基金从业资格考试模拟试题及答案第二套

基金从业资格考试模拟试题及答案基金从业资格考试模拟试题及答案 一 单项选择题一 单项选择题 共共8080道 每题道 每题0 50 5分 下列每小题有四个备选答案 只有一项分 下列每小题有四个备选答案 只有一项 最符合题目要求 请将该项答案对应的序号填写在题目空白处 选错或者不选最符合题目要求 请将该项答案对应的序号填写在题目空白处 选错或者不选 不得分 不得分 1 1 以下哪些不是有价证券的性质 以下哪些不是有价证券的性质 A A 期限性期限性 B B 收益性收益性 C C 流动性流动性 D D 投机性投机性 2 2 按经济性质分 有价证券不包括以下哪一类 按经济性质分 有价证券不包括以下哪一类 A A 存款存款 B B 股票股票 C C 债券债券 D D 基金基金 3 3 证券投资咨询的机构应当有证券投资咨询的机构应当有 名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员 其高级管理人员中 至少有一名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员 其高级管理人员中 至少有一 名取得证券投资咨询从业资格 名取得证券投资咨询从业资格 A A 5 5 B B 1010 C C 1515 D D 2020 2 4 4 截至截至20082008年年6 6月底 我国共有 月底 我国共有 家基金管理公司 家基金管理公司 A A 5050 B B 5353 C C 5858 D D 6060 5 5 央行发行央票是为了央行发行央票是为了 A A 筹集自有资本筹集自有资本 B B 筹集债务资本筹集债务资本 C C 调节商业银行法定准备金调节商业银行法定准备金 D D 减少商业银行可贷资金减少商业银行可贷资金 6 6 证券法开始实施是证券法开始实施是 A A 19971997年年 B B 19981998年年 C C 19991999年年 D D 20002000年年 7 7 存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每 存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每 个月披露一次更新的招募说明书 个月披露一次更新的招募说明书 3 A A 6 6 B B 2 2 C C 3 3 D D 1 1 8 1924 8 1924年年3 3月月2121日 日 马萨诸塞投资信托基金马萨诸塞投资信托基金 设立 意味着美国式基金的真设立 意味着美国式基金的真 正起步 这也是世界上第一个正起步 这也是世界上第一个 A A 契约型投资基金契约型投资基金 B B 公司型开放式基金公司型开放式基金 C C 股票基金股票基金 D D 封闭式基金封闭式基金 9 9 指基金委托人以指基金委托人以 证劵投资基金法证劵投资基金法 证券投资基金会计核算办法证券投资基金会计核算办法 等法律法等法律法 规为依据 对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程 规为依据 对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程 A A 基金账务的复核基金账务的复核 B B 基金头寸的复核基金头寸的复核 C C 基金资产净值的复核基金资产净值的复核 D D 基金对财务报表的复核基金对财务报表的复核 10 10 证券投资咨询机构申请基金代销业务资格 注册资本不低于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格 注册资本不低于 元人民币 且必须为实缴货币资本 元人民币 且必须为实缴货币资本 A A 1 1 000000万万 4 B B 2 2 000000万万 C C 5 5 000000万万 D D 1 1亿亿 11 11 基金管理人内部控制的 基金管理人内部控制的 要求通过科学的内控手段和方法 建立合理的内控程序 维护内控制度的有 要求通过科学的内控手段和方法 建立合理的内控程序 维护内控制度的有 效执行 效执行 A A 健全性原则健全性原则 B B 有效性原则有效性原则 C C 独立性原则独立性原则 D D 相互制约原则相互制约原则 12 12 是指基金管理公司作为受托投资管理人根据有关法律 法规和投资委托人的投是指基金管理公司作为受托投资管理人根据有关法律 法规和投资委托人的投 资意愿 与委托人签订受托投资管理合同 把委托人委托的资产在证券市场上资意愿 与委托人签订受托投资管理合同 把委托人委托的资产在证券市场上 从事股票 债券等有价证券的组合投资 从事股票 债券等有价证券的组合投资 A A 基金管理业务基金管理业务 B B 受托资产管理业务受托资产管理业务 C C 基金销售业务基金销售业务 D D 投资咨询服务业务投资咨询服务业务 13 13 中华人民共和国证券法中华人民共和国证券法 简称 简称 证券法证券法 于 于 实施 实施 A A 19981998年年1212月月2929日日 5 B B 19991999年年1 1月月1 1日日 C C 19991999年年7 7月月1 1日日 D D 19991999年年1212月月1 1日日 14 14 下列不属于证券市场层次结构关系的选项是下列不属于证券市场层次结构关系的选项是 A A 发行市场和交易市场发行市场和交易市场 B B 一级市场和二级市场一级市场和二级市场 C C 有形市场和无形市场有形市场和无形市场 D D 初级市场和次级市场初级市场和次级市场 15 15 