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第一节汇率的标价方法第二节外汇交易 第6章外汇与汇率 万曼丽决定到印尼巴厘岛度假旅游 由于在巴厘岛不能使用人民币消费 她决定到中国银行将人民币兑换成印尼盾 但到中国银行后发现 银行不提供印尼盾与人民币的兑换业务 她只能先将人民币兑换成美元 到巴厘岛后再将美元兑换成印尼盾消费 面对中国银行的外汇兑换牌价 USD CNY 6 1310 25 第一节汇率的标价方法 USD CNY 6 1310 25USD JPY 88 14 28 EUR USD 1 3012 15GBP USD 2 0155 60 今天 中国外汇交易中心美元兑人民币的汇率下降了20个点 一 货币的代码 USD CNY 6 1310 25USD JPY 88 14 28 二 汇率的概念一种货币兑换为另一种货币的比率以一种货币表示的另一种货币的价格 USD CNY 6 1310USD JPY 88 14 三 美元标价法 USD CNY 6 1310 25USD JPY 88 14 28 1 报价是银行报出的2 斜杠左边的货币叫基础货币 斜杠右边的货币叫报价货币3 基础货币的单位是14 银行同时报出买入价和卖出价斜杠左边的数表示买入价 右边的数卖出价买入价和卖出价之间的差额叫买卖差价5 买入价是指银行买入基础货币 卖出价是指银行卖出基础货币 三 美元标价法 USD CNY 6 1310 25USD JPY 88 14 28 6 小数点后保留4位数 即0 0001 0 0001被称为1点 日元除外 小数点后保留2位数 即0 01 0 01被称为1点 7 一般情况下基础货币是美元8 欧元 英镑 澳元和新西兰元与美元的汇率 欧元 英镑 澳元和新西兰元是基础货币美元是报价货币 斜杠不是除法 只是隔离符号 USD CNY 6 1310 256 1310 银行买入1美元 支付 卖出 6 1310元人民币6 1325 银行卖出1美元 收回 买入 6 1325元人民币银行的买卖差价是0 0015元人民币 即15个点 EUR USD 1 5012 1 5015 EUR USD 1 3012 151 3012 银行买入1欧元 支付 卖出 1 5012美元1 3015 银行卖出1欧元 收回 买入 1 5015美元银行的买卖差价是0 0003美元 即3个点 例题 中国银行外汇牌价USD CNY 6 3510 50EUR USD 1 2900 40小王美国访学 需要美元20000美元 到中国银行兑换 需要多少人民币 访学回来后 剩余10000美元 此时又要到德国考察 用这剩余的10000美元兑换欧元 能够兑换多少欧元 由于携带的欧元不够 他在德国刷中国银行的外币信用卡1000欧元 从德国归国后偿还信用卡 需要多少人民币 例题 中国银行外汇牌价USD CNY 6 3510 50EUR USD 1 2900 40小王美国访学 需要美元20000美元 到中国银行兑换 需要多少人民币 6 3550 20000 127100元人民币对6 3510 20000 127020错访学回来后 剩余10000美元 此时又要到德国考察 用这剩余的10000美元兑换欧元 能够兑换多少欧元 10000 1 2940 7727 98欧元对10000 1 2900 7751 94错由于携带的欧元不够 他在德国刷中国银行的外币信用卡1000欧元 从德国归国后偿还信用卡 需要多少人民币 X元人民币 6 3550 Y美元Y美元 1 2940 1000欧元1000欧元 1 2940 6 3550 8223 37元人民币 第二节外汇的交易 即期外汇交易远期外汇交易 买卖 交易 过程分为两个阶段 成交 买卖双方经过讨价还价 只是就价格达成一致交割 钱货两清 一手交钱一手交货 第二节外汇的交易 即期交易 成交以后 立即进行交割的交易远期交易 成交以后 在未来的某一个时间进行交割的交易 即期汇率 即期外汇交易所使用的汇率远期汇率 远期外汇交易所使用的汇率 第二节外汇的交易 即期汇率USD CNY 6 1300 我们现在给银行6 1300元人民币 银行给我们1美元3个月远期汇率USD CNY 6 5300 我们现在和银行谈好价格为6 5300 3个月后我们给银行6 5300元人民币 银行给我们1美元 远期汇率的报价方法 远期差价报价法例如 英镑 美元即期汇率是1 6965 1 6975 一个月远期汇率的远期差价为5 10 则一个月远期汇率是 一个月远期汇率的买入价 1 6965 0 0005 1 6970一个月远期汇率的卖出价 1 6975 0 0010 1 6980所以一个月远期汇率为1 6970 80 远期差价报价法规则远期差价左小右大 远期汇率 即期汇率 远期差价远期差价左大右小 远期汇率 即期汇率 远期差价 示例某日伦敦的银行报出GBP USD的买卖价为 1 6970 85 1 6950 70 1 6973 99 0 0020 0 0015 0 0010 1 6965 75 0 0026 孙海杰在阿联酋迪拜的中国龙城做渔具生意 今天沙特客户来购买一批渔具 3个月后支付货款100000美元 孙海杰预测3个月后人民币会继续升值 为了减少汇兑损失 今天他来到中国银行迪拜分行兑换这100000美元 问他可兑换多少人民币 如果三个月后人民币果真如预测的升值 汇率变为6 1000 20 他可以减少多少损失 孙海杰在阿联酋迪拜的中国龙城做渔具生意 今天沙特客户来购买一批渔具 3个月后支付货款10000美元 孙海杰预测3个月后人民币会继续升值 为了减少汇兑损失 今天他来到中