保险拜访总结报告

保险拜访总结报告保险拜访总结报告 欢迎来到工作总结栏目 本文为大家带来 保险拜访总结报告 希望能帮助到你 篇一 保险拜访总结报告 寿险陌生拜访心得 倾情呵护寿险事业的 五颗心 陌生拜访日实践心得 展业设计 陌生拜访真的很难吗 我禁不住心花怒放 180 份客户资 料仿佛就在不远的前方向我们招手 没有经历 不成经验 工作已七年 的我深晓这个道理 是的 工作虽忙 但对于 11 日的管理 员工陌生拜访日 自己还是做了较为认真的心理调整及策划准 备 无情拒绝 没有关系 组训班学员 本就拥有最积极的心态 况且大数法则告诉我们 只要分母无 限大 即便是 1 20 的成功率也能够产生值得自豪的分子 客户定位 没有关系 即便没有经 验 也可走 泛群体 路线 在实践中自行理清 况且 深悉 电子市场运营规律的我们 极易在电子市场建立客户同理心吧 展业策略 更没问题 定向化指标 达成本就是后援管理工作的强项 特别是在操作规则不违反公 司规定的前提下 透过促销手段技术性地超额达成拜访记录要 求 会很难吗 在紧张 高效的战前誓师结束后 第 二小队 6 名伙伴带着充足的展业工具 近水楼台 公司标配 授带 促销海报 满怀信心集体上路 展业历程 陌生拜访咋就那么难 小伙子 你现在的做法有损市容 呀 脱下授带的一刻我沮丧无语 没有真正完美的计划 可也很少会 产生彻底失败的方案 很不幸 我属于后者 展业策略 填资料赠饮品方案 这一花边行为似乎注定要因其投机性过强而失败 面对沃尔玛 电子城东门前的三个饮料摊点 我第一次嗅到了失败的气息 保险拜访总结报告 客户定位 第二方案 嗯 不错的 周六 上午 9 30 电子市场 匆匆人流的确让我们倍感振奋 可 面对年均 20 岁左右的年轻客户群 似乎一切的理性谈吐 都不起作用 守株待兔 干脆 陌拜就是陌拜 哪里需要什么花招子 戴上光荣授带的我在自我激励下满怀信 心地站在了体育场沃尔玛东门口 天 冷 不算什么 1 15 的回应率 不算 什么 可是 保安和综合执法的无情驱赶 却使自己深切感受 到了什么叫 人格魅力 小伙子 你现在的做法有损市容 呀 脱下授带的一刻我沮丧无语 展业结果 上帝的礼物是如此的 沉重 签单的一刻 我的内心没有半点儿喜 悦 这不是我想像中的结局 熟人 偶遇 麦当劳 说笑 签单 达目标 上帝在冥冥中又推了我一下 第二小组 六人 两张保单 73 条记 录 当算是尚可的成果 可相信没有人真正感受到成功的喜 悦 上帝赐予的果实 绝没有自行摘下的 甜美 真的 签单的一刻 我的内心没有半点儿喜悦 这不 是我想像中的结局 展业心得 三个难 五颗心 一 感悟 三难 保险业务难 不身处一线 难 懂代理人的胸怀 寒冷的天空下 面对几近 1 20 的陌拜接受率 再乘以几近 1 10 的签单成功率 做保险业务何谈简单 保险人难 白眼的环绕中 执 法者的鄙视下 你带着绝望不断地在茫人海中寻找着那尚带温 情的眼神 可当偶有似曾相识的身影也背你而去时 那痛彻 的心似乎很难再去奢求什么 坚强 保险业难 是的 人 就是那 么普通的自然人 初时是那么不起眼 可当戴上授带 XX 人寿 保险公司欢迎您 时 你似乎在瞬间变得让人唯恐避之不及 作为从业五年的寿险品牌传播人 要在这时由衷地说出 我不 在意 真的很难 二 倾情呵护我们的 五颗心 1 恒心 人寿保险 是一项事业 无论做管理 或营销 都与其它的任何行业一样 没有恒心 不能在反复坚 持中苦苦守候你的那 1 20 我们绝对无法靠自己取得真正的 成功 上帝的礼物 带来的往往是自我认知的虚无和痛苦的自 我否定 2 信心 满怀忐忑地走向人群 走向事业开端 走向成功的远景时 也许最初都会面临着无法抑制的茫然 然 而 是否真正怀有成功的信念 是否能够在跌倒后在人们漠视 的目光中勇敢地爬起 则决定我们每个人的未来 那究竟是 强者面前雾掩下真实存在的远山 还是弱者面前虚无的 海市 3 专心 专业 好说 不好做 专业 不等于 自我安慰 自享其乐的 领域专家 在不得不一次次拨打人家 的电话求助时 所谓的专业自豪也难免消失无迹 心中的落差 更是他人无法想像 最终 只有自我设定的发展目标 才能真 正成为评判我们是否专业的标准 4 爱心 珍爱我们的客户吧 是他 她 历经 1 20 的 缘 与你达成接触 又历经 1 10 的 分 像你单向透 明 把生命中最重要 最 无知 的领域放心交给你去安排 于千万个分分秒秒的时间长河中 于千万人中 恰恰在这一刻 遇到并选择了你 成为了你今日的贵人 珍爱我们的业务伙伴吧 是他 她 把承载着他全部汗泪寄托的保单送回公司 目送它落入 传递 在你我生冷的手中 哪怕那仅仅是几十元的面值 可其上的 每一点余温却附加着何止一颗热切的心 5 关心 面对一次挫折 要自主坚强起来很容 易 做不到的 那是懦夫 而每天都要面对挫折 每周才 迎来一次喜悦 要自主坚强起来 则很难 能做到的 那是 圣人 让我们对业务伙伴多点关心吧 那是 如你我一般的普通灵魂 却每每要在精神与肉体的双重打击下 不断地重复着 出发 疗伤 再出发 再疗伤 的 艰辛历程 再将那用近 1 200 成功机率换回的果实切碎 掰开 分发到我们的手中 用泪水和汗水支撑起我们相对崇高的职业 地位和薪资 只为从我们这里得到外界难得的些许温暖 以形 成再次出发的动力 伙伴 您今天展业辛苦了 这简简单单一声真切的问候 难道 