下列描述哪一项不是证券市场监管的意义 下列描述哪一项不是证券市场监管的意义 A A 切实保障证券公司利益的需要切实保障证券公司利益的需要 B B 是维护市场良好秩序的需要是维护市场良好秩序的需要 C C 是发展和完善证券市场体系的需要是发展和完善证券市场体系的需要 D D 准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据 是提高准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据 是提高 证券市场效率的需要证券市场效率的需要 16 16 为统一规范基金认 申 购费用及认 申 购份额的计算方法 更好地保为统一规范基金认 申 购费用及认 申 购份额的计算方法 更好地保 护基金投资人的合法权益 中国证监会于护基金投资人的合法权益 中国证监会于20072007年年3 3月对认 申 购费用及认 申月对认 申 购费用及认 申 购份额计算方法进行了统一规定 根据规定 基金认购费率将统一按 购份额计算方法进行了统一规定 根据规定 基金认购费率将统一按 为基础收取 为基础收取 A A 认购金额认购金额 6 B B 认购份额认购份额 C C 认购利息认购利息 D D 净认购金额净认购金额 17 17 证券市场以证券市场以 方式实现筹资和投资的对接 方式实现筹资和投资的对接 A A 发行发行 B B 交易交易 C C 发行和交易发行和交易 D D 分红分红 18 18 我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过 天 天 A A 180180 B B 365365 C C 360360 D D 397397天天 19 19 的实质就是公司想取得的差异性竞争优势 的实质就是公司想取得的差异性竞争优势 A A 目标市场细分目标市场细分 B B 目标市场选择目标市场选择 C C 目标市场检测目标市场检测 D D 目标市场定位目标市场定位 7 20 20 美国证券市场开始于 美国证券市场开始于 A A 买卖股票买卖股票 B B 买卖公司债券买卖公司债券 C C 买卖政府债券买卖政府债券 D D 买卖期货买卖期货 21 21 债券型基金的主要投资对象为债券型基金的主要投资对象为 A A 债券债券 B B 股票股票 C C 货币市场工具货币市场工具 D D 其他基金其他基金 22 22 基金管理人 代销机构还应当建立健全档案管理制度 妥善保管基金份额基金管理人 代销机构还应当建立健全档案管理制度 妥善保管基金份额 持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料 保存期不少于持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料 保存期不少于 年 年 A A 1010 B B 1515 C C 2020 D D 2525 8 23 23 基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过 基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过 A A 一个月一个月 B B 两个月两个月 C C 三个月三个月 D D 四个月四个月 24 24 证券投资基金反映的是证券投资基金反映的是 关系 关系 A A 债权债务债权债务 B B 所有权所有权 C C 信托信托 D D 产权产权 25 25 下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的 下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的 A A 房地产基金房地产基金 B B 科技股基金科技股基金 C C 资源类股票型基金资源类股票型基金 D D 成长型基金成长型基金 26 26 依据依据 证券投资基金销售适用性指导意见证券投资基金销售适用性指导意见 中的有关规定 基金销售适用中的有关规定 基金销售适用 性管理制度不包括下列哪一项性管理制度不包括下列哪一项 A A 有效的风险评估体系有效的风险评估体系 B B 对基金管理人进行审慎调查的方式和方法对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 C C 对基金产品的风险等级进行设置 对基金产品进行风险评价的方式或方法对基金产品的风险等级进行设置 对基金产品进行风险评价的方式或方法 9 D D 对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法 27 27 与基金相比 银行理财产品的主要特点不包括 与基金相比 银行理财产品的主要特点不包括 A A 流动性较差流动性较差 B B 风险较低风险较低 C C 门槛通常较高门槛通常较高 D D 信息披露程度一般不够及时透明信息披露程度一般不够及时透明 28 28 货币市场基金的主要投资目标是货币市场基金的主要投资目标是 A A 追求长期资本增值追求长期资本增值 B B 追求稳定收入追求稳定收入 C C 对短期资金进行流动性管理对短期资金进行流动性管理 D D 抵御通货膨胀抵御通货膨胀 29 QDII 29 QDII基金的中文名称是基金的中文名称是 A A 合格境内机构投资者境外投资基金合格境内机构投资者境外投资基金 B B 合格境内机构投资者境内投资基金合格境内机构投资者境内投资基金 C C 合格境外机构投资者境内投资基金合格境外机构投资者境内投资基金 D D 合格境外机构投资者境外投资基金合格境外机构投资者境外投资基金 