某券商经纪业务培训教材-新业务员入职培训

经纪业务培训经纪业务培训 目录目录 第一节第一节 证券经纪业务基本知识证券经纪业务基本知识 第二节第二节 证券经纪业务客户常见问题证券经纪业务客户常见问题 第一节第一节 证券经纪业务基本知识证券经纪业务基本知识 一 证券经纪业务一 证券经纪业务 一 概念 一 概念 证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部 接受客户委托 按照客户的要求 代理客户在证券交易所买卖证券的业务 二 什么是证券经纪商 二 什么是证券经纪商 证券经纪商就是指接受客户委托 代客买卖证券并以此收取佣金的中间人 中间人 在我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券 从事经纪业务的证券 公司 一般为证券公司设立的营业部 证券经纪商必须遵照客户发出的委托指令进行证券买卖 并尽可能以最有力的价格使委托 指令得以执行 但证券经纪商不承担交易中的价格风险 证券经纪商向客户提供服务收取 佣金作为报酬 证券经纪商在证券市场中的作用 证券经纪商在证券市场中的作用 充当证券买卖媒介 提供咨询服务 三 证券经纪关系的确立 三 证券经纪关系的确立 证券经纪商是证券交易的终结 是独立与买卖双方的第三者应次要开征经济业务 证券经 纪商首先必须与某一客户建立具体的代理委托关系 经纪关系的建立经纪关系的建立 1 签定 证券交易委托代理协议书 2 开立证券交易结算资金帐户 证券交易委托代理协议书证券交易委托代理协议书 的内容的内容 1 遵守国家有关法律规定及证券交易所业务规则的承诺 2 证券经济商议向投资者解释证券买卖的各类风险 3 投资者表明政权经济商已向其揭示证券买卖的风险 4 证券经纪商代理业务范围和权限 5 指定交易或转托管有关事项 6 投资者开户所需证件及其有效性的确认方式和程序 7 委托 交收的方式 时间 内容和要求 8 投资者交易结算资金及证券管理的有关事项 9 交易费用及其他收费说明 10 证券经纪商对投资者委托事项的保密责任 11 投资者应履行的交收责任 12 违约责任及免责条款 13 争议解决办法 14 网上委托协议 开立证券交易结算账户开立证券交易结算账户 证券交易结算账户的定义 是投资者用于证券交易资金清算 记录资金的币种 余额和变 动情况的专用账户 投资者在证券经纪商处开立证券交易结算资金账户并存入证券交易所 需的资金 就具备了办理证券交易委托的条件 即具备了买卖证券的条件 四 委托人 经纪商的权利与义务 四 委托人 经纪商的权利与义务 委托人权力委托人权力 1 选择经纪商的权利 2 要求经纪商忠实地为自己办理委托业务的权利 即经纪商应根据交易规则 按投资者 委托的条件买卖证券 3 对自己购买的证券享有持有权和处置权 即投资者可以自由买卖赠与和质押自己名下 的证券 4 对证券交易过程的知情权 即投资者有权知晓委托 交易 清算交割等方面的信息 5 寻求司法保护权 即投资者的合法权益受到经纪商或其他证券中介机构侵害时 可以 通过司法途径寻求保护 6 享受经纪商按规定提供其他服务的权利 如交割单的打印 证券和资金结余的查询 委托人义务委托人义务 1 向受托人如实提供财务状况及投资意愿的基本情况和有关文件资料 2 按照合同规定向受托人交付委托投资资产 承担证券买卖的交易费用 包括标准交易 佣金 印花税等 及向受托人支付受托投资管理佣金 3 承担委托投资的投资损失 4 确保未利用银行信贷资金进行委托投资 并对委托投资资产来源及用途的合法性作出 承诺 5 合同规定的其他义务 经纪商的权利经纪商的权利 1 有拒绝接受不符合规定的委托要求的权利 即投资者的委托要求应符合有关法律和规 章制度的规定 2 有按规定收取服务费用的权利 如交易佣金等 3 对违约或损害经纪商自身权益的客户 经纪商有通过留置其资金 证券或司法途径要 求其履约或赔偿的权利 经纪商义务 经纪商义务 