我们不该给予吗 篇二 保险拜访总结报告 保险公司工作总结范文 支公司 xx 年度工作总结 xx 年是人保财险股份制改革上市后的 第一个年度 这一年 是我司面临压力攻艰克难的一年 是面 对新变化 落实新机制 执行新规定的第一年 我司在市分公 司党委 总经理室的正确领导下 在全体员工的奋力拼搏下 取得了一定的经营业绩 xx 年 我司实收毛保费 万元 同 比增长 已赚净保费 万元 净利润 万元 赔付率为 较好地完成了上级公司下达的任务指标 一 围绕目标 落实计划 紧抓业务 工作 1 计划落实早 措施实 xx 年初 我司经理室就针对 地区保 险市场变化及 xx 年全年保费收入情况进行综合分析 将上级公 司下达我司的各项指标进行层层分解 把计划分解成月计划 月月盘点 月月落实 有效的保证了对计划落实情况及时的进 行监控和调整 在制定全年任务时充分考虑险种结构 优化和业务承保质量 进一步明确了考核办法 把综合赔付率 作为年终测评的重要数据 2 抢占车险市场 加大新工程 新项 目的拓展力度 坚决的丢弃垃圾保费 今年来 我们把稳固车险和企业财产 保险 拓展新车市场和新工程新项目作为业务工作的重中之重 在抓业务数量的基础上 坚决的丢弃屡保屡亏的垃圾业务 一是 确保续保业务及时回笼 我们要求各业务部门按月上报续保业 务台帐 由经理室督促考核 并要求提前介入公关 一旦出现 脱报 马上在全司公布 其他人员可以参与竞争 从而巩固了 原有业务 大大减少了业务的流失 保证了主要险种的市场份 额占有率 二是与地方政府有关部门建立联系网络 提前获悉 新上项目 新上工程名录 并和交警部门 汽车销售商建立友 好合作关系 请他们帮助我们收集 提供新车信息 对潜在的 新业务 新市场做到心中有数 充分把握市场主动 填补了因 竞争等客观原因带来的业务不稳定因素 三是已失业务不放弃 我们不仅对 xx 年业务台账做到笔笔清晰 并要求业务内勤把 xx 年展业过程中流失的业务列出明细 并分解到相关部门 要求 加大公关力度 找出脱保原因 确属停产企业 转卖报废车辆 的 由经办人提供确切证明 属竞争流失的 我们决不消极退出 而是主动进攻 上门听取意见和建议 改善服务手段 逐个突 破 全面争取回流 四是大小齐抓 能保则保 因为企业改制 转产 资金等因素对企业财产保险形成了较大的冲击 加之竞 争等因素 使的展业难度和展业成本大大增加 针对这些情况 我们充分动员 统一思想 上下形成合力 迎难而上 做到责 任到人 对保费在 xxxx 元以上的实行分管经理介入 共同公关 3 在竞争中求生存 在竞争中促发展 地区现有 1xxxx 中国财保 中国人 寿 太平洋产险 太平洋寿险 中华产险 平安产险 平安寿 险 天安产险 华邦代理 汇丰代理 经营财产保险业务和短期 健康险业务的保险公司 营销部 代理公司 另已发现 xxxx 公 司 大地产险 在我县争夺业务 而 地区人口少 企业规模小 我司面对外部竞争所带来的业务压力 保持沉着冷静 客观面 对现实情况寻求对策 与竞争对手们展开了一场品牌战 服务 战 一是做好地方政府主要领导工作 公司经理室多次向县委 县政府主要领导汇报工作 突出汇报我司是如何加大对 地方 经济建设支持力度 是如何围绕地方政府中心开展工作的 我 司积极参与了全民创业调研活动 与县领导一道走访个体 私 营经济企业 不仅使县委 县政府对我司热心参与地方政府工 作表示满意 还对我司正确调整业务发展方向 向中小企业提 供保险保障 主动服务于他们 给予肯定 真实的让县委 县 政府感到人保财险公司是真心为地方政府服务的 是值得扶持 信赖和帮助的 从而对我司工作给予了很大地倾斜 二是深入 老客户企业 在客户企业中聘请信息员 联络员 并从其他保 险企业抢挖业务尖子加盟我司 赢得回流业务 使其他保险公 司的工作处于被动状态 三是服务更加人性化 亲密化 公司 经理室成员年初就对县属各大系统骨干企业实行划块包干 进 行了多次回访 请他们对我司工作提出意见和建议 这一举措 得到了企业 的充分肯定 他们认为公司领导主动 登门是人保财险的优质服务的充分体现 使客户对我司更加信 任 四是要求所有中层干部走出办公室 对所有中小企业必须 亲自上门拜访 对所有新保客户必须当面解释条款并承诺服务 项目 与企业进行不断的联络 实行零距离接触 只要客户需 要必须随叫随到 提供各方面服务 五是按照向社会服务承诺 和行业禁令 严格内部管控 以理赔和承保两大服务部门为切 入口 全面提高公司整体服务水平 三 以新的考核办法指导工作 规范 经营 提升管理水平 突出业务重点 保险竞争越来越激烈是不争的事实 加之上市后面对的新形势 新体制 新模式 新战略 必然要 求我们在公司管理上全面提升水平 如何在竞争中学会竞争 在竞争中独领风骚 从而在竞争中发展 在竞争中前进 我司 除了继续巩固和采用过去行之有效的办法外 并逐步建立起全 县企业信息网络 加强与保户的接触和沟通 提升公司管理水 平 上半年我们按照上级公司有关规定引进和采用了科学的管 理体系 出台了一系列管理规章制度 考核办法 在日常管理 中能够认真严格的按照上级公司采用 支公司抓住车辆年审 时机宣传车险新费率 等新闻在省公司内部网上交流 五 存在的问题 保险拜访总结报告 保险拜访总结报告 1 公司疲于市场竞争和业务发展 对 理论学习和业务学习有所放松 2 面对强大的市场竞争压力 有的同 