10 30 30 中华人民共和国证券投资基金法中华人民共和国证券投资基金法 的制定主体是 的制定主体是 A A 全国人大常委会全国人大常委会 B B 国务院国务院 C C 国务院组成部门国务院组成部门 D D 证券业协会证券业协会 31 31 根据根据 可将基金分为封闭式基金与开放式基金 可将基金分为封闭式基金与开放式基金 A A 法律形式不同法律形式不同 B B 基金份额是否固定基金份额是否固定 C C 投资目标不同投资目标不同 D D 投资对象不同投资对象不同 32 32 证券市场是证券市场是 发行和交易的场所 发行和交易的场所 A A 股票 债券 投资基金份额等有价证券股票 债券 投资基金份额等有价证券 B B 股票 非上市证券等所有证券股票 非上市证券等所有证券 C C QDIIQDII基金和基金和QFIIQFII基金基金 D D 股票和国债股票和国债 33 33 下列机构中 有权制定证券市场监督管理的规章的是 下列机构中 有权制定证券市场监督管理的规章的是 A A 证监会证监会 B B 证监会及证监会派出机构证监会及证监会派出机构 11 C C 证券交易所证券交易所 D D 以上均错以上均错 34 34 对基金资产中的股票进行估值 应遵循的原则错误的是 对基金资产中的股票进行估值 应遵循的原则错误的是 A A 配股和新发股 按成本估值配股和新发股 按成本估值 B B 存在活跃市场且估值日有市价的情况下 应采用市价确定投资的公允价值存在活跃市场且估值日有市价的情况下 应采用市价确定投资的公允价值 C C 不存在活跃市场的情况下 应采用估值技术确定投资的公允价值不存在活跃市场的情况下 应采用估值技术确定投资的公允价值 D D 基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后 按最能反应公允价值的价基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后 按最能反应公允价值的价 格估值格估值 35 35 目前 我国的基金托管人由取得基金托管资格的目前 我国的基金托管人由取得基金托管资格的 担任 担任 A A 商业银行商业银行 B B 投资银行投资银行 C C 保险公司保险公司 D D 信托公司信托公司 36 36 某股票型基金半年内股票交易金额为某股票型基金半年内股票交易金额为100100亿元 该阶段内披露的股票投资市亿元 该阶段内披露的股票投资市 值分别为值分别为100100亿元 亿元 8080亿元 亿元 6060亿元 那么该基金半年的周转率为 亿元 那么该基金半年的周转率为 A A 80 80 B B 62 5 62 5 C C 50 50 12 D D 37 5 37 5 37 37 基金的当事人不包括基金的当事人不包括 A A 基金份额持有人基金份额持有人 B B 基金管理人基金管理人 C C 基金托管人基金托管人 D D 证券公司证券公司 38 38 基金宣传推介材料登载该基金 基金管理人管理的其他基金的过往业绩 基金宣传推介材料登载该基金 基金管理人管理的其他基金的过往业绩 以下说法错误的是以下说法错误的是 A A 不必同时登载基金业绩比较基准的表现不必同时登载基金业绩比较基准的表现 B B 应当按照有关法律 行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现应当按照有关法律 行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现 数据数据 C C 引用的统计数据和资料应当真实 准确 并注明出处 不得引用未经核实 尚引用的统计数据和资料应当真实 准确 并注明出处 不得引用未经核实 尚 未发生或者模拟的数据未发生或者模拟的数据 D D 基金业绩表现数据应当经基金托管人复核基金业绩表现数据应当经基金托管人复核 39 39 是基金一切活动的中心 是基金一切活动的中心 在整个基金的运作中起着核心的作用 在整个基金的运作中起着核心的作用 A A 基金管理人 基金投资者基金管理人 基金投资者 B B 基金投资者 基金管理人基金投资者 基金管理人 C C 基金管理人 基金管理人基金管理人 基金管理人 D D 基金投资者 基金投资人基金投资者 基金投资人 13 40 40 下面的风险哪个是下面的风险哪个是QDIIQDII基金相比其他类型基金所特有的 基金相比其他类型基金所特有的 A A 系统性风险系统性风险 B B 非系统性风险非系统性风险 C C 操作风险操作风险 D D 汇率风险汇率风险 41 41 货币市场基金所投资的债券剩余期限必须在货币市场基金所投资的债券剩余期限必须在 天以内 天以内 A A 365365 B B 397397 C C 370370 D D 360360 42 42 为能够保证本金安全或实现最低回报 保本型基金通常会将大部分资金投为能够保证本金安全或实现最低回报 保本型基金通常会将大部分资金投 资于与基金到期日一致的 资于与基金到期日一致的 A A 股票股票 B B 债券债券 C C 衍生品衍生品 D D 基金基金 43 43 基金的运作中最重要的环节是基金的运作中最重要的环节是 14 A A 因为没有销售就不能募集到基金份额从而设立基金 所以基金营销最重要 因为没有销售就不能募集到基金份额从而设立基金 所以基金营销最重要 B B 基金后台管理包括基金的估值 基金费用 会计核算 利润分配 税收以及信基金后台管理包括基金的估值 基金费用 会计核算 利润分配 税收以及信 息披露等重要环节 所以它是最重要的 息披露等重要环节 所以它是最重要的 C C 基金的投资运作包括投资管理 