只是 仔细了解这样一个理财工具 在我们公司开一个个人理财账户 然后开始有期限的分期付款 将节余的钱用于你的家庭生活 我们承诺 理财的全部工作由我们的专家来做 给付兑现后 你不必再付未付余款 保障生命 健康 财产 21 储蓄工具 勤俭度日 开源节流 是中国人的美德 但这种美德却逐日遭受全新的考验 工作内容细化 节奏加快 生活丰富多彩 压力增大 家庭结构变小 关爱异化 老龄社会膨胀 生命延长 以上现实我们无法不重视而且不可避免的要身处其中 如何减轻数十年的生活压力 已经上升为一个社会课题 储蓄时间 金钱 能力 22 1 更多知识和持续培训已成为工作必须 2 贷款逐渐成为构筑新生活的重要方式 3 倒金字塔结构家庭模式带来亲情波动 4 老龄化现象使社会养老基金不堪重负 打理今天 是为了安享明天 以上的事情你我都必须面对 我们为自己今天的成长 明天的债务 后天的养老做了多少有效的准备 足够的 不必依赖别人的金钱 储蓄工具 储蓄时间 金钱 能力 23 如果你同意这样的准备 那么 你准备用多少年的时间去工作 你能否把握住每个月的工作收入 你是否能每月 每年都完成 准备 你遇到稍急事情会不会动用 准备 你的 准备 会不会保证不贬值 你是否希望你的 准备 保值 升值 你是否考虑去了解一种理财的模式 储蓄工具 储蓄时间 金钱 能力 24 这种理财工具将这样为你服务 你不必担心自己的成长没有费用 你不必担心子女高等教育的费用 遭遇残疾 立即有人替你偿付贷款 保证你有充足的金钱用于日常生活 让你不必担心亲情被世俗淹没 让你不必担心身后的家人生活 让你不必担心老年生活没有着落 保证你的永远有尊严地生活 储蓄工具 储蓄时间 金钱 能力 25 你所要做的只是 仔细了解这样一个理财工具 在我们公司开一个个人理财账户 然后开始有期限的分期付款 将节余的钱用于你的家庭生活 我们承诺 理财的全部工作由我们的专家来做 给付兑现后 你不必再付未付余款 储蓄工具 储蓄时间 金钱 能力 26 投资 获利 已成为公众追求 但是千变万化的投资不外乎以下几个方向 为自己的健康投资 为自己的未来投资 为自己的事业投资 但是 无论是哪种投资都伴随着风险 投资无利 续资无力 困资无理甚至血本无归 你不可以不防范风险 投资工具 投资健康 未来 事业 27 1 投资无利 周转期越长 利润越低 2 续资无力 前期资金漂水 拮据生活 3 困资无理 市场无情时商人亦无义 4 血本无归 银行追债免贷 家产难保 以上的事情无法预料何时发生 我们是否需要留一些金钱做另一手准备 这个准备可以让我们健康有保障 未来有尊严 事业永远有东山再起的本金 投资工具 投资健康 未来 事业 28 如果你同意这样的准备 那么 你准备占用你多少资金 你能否计算出被占用资金的利润损失 你能否确保遭遇破产时保全财产 你遇到健康问题时会不会抽调资金 你年老时是否一定有足够的养老金 你是否希望你不必担心这些问题 你是否考虑去了解一种理财的模式 投资工具 投资健康 未来 事业 29 这种理财工具将这样为你服务 你不必将投资的钱花费在医院里 你不必将该得的利润丢给竞争对手 为你准备一笔不可查封的资金 保证你有足够的理由合法免税 让你在任何情况下都能够贷到款 让你有绝对把握找到侍奉晚年的人 让你的财产永远都不会缩水 保证你的合伙人永远尊重你的家人 投资工具 投资健康 未来 事业 30 你所要做的只是 仔细了解这样一个理财工具 在我们公司开一个个人理财账户 然后开始有期限的分期付款 将节余的钱用于你的投资目标 我们承诺 理财的全部工作由我们的专家来做 给付兑现后 你不必再付未付余款 投资工具 投资健康 未来 事业 31 各类理财工具分析 第三课 32 今天的一元 明天的一元通货膨胀使得我们的金钱保本不一定保值保值不一定升值 货币具有时间价值 时间可以创造金钱 时间也可以磨损金钱 33 各种投资工具风险与收益情况 34 股票 高风险 高要求 高回报一种代表你拥有企业份额权益的有价凭证 可以在证券交易所交易 1 资金面要求2 信息面要求3 技术面要求 股票小知识 非常高 35 债券 几种个人不能涉足的债券1 金融债券2 复利债券3 浮动利率债券4 贴现债券其实 您用一般债券无大钱可赚 债券小知识 36 银行存款安全保管 方便存取利率低 2 25 2 25 20 您是否想到 银行是您的债务人 而您才是债权人 为什么银行拥有制约您的权力呢 银行小知识 37 房地产可以作为投资获利的方法 但是流动性差资金量要求较大 贷款有限制要求掌握城市规划状况与政策自己居住和作为投资差距极大 其它小知识 38 社会保险1 政府是主体 立法是规则 2 个人 雇员 单位 雇主 国家三方共同构筑基金的社会保障体系之一 3 内容包括 养老 医疗 工伤 失业 生育五大项内容 4 基本上是广覆