志出现畏难情绪 少部分员工有思想惰性 缺乏市场发展前瞻 性 主动出击少 被动挨打的多 造成了少部分业务的流失 六 xx 年的基本工作思路 随着市场变化和竞争的激烈 就 而 言 要牢牢地把握市场的主动权 必须加强争夺市场的力度和 加快抢占市场的速度 一是转变思想观念 积极适应股份制 改革后新的管理模式和展业模式 继续加强竞争意识和危机意 识的教育 加强并运用数据管理 引入激励机制 全面调动员 工的积极性和主动性 二是正确处理规模与效益 当前与长远 做大和做强的关系 加强整体公关力度 注重业务承保质量 以最快速度和最优的质量挑选并占领市场 三是继续加强与公安 交警 教育 卫生等部门的沟通 争取他们的协助 努力提高五小车辆 学 平险 校园方责任险 医疗责任险的承保率 四是强化理赔服务工作 努力提高现 场查勘率 采取人性化服务 区别对待 加快理赔速度 提高 服务质量 改善外部展业环境 五 针对竞争 密切注意同行业发展 举措 加大公关力度 采取积极有效的方法 参与竞争 巩固 原有险种的市场份额 积极拓展新业务 新保源 篇三 保险拜访总结报告 2014保险理赔工作总结 第1 篇 保险理赔工作总结范文 20 xx年是 XX 保险 XX 中心支公司理赔部紧跟市公司战略部署 把握主动 明确目标 扎实措施 合力攻坚 强势奋进的一年 在这一年里 中华保险 XX 中心支公司理赔部全体员工紧紧围绕 立足改革 加快发展 真诚服务 提高效益这一中心 与时俱 进 勤奋工作 务实求效 文明服务 较好地完成了上级公司 和公司总经理室交付的各项工作 截至 20 xx 年 12 月底 我部 共处理各类赔案 件 支付赔款近 万元 有利地保 障了全市的经济建设和人民群众的财产安全 一 20 xx年全年工作总结 围绕目标 落实计划 狠抓本职工作 截止20 xx 年 12 月 31 日 95585 专线岗共受理各类报案 件 较上年同期增长 其中 机动车辆险 件 交强 险 件 商业险 件 意外险 件 企财险 件 公 众责任险 件 雇主责任险 件 货运险 件 家财险 件 校园方责任险 件 产品质量保证保险 件 医 疗责任保险 件 承运人责任险 件 建工险 件 其 中 委托外地 件 代勘 件 投诉 件 电话回访 件 客户满意度达 第一现场调派率 查勘定损岗共处理案件 件 较上年同期增长 其 中 机动车辆险 件 较上年同期增长 人险 件 企财险 件 货运险 件 责任险 件 家财险 件 理算岗共理算各类赔案 件 较上年同期增长 注 销 件 拒赔 件 其中机动车辆现场赔案 件 金额 万元 件数占总赔案件数的 预付赔案 件 万元 诉讼赔案 件 起诉金额 万元 整体结案率为 针对伤人案件 我部特聘请了专业医师对机动车伤人赔案和 各类人险 责任险赔案中医疗费用进行审核 截止 20 xx 年 12 月 31 日 已审核各类赔案 件 金额为 万元 剔除金额 占医疗费用赔款金额的 以新的考核办法指导工作 规范经营 提升管理水平 突 出业务重点 20 xx年 我们加大了对各环节工作的改革力度 通过改革本 部门内各岗位人员的工资核算管理办法 即将本部门内所有员 工的收入分拆成基本工资与绩效工资两个部分 施行绩效工资 与个人实际工作质量相挂钩的考核办法 依据工作质量对绩效 工资进行核定 发放 进而实现工资由统一的岗位工资向多劳 多得 少劳少得 按劳取筹的科学转化 通过一系列的举措 切实加大了对现场赔付案件的推行力度 加快了案件在各环节 的流转速度 提高了保险理赔服务的质量 进而使中华保险品 牌特色服务进一步得到了社会的认可 优质 快捷的理赔服务 赢得了客户的信赖 以比 学 赶 帮 超为口号 提升岗位人员业务技能水 平 组建一支高素质的理赔队伍 在过去的一年里 我们不断加大对本部门各岗位人员培训的 投入力度 20 xx 年 1 9 月份 我部门共组织各类培训 岗位 技能考核及业务知识交流活动 10 余场次 并邀请专业人员进行 授课 讲授保险公估知识 理赔业务技巧 调派员工参加社会 及公司内部组织的各类培训 在二零二厂华源汽车行针对特定 事故车组织查勘定损人员进行查勘技能大赛 赴兄弟中支公司 参观学习 进行业务交流 通过组织 举办形式多样的活动 切实提高了部门内广大员工的业务技能和工作水平 加大硬件投入力度 为客户提供优质 快捷的理赔服务 20 xx年 1 月 ebao 车险理赔系统正式上线使用 为适应工作 发展的需要 理赔部及时的为每组查勘人员配备了笔记本电脑 并以组为单位增配了数码照相机 从而使每一个查勘组都能够 拥有一台笔记本电脑 两部数码照相机 与此同时 理赔部还 在每一辆查勘车上加装了 GPS 定位系统 进而使专线人员可以 更直观的掌握 XX 市区及周边地区的交通状况以及部门查勘车辆 所处位置与使用情况 使现场调派更加合理 避免了误派 错 派 提高了调派的质量 进而保证了较高的第一现场查勘率 强大的硬件投入 先进的车险理赔系统 为中华保险特色理赔 服务健康 有序的发展奠定了坚实的基础 加大对保险骗赔案件的查处力度 切实做到 不惜赔 不 滥赔 20 xx年 中华保险 XX 中心支公司加大打假 防骗 反保险欺 诈工作力度 取得了明显的成效 截至 20 xx 年 12 月 31 日 我 部门与有关部门密切配合 共查处保险骗赔案件 件 为公 司避免经济损失 万余元 切实做到了不惜赔 不滥赔 有 