交易管理 绩效评估及基金的投资运作包括投资管理 交易管理 绩效评估及 风险控制 是基金投资收益的创造环节 所以它是最重要的 风险控制 是基金投资收益的创造环节 所以它是最重要的 D D 监管机构的监管保证了市场的有序性和有效性 所以市场监管环节最重要 监管机构的监管保证了市场的有序性和有效性 所以市场监管环节最重要 44 44 基金监管的首要目标是 基金监管的首要目标是 A A 保护投资者利益保护投资者利益 B B 保证市场的公平 效率和透明保证市场的公平 效率和透明 C C 降低系统风险降低系统风险 D D 推动基金业的规范发展推动基金业的规范发展 45 45 基金管理人应在每个季度结束之日起 基金管理人应在每个季度结束之日起 个工作日内编制基金季度报告 个工作日内编制基金季度报告 A A 1515 B B 2020 C C 3030 D D 1010 46 46 货币市场基金收益通常用货币市场基金收益通常用 基金净收益和最近基金净收益和最近 年化收益率表示 年化收益率表示 A A 每万份 每万份 1 1日日 15 B B 每万份 每万份 7 7日日 C C 每百份 每百份 1 1日日 D D 每百份 每百份 7 7日日 47 47 证券投资基金法证券投资基金法 规定的违法行为包括 规定的违法行为包括 A A 动用募集资金动用募集资金 B B 募集资金募集资金 C C 设立基金管理公司设立基金管理公司 D D 违反信息披露规定的行为违反信息披露规定的行为 48 48 投资者投资者T T日提交认购申请后 一般可于 日提交认购申请后 一般可于 日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况 日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况 A A T 1T 1 B B T 2T 2 C C T 3T 3 D D T 4T 4 49 49 能产生高回报的资本的特点是能产生高回报的资本的特点是 A A 价格高 需求大价格高 需求大 B B 价格低 需求小价格低 需求小 C C 不需要通过需求和供给者的竞争不需要通过需求和供给者的竞争 D D 筹资能力低筹资能力低 16 50 50 证券投资咨询机构申请基金代销业务资格 注册资本不能低于 证券投资咨询机构申请基金代销业务资格 注册资本不能低于 万元人民币 且必须为实缴货币资本 万元人民币 且必须为实缴货币资本 A A 10001000 B B 20002000 C C 30003000 D D 50005000 51 51 内幕信息是指 内幕信息是指 A A 在证券交易活动中 涉及公司的经营 财务或对该公司证券的市场供求和证券在证券交易活动中 涉及公司的经营 财务或对该公司证券的市场供求和证券 价格有重大影响的尚未公开的信息价格有重大影响的尚未公开的信息 B B 股票交易信息股票交易信息 C C 公司经营信息公司经营信息 D D 公司尚未公开的信息公司尚未公开的信息 52 52 基金管理人收取一定管理费 基金托管人收取一定托管费 基金投资者则基金管理人收取一定管理费 基金托管人收取一定托管费 基金投资者则 在基金投资收益扣除管理费和托管费等相关费用之后 按份额比例享有基金资在基金投资收益扣除管理费和托管费等相关费用之后 按份额比例享有基金资 产净值 这体现了基金产净值 这体现了基金 的特点 的特点 A A 独立托管 保障安全独立托管 保障安全 B B 利益共享 风险共担利益共享 风险共担 C C 集合理财 专业管理集合理财 专业管理 D D 组合投资 分散风险组合投资 分散风险 17 53 53 托管人召集基金份额持有人大会的 应至少提前托管人召集基金份额持有人大会的 应至少提前 日公告大会的召开时间 会议形式 审议事项 议事程序和表决方式等事项 日公告大会的召开时间 会议形式 审议事项 议事程序和表决方式等事项 A A 2020 B B 3030 C C 1010 D D 6060 54 54 下列说法正确的是下列说法正确的是 A A 基金的交易是指基金公司的交易员买卖证券的过程 基金的交易是指基金公司的交易员买卖证券的过程 B B 基金经理可以直接向交易员下达投资指令 基金经理可以直接向交易员下达投资指令 C C 基金公司的风险控制体系就是指基金公司的风险控制制度体系 基金公司的风险控制体系就是指基金公司的风险控制制度体系 D D 对债券基金来说 分散投资虽然不能降低市场利率风险 但可以降低债券投资对债券基金来说 分散投资虽然不能降低市场利率风险 但可以降低债券投资 的信用风险 的信用风险 55 55 证券从业人员需要具备证券从业资格 监管部门对一般从业人员 授权 证券从业人员需要具备证券从业资格 监管部门对一般从业人员 授权 管理 管理 A A 中国证监会中国证监会 B B 中国证券业协会中国证券业协会 C C 证券交易所证券交易所 D D 中国人民银行中国人民银行 18 56 56 在整个基金的运作中 在整个基金的运作中 实际上处于重要地位 起着核心作用 实际上处于重要地位 起着核心作用 A A 基金管理人基金管理人 B B 基金托管人基金托管人 C C 基金份额持有人基金份额持有人 D D 基金发起人基金发起人 57 57 基金基金 是基金的出资人 基金资产的所有者和基金投资收益的受益者 是基金的出资人 基金资产的所有者和基金投资收益的受益者 A A 份额持有者份额持有者 B B 管理人管理人 C C 托管人托管人 D D 注册登记机构注册登记机构 58 58 是指通过运用利率政策 公开市场业务 信贷政策 税收政策等经济手段 是指通过运用利率政策 