这些义务主要体现了为委托服务和公平买卖的原则 例如 坚持信誉为本 客户至上 坚 持客户优先 委托优先 坚持为客户负责 但不代替客户进行决策 坚持公平交易不得以 非正常手段牟取私利 具体地说 证券经纪商应承担下列义务 1 提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险 在客户输开户手续时 证券经纪商应 向客户提供中国证券业协会统一制定的 风险揭示书 提醒客户认真 详细地阅读 2 认真与客户签订 证券交易委托代理协议书 并严格遵守协议约定 3 坚持了解客户原则 4 必须忠实办理受托业务 5 坚持为客户保密制度 6 如实记录客户资金和证券的变化 7 不接受全权委托 经纪业务中禁止行为经纪业务中禁止行为 证券市场遵循 三公 原则 禁止任何内幕交易 操纵市场 欺诈客户 虚假陈述等损害 市场和投资者的行为 根据我国 证券法 股票发行与交易管理暂行条例 禁止证券欺 诈行为暂行办法 证券交易所业务规则 等法规和规定 证券经纪商在从事证券经纪业务 时必须遵守下列规定 不得挪用客户的交易结算资金和证券 亦不得将客户资金和证券借与他人 或者作为担 保物或质押物 不得侵占 损害客户的合法权益 不得违背客户的指令买卖证券 或接受代为客户决定证券买卖方向 品种 数量 时间 的全权委托 不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失 不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖 不得在批准的营业场所之外接受客户委托进行清算 交收 不得以任何方式提高或降低 或者变相提高或降低证券交易管理部门和证券交易所规定 的证券交易收费标准 收取不合理的佣金和其他费用 不得散布谣言或其他非公开披露的信息 不得借职业之便利用或泄露内幕信息 不得为他人操纵市场 内幕交易 欺诈客户提供方便等等 五 经纪业务的特点 五 经纪业务的特点 1 业务对象的广泛性 销售产品的多样性 2 证券经纪商的中介性 3 客户指令的权威性 4 客户资料的保密性 二 证券账户与证券二 证券账户与证券 一 证券账户的管理 一 证券账户的管理 证券账户是投资者进行证券交易的先决条件证券账户是投资者进行证券交易的先决条件 证券帐户的种类证券帐户的种类 1 按交易所划分 上海证券账户和深圳证券账户 2 按用途划分 人民币普通账户 上海 深圳 A 股股东账户 人民币特种账户 上海 深圳 B 股股东账户 证券投资基金账户 基金和国债 开立证券帐户的基本原则开立证券帐户的基本原则 1 1 合法性 合法性 概念 国家允许进行证券交易的自然人和法人才能到指定机构开立证券账户 国家法律法规不允许开立的对象 1 证券管理机关工作人员 2 证券交易所管理人员 3 证券从业人员 4 未成年人未经法定监护人的代理或允许者 5 未经授权代理法人开户者 6 因违反证券法规 经有权机关认定为市场禁入者且期限未满者 7 其他法规规定不得拥有证券或参加证券交易的自然人 一个自然人 法人可以开立不同类别和用途的证券账户 但对于同一类别和用途的证 券账户 一个自然人 法人只能开立一个 2 2 真实性 真实性 提供资料必须真实有效 开立证券账户的要求开立证券账户的要求 自然人及一般机构开立证券账户 由开户代理机构受理 证券经纪商 1 自然人开户要求 投资者在开户代理机构填写自然人证券账户申请表 并提交本人有效有效身份证明文件及 复印件 2 法人开户要求 必须填写机构证券帐户注册申请表 并提交有效法人的身份证明文件及复印件 法定代表 人证明书 法定代表人授权委托书 法定代表人的有效身份证明文件复印件 3 境外投资者开户要求 自然人 B 股账户 机构投资者 4 特殊法人机构 中国登记结算公司办理 证券账户挂失与补办证券账户挂失与补办 投资者证券账户卡毁损或遗失 可向登记结算公司代理机构申请挂失与补办 或更换证券 账户 证券账户的查询证券账户的查询 