效地维护了我公司的权益 同时对居心不良者也起到了警示的 作用 发送温馨短信 为客户提供人文关怀 每遇雨 雪天气 机动车辆肇事率增高 我部利用专线信息 平台向客户手机发送温馨短信 提醒客户雨 雪天气小心驾驶 稳驾慢行 此举不但能有效地降低出险率 也能充分体现出中 华保险的无时无刻无微不至的人文关怀 二 20 xx年工作计划 通过一年来的努力 中华保险品牌得到了社会各界的广泛认 可 优质 快捷的理赔服务赢得了客户的信赖 但是 在工作 中 我们仍然发现了不少的问题与不足 如保险赔付率仍然偏 高 处理保险拒赔案件欠缺方式 方法等等 因此 全面提高 理赔质量和理赔管理水平 仍是我们未来一段时间内的工作重 点 在工作中 我们要进一步加强车险查勘 定损 报价 核 赔 医疗审核等关键环节的工作 做到有目标 有措施 有激 励 不断提高保险理赔质量与效率 因此 我们要切实做到 95585 专线接报案时间控制在每案 3 分钟以内 回访率力 争达到 95 查勘定损岗现场到位率力争达到 100 超时限 交案率力争控制在 10 以内 报价岗自报车型控制 1 天以内 分公司报车型与分公司协调尽量控制在 2 天以内 理算岗件数 结案率和金额结案率力争达到 85 20 xx年 我们将继续加大对现场赔付案件考核力度 扩大影 响 造出声势 在 XX 市场树立中华保险理赔服务特色 控制好车损险定损质量 确保车险赔付率明显下降 因此 我们要提高第一现场查勘率 挤压车损险赔案中的水分 切实 有效地实施定损复查和核损 加强对查勘 定损工作的监督和 把关 加强理赔队伍建设 严格执行纪律 全面细心接报案 及 时出现场 准确报价 热情服务 合理理算赔付 进一步完善 案件快速理赔办法 在坚持主动 迅速 准确 合理的原则下 保证案件处理的简化 便捷 快速 突出中华保险特色 建立 健全维修 救援 配件为主的服务网络 本着互利互惠 控制 风险的原则 考核签定合作协议的汽车修理合作单位 加强查 勘定损队伍建设 提前一步储备人员 不让查勘定损拖业务发 展的后腿 随着业务规模不断作大 我们要进一步提高全体理赔工作人 员的业务技能 加强理赔人员的监督考核力度 提高理赔人员 的工作效率规范理赔人员的言行 杜绝吃 拿 卡 要等有损 公司形象利益的行为 要求查勘人员要作到车辆洁净 衣着整 洁 言语文明 不卑不亢 耐心细致 服务高效 以崭新的面 貌应对客户 教育每一个理赔人员在做理赔服务的同时 要做 中华保险的宣传员 20 xx 年 我们在保证第一现场到位率的前提下 进一步提 高第一现场报案率 加大无现场自述案核查案发现场的力度 以减少假骗赔案的发生 我部出台拒赔案件奖励办法 调动全 员工作积极性 进一步降低赔付率 增大利润空间 重点加强 非车险和重大疑难案件的调查工作 抽调专业组进行非车险查 勘和疑难案件的调查 加强报价管理 做好价格本地化工作 挤压汽车配件和修 理价格中的水分 切实做到同一车型 统一报价金额 加强伤人案件赔偿的审核 积极防范保险欺诈 做好疑难赔案调查处理工作 规范未决赔案管理 严格执行总分公司未决赔案管理的各 项规定 规范未决赔案的处理原则和操作流程 提高未决赔案 的估损准确性 尽量杜绝未决赔案零估损情况的发生 加强内部信息反馈 理赔环节中发现的问题要及时向承保 部反馈 以促进公司承保风险控制 监督承保制度的执行 从 源头上遏制赔付率的上升势头 协调好业务发展和理赔管控的 关系 加强对保险理赔工作的管控与监督 我们将面向中华保险 XX 中心支公司机关各部门及下设各支公司收集在我部门从事保 险理赔服务 管理过程中发现的问题及指导性的意见和建议 并对有帮助性的意见和建议予以采纳 进而对保险理赔服务 管理工作进行整改 全面提高保险理赔服务 管理质量与效率 在接下来的时间里 我部门将以提高客户满意度为宗旨 以 维护公司利益为目标 着力提高保险理赔质量与效率 提升中 华保险的社会美誉度 树立中华保险品牌 展示中华保险的服 务优势 力争通过服务促进效益 为把我公司建成为一流现代 保险企业做出应有的贡献 第2 篇 一 围绕目标 落实计划 紧抓业务工作 1 计划落实早 措施实 20 xx 年初 我司经理室就针对 xx 地区保险市场变化及 20 xx 年全年保费收入情况进行综合分析 将上级公司下达我司的各 项指标进行层层分解 把计划分解成月计划 月月盘点 月月 落实 有效的保证了对计划落实情况及时的进行监控和调整 在制定全年任务时充分考虑险种结构优化和业务承保质量 进一步明确了考核办法 把综合赔付率作为年终测评的重要数 据 2 抢占车险市场 加大新工程 新项目的拓展力度 坚决 的丢弃垃圾保费 今年来 我们把稳固车险和企业财产保险 拓展新车市场和 新工程新项目作为业务工作的重中之重 在抓业务数量的基础 上 坚决的丢弃屡保屡亏的垃圾业务 一是确保续保业务及时回笼 我们要求各业务部门按月上报 续保业务台帐 由经理室督促考核 并要求提前介入公关 一 旦出现脱报 马上在全司公布 其他人员可以参与竞争 从而 巩固了原有业务 大大减少了业务的流失 保证了主要险种的 市场份额占有率 二是与地方政府有关部门建立联系网络 提 前获悉新上项目 新上工程名录 并和交警部门 汽车销售商 建立友好合作关系 请他们帮助我们收集 提供新车信息 对 潜在的新业务 新市场做到心中有数 充分把握市场主动 填 补了因竞争等客观原因带来的业务不稳定因素 