百万富翁成长投资计划(客户版)PPT课件.ppt

百万富翁成长投资计划中国工商银行山东分行 1 你想过自己也可能成为百万富翁吗 现金 有一种投资方式可以让你轻松实现 你相信吗 2 每年投资1万元复利收益计算表 单位 万元 3 4 该如何选择基金的投资方式 我怕踏空 也怕套牢 5 恐惧一 套牢担心 投资新基金 市场逆转怎么办 怕买 错 投资老基金 净值下降怎么办 怕买 贵 归结到一点 就是怕市场发生变化而选不准时点 6 恐惧二 踏空担心 原来担心点位高没有进 行情没赶上 现在点位更高了 这个点位还进不进 归结一句话 进 怕套牢不进 怕踏空 飞刀理论 有没有好的投资方式 7 基金定投让你踏空套牢两不忧 8 何谓定投 定投是定期定额投资的简称 就是指在固定的时间 如每月1号 以固定的金额 如500元 投资到指定的开放式基金中 类似于银行的零存整取方式 9 定投前提 1 无法选择市场时点2 不要认为人比市场聪明而人为干预定投过程 10 定投成功的法宝 1 股市的长期趋势从长期历史趋势看 股票价格总是具有不断向上增长的 偏向性特征 长期 10 20甚至50年 91年2月 133 01起步 4300点32倍复利22 10人中1 3 6 1年亏损概率47 3年38 6年10 9年0 11 定投成功的法宝 2 时间 复利1626年荷兰人的合算买卖 彼得 米纽伊特用24美元买下曼哈顿岛真的合算吗 12 定投成功的法宝 378年每年收益8 复利24美元增长43万亿倍照旧可以买下曼哈顿岛而且是美国国民生产总值的80倍多如果单利 只增长408倍 与复利差100亿倍爱因斯坦 宇宙之间最大的力量是复利 秘密 复利 时间发酵 13 定投的三大优点 无需选时 不怕基金净值下跌 养成坚持投资的习惯 获得良好的回报 省时 省力 更省心 财富在无声无息的不断增长 14 优点一 无需选时 不怕基金净值下跌 定投因为每隔一段固定时间 不论市场行情如何波动 都会定期买入固定金额的基金 15 优点一 无需选时 不怕基金净值下跌 当基金价格走高时 买进的单位数较少 而在基金价格走低时买进的单位数较多 长期累积下来 成本及风险自然会摊低 符合在低位多买 高位少买的价值投资理念跌市赚份额长势赚收益 16 每月300元的定投 3个月内大幅下跌 一个简单而极端的例子 00 00 0 818元只需要等基金净值回升到0 818元就可以回本 涨回到1 00元就可以赚22 可见基金定投的魔力 等额非等量 17 定投实证 模拟例子 18 事实说明 基金定投无需担心基金下跌 无需为何时买基金而烦恼 19 优点二 恐惧和贪婪 养成坚持投资的习惯 获得良好的回报 20 当市场一路上涨 定投的回报率比一次性投资略差当市场一路下跌 定投的回报率一定比一次性投资好当市场先跌后升 定投的回报率大大高于一次性投资当市场频繁波动 定投回报率也可能比一次性投资高 定投的回报率不比一次性投资差 21 22 投资稳步上扬 单位价格由1 00元上升至1 30 每期投资额 10 000投资期 25购入单位总数 218750平均成本價 1 143定期定投回报 28 43万 13 72 一次性投资获利 32 00万 28 5 0 7 0 8 0 9 1 0 1 1 基金净值 获得份额 万份 23 投资一路下跌 单位价格由1 60元下跌至1 30 每期投资额 10 000投资期 25购入单位总数 170564平均成本價 1 4494定期定投回报 22 06万 11 75 一次性投资获利 20 00万 20 00 0 5 0 6 0 7 0 8 0 9 基金净值 获得份额 万份 24 每期投资额 10 000投资期 25购入单位总数 173548平均成本价 1 4272定期定投回报 27 6万 10 25 一次性投资获利 24 6万 1 5 0 6 0 7 0 8 基金净值 份额 万份 基金份额净值每期获得份额 投资先跌后升 由1 60元先跌至1 24元再回升至1 60元 25 每期投资额 10 000投资期 25购入单位总数 276685平均成本价 0 89定期定投回报 27 7万 10 8 一次性投资获利 20 5万 18 基金净值 份额 万份 0 0 5 1 0 投资波动频繁 单位价格由1 20元波动跌至1 00元 定投实证二客户回报率分布图 26 定投实证 定投金额较大的客户 江苏苏州的钟先生 从2005年1月4日开始对广发聚富进行第一笔资金投资 每月投资20000元 截止至2007年12月30日已累计投资36笔 该客户的投资收益率高达185 44 27 定投广发基金实证 28 事实说明 基金定投无需担心基金下跌 只要坚持投资 就能稳获良好的回报 29 优点三 省时又省力 更省心 财富在无声无息的不断增长 