证券账户持有人可以查询其账户的注册资料 证券余额 证券变更及其他相关内容 二 证券登记 二 证券登记 概念 证券登记是指证券登记结算机构为证券发行人建立和维护证券持有人名册的行为 划分 股份登记股份登记 1 股份发行登记 1 股份首次公开发行和增发登记 2 送股及公积金转增股本登记 3 配股登记 2 变更登记 由证券登记公司结算机构执行并确认记名政权过户的行为 1 交易性过户 交易买卖都属于交易性过户 2 非交易性过户 是指符合法律规定和程序的因继承 赠与 财产分割或法院判决 账 户挂失等原因 而发生的记名证券在出让人 受让人或账户之间的登记变更过程 3 退出登记 股票终止上市 相对于证券发行人而言 基金登记基金登记 基金网上发行 网下发行要进行基金登记 债券登记债券登记 1 企业债券登记 2 可转化公司债券登记 三 证券托管与存管 三 证券托管与存管 证券托管的概念证券托管的概念 投资者将持有的证券委托给证券公司保管 并由后者代为处理有关证券 权益事务的行为 证券存管的概念 证券存管的概念 证券公司进而将投资者交给其持有的证券以 及自身持有的证券统一送交 给中央证券存管机构保管 并由后者代为处理有关证券权益事务的行为 证券存管包括 证券存管包括 1 交易及非交易过户 2 发放现金红利 3 证券帐户挂失 4 证券帐户资料的查询 我国目前的证券托管制度我国目前的证券托管制度 1 1 上海证券交易所的托管制度 上海证券交易所的托管制度 投资者必须在某一证券营业部办理证券账户的指定交易后 方可进行证券买卖或查询 投 资者转换证券营业部买卖证券时 必须在原证券营业部申请办理撤销指定交易 然后再在 转入证券营业部办理指定交易手续 2 2 深圳证券交易所的托管制度 深圳证券交易所的托管制度 自动托管 随处通买 哪买哪卖 转托不限 三 证券委托买卖三 证券委托买卖 委托买卖是指证券经纪尚接受投资者委托 代理投资者买卖证券 从中收取佣金的交易行 为 委托买卖是证券经纪商的主要业务 委托指令委托指令 投资者办理委托买卖证券时 必须向证券经纪商下达委托指令 委托指令的基本要素 账号 日期 品种 数量 100 股的整数倍 买卖方向 价格 例 如 委托形式委托形式 1 柜台委托 2 非柜台委托 电话委托 自助委托 网上委托 委托价格委托价格 市价委托 投资者向证券经纪商发出买卖某种证券的委托指令时 要求证券经纪商安证券 交易所内当时的市场价格买进和卖出证券 限价委托 投资者要求证券经纪商在执行委托指令时 必须按限定的价格或比限定价格更 有利的价格买卖证券 即必须以限价或低于限价买进股票 以限价或高于限价卖出证券 委托执行委托执行 申报原则申报原则 价格优先 同等时间价格优先 时间优先 同等价格时间优先 委托撤销委托撤销 撤单条件 委托未成交 客户证券交易结算资金第三方存管客户证券交易结算资金第三方存管 指券商将投资者的证券交易结算资金委托商业银行单独立户进行存管 存管银行按照法律 法规要求 负责完成投资者的资金存取 交易结算资金账户与银行存款账户之间的封闭式 资金划转 简称 第三方存管 如何办理第三方存管如何办理第三方存管 个人客户个人客户 需携带同名证券账户卡 身份证 银行存折同名证券账户卡 身份证 银行存折 卡原件 视银行要求而定 卡原件 视银行要求而定 个人客户 营业部 银行三方存管银行签约开户 三方存管券商签 约 机构客户机构客户 授权代理人授权代理人携带证券账户卡 营业执照副本及复印件 加盖公章 证券账户卡 营业执照副本及复印件 加盖公章 法定代表人证明书和身 法定代表人证明书和身 份证复印件 银行存折份证复印件 银行存折 卡原件 视银行要求而定 卡原件 视银行要求而定 授权代理人身份证 授权委托书 并 授权代理人身份证 授权委托书 并 预留印鉴 预留印鉴 机构客户 营业部 银行三方存管银行签约开户 三方存管券商签 约 客户从其他券商转入 需办理撤销指定 转托管 销户等操作 第三方存管转帐第三方存管转帐 交易结算资金 银行存折 取款 证转银 