超星尔雅学习通《个人理财规划》2018-2019期末考试参考答案

个人理财规划 姓名 班级 默认班级 成绩 94 0分 更多伽抠抠1757413710 shua课dai考tao宝搜 小提莫服务 一 单选题 题数 40 共 40 0 分 1什么是调节宏观经济运行的主要杠杆 1 0分 1 0 分 A 汇率 B 利率 C 信贷 D 存款准备金 我的答案 B 2关于现阶段我国金融理财产品存在的缺陷 下列说法错误的是 1 0分 0 0 分 A 理财的相关理论研究 尚有严重缺陷 研究人员严重缺乏 B 个人理财产品过多 难以抉择 C 理财从业人员短缺 质量不高 知识不全面 D 严格分业经营 诸多大型金融产品无法推出 我的答案 A 3一般来说 下列哪一项不属于常见的银行卡犯罪手法 1 0分 1 0 分 A 信用卡透支 B 用假卡大宗购物行骗 C 网络钓鱼 D 短信诈骗 我的答案 A 4我国一般被投资者用于衡量绩优股的指标是 1 0分 1 0 分 A 税后毛利润 B 每100股税前利润和净资产收益率 C 每股税后利润和净资产收益率 D 每股税前利润和资产收益率 我的答案 C 5 这种投资方式被誉为 千里马 1 0分 1 0 分 A 国债 B 储蓄 C 股票 D 基金 我的答案 D 6下列哪一项关于可转债获益的方式是错误的 1 0分 1 0 分 A 有些可转债还附加了利息补偿条款 如果赶上加息 其收益率也会做相应调整 B 可转债是一种可以转换的债券 它首先是一种债券 因此可转债有固定收益债券的一般性质 C 可转债具有不确定的债券期限 不能够为投资者提供稳定的利息收入和还本保证 D 持有到期获得票面利率 直接在交易所买卖可转债获差价 通过转股实现套利 我的答案 C 7 不是理财方案制作时的注意事项 1 0分 1 0 分 A 整个理财过程很少用到数据 B 需检查客户提出目标的合理性 C 理财方案的制作要抓住问题的关键点 D 要全面考虑 我的答案 A 8关于宏观调控 下列说法错误的是 1 0分 0 0 分 A 宏观调控的双子星座 分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策 B 宏观经济的协调 稳定发展 表现为社会总需求与社会总供给的平衡 C 宏观调控的双子星座 只能综合采用 D 央行通过货币政策 财政部通过财政政策 都可以给 宏观经济 安上闸门 进而调控经济 我的答案 A 9一般来说 一个人拥有多少张信用卡是比较恰当的 1 0分 1 0 分 A 1张 B 2 3张 C 5 6张 D 7 8张 我的答案 B 10 不是择业时通常需要考虑的因素 1 0分 1 0 分 A 公司规模 B 未来职业的发展 C 工作满意度和工作环境 D 收入和福利待遇 我的答案 A 11 不属于财政政策工具 1 0分 1 0 分 A 公共支出 B 企业投资 C 公债 D 税收 我的答案 B 12理财的最高境界是 1 0分 0 0 分 A 只赚不亏 B 财务独立 C 零风险 D 日进斗金 我的答案 A 13个人理财与公司理财的区别不包括 1 0分 1 0 分 A 理财能力 B 理财资本 C 经济活动特点 D 服务对象 我的答案 B 14美国的反向抵押贷款业务最早是在什么时候开办 1 0分 1 0 分 A 20世纪90年代 B 21世纪 C 20世纪80年代 D 20世纪70年代 我的答案 D 15根据国际通行的标准 理财规划师的咨询服务一般收费标准是 1 0分 1 0 分 A 最多225美元 B 最多323美元 C 最少要80美元 D 最少要76美元 我的答案 A 16理财的第一步是 1 0分 1 0 分 A 储蓄 B 投资 C 设定理财目标 D 劳动 我的答案 C 17分散投资的优势是 1 0分 1 0 分 A 投资对象少 B 节约时间 C 分散风险 D 操作简单 我的答案 C 18在人的成长阶段 主要采取的投资策略是 1 0分 1 0 分 A 激进型投资 B 退却型投资 C 稳健型投资 D 发展型投资 我的答案 C 19下列行为中 会对理财产生不利影响的是 1 0分 1 0 分 A 限制第三方理财机构的成立 B 政府观念思路的打通 障碍的消除 C 大中小学生理财课程开设 公众理财观念培育 D 理财的相关理论探讨 客观规律性探索 我的答案 A 204E职业要求不包括 1 0分 1 0 分 A 理念 B 经验 C 考试 D 教育 我的答案 A 21从1900年到2000年 