公开市场业务 信贷政策 税收政策等经济手段 对证券市场进行干预 对证券市场进行干预 A A 市场手段市场手段 B B 法律手段法律手段 C C 经济手段经济手段 D D 行政手段行政手段 19 59 59 我国基金业的发展主要经过两个时期 老基金时代和新基金时代 老基金我国基金业的发展主要经过两个时期 老基金时代和新基金时代 老基金 时代主要指时代主要指 年规范整理之前的时期 年规范整理之前的时期 A A 19931993 B B 19961996 C C 19981998 D D 20022002 60 60 主要工作是制定和监督执行风险控制政策 根据市场变化对基金的投资组合进主要工作是制定和监督执行风险控制政策 根据市场变化对基金的投资组合进 行风险评估 并提出风险控制建议 行风险评估 并提出风险控制建议 A A 投资决策委员会投资决策委员会 B B 风险控制委员会风险控制委员会 C C 投资部投资部 D D 研究部研究部 61 61 根据是否可以在二级市场买卖股票 债券型基金可以分为纯债型基金与根据是否可以在二级市场买卖股票 债券型基金可以分为纯债型基金与 A A 偏债型基金偏债型基金 B B 偏股型基金偏股型基金 C C 混合型基金混合型基金 D D 保本型基金保本型基金 20 62 2001 62 2001年年9 9月 第一只开放式股票型基金月 第一只开放式股票型基金 基金设立 标志着我国基金的新发展 基金设立 标志着我国基金的新发展 A A 华安创新华安创新 B B 华夏回报华夏回报 C C 博时价值增长博时价值增长 D D 南方绩优成长南方绩优成长 63 63 证券投资基金托管资格管理办法证券投资基金托管资格管理办法 的颁布主体为 的颁布主体为 A A 中国证监会和中国银行业监督管理委员会中国证监会和中国银行业监督管理委员会 B B 中国证监会中国证监会 C C 中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会 D D 以上均错以上均错 64 64 下列哪一项是下列哪一项是 中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则 的立法的立法 宗旨 宗旨 A A 规范基金销售人员的销售行为 提高基金销售人员的执业水准规范基金销售人员的销售行为 提高基金销售人员的执业水准 B B 加强基金销售机构内部控制 促进基金销售机构诚信 合法 有效开展基金销加强基金销售机构内部控制 促进基金销售机构诚信 合法 有效开展基金销 售业务售业务 C C 旨在规范基金销售机构的销售行为 确保基金和相关产品销售的适用性旨在规范基金销售机构的销售行为 确保基金和相关产品销售的适用性 D D 明确基金销售业务信息管理的各项技术标准 严格对基金销售机构的市场准入明确基金销售业务信息管理的各项技术标准 严格对基金销售机构的市场准入 和日常行为的监管和日常行为的监管 65 65 公司法公司法 的立法宗旨为 的立法宗旨为 A A 保护公司的合法权益保护公司的合法权益 21 B B 保护公司股东的合法权益保护公司股东的合法权益 C C 保护债权人的合法权益保护债权人的合法权益 D D 保护公司 股东和债权人的合法权益 维护社会经济秩序 促进社会主义市场保护公司 股东和债权人的合法权益 维护社会经济秩序 促进社会主义市场 经济的发展经济的发展 66 66 以下有价证券的流动性最低以下有价证券的流动性最低 A A ETFETF B B LOFLOF C C 记账式国债记账式国债 D D 凭证式国债凭证式国债 67 67 截至截至20072007年底 共有年底 共有 家基金公司获得家基金公司获得QD QD 资格 资格 只只QDIIQDII基金进入运作期 基金进入运作期 A A 1010 3 3 B B 1212 5 5 C C 1515 7 7 D D 2020 1010 68 68 基金托管人的首要职责是基金托管人的首要职责是 A A 进行基金会计核算进行基金会计核算 B B 完成基金资金清算完成基金资金清算 22 C C 监督基金投资运作监督基金投资运作 D D 保证基金资产的安全 独立 完整 安全地保管基金的全部资产保证基金资产的安全 独立 完整 安全地保管基金的全部资产 69 69 证券市场是有价证券证券市场是有价证券 的场所 的场所 A A 发行发行 B B 交易交易 C C 发行和交易发行和交易 D D 流通流通 70 70 通过向投资者发行基金份额 能够在短期内募集大量的资金用于投资 表通过向投资者发行基金份额 能够在短期内募集大量的资金用于投资 表 现了证券投资基金的 现了证券投资基金的 特征 特征 A A 集合投资集合投资 B B 专业管理专业管理 C C 风险共担风险共担 D D 分散风险分散风险 71 71 基金管理人应当自收到核准文件之日起 基金管理人应当自收到核准文件之日起 个月内进行封闭式基金份额的发售 个月内进行封闭式基金份额的发售 A A 3 3 B B 6 6 C C 9 9 D D 1212 23 72 72 证券发行人不包括证券发行人不包括 A A 企业企业 B B 政府政府 C C 金融机构金融机构 D D 个人个人 73 73 基金资产托管业务中的基金资产托管业务中的 是基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户 保证基金全部财产的安全完是基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户 保证基金全部财产的安全完 整 整 A A 资产保管资产保管 B B 资金清算资金清算 C C 