三是已失业务 不放弃 我们不仅对 20 xx 年业务台账做到笔笔清晰 并要求业 务内勤把年展业过程中流失的业务列出明细 并分解到相关部 门 要求加大公关力度 找出脱保原因 确属停产企业 转卖 报废车辆的 由经办人提供确切证明 属竞争流失的 我们决 不消极退出 而是主动进攻 上门听取意见和建议 改善服务 手段 逐个突破 全面争取回流 四是大小齐抓 能保则保 因为企业改制 转产 资金等因素对企业财产保险形成了较大 的冲击 加之竞争等因素 使的展业难度和展业成本大大增加 针对这些情况 我们充分动员 统一思想 上下形成合力 迎 难而上 做到责任到人 对保费在 5 万元以上的实行分管经理 介入 共同公关 3 在竞争中求生存 在竞争中促发展 xx 地区现有 10 家 中国财保 中国人寿 太平洋产险 太 平洋寿险 中华产险 平安产险 平安寿险 天安产险 华邦 代理 汇丰代理 经营财产保险业务和短期健康险业务的保险 公司 营销部 代理公司 另已发现 1 家公司 大地产险 在 我县争夺业务 而 xx 地区人口少 企业规模小 我司面对外部 竞争所带来的业务压力 保持沉着冷静 客观面对现实情况寻 求对策 与竞争对手们展开了一场品牌战 服务战 一是做好 地方政府主要领导工作 公司经理室多次向县委 县政府主要 领导汇报工作 突出汇报我司是如何加大对 xx 地方经济建设支 持力度 是如何围绕地方政府中心开展工作的 我司积极参与 了全民创业调研活动 与县领导一道走访个体 私营经济企业 不仅使县委 县政府对我司热心参与地方政府工作表示满意 还对我司正确调整业务发展方向 向中小企业提供保险保障 主动服务于他们 给予肯定 真实的让县委 县政府感到人保 财险公司是真心为地方政府服务的 是值得扶持 信赖和帮助 的 从而对我司工作给予了很大地倾斜 二是深入老客户企业 在客户企业中聘请信息员 联络员 并从其他保险企业抢挖业 务尖子加盟我司 赢得回流业务 使其他保险公司的工作处于 被动状态 三是服务更加人性化 亲密化 公司经理室成员年 初就对县属各大系统骨干企业实行划块包干 进行了多次回访 请他们对我司工作提出意见和建议 这一举措得到了企业的充 分肯定 他们认为公司领导主动登门是人保财险的优质服务的 充分体现 使客户对我司更加信任 四是要求所有中层干部走 出办公室 对所有中小企业必须亲自上门拜访 对所有新保客 户必须当面解释条款并承诺服务项目 与企业进行不断的联络 实行零距离接触 只要客户需要必须随叫随到 提供各方面服 务 五是按照向社会服务承诺和行业禁令 严格内部管控 以 理赔和承保两大服务部门为切入口 全面提高公司整体服务水 平 4 以分散性业务为突破口 加大市场占有面 根据 xx 当前阶段的保源情况 年初 经理室经过仔细的分 析研究 确定今年把摩托车保险 家庭财产保险 学生以及人 身意外险作为今年零散性险种突击 首先与交警 城市执法部 门联系 请他们帮我们代理摩托车保险业务 同时与县教委取 得联系 班子成员多次与分管教育的副县长 教委主任协调 最终取得他们的信任 才使我们的学平险业务有所突破 5 开展劳动竞赛 促进两险业务健康成长 今年以来 我们根据上级公司有关竞赛要求 积极配合开展 了首季度岁岁如意贺岁保险 幸福家庭 合家欢乐等劳动竞赛 活动 并自行组织了摩托车 责任险 意外险等突击活动 从 而营造了一种健康活泼 你追我赶 团结奋进的业务发展氛围 特别是在年末开展的幸福家庭突击中 我公司顶住家财险滑坡 和年末保源少的劣势情况 合理分解目标 层层落实 自加压 力 跑企事业单位 跑个人家庭 一笔笔 一份份 最终以 140 的好成绩超额完成市公司下达的任务 6 狠抓理赔和防灾防损质量的提高 公司从狠抓第一现场 的查勘率入手 坚持实事求是 迅速 及时 准确 合理的原 则 只要接到报案 无论事故大小 无论白天黑夜 始终坚持 赶到第一现场 掌握第一手资料 严格按照快速赔付流程 为 客户提供力所能及的方便 一是坚持双人查勘 双人定损 交 叉做案 限时赔付 不断提高服务质量 二是坚持 24 小时值班 制度 积极参与三个中心建设 以进一步提高服务水平 三是 加强考核 加大督查力度 对理赔过程中出现各种问题一经查 实 轻者批评教育 重者严肃处理 决不姑息 四是积极做好 防灾防损工作 在分管领导的负责下 防理部门主动与各业务 部门联系 及时拟订了重大客户防灾防损工作预案 夏季防汛 安全检查办法 冬季防火防爆安全检查办法 始终做到提前把 握 提前介入 积极会同相关业务部门对预案执行情况进行检 查落实 对可能出现的问题及时采取措施 以减少损失 增强 防范风险的能力 我们先后到有安全隐患的 xx 纸业 xx 药业 xx 公司等重点客户单位帮助整改隐患 制订防灾预案 深受客 户的好评 收到良好的社会效果 二 调整经营思路 强化创新意识 提高公司效益水平 今年我司在抓好效益型险种业务的同时 认真梳理垃圾业务 对往年赔付率高于 100 的劣势险种坚决予以放弃 对赔付率较 高但仍存在一点利润空间的险种选择性承保 去年我司农险 养殖业保险赔付率高达 106 我司从大局出发 坚决的暂停该 险种的发展 企业一揽子保险存在保险费低 保障范围大 保 险金额高的经营风险 特别是遇到洪涝灾害 被盗的事件 往 往造成较高的赔付率 我公司从效益出发 对该险种的承保范 围 承保条件进行了严格的限制 