存款 银转证 个人客户转帐可通过个人客户转帐可通过券商电话委托 网上交易系统 银行柜台 电话银行 网上银行 等渠 道办理 机构客户转帐可通过机构客户转帐可通过银行柜台 电话银行 网上银行 等渠道办理 四 竞价与成交四 竞价与成交 竞价竞价 一 竞价原则 一 竞价原则 时间优先 价格优先 1 价格优先 同时间买进 价格高优于价格低 同时间卖出 价格低优于价格高 2 时间优先 条件 同价位申报 时间优先 例如 有甲 乙 丙 丁投资者四人 均申报卖出 X 股票 申报价格和申报时间分别是为 甲的卖出价 10 70 元 时间 13 35 乙的卖出价 10 40 元 时间 13 40 丙的卖出价 10 75 元 时间 13 25 丁的卖出价 10 40 元 时间 13 38 那么这四位投资者交易的优 先顺序为 丁 乙 甲 丙 二 竞价方式 二 竞价方式 1 1 集合竞价 集合竞价 指对在规定的一段时间内接受的买卖申购 一次性集中撮合的竞价方式 原则 原则 可实现最大成交量的价格 高于该价格的买入申报和低于该价格的卖出申报 与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格 集合竞价未成交的进入连续竞价 2 2 连续竞价 连续竞价 对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式 成交价格确定 成交价格确定 如 某股票即时揭示的卖出申报价格和数量分别为如 某股票即时揭示的卖出申报价格和数量分别为 15 6015 60 元和元和 10001000 股 股 15 5015 50 元和元和 800800 股 股 15 3515 35 和和 100100 股 即时提示的买入申报价格和数量分别是股 即时提示的买入申报价格和数量分别是 15 2515 25 元和元和 500500 股 股 15 2015 20 元和元和 10001000 股 股 1515 15 15 元和元和 800800 股 若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统 价格为股 若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统 价格为 15 5015 50 元 数量为元 数量为 600600 股 则应以股 则应以 15 3515 35 元成交元成交 100100 股 股 15 5015 50 元成交元成交 500500 股 股 涨 跌停规定涨 跌停规定 股票 10 ST 5 S 5 ST 5 竞价结果竞价结果 1 全部成交 2 部分成交 3 不成交 问题 如何在计划价位成功买入正在快速拉升的股票 问题 如何在计划价位成功买入正在快速拉升的股票 1 作好买入的准备 随时观察盘面的变化 2 股票快速拉升 是主力不希望其他人买到便宜筹码的一种方式 这个时候适当的打高买 入价 甚至直接打到涨停价买入 3 交易系统根据时间优先和价格优先的原则进行撮合 五 交易费用五 交易费用 手续费 手续费 在委托买卖中多项费用和支出 标准 标准 委托手续费的收费一般按照委托的笔数计算 没有统一的标准 在我国证券市场早 期许多证券公司曾经实行 现在基本上不再收取此项费用 佣金佣金 投资者在委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用 是证券公司为客户 提供证券代理买卖后收取的费用 过户费过户费 委托买卖股票基金成交后买卖双方为变更证券登记所支付的费用 收费标准 上海成交面额 1 起点为 1 元 深圳交易所免收此项费用 对于 B 股 上海 和深圳均为 0 5 最高不超过 500 港元 印花税印花税 股票成交后按规定税率征收的税金 税率标准 3 附 上海证券交易所收费表附 上海证券交易所收费表 表一表一 A A 股 基金 权证 债券交易费用一览表股 基金 权证 债券交易费用一览表 