资产核算资产核算 D D 投资监督投资监督 74 74 是基金托管人全面行使职责的主要阶段 是基金托管人全面行使职责的主要阶段 A A 签署基金合同签署基金合同 B B 基金募集基金募集 C C 基金运作阶段基金运作阶段 D D 基金终止阶段基金终止阶段 24 75 75 证券市场的构成不包括 证券市场的构成不包括 A A 股票市场股票市场 B B 债券市场债券市场 C C 货币市场货币市场 D D 基金市场基金市场 76 76 下面不是证券市场基本功能的是下面不是证券市场基本功能的是 A A 筹资投资功能筹资投资功能 B B 资本定价功能资本定价功能 C C 资本配置功能资本配置功能 D D 流通功能流通功能 77 77 基金公司内对基金投资实务拥有最高决策权力的是 基金公司内对基金投资实务拥有最高决策权力的是 A A 基金经理基金经理 B B 投资总监投资总监 C C 投资决策委员会投资决策委员会 D D 基金公司总经理基金公司总经理 78 78 下面选项中哪个股票型基金分类的说法是按照投资市场不同分类的 下面选项中哪个股票型基金分类的说法是按照投资市场不同分类的 A A 成长型基金成长型基金 B B 国内股票型基金国内股票型基金 25 C C 资源类股票型基金资源类股票型基金 D D 房地产基金房地产基金 79 79 属于我国证券市场的自律性组织的是 属于我国证券市场的自律性组织的是 A A 中国证监会中国证监会 B B 证券交易所和证券业协会证券交易所和证券业协会 C C 证监会派出机构证监会派出机构 D D 以上都错以上都错 80 80 我国规范的基金管理公司最早成立于 我国规范的基金管理公司最早成立于 年 年 A A 19981998 B B 19991999 C C 20002000 D D 20012001 二 多项选择题 共二 多项选择题 共4040道 每题道 每题1 1分 下列每小题中有四个备选项 其中至少分 下列每小题中有四个备选项 其中至少 有一项符合题意 请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处 选错 有一项符合题意 请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处 选错 漏选 多选 不选 均不得分 漏选 多选 不选 均不得分 1 1 反映基金经营业绩的指标有 反映基金经营业绩的指标有 A A 基金分红基金分红 B B 已实现收益已实现收益 C C 净值增长率净值增长率 26 D D 基金份额基金份额 2 2 证券投资基金销售管理办法证券投资基金销售管理办法 对基金管理人的规定 主要包括下列哪几方对基金管理人的规定 主要包括下列哪几方 面的内容面的内容 A A 报告义务报告义务 B B 配合检查义务配合检查义务 C C 诚信义务诚信义务 D D 审慎核查义务审慎核查义务 3 3 以下哪些风险是股票型基金投资所面临的主要风险 以下哪些风险是股票型基金投资所面临的主要风险 A A 系统性风险系统性风险 B B 非系统性风险非系统性风险 C C 基金管理运作风险基金管理运作风险 D D 汇率风险汇率风险 4 4 按证券的发行主体的不同 有价证券可以分为 按证券的发行主体的不同 有价证券可以分为 A A 公司 企业 证券公司 企业 证券 B B 法人证券法人证券 C C 金融证券金融证券 D D 政府证券政府证券 27 5 5 基金资产托管业务主要包括 基金资产托管业务主要包括 等方面 等方面 A A 资产保管资产保管 B B 资产投资资产投资 C C 资金清算资金清算 D D 投资运作监督投资运作监督 6 6 基金招募说明书摘要中包括的内容有基金招募说明书摘要中包括的内容有 A A 投资组合报告投资组合报告 B B 基金业绩和费用概览基金业绩和费用概览 C C 股票投资明细股票投资明细 D D 交易佣金明细交易佣金明细 7 7 下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点 A A 美国占据主导地位 其他国家发展迅猛美国占据主导地位 其他国家发展迅猛 B B 开放式基金成为基金的主流产品开放式基金成为基金的主流产品 C C 基金市场竞争加剧 行业集中度趋于分散基金市场竞争加剧 行业集中度趋于分散 D D 越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源 8 8 在股票的价值中 有 在股票的价值中 有 A A 票面价值票面价值 28 B B 账面价值账面价值 C C 清算价值清算价值 D D 内在价值内在价值 9 9 基金销售活动中 哪些机构进行监督管理基金销售活动中 哪些机构进行监督管理 A A 基金管理人对代销机构的监督检查基金管理人对代销机构的监督检查 B B 基金代销机构自身自律基金代销机构自身自律 C C 中国证监会及其派出机构的监督管理中国证监会及其派出机构的监督管理 D D 证券行业协会的自律管理证券行业协会的自律管理 10 10 商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件包括 商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件包括 A A 有专门负责基金代销业务的部门有专门负责基金代销业务的部门 B B 财务状况良好 运作规范稳定 最近一年内没有因违法违规行为受到行政处罚财务状况良好 运作规范稳定 最近一年内没有因违法违规行为受到行政处罚 或者刑事处罚或者刑事处罚 C C 具有健全的法人治理结构 完善的内部控制和风险管理制度 