在注重各险种效益发展的同 时 我们改变以往的经营套路 xxx 厂车险业务属于我司续保业 务 续保时间为 9 月份 但今年多家保险公司对此业务虎视眈 眈 介入竞争 企图分羹 为保证万无一失 我司果断提前续 保 使其他保险公司措手不及 稳固了业务的发展 xx 纸业有 限公司保险业务一直以来是我司囊中之物 续保是在 11 月份 公司经理室知道一旦提前续保 当年不仅会损失几万元保险费 也加大了下半年的业务压力 但为了弥补上半年因丢弃垃圾险 种而带来的业务缺口 更好的调整序时业务结构 更多的实现 已赚净保费 决定提前续保了该企业保险业务 我司这些工作 是适应股份制改革后经营工作新形势的发展需要做出的大胆尝 试 也是转变思想的实验性思路 正是由于我司员工勇于承担重任 善于开动脑筋 充分调动 积极性和创造性 做到人人有担子 个个有责任 因而 在强 大的外部竞争中 我司上半年不仅没有丢失任何阵地 巩固了 我司财险市场龙头老大的地位 还实现了新增业务的突破 三 以新的考核办法指导工作 规范经营 提升管理水平 突出业务重点 保险竞争越来越激烈是不争的事实 加之上市后面对的新形 势 新体制 新模式 新战略 必然要求我们在公司管理上全 面提升水平 如何在竞争中学会竞争 在竞争中独领风骚 从 而在竞争中发展 在竞争中前进 我司除了继续巩固和采用过 去行之有效的办法外 并逐步建立起全县企业信息网络 加强 与保户的接触和沟通 提升公司管理水平 上半年我们按照上 级公司有关规定引进和采用了科学的管理体系 出台了一系列 管理规章制度 考核办法 在日常管理中能够认真严格的按照 上级公司 财务管理规定 单证管理规定 和承保相关规定 积极有效的开展工作 严格把关 认真审核 正是由于他们负 责的工作态度 使得我司在上级公司组织的业务台帐专项检查 单证管理验收 单证装订 应收保费管理等多项检查中得到了 市公司的好评 今年 公司经理室在下达全年任务计划时 遵循总公司突出 效益第一 长期盈利能力评价的经营绩效考核原则 努力施行 从规模型发展向效益型发展的转变 加大了对赔付率和费用指 标的考核力度 坚持走低成本发展路子 把赔付率考核与承保 质量挂钩 彻底打破只重保费 不重质量的老套思想 实行新 的考核机制 拿出个人工资的一半作为此项考核的浮动工资 做到有奖有罚 从而很好的树立了全员注重经营效益的观念 确保了资源的有效配置和盈利水平的提升 第3 篇 保险理赔实习总结 时间一晃而过 到太保工作已经一个月了 在这段时间里领 导同事都给予了我足够的宽容 支持和帮助 让我充分感受到 了太保诚信天下 稳健经营 追求卓越的品质 也体会到了作 为理赔人的专业和辛勤 在对您们肃然起敬的同时 也为我有 机会成为太保的一份子而惊喜万分 在这一个月的时间里 领导对我们工作学习进度有着细致的 安排 一至二周主要学习理论知识 辅以简单案例的学习 二 至三周则以实例案件学习为重心 理论联系实际 加强之前的 理论学习 三至四周开始实际处理一些简单案例并学习系统的 录入 第四周则开始了医院查勘工作 在领导和同事们的悉心 关怀和指导下 通过自身的不懈努力 各方面均取得了一定的 进步 现将我的工作情况作如下汇报 一 通过学习和日常工作积累使我对太保有了较为深刻的认 识 记得初到太保时 在和领导的第一次谈话时就注意到 太保 是一家非常重视员工感受的公司 公司的规章制度都非常的人 性化 尽量为大家营造出轻松的工作氛围 但是 这并没有影 响到公司运作的专业和严谨性 我想 作为一个分公司的理赔 人员 对单个案件的处理的确只是基本技能 更重要的是对流 程的把握 这也应该是自己工作学习的重心 二 坚持保险理论学习让我的理赔理论素养得到提高 在太保工作的前两周 领导并没有安排给我们具体的工作任 务 而是要求我们学习公司的条款 学习保险法 学习相关的 法律法规 学习总公司的人伤理赔指导手册 或许有的理论我 们暂时并不会用上 但是 不懂战术的士兵不会是一个好兵 没有这些理论知识作为基础 今后在在遇到复杂一点理赔案例 时 我们可能就会束手无侧 在之后的案例学习中自己也发现 之前的理论并没有空学 很多案件都需要理论的支撑 扎实的 理论知识让自己在实践工作中受益匪浅 我想 理论知识的学 习在任何时候都不会是浪费时间 三 认真学习岗位职能 工作能力得到了一定的提高 根据岗位职责的要求 分公司人伤核损员的主要工作任务是 1 人伤案件的查勘工作 2 人伤案件各项费用的审核 3 人伤诉 讼案件赔偿的建议 4 分公司人伤理赔工作情况的分析 5 领导 交办的其他工作 通过完成上述工作 使我认识到一个称职的 人伤核损员应当具有专业的医学知识和法律知识 良好的沟通 能力 理赔数据的分析报告能力 理赔流程的检视能力 虽然 之前对理赔工作有一定的接触 但实际工作中发现自己在许多 方面都还存在着不足 案件的处理上还时常会有这样或那样的 遗漏 在日常工作的同时 有针对性的学习了医学 法律专业 知识 加强了对查勘流程的学习 加强了电话沟通的学习 目 前自己基本能胜任一般案件的查勘 核损工作 第4 篇 4s 店保险理赔工作总结 是理赔中心车险分部各项工作取得较好成绩的一年 总省公 司把今年定为数据年 服务年 理赔中心车险分部充分贯彻落 实了此项举措 制定了高标准 严要求的年度工作计划 这一 年 我们向社会兑现了客户节四个一服务承诺 这一年 我们经 