美元贬值为原来的 1 0分 1 0 分 A 1 50 B 1 54 C 1 58 D 1 62 我的答案 B 22在个人储蓄和开支方面 不是理性的做法 1 0分 1 0 分 A 多办几张信用卡 B 定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户 2 3个月后 增加每次取出额 C 尽早还清银行贷款 D 强迫自己存定期储蓄 我的答案 A 23理财首先要能够 1 0分 1 0 分 A 筹集资金 B 综合分析 C 端正心态 D 评估风险 我的答案 C 24国际市场上判断财富时 最主要的考虑因素是 1 0分 1 0 分 A 股票持有量 B 债券持有量 C 拥有的房产数量 D 创富的能力 我的答案 D 25一个人处于20岁到30岁之间这个阶段时 是其正确的基本理财目标 1 0分 1 0 分 A 炒股 B 股权投资 C 投资房产 D 储蓄 我的答案 D 26 是由国家劳动与社会保障部职业技能鉴定中心开办的 1 0分 1 0 分 A 金融理财师 B 国家理财规划师 C 房产理财师 D 国家金融理财师 我的答案 B 27下列关于直接买卖外汇的说法错误的是 1 0分 1 0 分 A 在个人投资组合中加入 外汇 也有助降低风险 B 可24小时操作 及时知道盈亏 需判断各外币币种间汇率的差价走势 C 利用外币币种间汇率的差价 买卖不同外币的业务 D 收益相对较低 但风险也小 我的答案 D 28打理银行卡的注意点不包括下列哪一项 1 0分 1 0 分 A 充分利用信用卡的分期付款功能 B 出国办卡免去汇兑差 C 巧避银行收费 D 透支消费 切勿用足免息还款期 我的答案 D 29关于理财 下列说法错误的是 1 0分 1 0 分 A 公司理财不属于家庭理财 B 婚姻生育教育 职业生涯规划均属于个人家庭理财 C 个人 家庭金融理财中 理财服务的主体是个人 家庭 D 遗产养老不属于个人家庭理财 我的答案 D 30被誉为中国 铁娘子 的是 1 0分 1 0 分 A 吴仪 B 宋庆龄 C 撒切尔 D 宋美龄 我的答案 A 31关于房地产投资 下面说法错误的是 1 0分 1 0 分 A 要考虑长远的支付能力 B 不用考虑税费 C 租房无须考虑首付款 D 要考虑购房还是租房 我的答案 B 32 被誉为中国的 铁娘子 1 0分 1 0 分 A 宋美龄 B 吴仪 C 杨澜 D 沈力 我的答案 B 33 2004年全球财富报告 表明 哪个亚洲国家的百万富翁数量最多 1 0分 1 0 分 A 中国 B 日本 C 韩国 D 新加坡 我的答案 B 34一般来说 是最为活跃的资产 1 0分 1 0 分 A 人力资产 B 住宅资产 C 货币金融资产 D 汽车 我的答案 C 35下列关于中美两国金融理财方面的说法中有误的是 1 0分 1 0 分 A 中国的监管表现的也较弱 B 中国的金融产品较少 C 美国在监管方面表现的比较差 D 美国的金融保险环境表现的相当完善 产品也多 我的答案 A 36 资产不会在通货膨胀时期随胀而涨 1 0分 1 0 分 A 黄金 B 存款 C 房产 D 股票 我的答案 B 37 是制定个人生涯规划时需要遵循的原则之一 1 0分 1 0 分 A 抽象性 B 稳定性 C 清晰性 D 明确性 我的答案 C 38当银行加息的时候采取下列哪种策略是不恰当的 1 0分 1 0 分 A 着重关注产品收益率高低 B 理财产品以短线为主 C 选择浮动利率理财产品 D 人民币应成为首选币种 我的答案 A 39通过股票获利的方式中 更侧重于资产本身的价值 1 0分 1 0 分 A 偶然获得 B 投机 C 炒股 D 投资 我的答案 D 40在我国传统社会已经有长期流传 但目前实际情况确定还是需要大力发扬的养老模式是 1 0分 1 0 分 A 售房养老 B 养儿防老 C 以房养老 D 储蓄保险养老 我的答案 B 二 多选题 题数 15 共 30 0 分 1税务筹划包括 2 0分 2 0 分 A 杠杆投资 B 收入延期 C 资产销售时机 D 不利用税负抵减 我的答案 ABC 2外汇理财一般的主要方式有 2 0分 2 0 分 A 购买外汇理财产品 B 保险 C 自己炒卖外汇 D 存款 我的答案 ACD 3货币养老的弊端包括 2 0分 2 0 分 A 养老保障体系健全 覆盖面广 B 通货膨胀 货币易于贬值 C 养老金过多时不发挥实际作用 D 加大养老金交纳比例 易于引起企业成本升高 我的答案 BCD 