并得到有效执行具有健全的法人治理结构 完善的内部控制和风险管理制度 并得到有效执行 D D 有与基金代销业务相适应的营业场所 安全防范设施和其他设施有与基金代销业务相适应的营业场所 安全防范设施和其他设施 11 11 债券的特性包括 债券的特性包括 A A 偿还性偿还性 B B 流通性流通性 29 C C 安全性安全性 D D 收益性收益性 12 12 基金的投资运作主要包括 基金的投资运作主要包括 A A 基金的投资基金的投资 B B 基金的交易实现基金的交易实现 C C 基金的绩效评估和风险控制基金的绩效评估和风险控制 D D 基金的会计核算和资产估值基金的会计核算和资产估值 13 13 基金所持股票按市值规模不同可被分为 基金所持股票按市值规模不同可被分为 A A 大盘型大盘型 B B 中盘型中盘型 C C 小盘型小盘型 D D 价值型价值型 14 14 基金信息披露的主要义务人为 基金信息披露的主要义务人为 A A 基金管理人基金管理人 B B 基金托管人基金托管人 C C 证券交易所证券交易所 D D 基金份额持有人基金份额持有人 30 15 15 专业基金销售机构申请基金代销资格需要具备的条件有 专业基金销售机构申请基金代销资格需要具备的条件有 A A 注册资本不低于注册资本不低于20002000万人民币万人民币 B B 中国证监会规定的其他条件中国证监会规定的其他条件 C C 取得基金从业资格的人员不少于取得基金从业资格的人员不少于3030人 且不少于员工人数的人 且不少于员工人数的1 1 2 2 D D 有符合规定的组织名称 组织机构和经营范围有符合规定的组织名称 组织机构和经营范围 16 16 基金公司的风险控制程序由以下几个步骤组成 基金公司的风险控制程序由以下几个步骤组成 A A 风险评估风险评估 B B 确定风险管理战略确定风险管理战略 C C 风险管理的组织实施风险管理的组织实施 D D 监控风险管理业绩监控风险管理业绩 E E 改进风险管理能力改进风险管理能力 17 17 托管人及托管业务的重大事件时包括托管人及托管业务的重大事件时包括 托管人应当在事件发生之日起 托管人应当在事件发生之日起2 2日内编制并披露临时公告书 并报中国证监日内编制并披露临时公告书 并报中国证监 会及其地方监管局备案 会及其地方监管局备案 A A 该部门的主要业务人员在该部门的主要业务人员在1 1年内变动超过年内变动超过2020 B B 托管人召集基金份额持有人大会托管人召集基金份额持有人大会 C C 发生涉及托管业务的诉讼发生涉及托管业务的诉讼 D D 托管人受到监管部门的调查托管人受到监管部门的调查 31 18 18 基金与股票 债券比较 基金与股票 债券比较 A A 反映的经济关系不同反映的经济关系不同 B B 所筹资金的投向不同所筹资金的投向不同 C C 风险收益特征不同风险收益特征不同 D D 不同性质融资工具不同性质融资工具 19 19 对世界基金史上标志性事件描述正确的选项有对世界基金史上标志性事件描述正确的选项有 A A 最早的基金成立于英国 最早的基金成立于英国 B B 18791879年美国年美国 股份有限公司法股份有限公司法 颁布 基金脱离了原有的契约形式发展成为股颁布 基金脱离了原有的契约形式发展成为股 份有限公司的组织形式 份有限公司的组织形式 C C 19401940年 英国颁布了世界上第一部系统规范的投资基金法年 英国颁布了世界上第一部系统规范的投资基金法 投资公司法投资公司法 D D 19211921年年 美国设立了第一家基金组织美国设立了第一家基金组织 美国国际证券信托基金 美国国际证券信托基金 20 20 基金托管人是根据法律法规的要求 在基金运作中承担 基金托管人是根据法律法规的要求 在基金运作中承担 等相应职责的当事人 等相应职责的当事人 A A 资产保管资产保管 B B 交易监督交易监督 C C 信息披露信息披露 D D 资产清算与会计核算资产清算与会计核算 32 21 21 基金管理公司内部控制应当遵循 基金管理公司内部控制应当遵循 A A 健全性原则和有效性原则健全性原则和有效性原则 B B 适当控制原则适当控制原则 C C 相互制约原则相互制约原则 D D 成本效益原则成本效益原则 22 22 开放式基金募集期限届满 募集的基金总份额符合开放式基金募集期限届满 募集的基金总份额符合 基金法基金法 第第4444条的规条的规 定 并具备下列条件的 基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续 定 并具备下列条件的 基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续 A A 基金募集份额总额不少于基金募集份额总额不少于2 2亿份 基金募集金额不少于亿份 基金募集金额不少于2 2亿元人民币亿元人民币 B B 基金募集份额总额不少于基金募集份额总额不少于50005000万份 基金募集金额不少于万份 基金募集金额不少于50005000万元人民币万元人民币 C C 金份额持有人不少于金份额持有人不少于200200人人 D D 金份额持有人不少于金份额持有人不少于10001000人人 23 23 下面关于基金管理人与基金托管人的税收陈述正确的是 下面关于基金管理人与基金托管人的税收陈述正确的是 A A 基金管理人 基金托管人从事基金管理活动取得的收入 暂不需要交纳营业税基金管理人 基金托管人从事基金管理活动取得的收入 暂不需要交纳营业税 企业所得税以及其他相关税收 企业所得税以及其他相关税收 B B 对证券投资基金管理人运用基金买卖股票 债券的差价收入 征收企业所得税对证券投资基金管理人运用基金买卖股票 