业务类别业务类别 费用项目费用项目 费用标准费用标准 最终收费单位最终收费单位 个人开户费40 元 户投资者交登记结算公司A 股机构开户费400 元 户投资者交登记结算公司开户 基金开户费5 元 户投资者交开户代理机构 佣金 不超过成交金额的 0 3 起点 5 元 投资者交证券公司 过户费 成交面额的 0 1 起 点 1 元 投资者交登记结算公司交易A 股 印花税成交金额的 0 3 投资者交税务机关 上 证所代收 证券投资基金 封 闭式基金 ETF 佣金 不超过成交金额的 0 3 起点 5 元 投资者交证券公司 权证佣金 不超过成交金额的 0 3 起点 5 元 投资者交证券公司 债券 国债 企业 债 可转换公司债 券 分离交易的可 转换公司债券 公 司债 专项资产管 理计划等 佣金 不超过成交金额的 0 02 起点 1 元 投资者交证券公司 1 天佣金成交金额的 0 001 投资者交证券公司 2 天佣金成交金额的 0 002 投资者交证券公司 3 天佣金成交金额的 0 003 投资者交证券公司 4 天佣金成交金额的 0 004 投资者交证券公司 7 天佣金成交金额的 0 005 投资者交证券公司 14 天佣金成交金额的 0 010 投资者交证券公司 28 天佣金成交金额的 0 020 投资者交证券公司 新 质 押 式 回 购 28 天以上佣金成交金额的 0 030 投资者交证券公司 1 天佣金成交金额的 0 0025 投资者交证券公司 3 天佣金成交金额的 0 0075 投资者交证券公司 企 业 债 券 质 押 式 回 购 7 天佣金成交金额的 0 0125 投资者交证券公司 7 天佣金成交金额的 0 0125 投资者交证券公司 28 天佣金成交金额的 0 05 投资者交证券公司 国 债 买 断 式 回 购 91 天佣金成交金额的 0 075 投资者交证券公司 大 宗 交 易 佣金 过户费 印花税同同品种竞价交易 佣金 不超过申购 赎回份额 的 0 5 投资者交证券公司 ETF 申购 赎回 组合证券 过户费 股票过户面额的 0 05 前三年减半 投资者交登记结算公司 权证行权标的股票股票过户面额的 0 05 投资者交登记结算公司 过户费 表二 表二 B B 股交易费用一览表股交易费用一览表 业务类别业务类别 费用项目费用项目 费用标准费用标准 最终收费单位最终收费单位 个人开户费19 美元投资者交登记结算公司 机构开户费85 美元投资者交登记结算公司开户 更换结算会员开户费2 美元目前未收 佣金 不超过成交金额的 0 3 起点 1 美元 投资者交证券公司 结算费成交金额的 0 05 投资者交登记结算公司交易 印花税成交金额的 0 3 投资者交税务机关 登 记结算公司代收 修改错误交易的非交易过户手续费30 美元 笔错误方交登记结算公司 修改结算会员代码手续费 10 美元 笔 每个 ORDER 最高不超过 50 美元 错误方交登记结算公司 大宗交易佣金 结算费 印花税同竞价交易 表三 非交易类业务费用一览表表三 非交易类业务费用一览表 业务类别业务类别 费用项目费用项目 费用标准费用标准 最终收费单位最终收费单位 A 股 基金 国债 企业债券 手续费 面额的 0 1 超过 500 万元的部分按 0 01 起点 100 元 投资者交登记结算公司 质押 登记 ETF手续费 面额的 0 005 起点 100 元 投资者交登记结算公司 企业债席位间手续费30 元 笔投资者交登记结算公司 转托 管国债市场间手续费 面值 0 005 单笔 单只 最低费用 10 元 最高费用 10 000 元 投资者交登记结算公司 补原号补办费10 元 户投资者交开户代理机构A 股补开新户补办费同新开户同新开户 基 金补原号 补办费10 元 户投资者交开户代理机构 补原号补办费10 元 户投资者交开户代理机构 账户 挂失 补办 B 股补开新户补办费同新开户同新开户 销户 A 股 基金 销户费5 元 户投资者交开户代理机构 合并账户 A 股 基金 