市融资性担保公司设立、变更申报工作指引

1 市融资性担保公司设立 变更申报工 作指引 为规范 市融资性担保机构的设立 变更申报工作 根据 融资性担保公司管理暂行办法 银监会等七部委令 年第3号 融资性担保公司董事 监事 高级管理人员 任职资格管理暂行办法 银监会令 年第6号 融资性担 保公司公司治理指引 银监发 99号 以及 市融资 性担保公司管理实施细则 试行 渝办发 369号 的规 定 制定本工作指引 市金融工作办公室 以下简称市金 融办 是全市融资性担保公司的审批和监督管理部门 负责 全市融资性担保公司设立及变更审批工作 一 公司设立 一 基本要求 1 融资性担保公司应在企业名称中使用 融资担保 字样 企业类型为有限责任公司或股份有限公司 2 股东具备持续出资能力 入股资金来源真实合法 不 得以借贷资金入股 不得以他人委托资金入股 自然人股东 无犯罪记录 企业作为股东的 具备健康稳健的经营业绩 财 务状况良好 最近2个会计年度连续盈利 权益性投资余额不 超过本企业净资产的50 合并会计报表口径 2 3 注册地位于主城九区或北部新区的 注册资本不得低 于人民币5000万元 注册地位于主城九区或北部新区以外的 其他区县 自治县 的 注册资本不得低于人民币3000万元 注册资本为实缴货币资本 一次性出资到位 二 二 受理要件 1 设立申请书 内容载明拟设立公司名称 注册资本 股 东名称 法定代表人 经营范围和住所 由全体股东签字或 盖章 2 公司筹备组成立文件 筹备组由股东单位负责人或拟 设担保公司拟任高级管理人员组成 其中组长1人 成员1至3 人 并指定其中1人负责申报资料的报送 沟通与修改 以及 领取市金融办下发的相关文件资料 筹备组成立文件范本 参见附件1 3 工商行政管理部门核发的 企业名称预先核准通知书 复印件 4 可行性研究报告 内容包括但不限于当地经济金融发 展情况 设立融资性担保机构的可行性和必要性 金融风险 分析 5 经营发展战略和规划 包括但不限于产品设计 目标 客户 预期盈利状况 资产规模 业务覆盖面等 6 章程草案 7 股东名册及其出资额 股权结构 以出资额降序排列 3 附件2 8 股东资格证明 1 股东为境内企业法人的须提交 企业基本情况简介 企业法人营业执照复印件 经审计的近两年财务报告 人民 银行信用报告 股东开户银行出具的存款余额资信证明 承 诺书 附件3 2 股东为事业法人的须提交 单位基本情况简介 事业 单位法人证书复印件 股东开户银行出具的存款余额资信证 明 承诺书 附件3 3 股东为境内自然人的须提交 身份证复印件 个人简 历 附件4 人民银行信用报告 股东开户银行出具的存款余 额资信证明 公安机关出具的无犯罪记录证明 承诺书 附件 3 4 股东为其他社会组织 境外企业法人或自然人的 参 照以上规定提供资料 9 验资报告 10 财务制度 风险控制制度 业务流程 公司治理制度 信息披露制度 11 拟任董事 应特别注明董事长或执行董事 监事 高 级管理人员 总经理 副总经理 财务负责人 名单 附件5 及 证明文件 拟任董事 监事 高级管理人员应具备与拟任职 务相适应的知识 经验和能力 高级管理人员应从事担保或 4 金融工作3年以上 或从事相关行业工作5年以上 高级管理 人员 作为公司法定代表人的董事长不得兼任党政机关职务 1 决定董事 监事 高级管理人员任命的股东会或董事 会决议 2 致监管部门的入职申请书 附件6 说明拟任人拟任 的职务 职责 权限 以及该职务在公司组织结构中的位置 3 身份证复印件 4 简历 参见附件4 学历证书复印件 证明从业经历 执业资格的证明文件 如任命书 培训证书 认证证书等 复 印件 5 履职计划 描述拟任人如何达到拟设公司经营目标 6 承诺书 参见附件7 12 经营场所的使用权证明 包括房屋产权证明 租赁 协议等 13 根据审查情况 市金融办要求提供的其他资料 二 分支机构设立 一 基本要求 