某证券公司网上开户业务细则

1 世纪世纪 证券有限责任公司网上开户业务细则证券有限责任公司网上开户业务细则 第一章第一章 总总 则则 第一条第一条 为加强公司非现场开户管理 规范网上开户业务的流程 与操作 防范经营风险 促进经纪业务发展 根据中国证券业协会 证券公司开立客户账户规范 中国证券登记结算有限公司 证券 账户非现场开户实施暂行办法 以及公司账户管理有关制度 特制 定本细则 第二条第二条 本细则所称网上开户 是指投资者凭有效的数字证书登 录公司网上开户系统 手机移动自助开户客户端 签署开户相关协 议后 公司按规定程序为投资者办理开户 第三条第三条 本细则适用于持有境内二代居民身份证的自然人投资者 以网上方式开立账户的情形 第四条第四条 投资者通过网上 移动自助开户方式在我公司开立证券 账户 需使用中国证券登记结算有限责任公司颁发的数字证书作为 网上开户的身份认证工具 第五条第五条 运营管理总部为公司网上开户业务管理部门 负责指导 并监督营业部办理网上开户业务以及管理网上开户业务人员 负责 相关业务检查及培训工作 第六条第六条 风控合规部负责对网上开户业务内部管理制度等进行合 规审查 对网上开户业务的合法合规性进行监督检查 第七条第七条 信息技术部为公司网上开户业务技术支持部门 负责为 公司网上开户业务提供技术支持与协助工作 确保系统安全 稳定 运行 第八条第八条 各营业部为公司网上开户业务具体办理部门 负责投资 2 者开户受理 视频见证 资料审核 账户数据处理 回访 开通 反洗钱审核等工作 并对本部网上开户相关业务人员进行管理 第二章第二章 网上开户流程网上开户流程 第一节第一节 系统登录系统登录 第九条第九条 自然人投资者 以下统称投资者 办理网上开户业务 需由本人办理相关手续 第十条第十条 投资者使用个人电脑自行登录我公司网站 www csco 选择 网上开户 办理 投资者也可以通过手机下载我公司移动自助开户客户端 选择 马上开户 办理 第十一条第十一条 投资者根据系统引导 输入手机号获取手机验证码 网上开户系统向投资者提供的手机号发送验证短信 投资者按照短 信提示输入收到的验证码 网上开户系统验证投资者输入的验证码 与其通过短信发送的验证码是否一致 若不一致则提示投资者重新 输入 第十二条第十二条 投资者根据系统引导 逐步进行身份证件正反面上传 在线阅读并同意签署 个人数字证书申请责任书 并填写相关信息 后 申请视频见证 第二节第二节 视频见证视频见证 第十三条第十三条 网上开户业务服务时间内视频见证人员在线随时准备 接受投资者的视频见证请求 确保投资者能得到最快的服务响应 第十四条第十四条 视频见证人员通过公民身份信息核查系统对投资者身 份证信息进行验证 对未通过身份验证的投资者 见证人员应拒绝 为其继续办理开户手续 第十五条第十五条 视频见证人员应通过网上开户业务系统拍摄客户本人 3 正面照 并对见证过程进行录像采集 第十六条第十六条 视频见证人员进行视频见证时应完成以下见证内容 相关视频见证规范用语详见附件 一 向投资者展示工作证件及执业资格证书 并告知投资者 可通过中国证券业协会网站 公司网站或公司客服热线核实其执业 资格 二 询问投资者姓名 提示投资者在视频窗口中展示正面头 像 出示身份证正反面画面 并比对证书申请者正面头像与身份证 头像是否一致 三 确认投资者申请数字证书及开立账户是否为其本人真实 意愿 四 确认证书申请者所提交的材料真实有效 五 确认投资者已阅读 个人数字证书申请责任书 并完全 理解和接受相关条款 六 提醒证书申请者自行设置数字证书保护口令及账户密码 并妥善保管 并提醒投资者使用数字证书可能存在的风险 七 提醒证书申请者妥善保管所申请的数字证书 确保其私 密性 数字证书损坏或遗失的 应当及时申请办理数字证书的作废 及补办手续 证书申请者未尽到注意义务 造成数字证书丢失 被 他人冒用 或主动借与他人使用等原因所产生一切不利后果由其本 人承担 第三节第三节 见证复核见证复核 第十七条第十七条 视频复核人员登录网上开户业务系统 对投资者提交 的信息进行全面复核 包括资料文件和身份信息的真实性 准确性 完整性 对视频见证人员的业务办理操作进行审核 审核视频对话 4 