新员工考试-合规

合规合规 一 判断 1 经客户明确要求且我行产品无法满足客户投资需求的情况下 我行员工可向其推荐非 我行批准的第三方理财产品 2 员工对规章制度所规定的具体业务流程或环节有疑问时 应当及时向业务主管部门咨 询 必要时向法律合规部门咨询 避免因理解偏差出现失误 3 如客户提出要求 我行员工可以通过向客户支付额外费用或佣金等方式吸储 4 违规行为积分是依据员工的违规行为 按照本行规定对员工进行累计积分 其中员工 违规行为的依据和来源只限于外部监管检查 5 员工在接触和使用任何计算机资源及其他重要信息资源时须严格遵守国家法规及我行 相关的信息安全规定 不得有超出岗位职责 授权范围或其他危害我行信息安全的行为 6 员工应在授权范围内严格 完整履行职责 在紧急情况下如遇授权内容不明确 为避 免不利或损失 员工可先予以合理处理 事后须及时向上级汇报 7 如果上级业务指令明显与我行规章制度相抵触 或者明显会给我行带来损害的 员工 应当向上级说明 如果上级拒绝接受 员工应执行该业务指令且不得越级报告 上级也不 得因此对员工进行打击报复 8 员工应保持我行业务信息和财务信息的合法性 真实性 完整性与准确性 不得虚构 交易量 虚假签约 人为调节数据以及其他制作虚假业务交易 财务信息的行为 9 我行禁止员工从事账外经营行为 包括但不限于 办理各项业务不按照会计制度记账 登记 或者不在会计报表中反映 将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理 经营 收入未列入会计账册 其他方式的账外经营行为 10 如果上级业务指令明显与我行规章制度相抵触 或者明显会给我行带来损害的 员工 应当向上级说明 如果上级拒绝接受 员工应执行该业务指令且不得越级报告 上级也不 得因此对员工进行打击报复 二 单选 1 1 我行员工在职务活动过程中需遵循的要求中 以下哪个是错误的 我行员工在职务活动过程中需遵循的要求中 以下哪个是错误的 A 员工应当主动学习 正确理解并执行与所在条线 岗位职责相关的各项法律法规和业务 规章制度 B 员工要从一般规则和我行最佳利益出发善意理解 不得刻意曲解 恶意利用 C 如法律法规或规章制度的规定滞后于业务发展 员工可以提出改进意见 在我行制度作 出调整前可根据个人理解变通执行 D 员工对规章制度所规定的具体业务流程或环节有疑问时 应当及时向业务主管部门咨询 必要时向法律合规部门咨询 避免因理解偏差出现失误 2 2 根据 根据 招商银行员工违规行为积分管理办法招商银行员工违规行为积分管理办法 规定 以下关于违规行为积分应用的陈述 规定 以下关于违规行为积分应用的陈述 错误的是 错误的是 A 在对员工进行年度评先评优 绩效考核时 可将本年度的员工违规行为积分作为在同类 岗位内进行比较的重要评价标准 B 在对员工选拔任用 竞聘上岗等事项进行考察时 可以将该员工近三年的违规行为积分 情况列入考察内容 C 员工所在单位可根据积分分值减发被积分人的绩效薪酬 D 在一个积分周期内 员工违规行为积分累计达到警戒分值的 可对该员工采取行政处理 或行政处分措施 3 3 以下关于违规行为积分管理的内容 错误的是 以下关于违规行为积分管理的内容 错误的是 A 本行主要针对违规情节轻微 依照规定应当给予批评教育 经济处罚的轻微违规行为进 行积分管理 B 违规行为积分是一项员工行为管理举措 不替代按照我行规定应对违规人员实施的处理 措施 C 违规行为积分管理 是指员工违反内 外部相关规章制度 按照本办法对员工进行累计 积分 以量化反映员工操作及管理行为的总体质量 及时发现和消除风险隐患 有效遏制 各类违规行为发生的管理方法 D 违规人如因违规行为记录了积分 之后又受到行政处理或行政处分的 已经记录的积分 不予取消 4 4 我行员工应当积极配合内外部监督检查单位按照有关规定进行的各类检查 并遵守一定 我行员工应当积极配合内外部监督检查单位按照有关规定进行的各类检查 并遵守一定 