4理财方案制作需要注意的事项包括 2 0分 1 0 分 A 对客户的财务状况审慎地加以分析 B 抓住问题的关键症结所在 C 对客户提出的目标检查合理性 D 计算时要有相当的经济指标和计算数据 我的答案 A 5以下哪些属于人身保险 2 0分 1 0 分 A 人寿保险 B 人身意外伤害保险 C 汽车保险 D 健康保险 我的答案 A 6从宏观层面分析 决定债券投资策略的首要因素包括 2 0分 2 0 分 A 未来经济走势 B 各期限品种的收益率差距 C 债券的预期收益率 D 未来物价走势 我的答案 AD 7关于 以房养老 模式研究 下列说法正确的是 2 0分 2 0 分 A 我国的养老资源短缺 B 我国的养老保障体系普及面广 C 我国的养老保障体系初始建立 D 我国的养老资源丰富 我的答案 AC 8关于欲留学家庭的理财计划 以下说法正确的是 2 0分 2 0 分 A 子女教育会是比较大的开支 B 要考虑留学地点 比如留学澳洲需要有一定的保证金 C 把家里全部的钱用来投资 D 可以考虑购买保险 我的答案 ABD 9根据诺贝尔基金会的章程规定 基金会可以投资以下哪些项目 2 0分 2 0 分 A 房地产 B 股票 C 公债 D 银行存款 我的答案 ABCD 10随通货膨胀而涨的资产包括 2 0分 2 0 分 A 银行储蓄 B 股票 C 房产 D 黄金 我的答案 BCD 11择业时需要考虑的因素包括 2 0分 2 0 分 A 未来职业的发展 B 收入和福利待遇 C 职业的社会定位 D 工作满意度和工作环境 我的答案 ABCD 12权益证券工具不包括 2 0分 1 0 分 A 股票 B 货币 C 债券 D 期权 我的答案 B 13理财规划师可以从以下哪些职业诞生 2 0分 2 0 分 A 银行行长 B 证券公司投资顾问 C 保险业务员 D 基金公司专业人员 我的答案 ABCD 14以房养老的缺陷有 2 0分 2 0 分 A 时期过短 B 具体操作繁杂 C 联系面众多 D 现行法律尚有众多缺陷 我的答案 BCD 15影响个人理财目标的因素包括 2 0分 2 0 分 A 追求的生活方式 B 自身年龄 C 工作收入 D 家庭状况 我的答案 ABCD 三 判断题 题数 30 共 30 0 分 1住房养老模式可以推动金融保险发展 1 0分 1 0 分 我的答案 2理财等同于一种金融产品 1 0分 1 0 分 我的答案 3可转换债券既可以作为债券出售 也可以转为公司股份 1 0分 1 0 分 我的答案 4金融业务包括财产购置相关类 投资相关类 经营相关类 教育相关类养老保障相关类等 1 0分 1 0 分 我的答案 5通胀的原因之一就是无风险收益的减少 1 0分 1 0 分 我的答案 6如果存款利息上升根本赶不上通货膨胀率的上涨速度 存款可能 越存越少 1 0分 1 0 分 我的答案 7理财仅仅是一种金融产品 1 0分 1 0 分 我的答案 8理财规划师的知识体系需要与时俱进 1 0分 1 0 分 我的答案 9一般来说 市场利率高 债券价格就低 债券价就高 1 0分 1 0 分 我的答案 10投资的收益和风险一定是成正比的 1 0分 1 0 分 我的答案 11中国人民银行规定 使用信用卡进行消费结账即可享受50天免息还款期 1 0分 1 0 分 我的答案 12靠 钱生钱 获得的财产收入不属于劳动性收入 1 0分 1 0 分 我的答案 13随着理财观念的深入人心 我国理财相关的政策法规已经修订得很完善了 1 0分 1 0 分 我的答案 14金融理财师进入门槛较高 且考试通过率较低 1 0分 1 0 分 我的答案 15客户还没有产生的需要是不能创造出新的金融产品的 1 0分 1 0 分 我的答案 16理财是不会受到舆论的推动作用的 1 0分 1 0 分 我的答案 17客户对自身的投资表现出来的特点是短 平 快 1 0分 1 0 分 我的答案 18单纯增加养老金的缴纳比例 可能会导致企业成本升高 投资效应降低 减少居民可支配收入 降低居民购买力 减缓国民经济增长等一系列问题 1 0分 1 0 分 我的答案 1980年代出国留学的人普遍素养较高 1 0分 1 0 分 我的答案 20AFP指的是国内的理财规划师 CFP指的是国际理财规划师 1 0分 1 0 分 我的答案 21养老保险是退休时一次性领取的 1 0分 1 0 分 我的答案 22理财规划师需要定期向客户提供最新个人理财资料 1 0分 1 0 分 我的答案 23理财就等于