所隶属公司已获得融资性担保机构经营许可证 注册地 位于 市外的融资性担保公司在 市设立分支机构 注 册资本不得低于3亿元人民币或等值外币 5 二 受理要件 1 分公司设立申请书 应由所隶属公司提出申请 载明 拟设分支机构名称 经营范围 负责人和住所 2 所隶属公司主体资格证明 须提交企业法人营业执照 复印件及 融资性担保机构经营许可证 复印件 3 所隶属公司设立分支机构的决议或决定 4 分支机构筹备组成立文件 筹备组由拟任高级管理人 员组成 其中组长1人 成员1至3人 并指定其中1人负责申 报资料的报送 沟通与修改 以及领取市金融办下发的相关 文件资料 筹备组成立文件范本参见附件1 5 可行性研究报告 内容包括但不限于当地经济金融发 展情况 设立分支机构的可行性和必要性 市场前景分析 未来业务发展规划 金融风险分析 6 经营场所的使用权证明 包括房屋产权证明 租赁协 议等 7 拟任负责人资格证明 参照第一条 二 项第11点的要 求提供 8 市外融资性担保公司在 市设立分支机构 须提交 注册地省级融资性担保监管部门同意其在 市设立分支 机构的书面意见 企业基本情况简介 经审计的近两年财务 报告 人民银行信用报告 公司关于首席风险官 首席合规 官设置的说明材料 首席风险官 首席合规官相关规定见 融 6 资性担保公司公司治理指引 银监发 99号 风险控 制制度 业务流程 9 根据审查情况 市金融办要求提供的其他资料 银监 会有专门规定的 根据其规定提供其他资料 三 变更 一 须报批的变更事项 1 名称变更 2 组织形式变更 3 注册资本变更 4 住所或分支机构营业场所变更 5 涉及 融资性担保机构经营许可证 的业务范围调整 6 董事 监事 高级管理人员 总经理 副总经理 财务负 责人 变更 分支机构负责人变更 拟任董事 监事 高级管 理人员应具备与拟任职务相适应的知识 经验和能力 高级 管理人员应从事担保或金融工作3年以上 或从事相关行业 工作5年以上 高级管理人员 作为公司法定代表人的董事长 不得兼任党政机关职务 7 涉及新股东的股权 份 变更 股权 份 转让合计达到 5 以上的股权 份 变更 8 分立或者合并 9 章程修改 10 市金融办规定的其他变更事项 7 二 受理要件 前款变更事项均须提供以下要件 1 变更申请书 由公司法定代表人签发请示 载明变更 事项和理由 2 指定代表或共同委托代理人证明 参见附件8 3 变更决定或决议 根据变更事项提供以下材料 4 涉及章程修改的 提交修改后的章程或章程修正案 5 名称变更的 提交名称预先核准通知书复印件 6 注册资本变更的 提交验资报告原件 7 公司住所或分支机构营业场所变更的 提交新的住所 或营业场所使用权证明 包括房屋产权证明 租赁协议等 8 董事 监事 高级管理人员 总经理 副总经理 财务负 责人 分支机构负责人变更的 提交 1 决定董事 监事 高级管理人员任免的股东会或董事 会决议 2 新任董事 监事或高级管理人员致监管部门的入职 申请书 附件6 说明拟任人拟任的职务 职责 权限 以及 该职务在公司组织结构中的位置 3 身份证复印件 4 简历 参见附件4 学历证书复印件 证明从业经历 执业资格的证明文件 如任命书 培训证书 认证证书等 复 8 印件 5 履职计划 描述拟任人如何达到公司经营目标 6 承诺书 参见附件7 9 股权 份 转让的 提交股权 份 转让协议 涉及新股东 的 提交其主体资格证明 报送要求参照第一条 二 项第8点 10 市金融办规定的其他文件 四 注销 一 公司注销须提供 1 融资性担保机构经营许可证 原件 营业执照复印件 2 注销决定或决议 3 公司清算组成员名单 4 清算报告 二 分公司注销须提供 1 分公司 融资性担保机构经营许可证 原件 营业执照 复印件 2 注销决定或决议 五 格式要求 申请材料一式两份 活页装订 各要件之间应明显分隔 申请材料采用中文简体仿宋GB2312小三号字体 A4规格纸 张 须提供原件