受住了 7 23 特大暴雨的考验 这一年 理赔事业改革如火如荼的 展开 这一年在市公司及理赔中心主 一 车险分部各岗工作完 成情况 数据截止 11 月 30 日止 全年理赔中心车险分部共处理车险案件查勘定损 36820 件 损失车辆换件报价四万余件 车险赔案理算 37000 件 本代外通 赔案件 231 件 占全市案件的 70 左右 较去年同比案件处理 量上升 34 万元以下的案件 1 小时通知赔付达成率在全省排 名第二 万元以下结案周期 2 4 天 万元以上 12 6 天 车险案件 处理率达 107 车险通赔本带外案件处理率 107 98 外带本 案件处理率 100 14 受理盗抢险案件 28 件 与经侦合作查处 保险欺诈案件 8 件 为公司换回损失 40 万余元 一 查勘定损岗 1 为配合在线定 核 报工作的开展 中心专门为查勘定 损人员配备上网本 对 1 万元以下的单独车损案件随定随录 在损失确定完毕后的半个工作日内完成系统录入及资料收集 并确保案件相关资料的准确性 结合总公司对车险查勘四个一 理赔服务的要求 查勘定损员在理赔观念上都有了较大转变 把理赔服务工作放在了首位 2 对非快捷案件的损失确定 定损的缮制 系统录入严格 按理赔规定执行 大案逐笔登记 案件质量由定损岗主管严格 按查勘定损标 篇四 保险拜访总结报告 2015保险公司客户回访工作专项验收自我检查报告 省公司客户服务部 为加强我市客户回访工作 不断提升公司客户服务品质 创 建中国人寿优质服务品牌 保障客户回访工作的顺利进行 我 市经过两个月认真 辛勤 扎实 有效的工作 按照省公司要 求在领导 人力 物力等各方面圆满完成了回访前的准备工作 同时根据国寿人险发 2015 9 号 关于印发 中国人寿保险股份 有限公司客户回访工作专项验收及考核办法 的通知 精神 我公司进行了迎接验收认真细致的准备和自查工作 现将各项 准备工作和自查情况汇报如下 一 提高认识 加强领导 加强客户回访工作 实现客户回访服务的规范化 统一 化 制度化管理 是全面加强客户服务建设 维护客户合法 权益 树立公司良好的社会形象的有效举措 国寿人险发 2015 503 号下发后 我市总经理室高度重视 召开专门会议进行研 究 安排 组织各县市区有关人员认真学习 深刻领会省公司 的文件精神 提出了具体的贯彻意见 制定了详细的实施方案 同时 为确保按时保质保量完成回访工作及准备任务 按照省 公司要求成立了由公司总经理室成员牵头 客户服务 信息技 术 办公室 业务管理 个险销售 中介代理等部门负责人组 成的回访领导小组 具体负责领导 协调各项回访工作的具体 实施 各县区公司也都成立了以经理为组长 副经理为副组长 客户服务部 个人业务部 团体业务部 综合管理部负责人为 成员的领导小组 领导小组的成立 协调了回访相关部门关系 保证了回访工作在各个环节的通常运转 二 加强人力的投入 确保客户回访工作正常高效运转 新的回访管理办法要求各项回访工作由市公司统一进 行 回访不成功及面访件才能分配到各支公司进行回访 这 就打破了以往的回访管理模式 以公司原有的回访人员很难完 成各项回访任务 为此 我公司按照省公司要求在人力资源制 度改革方案以确定的岗位和人员编制范围内 合理调配人员 在支公司抽调了素质高 责任心强 业务熟练的人员充实市公 司客户代表队伍 目前 市公司客户服务中心现有运营支持岗 人员一名 负责回访分派及日常管理工作 客户代表三名 负 责回访工作 四名人员全部为大学专科及以上学历 同时 要 求各县区公司按自身情况配备两名或以上专职回访员 这样 由于大量人力的投入基本保证了回访工作的正常进行 三 加强物力投入 为回访工作正常运转提供保障 为保障电话回访工作的正常运行 市公司为电话回访人 员设立了专门的职场 职场达到了省公司独立 通风 安静 整洁的标准 并根据电话数量配备了话机 耳机 电脑 隔音 等设施 同时 按照省公司要求安装了多功能录音系统 为今 后回访档案的留存及查询提供了有力保障 目前 市公司四名 回访人员每人一台 PC 机 每人一部回访专线 每人一个专用隔 段 市公司按照省公司的要求在物力的高标准 做到了各项办 公设施的整齐完善 专岗专用 确保了回访工作的顺利进行 四 建章立制 抓好落实 根据新的形势和公司的要求 我公司制定了 客户回访 工作制度 客户回访工作流程 运营支持人员岗位职责 客户代表岗位职责 等规章制度 并在职场内进行张贴 以 配合省公司管理办法的运行 五 合理调配时间 达成回访目标 各项回访工作都要求客户代表要找到客户本人 同时 很多项目要求100 回访 但是由于各种客观原因造成上班时 间回访成功率低也是一个不争的事实 为此 我们在上班时进 行回访的基础上 在不影响客户的前提下 在中午与晚间合理 调配时间进行回访 以便于回访目标的 六 加强培训管理 提升服务品质 在各项硬件措施完善后 为了更好的完成各项任务 我 公司对人员加强了管理及培训 争创优秀的服务品质 在 2015 年 我们对全市所有回访员进行了培训 培训内容包括 回访管理办法 回访工作流程 电话礼仪 回访话束等 回访工作要直接面对客户 随时对客户提出的疑问进行解答 这就要求我们知识要全面 语言要规范 为此 我们建立了早 会制度 在每周的周一 周五利用早晨上班前半小时对公司文 件和新的业务规定进行传达并认真学习 