反洗钱工作考核办法

1 农村商业银行股份有限公司农村商业银行股份有限公司 反洗钱工作考核办法反洗钱工作考核办法 第第 1 1 章章 总则总则 第一条第一条 为加强全行反洗钱工作 提升反洗钱工作质量 科学 评价反洗钱管理工作 根据 中华人民共和国反洗钱法 金融机 构反洗钱规定 农村商业银行股份有限公司反洗钱工作实施细 则 等相关法律制度的要求 结合我行实际 制定本办法 第二条第二条 反洗钱工作考核以 日常监测 全面检查 定期通报 年度总评 为原则 采取现场检查和非现场检查相结合 以非现场 检查为主的方式 考核评分综合监察审计部门检查及外部检查结果 年度考核结果纳入全行目标考核体系 第三条第三条 考核评分采取百分制 酌情加分项目最高不超过 10 分 第四条第四条 本办法适用于总行对辖内各支行 营业部 分理处 以下简称 各营业机构 反洗钱工作考核 第第 2 2 章章 考核内容及权重考核内容及权重 第五条第五条 对各营业机构反洗钱工作的考核项目及权重为 控制 环境 20 政策法规执行 50 风险管理 20 监督评价与纠正 10 具体项目包括 一 控制环境 20 分 1 反洗钱组织架构 2 分 2 2 负责人对反洗钱工作履职情况 3 分 3 反洗钱制度建设 5 分 4 反洗钱人员培训 5 分 5 反洗钱宣传 5 分 二 政策法规执行 50 分 1 客户身份识别和风险分类 20 分 2 大额和可疑交易报告 20 分 3 客户身份资料和交易记录保存 10 分 三 风险管理 20 分 1 风险识别与评估 10 分 2 风险管控 10 分 四 监督评价与纠正 10 分 1 内部监督检查的整改 5 分 2 反洗钱资料上报情况 5 分 第六条第六条 对下列情形酌情加分 一 单位或个人反洗钱工作受到人民银行书面表彰的 二 反洗钱调研文章或经验推介材料等被市级以上 含市级 公开刊物发表的 三 在省联社或人民银行举办的各类反洗钱竞赛活动中获得 前三名的 四 提供重要线索 使得洗钱案件得以侦破的 五 其它适合加分的情形 其中 一 二 三 五项最高加分为 5 分 第四项最高加分为 10 分 一 三项中省级加 5 分 市级加 3 分 县级加 1 分 二项中 3 国家级加 5 分 省级加 3 分 市级加 1 分 第三章第三章 考核依据及程序考核依据及程序 第七条第七条 对各营业机构反洗钱工作的考核 由总行反洗钱领导 小组办公室依据现场检查 日常履职 非现场报送情况进行综合考 核评价 总行反洗钱领导小组办公室原则上每年至少牵头组织一次 反洗钱专项检查 对营业机构检查覆盖面应至少达到 20 第八条第八条 反洗钱专项检查应于每年 11 月 15 日前完成 对营业 机构考核评价应在每年 12 月底完成并进行通报 第四章第四章 责任追究责任追究 第九条第九条 对未能有效履行反洗钱职责 落实总行反洗钱相关工 作不到位且考核评分低于 70 分的营业机构 取消其在总行的年度 考评中评优评先参评资格并进行全行通报处理 对相关责任人处以 300 3000 元的经济处罚 第十条第十条 营业机构有下列行为之一的 由总行责令限期改正 情节严重的 对直接负责的责任人员给予纪律处分 一 对未按照规定建立反洗钱内控制度的 二 未按照规定对员工进行反洗钱培训的 第十一条第十一条 营业机构有下列行为之一的 由总行责令限期改正 情节严重且受到人民银行处罚的 依照人民银行处罚情况进行酌情 处罚 一 未按照规定履行客户身份识别义务的 二 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 4 三 未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的 四 与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户 假名账户的 五 违反保密规定 泄露有关信息的 六 拒绝 阻碍反洗钱检查 调查的 七 拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的 营业机构有前款行为 致使洗钱后果发生的 对直接负责的责 任人员给予纪律处分及经济处罚 对于情节特别严重且致使洗钱后 果发生的 对直接负责的责任人员给予组织及其它处理 第十二条第十二条 对违反 中华人民共