[--盛苹果专业合作社投资计划书] 我是幸盛种养专业合作社.doc

*盛苹果专业合作社投资计划书 我是幸盛种养专业合作社 世界银行贷款*贫困片区产业扶贫试点示范项目 投资计划书 *县*盛苹果种植农民专业合作社 二一六年十一月 目 录 第一章 单位基本情况 1 第二章 产业背景情况 2 第三章 投资目的目标 2 第四章 建议书合理性 3 第五章 主要受益方 3 第六章 投资类型描述 4 第七章 融资安排 5 第八章 组织安排 5 第九章 资金流动与财务分析 6 第十章 利益共享与贫困影响 6 第十一章 市场分析与比较生产成本分析 7 第十二章 保障措施 8 第一章 单位基本情况 1.1合作社名称 *县*盛苹果种植农民专业合作社，法定代表人韩显林。 1.2注册日期 2016年3月。 1.3主要业务活动 本合作社主要从事苹果种植、贮藏和销售。主要经营范围为苹果种植及果园管理、分级、包装、贮藏及进行市场销售；开展苹果种植有关的技术培训、技术交流和信息咨询服务；提供其它社员所需的服务。 1.4成员组成 本社社员共196户，其中贫困户20户，贫困户社员占项目区贫困户的比例为40.8%，妇女成员5户，占合作社成员的比例为2.55%，理事会3人、监事会3人。 1.5财务状况 本社主要给社员提供产前、产中、产后服务指导，属服务型合作社。为合作社贫困户免费提供果树修剪、果园管理、配方施肥、营销方面的技术培训，指导农户对果园进行标准化管理,扩大果树种植规模,免费使用合作社统一采购的旋耕机、喷雾器、等机械和化肥、地膜、幼苗等物资。非贫困户收取一定费用，用于合作社的周转资金，运用区别于非贫困户社员差异化的扶持方式，让贫困户社员不断收益，提高苹果产业的收入水平。合作社处于建设期，无营业额和利润，无银行贷款或欠债。 1.6合作社股权结构及盈余分配 注册资金550万元，农户以306.4亩果园资产折价496.31万元出资（306.4亩3240元/亩/年5年），农户股权比例100%，无企业入股。世行项目有条件支持合作社发展资金53.69万元，全部折股量化到合作社社员的个人账户内（合作社社员196户：其中非贫困户176户，贫困户20户），作为合作社盈余分配的股金，其中非贫困户每户折资200元，共3.53万元，占6.57%；贫困户每户折资25080万元，共50.16万元，占93.43% 。 合作社经营利润收入：在提留10%的公积金用于扩大合作社生产和弥补亏损，提取5%的公益金用于社会福利和社区生产设施设备维修后，将可分配盈余20%用于合作社运营支出，包括合作社聘用人员工资、其它符合财务制度的开资等；剩余65%的可分配盈余按股金进行分配。 第二章 产业背景情况 项目区依靠良好的苹果种植区位优势，通过整村覆盖，区域连片栽植，果园面积达到2.7万亩，年产果品总产量达到2.4万吨，产值达到6000多万元，农民人均果品收入达到2000元。至2015年发展苹果种植户180户，培育示范户19户，拥有苹果专业合作社3个、技术人员9名。原来都是散户栽植、个体管理、自营自销，加之果园标准化生产程度低，管理方式粗放、销售渠道单一，使果品产量较低，品质较差，商品率低，农民果品收入效益不佳，特别是苹果产业链条短，贮藏、加工水平不高，抵御市场风险的能力差，果品商品化处理程度低、附加值低，使农民果品增收有限。 榆林子镇小寺头村位于榆林子镇西南，北与下沟村相邻，南与宫河北堡子村相接，西接任家村，东与中巷村相毗邻。总耕地面积7905亩。平均海拔1460米，年均气温8.3，年降水量550mm，无霜期180天，年日照时数2480小时。光照充足，热量适中，昼夜温差大，主要气象指标满足优质苹果生产的环境要求，具有发展苹果产业得天独厚的气候条件和土地资源。同时，土地资源丰富，土层深厚，无污染，土壤肥力较好，使小寺头村发展苹果产业有了基础保障。至2015年合作社有苹果种植户196户，培育示范户3户。原来都是散户栽植、个体管理、自营自销，加之果园标准化生产程度低，管理方式粗放、销售渠道单一，使果品产量较低，品质较差，商品率低，农民果品收入效益不佳，特别是苹果产业链条短，贮藏、加工水平不高，抵御市场风险的能力差，果品商品化处理程度低、附加值低，使农民果品增收有限。 