录像是否满足业务规范要求 审核投资者照片与身份证头像 公民 身份信息核实系统返回信息的一致性 审核确认无误后 在证书业 务系统记录留痕 第十八条第十八条 视频复核人员审核通过后 网上开户业务系统提醒投 资者设定证书密码 安装软证书 第四节第四节 开户受理开户受理 第十九条第十九条 投资者安装完毕数字证书后 按照系统提示 自行办 理网上开户业务手续 第二十条第二十条 投资者填写开立证券账户相关信息 阅读并确认 电 子签名约定书 风险揭示书 证券交易委托代理协议书 等电 子协议 详细了解办理网上开户业务可能面临的风险及风险防范措 施 在公司未完成回访激活前账户不能使用等内容 对其提供资料 的真实 准确及完整性负责 并确认其已详细阅读相关文件 第二十一条第二十一条 投资者进行交易密码及资金密码设置 第二十二条第二十二条 投资者选择三方存管银行 填写相关银行账号及银 行密码 阅读并在线同意签署相关银行存管协议 第二十三条第二十三条 投资者完成 世纪 证券客户风险承受能力问卷 调查问卷 系统根据问卷答案计算其风险承受能力 向投资者展示 并保存其风险测试答题记录 第二十四条第二十四条 系统将对投资者关于是否自愿开户等事项进行系统 问卷调查 确认投资者相关信息 第二十五条第二十五条 投资者选择开户确认后 系统提示将在一个工作日 里通知投资者开户结果 第五节第五节 开户处理开户处理 第二十六条第二十六条 资料复核人员登陆 CIF 账户管理系统 对投资者提 5 交的开户信息进行全面复核 审核工作要求参照本文第十七条执行 审核确认无误后确认通过 第二十七条第二十七条 复核人员复核通过后 及时通过 中登业务 中登 业务综合查询 菜单查看业务回报及任务跟踪 确认账户开立成功 第六节第六节 账户回访账户回访 第二十八条第二十八条 账户开通前应完成回访 回访内容包括但不限于以 下内容 详见公司回访管理相关制度 一 确认投资者身份 二 确认投资者已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款 三 确认投资者开户为其真实意愿 四 提醒投资者自行设置和妥善保管密码 五 确认投资者开户方式 第二十九条第二十九条 CIF 账户管理系统根据回访情况自动对客户开户申 请进行以下处理 一 将回访合格的账户资料推送到下一工作环节 账户开通 二 将回访不合格账户情况通知视频见证人员 并批注意见 1 对于投资者未能理解相关风险及条款的 网上视频见证人员 应再次联系投资者进行解释说明 2 对于投资者身份信息存疑 可能非投资者真实意愿的 应通 过开户影像文件进行确定 如确认身份虚假 网上视频见证人员有 误导投资者行为的 终止该项开户申请 第七节第七节 账户开通账户开通 第三十条第三十条 投资者账户开通后 应及时告知投资者账户的开通情 况 要求投资者及时登录系统确认相关信息 并建议投资者修改密 6 码以保障账户安全 第三章第三章 人员管理人员管理 第三十一条第三十一条 网上开户业务见证人员为公司以视频方式办理见证 业务的工作人员 视频复核人员 资料复核人员为营业部通过后台 方式对投资者提交的开户信息 开户见证人员业务操作规范进行全 面审核的工作人员 第三十二条第三十二条 网上开户视频见证人员 视频复核人员需满足 世 纪 证券有限责任公司非现场开户业务人员管理办法 规定的条件 第三十三条第三十三条 网上开户业务视频见证人员的资格要求 培训与考 核 后续资格管理 监管措施均适用于 世纪 证券有限责任公司 非现场开户业务人员管理办法 关于见证人员的管理规定 第四章第四章 其他管理要求其他管理要求 第一节第一节 资料管理资料管理 第三十四条第三十四条 公司网上开户业务系统对投资者申请网上开户业务 的影像资料 投资者信息以及风险揭示书和开户协议的签署进行留 痕 第三十五条第三十五条 营业部应遵循公司档案管理相关制度规定 对投资 者的相关信息资料保密 不得泄露 第二节第二节 风险管理风险管理 第三十六条第三十六条 营业部应加强网上开户业务相关人员管理 严格按 照公司相关规定开展网上开户业务 第三十七条第三十七条 公司将通过现场及非现场检查 投资者回访 非现 7 场监控 考核等方式 保证投资者账户开户业务规