手续费10 元 户投资者交开户代理机构 开户资料查询 A 股 基 金 查询费5 元 户投资者交开户代理机构 证券过户记录查询费 20 元 年 户 次 磁盘 100 元 张 光 盘 500 元 张 投资者交查询单位 登 记结算公司或证券公司 查询 帐户余额查询费机构 50 元 户 次 投资者交查询单位 登 个人 20 元 户 次记结算公司或证券公司 其他业务费用项目 标准 收取方式按照相关业务规定执行 深圳证券交易所收费 及代收税费 明细表深圳证券交易所收费 及代收税费 明细表 收费对象收费项目收费标的收费标准备注 不得高于成交金额的 0 3 也不得 低于代收的证券交易监管费和证券 交易经手费 起点 5 元A 股 要约收购费用参照 A 股收费标准 B 股 不得高于成交金额的 0 3 也不得 低于代收的证券交易监管费和证券 交易经手费 起点 5 港元 基金 不得高于成交金额的 0 3 也不得 低于代收的证券交易监管费和证券 交易经手费 起点 5 元 权证 不得高于成交金额的 0 3 也不得 低于代收的证券交易监管费和证券 交易经手费 起点 5 元 国债现货不超过成交金额的 0 1 1 天按不超过成交金额的 0 002 收 取 2 天按不超过成交金额的 0 003 收 取 3 天按不超过成交金额的 0 005 收 取 4 天按不超过成交金额的 0 006 收 取 7 天按不超过成交金额的 0 01 收取 14 天按不超过成交金额的 0 02 收 取 28 天按不超过成交金额的 0 04 收 取 63 天按不超过成交金额的 0 05 收 取 91 天按不超过成交金额的 0 06 收 取 182 天按不超过成交金额的 0 07 收 取 国债回购 273 天按不超过成交金额的 0 07 收 取 投资者佣金 企业债现不超过成交金额的 0 1 投资者交证券公司 货 1 天按不超过成交金额的 0 002 收 取 2 天按不超过成交金额的 0 003 收 取 3 天按不超过成交金额的 0 005 收 取 4 天按不超过成交金额的 0 006 收 取 企业债回 购 7 天按不超过成交金额的 0 01 收取 可转债不超过成交金额的 0 1 专项资产 管理计划 不超过转让金额的 0 3 代办 A 股按成交金额收取 0 3 代办 B 股按成交金额收取 0 4 证券交易A 股按成交额双边收取 0 1475 1 由深交所收取 证券交易所风险 基金由交易所自行 计提 不另外收取 经手费B 股按成交额双边收取 0 301 2 大宗交易收费 A 股大宗交易按标准 费率下浮 30 收取 B 股 基金大宗交易 按标准费率下浮 50 收取 债券 债券 回购大宗交易费率 标准维持不变 基金按成交额双边收取 0 0975 3 此项费用包含在 佣金之中 权证按成交额双边收取 0 045 成交金额在 100 万元以下 含 每 笔收 0 1 元 国债现货 成交金额在 100 万元以上每笔收 10 元 成交金额在 100 万元以下 含 每 笔收 0 1 元 反向交易不再收取 国债回购 成交金额在 100 万元以上每笔收 1 元 反向交易不再收取 成交金额在 100 万元以下 含 每 笔收 0 1 元 反向交易不再收取企业债回 购成交金额在 100 万元以上每笔收 1 元 反向交易不再收取 企业债现 货 按成交金额双边收取 0 04 可转债按成交金额双边收取 0 04 专项资产 管理计划 按转让金额双边收取 0 032 代办 A 股按成交金额双边收取 0 1 代办 B 股按成交金额双边收取 0 13 证券交易A 股 1 代中国证监会收 取 监管费B 股 2 此项费用包含在 佣金之中 基金 权证 按成交额双边收取 0 04 企业债现 货 可转债 按成交额双边收取 0 01 专项资产 管理计划 按转让金额双边收取 0 01 国债现货 按成交额双边收取 0 01 从交易 经手费中扣除 不另收 代办 A 股按成交金额双边收取 0 5 1 代证券业协会收 取 代办 B 