以求与公司的各项规 定要求保持同步 避免在与客户沟通时因业务不熟练造成不必 要的纠纷 保险公司客户回访工作专项验收自我检查报告来 自范文搜 篇五 保险拜访总结报告 2015保险实习报告 保险实习报告 一 所实习单位基本情况介绍 泰康人寿命保险股份有限公司是 一家经中国人民银行批准成立的全国性的 股份制保险公司 成立至今已经有 11 年的时间 经过近 11 年的发展 公司势力 逐步增强 实习内容 1 陈总经理关于保险和保险营销的演讲 A 当今中国保险市场状况 1 首先他分析了当今中国保险行业的一些基本状况 如以 一个表格形式列出在中国保险市场上影响最大的几家保险公司 的保费和的资产状况 其中国寿的资产和保费位列榜首 而泰 康的保费达到 200 亿 为第 5 位 他特别强调了泰康在收益率 上的成就 收益率位居榜首 偿付能力达 132 2 分析了他们在资产和保险营销方式上存在的差别 比如 由于国寿保险在经营中国的市场上时间上早于其他的保险公司 因此使得他能够在保险营销方面投入较少的费用 3 简单的讲解了外资保险在中国市场上的处境 关于外资 企业陈总还特别提到适应本土文化对于外资保险的重要意义 4 讲到目前中国保险行业和世界先进水平的差距 尤其是 和日本和瑞士等国家的差距 如在日本每人有几分保单 而 在 中国每一百人中只有数十人卖友保险 而在瑞士对于保险行业 的重视程度和中国存在的差别 但我们也了解到随着中国加入 WTO 中国保险市场将对外开放 市场前景广阔 B 保险和保险营销的基本知识 保险公司的偿付能力是什么 保险公司的偿付能力的指保险公 司对其承担的风险在发生超出正常年景的赔付款时的经济补偿 能力 保险风险的随机性决定了保险损失的不确定性 从而对保险公司的偿付能力影响很大 如果保险公司的偿付 能力不足 人总行可以按照保险公司偿付比率差额 采取具体 的措施 关于营销观念及行为的转变 其营销观念从传统的产品导向 转变到客户导向 也就是从过去注重产品种类和功能的介绍转 变到了解并满足客户需求的一个阶段 而要实现这种转变就需 要对于客户的需求作出详细的分析 首先就需求的燎原来说是 现实和了理想之间的差异 他也可以表现为缺乏某种必要的东 西 其次 从内容上说需求有许多种 诸如生理需求 忧患需 求 成本需求虚荣心的需求 在分析了客户的需求后 陈总又分析了客户的心理 需求心 理 出众心理和逆反心理的运用 达成交易的5 个前提条件 确定需求 也即客户最终购买的动机 购买力 只有具有购买决策权和购买经济实力的才能够达成 交易 可行的解决方案 针对客户的需求和烦劳 找到解决方案 证明物有所值 让客户认识到你购买的保险是能够解决你的 需求的 是经济的 紧迫感 只有当客户有紧迫感时候才可能达成交易 保险实习报告 二 每个学生在毕业之前都会通过实习来了解社会工作 加深对 自己 所学专业的了解 在工作中培养我们的动手能力 增加我 们的工作经验 检验我们所学 这次在学校的安排下 我到中 国 保险公司进行工作实习 在实习中了解保险行业及营销 运作状况 在这个基础上 让我将课堂上学到的理论知识与工 作实践相结合 培养我的实际操作能力和分析思考 能力 以及 遇到情况的心理 教会我如何解决问题 养成良好的工作素质 社会时代的飞速发展 人们的生活水平不断提高 现在很多 的人都给自己买了保险 而各种保险都有不同的缴纳方式 也 有着不同的待遇 现在最多的人就是买人寿保险 为的就是老 来不用子女操心 有着依靠 当然还有很多种其他的保险 刚 来到这家保险公司上班 因为我没有工作经验 加上现在各个 行业的竞争力大 所以没有让我去接待客户 而是安排我跟着 一位前辈学习 这段时间 的日常工作都由他来安排 刚开始工 作的时候 我就在前辈的身后认真的学习 多看 多做 多问 多思考 经过一个星期的学习 前辈对我的学习很满意 也让 我开始实践工作 这是我第一天动手实践 一早就来到公司 还是动手将办公 室的卫生打扫一遍 将文件整理一下 然后就在自己的刚位上 工作 没过一会其他同事就来了 他们和我打过招呼就去工作 了 前辈到我的旁边 跟我讲一些工作方面的经验和技巧 这 让我受益匪浅 很快就有顾客来咨询 前辈就让我上去实践 我和这位阿姨聊过几句 就开始为她介绍适合她的保险 尽量 站在她的角度思考问题 帮助她找出最适合她的保险 谈了一 会后 她说要回去考虑下 我便起身送她 让她考虑好了给我 打电话 第一次没有成功 但是通过实践 让我学习到了社会 知识 积累了工作经验 我相信总有一天会水滴石穿 而我也 会越做越好 经过长时间的磨练 我的工作越做越好 对保险的工作流程 也越来越熟悉 现在我已经可以的独立 完成工作 得到领导的 一致好评 通过这次的工作实习 我的动手工作能力 社会交 际能力有着很大的提高 这次的实习对于我以后的工作有着莫 大的帮助 为我以后的工作打下了坚实的基础 而我在这次实 习中 知道了自己存在的不足 虽然在工作中前辈和领导帮助 我指出和改正 让我得到很大的提高 但是还有着一些不足 所以在以后的工作学习中 我会不断的努力 尽力做的更好 保险实习报告 三 有时候 我会想象自己不是人 而是神 但是不知天高地厚 的我绝对想不到世界上其实还真有被这样比喻的角色 那就是 可以坚持 十年甚至二十年做保险业务的人 一个说话支支吾吾 含糊不清的我 根本不能和他们相提并论的 而暑假 我就决 定去保险超市学