第三章 投资目的目标 3.1投资目的 以农民专业合作社为平台，进一步加大项目区产业结构调整步伐，建立以种植、贮藏、销售为一体的全产业链模式，提高农民组织化程度和参与市场竞争、抵御市场风险的能力，实现农业增效，促进贫困农户增收和脱贫致富。 3.2 投资目标 充分发挥合作社的主导作用，为农民的专业化生产提供产前、产中和产后服务，推广应用先进的农业科学技术，开展管理和产业运作方面的培训，提高农民的组织化程度，加强社员自律，协调合作社内外部关系。 第四章 建议书合理性 榆林子镇具备苹果生长气候条件中的7个指标的要求，所产苹果品质好、耐贮运。榆林子项目区地处北塬优质果带中心区域，现有果园面积2.7万亩，其中盛果园0.7万亩。 由于果园管理粗放，病虫害防控措施不强，技术水平低，苹果销售方式都是“散户种植商贩收购市场销售”，标准化生产相对滞后、组织化程度低、信息闭塞、销售渠道单一，导致价格竞争力不强，效益不佳。 鉴于以上原因，所以申请世行贷款支持该项目。项目区的气候、土壤、水分等非常适合苹果树的生长，通过对农户的广泛培训，指导农户对果园进行标准化管理，科学修剪、施肥，提高苹果产量和果品质量，同时，通过生产设施及设备的投入，可以提高产业化效率和减少因自然灾害，特别是冰雹导致的巨大损失，使苹果生产更加集中化，提升了农民组织化程度，同时延伸了产业链条，减少了市场风险，使价格更具竞争力。合作社不参与社员的储藏、加工和销售的产业链，通过提供技术指导和宣传品牌建设，提升果品的品牌价值，从而增加社员收入，实现产业增效、贫困农户增收。 第五章 主要受益方 5.1直接的受益者 项目实施后，主要的受益者包括合作社社员、有合作关系的企业及周边农户。直接受益社员196户744人，其中贫困农户20户86人全部受益。项目建成达产后年产值229.8万元，净产值150万元，社员每年仅苹果收入7650元。 5.2间接受益者 （1） 可以通过参加培训，提高果园标准化管理水平、提升果品质量，增加果品效益，吸引越来越多的农户加入到合作社，提高组织化程度，最终走上致富脱贫路。 （2）果品加工企业依靠合作社缩短投资途径，减少成本预算。 间接受益范围将影响至周边乡镇及县域龙头企业，带动农民及苗木培育、加工企业、贮藏公司及果品交易市场，将形成完整产业链的生产模式，为我县苹果产业发展提供示范带动作用。 第六章 投资类型描述 项目区地处*县东北部，苹果为该村的新兴支柱产业，合作社大部分社员对此认识不到位、重视程度不高，普遍缺乏专业的种植、管理技术，无法科学的管理果园，经济效益不明显，因此，项目办聘请果园管理专家组成技术顾问小组，由县扶贫办和林业局牵头，技术顾问小组严格把关，组建成果园标准化管理技术团队，入园指导农户科学管理果园。推广苹果早丰栽培技术及盛果园提质增效等技术，使项目区果园能产生较高经济效益，提高果农的经济收入，使项目区农户早日脱贫致富。 6.1果园标准化管理技术团队 果园标准化管理技术团队对项目区果园管理负全责，团队成员手把手指导农户开展疏花疏果、人工辅助授粉、病虫害综合防治、拉枝、整形修剪、土肥水管理、防灾减灾、套袋取袋等果园标准化管理技术活动，推广应用早丰栽培技术、间伐改造和盛果园提质增效技术。项目期内通过技术团队的管理及技术指导，保证项目区内所有果园达到标准化管理要求，保证为每户果农培养一名懂技术、会管理的技术人员。技术团队的绩效考核由县项目办负责，乡镇政府、村委会监督，合作社考核，对管理成效不显著的技术人员及时淘汰，确保果园管理技术团队充分发挥作用。 项目总投资121.14万元，其中2016年投资8.85万元、2017年投资34.24万元、2018年投资9.15万元、2019年投资45.95万元、2020年投资22.95万元。 (1)苹果储藏窖3.6万元（12个3,000元/个）； (2)测土配方施肥25万元（20公顷12,500元/公顷）； (3)小型旋耕机2万元（4台5000元/台）； (4)苹果分级机1台15万元。 （5）喷雾器1.5万元（10台1500元/台） （6）黑地膜3.84万元（3吨1.28万元/吨） （7）果园防雹网2.75万元（10吨0.275万元/吨 ） 6.2其他基础设施投资 (1)办公用房100，投资20万元（1002000元/）； (2)办公设备投资0.7万元；办公家具1套0.5万元。 6.3市场调查与开发：2019年进行苹果质量标准、品牌认证与产品追溯14万元。 