的原则 以下陈述的原则错误的是 的原则 以下陈述的原则错误的是 A 对自身不熟悉的业务领域或与本职工作无关的业务问题 可根据个人理解及听说的情况 回答 B 协助提供相关资料信息 不得转移 伪造 隐匿或者毁损有关证明材料 C 对于内外部检查发现的与本岗位相关的问题及时进行整改 D 对自身不熟悉的业务领域或与本职工作无关的业务问题可不作回答并做好解释 5 5 以下关于违规行为积分被积分人的陈述正确的是 以下关于违规行为积分被积分人的陈述正确的是 A 包括未按制度规范进行操作的具体经办人员或管理人员 B 只包括未按制度规范进行操作的经办人员 C 如同一问题中涉及多名员工共同实施违规行为的 则只应对主要责任人进行违规积分 D 对同一员工 同一次检查发现的多次违规行为 如属同一问题 也应分别积分 6 6 以下关于合规的观点 错误的是 以下关于合规的观点 错误的是 A 合规是指本行各项经营管理活动与法律 规则 准则相一致 并不包括本行内部规章制 度 B 合规是指本行各项经营管理活动与法律 规则 准则以及内部规章制度相一致 C 本 合规手册 中 法律 规则 准则 是指适用于银行业经营活动的法律 行政法规 部门规章及其他规范性文件 经营规则 自律性组织的行业准则 行为守则和职业操守 D 我行倡导守法合规 爱岗敬业 诚实守信 勤勉尽责的合规文化与职业操守 7 7 我行员工应遵守我行有关品牌管理和信息发布的制度规定 但不包括 我行员工应遵守我行有关品牌管理和信息发布的制度规定 但不包括 A 在品牌规范应用上须严格遵循我行品牌管理相关制度规定 严禁在未经授权情况下许可 他人使用我行品牌或不按照规范使用我行品牌 B 本行员工可以我行名义接受新闻媒体采访 或对外发布信息 C 不得擅自在微信 微博 博客 论坛 QQ 等公共网络空间发布 泄露 议论违反法律 社会公德 损害我行利益和声誉的言论 D 在处理客户投诉或应对公共关系事件时 与外部各方沟通和发布信息必须在授权范围内 进行 并按相关的流程和口径执行 8 8 我行员工应当自觉遵守本行有关信息保密的要求 以下陈述有误的是 我行员工应当自觉遵守本行有关信息保密的要求 以下陈述有误的是 A 员工应当严格遵守我行有关保密管理的各项规定 对工作中获知的国家秘密 我行和其 他机构商业秘密认真做好保密工作 B 员工在营销与服务 运营及风险管理等过程中应当依法合规收集 保管和使用客户金融 信息 包括但不限于身份信息 财产信息 账户信息 信用信息 金融交易信息以及相关 衍生信息等 并应确保客户信息安全 C 员工在接触和使用本行计算机资源及其他重要信息资源时 可以超出自身岗位职责范围 D 不得泄露或者滥用客户信息 维护客户的合法权益 9 9 以下关于我行员工在自身利益与我行或客户利益存在冲突时应当遵循的规则 错误的 以下关于我行员工在自身利益与我行或客户利益存在冲突时应当遵循的规则 错误的 是 是 A 员工知道或应当知道上述需要回避情形的 应当主动提出回避申请 B 对我行做出的回避决定 员工应当服从 C 可以私下协商解决所存在的利益冲突 D 购买我行销售的产品或提供的服务时 不得以优于普通客户的条件进行交易 1010 关于飞单及对飞单行为处理的陈述 不正确的是 关于飞单及对飞单行为处理的陈述 不正确的是 A 对于 飞单 销售违规行为 一经查实给予 飞单 销售违规行为直接责任人开除行政处分 B 对于 飞单 销售违规行为直接责任人 从确认 飞单 销售违规行为事实开始 扣发其所 有奖金 福利 包括但不限于绩效奖金 企业年金及延期支付薪酬 C 我行对 飞单 销售违规行为的处理 应仅限于直接责任人 并不涉及管理责任人 D 视 飞单 直接责任人对我行造成的经济损失 包括直接经济损失 间接经济损失 和声 誉损失等 采取法律手段对其进一步追索赔偿 三 多选 1 根据 根据 招商银行违规行为积分管理办法招商银行违规行为积分管理办法 的规定 以下积分规则正确的有 的规定 以下积分规则正确的有 A 根据违规行为的性质及风险程度 按 1 