30 银行自动扣款 不仅省去了舟车劳顿的辛苦 也节省您的办理时间 方便又有效率 省时 投资优秀的基金公司旗下的基金 专家替你理财 坐享基金净值增长 省心 股票市场涨跌变化快速 一般大众或投资新手可能没有足够的时间每日观盘 更没有足够的专业知识来分析判断市场高点低点 因此常无法正确掌握市场走势 基金定投可以让你轻松理财 无须担忧股市的涨跌 省力 31 定期定投需要注意的三大问题 32 投资的基金需要有一定的弹性 固定收益率基金就不宜做定投 尽量选择股票型 指数型 配置型基金 后端收费 不是每只基金都适合定期定额投资 选择定投品种一定要先选择优秀的基金公司 分红方式一定要选择红利再投资 复利 33 定期定投适合您吗 34 30岁开始 即使按5 的年均收益率来计算 每月投资500元 投资20年 可积累20 55万元 注 1991年 2007年 全球股票基金平均收益约为12 工薪族的最佳选择 基金定投 35 定期定投适合哪些客户 大前提 你的收入相对稳定 每月能够有基本固定的现金流想降低投资风险的人 长期理财规划的人 没有时间理财的人 强迫自己储蓄的人 对股市把握不准的人 36 每年投资1万元复利收益计算表 单位 万元 37 结论 每年的1万元也就是每月800多元的基金定投 坚持25年 你就是百万富翁 如每月1600可将成为百万富翁的年限大大缩短 仅需17年 如果你现在是青年 那么25年后你的生活质量将大幅提高 如果你现在是中年 那么25年后你的退休生活就有了保障 如果你现在是老年 那么25年后为你的亲人留下一大笔财富 如果你为刚出生的孩子投资 那么25年后他可以去欧美读博士 38 基金定投秘籍 基金定投小贴士 1 金额以家庭收入10 20 为宜 或月余额的30 50 2 基金公司务必择优选大 如广发 易方达 华夏 上投摩根 融通 华安等3 收费方式尽量选择后端收费4 投资时间尽量长些5 尽量早投 39 结合不定期 不定额投资 原因 大家做基金定投以后 只是每月自动投资固定的金额 一些朋友可能每月还有一部分小额资金的盈余 几个月下来 可能就达到申购资金的额度 1000元 但是这些钱基金定投又扣不到 如果闲置肯定是一个损失 40 结合不定期 不定额投资 建议 大家做一些不定期 不定额基金投资 即在市场下调幅度超过2 的时候 把这些结余的资金 达到1000元后 一次购买你以前定投过的基金产品 能够起到定投起点大大提前的作用 使基金定投的效果 百万财富 的时间也要大大提前 因此 定投和不定期 不定额基金投资相结合 在市场大幅下调的时候申购 市场增长以及其他时候坚持定投 这样日积月累 投资的份额相对都在相对低点 如果市场继续保持较快上涨的时候 你的收益就很可观了 41 投资的产品 指数型 融通深证100 巨潮100 华安A股 易基50 万家180 嘉实300股票型 广发聚丰 广发稳健 诺安股票 天富优势 易基精选 广发策略 景顺内需 南稳2号 融通新蓝筹应该说 基金波动越大 定投越有优势 尽量不要做债券 货币基金定投 尽量不要所有资金做一只基金的定投 42 我的定投产品 5月20日 融通新蓝筹19期3800元净值4036盈利情况 4036 3800 3800 6 21 大盘跌幅 5500 2600 5500 52 易方达测算 43 市场单边下调 定投回本比单笔投资快 上证指数从最高6124点大跌至最低的1665点 1年中跌去70 以上 假定投资者在6124点高位一次性买入一只上证指数的完全复制基金 不考虑费用 如果1665点为市场底部 他要回本 未来基金净值需要上涨270 如果选择定投的方式 将资金每月月底分批买入 如果他在1665点出现的当月月底停止扣款 那么未来市场只需上涨87 即可回本 44 实际案例 这是一个真实的案例 我们隐去真名 用 小李 代替 小李是在大盘最疯狂的日子 开始定投 钱不多 每月200元 强制自己储蓄 扣款日 每月10日 遇节假日自动顺延至下一工作日开始时间 2007年9月10日投资对象 嘉实主题 基金代码070010 分红方式 第一次分红为现金分红 54 9元 后修改为红利再投资本金 截至2009年5月13日累计投入4200元 含手续费 45 实际案例 经历了21个月 大盘从6000多点跌落至2000多点 小李的定投怎么样了呢 市值 截至2009年5月15日市值4309 92元累计收益 4309 92 54 9 4200 164 82 元 收益率 164 82 4200 3 92 小李发现 他的坚持换来了回报 不仅成功的收回了本金 并且开始收益 而且收益率已经高于了1年定期存款 你还有什么好担心 入市的时机再差也不会差过小李 让我们现在就开始投资吧 46 为什么定投 47 四个误区 1 因恐惧暂停2 因上涨赎