6.4 服务和技术援助的投资：管理人员培训35人/次，农户培训500人/次。投资6.75万元。技术援助4万元。 6.5备用投资：备用投资20万元。 6.6其他成本：宣传发动1.5万元。 详见（附表一：投资计划,附表四：投入产出表） 第七章 融资安排 2016年至2020年投资121.14万元，其中申请世行贷款77.5164万元，国内配套资金23.6236万元，合作社农户自筹20万元。 详见（附表三：融资安排） 第八章 组织安排 一是召开合作社股东大会，确定项目实施的步骤，指导合作社制定产业发展规划；二是采购项目中涉及到的设备，以及项目的前期广告宣传；三是理事会、监事会按章程规定履行职责；四是世行项目投资的工程、货物按世行采购的相关规定执行，并成立专门的采购小组负责，由监事会负责采购监督，确保世行贷款资金能按程序要求报账。 第九章 资金流动与财务分析 9.1始果园产值 合作社社员现有果园共306.4亩。预计2018至2019年将有250亩果园进入始果期，生产苹果300吨（250亩0.6吨/亩2年），产值135万元（300吨4500元/吨)，净产值88万元。 9.2盛果园产值 预计项目期内306.4亩盛果园年产苹果459.6吨（306.4亩1.5吨/亩），产值达229.8万元（459.6吨5000元/吨)，净产值达150万元。 9.3财务评价 经过长期的培训，指导果农对果园进行科学修剪、施肥和标准化管理，提高亩产量和果品质量。在未遭受冰雹袭击减产情况下，预计项目期内小寺头村*盛合作社社员果园总产值将达到364.8万元，净产值238万元。 综上所述，该项目盈利效果显著，能有效提高项目区农户的经济收入，改善贫困农户的生活，使项目区贫困农户能稳定巩固脱贫成果，因此财务评价可行。 第十章 利益共享与贫困影响 10.1生态效益 苹果种植可保持水土流失，绿化环境，使生态环境与农业生产处于良性循环状态，有利于促进农村经济结构调整，推进农业产业化进程，保护当地自然生态环境。 10.2 经济效益 项目建成达产后，合作社社员年销售果品共459.6吨，实现产值229.8万元，净产值150万元，社员户均苹果纯收入达到7650元左右。 10.3 社会效益 本项目的实施提升了苹果产业化发展水平，强化了农民专业合作组织职能，扩大了果树种植规模，提高苹果产业附加值，有利于促进地方苹果产业链的经济发展；有利于带动周边农户果树栽植的积极性，扩大规模，提高管理水平；有利于促进农村发展、农民增收；有利于提供就业岗位，减轻社会压力。 第十一章 市场分析与比较生产成本分析 据统计2015年我国苹果总需求量将达到8000多万吨，人均年消费量11.4kg，发达国家人均年消费量为20-30kg，总的看消费潜力相当大。2014年我省苹果产量320万吨，产量居全国第四位，从全国、全省市场来看呈供不应求态势。庆阳的红富士苹果色泽鲜艳、含糖量高、果肉细脆、耐贮运，含糖量14.5%-16.5%，比国内其他适宜区高1-3个百分点，硬度比陕西中部及日本原产地高0.7-2.0公斤/厘米，口感好，品质佳，比同类苹果销量更好、售价更高，所以销售潜力巨大。 全国苹果平均生产成本0.66元/公斤，我市劳动力、农药和灌溉成本都低于全国水平，生产成本仅为0.56元/公斤，低于国外和国内平均水平，具有明显的成本优势。苹果属于劳动密集型产业，生产优质苹果需要大量的人工投入，如套袋、采收、病虫防治、整形修剪等。我县劳动力资源丰富，劳动力成本低，因此，项目产品的市场竞争潜力巨大，价格竞争优势明显。加之，我县的苹果气调库规模化及苹果多元化加工企业的投产，使苹果的附加值更高，同时又会降低运输成本，产出效益更高。 第十二章 保障措施 12.1.环境保障 根据世界银行贷款贫困片区产业扶贫试点示范*项目环境影响报告书评价结果，该项目以生态农业的思想指导项目设计，综合考虑地方环境、资源等情况，综合农民意愿，以适宜发展、可持续发展为基础，以经济增收为目的，以环境保护为基本准则，实现经济与环境的协调发展。 本项目建设苹果标准化生产基地，引导使用生物农药或高效、低毒、低残留农药，农药包装进行了无害化处理；大力推进测土配方施肥，推广使用有机肥料；开展病虫害综合防治，加强残破地膜回收。从长远来看，该项目的实施不会对环境造成负责影响，能够实现可持续发展。 12.2