5 分 个 人对违规人的违规行为进行积分 B 同一问题中涉及多名员工共同实施违规行为的 应分别进行积分 不因其中一人被积分 而免除其他共同实施人的积分 C 对同一员工 同一次检查发现的多次违规行为 如属同一问题 也应分别积分 D 对同一员工 同一次检查发现的多次违规行为 如属不同问题 则应分别进行积分 2 我行员工应当自觉遵守财务纪律和费用标准 我行禁止员工有以下行为 我行员工应当自觉遵守财务纪律和费用标准 我行禁止员工有以下行为 A 用公款支付应当由本人或亲友个人支付的费用 B 用公款游山玩水或以学习考察等名义出国 境 公款旅游 C 上下级机构及员工之间 行内部门之间用公款宴请或馈赠 D 申报不实费用 或使用虚假或无关的发票报销 3 员工应当致力于保护我行的专利 商标 著作权等知识产权 并遵守以下要求 员工应当致力于保护我行的专利 商标 著作权等知识产权 并遵守以下要求 A 除获得法律许可并履行规定的内部审批手续外 员工不得对外泄露我行尚未获得批准的 专利 B 为尽快与客户达成合作 员工可向客户披露我行尚未获得批准的专利 并在事后补办审 批手续 C 未经合法授权 不得使用他人享有专利权的专利技术 不得使用他人享有商标权的注册 商标 不得使用他人享有著作权的图片 音乐作品 字体 计算机软件等 D 员工离职后 就无需再对在本行工作期间获悉的我行尚未获得批准的专利承担保密义务 4 我行员工应当自觉遵守以下反洗钱有关规定 我行员工应当自觉遵守以下反洗钱有关规定 A 反洗钱是反洗钱岗位员工的职责 其他岗位员工无需承担反洗钱职责 B 员工在产品研发 营销与服务 运营及风险管理等过程中需履行各自的反洗钱职责 C 所有员工均负有向所在单位反洗钱管理员或法律合规部举报客户可疑交易和可疑行为的 责任 D 严禁员工以任何形式参与或协助洗钱活动 5 我行员工应当按照授权范围和业务程序审慎办理业务 我行禁止员工有以下行为 我行员工应当按照授权范围和业务程序审慎办理业务 我行禁止员工有以下行为 A 超越授权办理业务 B 逆程序 减程序操作或暗箱操作 C 根据我行规定报批后 可代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行 D 违反制度规定 将自己保管的印章 重要凭证和钥匙等与自身职责有关的物品交与他人 或将自己掌握的密码等信息告知他人 6 我行内幕信息知情员工应遵守以下行为规则 我行内幕信息知情员工应遵守以下行为规则 A 不得泄露内幕信息 不得利用内幕信息为本人 亲属或其他机构或个人牟利 B 不得利用相关信息使用本人 亲属或其他人的证券账户买卖我行证券 C 不得基于掌握的内幕信息买卖我行证券 D 基于掌握的内幕信息 我行员工不得买卖我行证券 但可推荐他人买卖我行证券 7 员工不得利用职务或工作上的便利和影响为请托人牟取利益并收取其好处 并禁止以员工不得利用职务或工作上的便利和影响为请托人牟取利益并收取其好处 并禁止以 下行为 下行为 A 以低于市场的价格向请托人购买房屋 汽车等商品 或以高于市场的价格向请托人出售 房屋 汽车等商品 B 以委托请托人进行投资的名义 未出资而获取收益 或虽出资但所得收益高于应得收益 C 要求或授意请托人将财物或其他好处给予其特定关系人 D 要求或接受请托人安排 使特定关系人以某项工作之名 不实际工作却获得报酬 8 员工向客户销售 代销员工向客户销售 代销 推介各类产品或提供服务时 禁止有以下行为 推介各类产品或提供服务时 禁止有以下行为 A 为达成交易而隐瞒风险或进行虚假 误导性陈述 B 向客户做出不符合有关法律法规及我行规章制度的承诺或保证 C 诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品 D 明示或暗示诱导客户规避金融 外汇监管规定 9 员工在同事交往和团队协作中 应当遵循以下规则 其中陈述正确的是 员工在同事交往和团队协作中 应当遵循以下规则 其中陈述正确的是 A 尊重和保护同