债券的差价收入 征收企业所得税 C C 对基金管理人 基金托管人从事基金管理活动取得的收入 征收营业税 企业对基金管理人 基金托管人从事基金管理活动取得的收入 征收营业税 企业 所得税以及其他相关税收 所得税以及其他相关税收 33 D D 对证券投资基金管理人运用基金买卖股票 债券的差价收入 暂不征收企业所对证券投资基金管理人运用基金买卖股票 债券的差价收入 暂不征收企业所 得税 得税 24 24 按照披露时间的不同 货币市场基金收益公告可分为按照披露时间的不同 货币市场基金收益公告可分为 A A 封闭期的收益公告封闭期的收益公告 B B 开放日的收益公告开放日的收益公告 C C 节假日的收益公告节假日的收益公告 D D 运作期的收益公告运作期的收益公告 25 25 证券投资基金销售管理办法证券投资基金销售管理办法 中规定的基金宣传推介材料的类型包括下中规定的基金宣传推介材料的类型包括下 列哪些内容列哪些内容 A A 公开出版资料公开出版资料 B B 电视 电影 广播 互联网及其他音像资料电视 电影 广播 互联网及其他音像资料 C C 户外广告 海报户外广告 海报 D D 宣传单 手册 信函等面向公众的宣传资料宣传单 手册 信函等面向公众的宣传资料 26 26 除除 证券投资基金法证券投资基金法 之外 基金活动还需遵守 之外 基金活动还需遵守 A A 中华人民共和国信托法中华人民共和国信托法 B B 证券法证券法 C C 其他部委制定的关于基金的特殊规定其他部委制定的关于基金的特殊规定 D D 以上均正确以上均正确 34 27 27 下列关于货币基金偏离度的说法正确的是下列关于货币基金偏离度的说法正确的是 A A 当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的资产净值当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的资产净值 即产生负偏即产生负偏 离离 时 表明基金组合中存在浮亏 反之 则基金组合中存在浮盈 时 表明基金组合中存在浮亏 反之 则基金组合中存在浮盈 B B 在投资组合报告中 货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在在投资组合报告中 货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在0 25 00 25 0 5 5 间的次数 偏离度的最高值和最低值等信息 间的次数 偏离度的最高值和最低值等信息 C C 在半年度高和年度报告的重大事项揭示中 应披露报告期内偏离度绝对值达到在半年度高和年度报告的重大事项揭示中 应披露报告期内偏离度绝对值达到 或超过或超过0 5 0 5 的信息 的信息 D D 货币基金的半年度报告 年度报告和投资组合报告中度可能披露偏离度异常信货币基金的半年度报告 年度报告和投资组合报告中度可能披露偏离度异常信 息 息 28 28 股票的市场价格通常与哪些因素有关 股票的市场价格通常与哪些因素有关 A A 公司的所有制性质公司的所有制性质 B B 公司的经营状况和盈利水平公司的经营状况和盈利水平 C C 公司的存续期限公司的存续期限 D D 政治 社会 经济等外部因素政治 社会 经济等外部因素 29 29 混合型基金的分析指标包括 混合型基金的分析指标包括 A A 久期久期 B B 基金分红基金分红 C C 已实现收益已实现收益 35 D D 净值增长率净值增长率 30 30 以下 以下 不属于非上市证券 不属于非上市证券 A A 凭证式国债凭证式国债 B B 普通开放式基金普通开放式基金 C C 记账式国债记账式国债 D D ETFETF 31 31 基金公司要建立 基金公司要建立 的治理结构 保持公司规范运作 维护基金份额持有人的利益 的治理结构 保持公司规范运作 维护基金份额持有人的利益 A A 组织机构健全组织机构健全 B B 职责划分清晰职责划分清晰 C C 制衡监督有效制衡监督有效 D D 激励约束合理激励约束合理 32 32 下面哪个是下面哪个是QDIIQDII能面临的风险 能面临的风险 A A 系统性风险系统性风险 B B 非系统性风险非系统性风险 C C 操作风险操作风险 D D 汇率风险汇率风险 36 33 33 对于基金经理的分析 主要包括以下内容 对于基金经理的分析 主要包括以下内容 A A 资产管理经验资产管理经验 B B 投资风格投资风格 C C 从业年限从业年限 D D 人脉关系人脉关系 34 34 证券市场服务机构是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构 证券市场服务机构是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构 A A 证券公司证券公司 B B 证券登记结算机构证券登记结算机构 C C 证券服务机构证券服务机构 D D 证监会证监会 35 35 基金监管的原则基金监管的原则 A A 是基金监管机构在基金监管过程中必须遵守的是基金监管机构在基金监管过程中必须遵守的 B B 是贯彻于基金监管的全过程的是贯彻于基金监管的全过程的 C C 对基金监管活动有普遍指导意义对基金监管活动有普遍指导意义 D D 是基金监管活动的根本性准则是基金监管活动的根本性准则 36 36 中国证券业协会的工作目标是 中国证券业协会的工作目标是 37 A A 国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下 进行证券业自律管理 发挥政国家对证券