股按成交金额双边收取 0 67 2 此项费用包含在 佣金之中 证券交易A 股 印花税B 股 代办 A 股 代办 B 股 按成交金额双边收取 3 代国家税务局扣缴 第二节第二节 证券经纪业务客户常见问题证券经纪业务客户常见问题 关于证券帐户关于证券帐户 1 1 以前已办理过挂失 而帐户内尚余部分转配股及职工股怎么办 以前已办理过挂失 而帐户内尚余部分转配股及职工股怎么办 答 应该先将挂失过的帐户由原指定交易证券公司解冻 然后办理挂失转户 2 2 某投资者申购新股并已中签 或者当天完成送配股 而新增部分尚未上市 而后 某投资者申购新股并已中签 或者当天完成送配股 而新增部分尚未上市 而后 又遗失帐户怎么办 又遗失帐户怎么办 答 可以作为一般的挂失转户处理 新股和配股新上市的数据在上市后第二个交易日自动 转入新帐户 3 3 证券帐户是否可以只销户不转户 证券帐户是否可以只销户不转户 答 可以 但是该帐户内不得有股票余额 4 4 两个投资者之间是否可以办理非交易过户 两个投资者之间是否可以办理非交易过户 答 只有经公证机关公证的证券馈赠 分割 继承才可以办理非交易过户 5 5 投资者身故后 其证券如何处理 投资者身故后 其证券如何处理 答 可以在办理遗产继承公证后到指定交易的证券营业部办理非交易过户 关于证券交易关于证券交易 1 1 什么是集合竞价 什么是集合竞价 答 在每个交易日的规定时间段内 上午 9 15 9 25 由投资者按照自己所能接受的心理 价格 在规定的涨跌幅范围内 自由地进行买卖申报 证券交易所电脑交易系统对全部有 效委托进行一次集中撮合处理的过程称为集合竞价 2 2 委托未成交 是什么情况 委托未成交 是什么情况 答 原因 1 您的委托有无进入交易的主机 如您填写的委托本身就是无效的委托 会遭 到交易所电脑主机拒绝 或由于其他原因 您的委托没有进入交易所的电脑主机 原因 2 当您填写委托申报时 您申报的价格可能是参考了当时行情显示的价格 但该价 格与实际委托系统撮合交易的市价存在一个时间差 当您的委托报入交易所电脑主机时 实际的撮合价格可能已发生了很大的变化 因而 行情显示的价格只能作为填写委托价格 时的参考价 原因 3 申报时间内 没有跟您的委托相匹配的申报价位或申报数量 3 3 停牌期间所作委托是否有效 停牌期间所作委托是否有效 答 有的营业部采用将委托储存在本营业部的电脑委托库内 等下午复牌后 再替投资者 一并输入交易所电脑主机配对系统 有的营业部还改进了电脑委托系统 一旦发生上述情 况 可通过电脑语音提示 4 4 每日休市期间电话委托是否为有效委托 每日休市期间电话委托是否为有效委托 答 上午收市后 中午开市前的电话委托 大部分证券营业部都将其作为有效委托 不管 这类委托涉及的股票是否上午停牌 营业部的电脑在这个时段接受了客户的委托后 即将委托信息储存在营业部电脑系统内 一开市 营业部的电脑即自动将储存信息发送到交易所电脑主机 但如果是上午交易时段输入的电话委托 而该股票上午正好为停牌时间 那么 这些委托 尽管由证券营业部受理并报入证券交易所的电脑主机 由于证券交易所即将此类委托视为 无效委托 故应为无效委托 很多证券营业部同样受理每日收市后的客户电话委托 这类委托同样储存于营业部电脑内 等第二天开盘后 证券营业部将其作为集合竞价报入证券交易所电脑主机 5 5 不成交也应有交割单吗 不成交也应有交割单吗 答 答 所谓交割单是作为委托成交的交收凭证 交收凭证的前提条件是首先有成交 才有用 于交割的交割单 因此 没有成交的委托是无法打印交割单的 6 6 投资者如何办理或变更指定交易 投资者如何办理或变更指定交易 答 投资者要进行证券买卖 应当首先选择一家证券营业部为指定交易的代理机构 证券 营业部将审核投资者的身份证和证券帐户 签订 指定交易协议书 由券商向本所电脑 交易系统申报 指定交易申报一经本所电脑交易系统确认即生效 本所于当日闭市后通过 成交数据传输系统将已确认生效的指定交易数据传送至相关证券营业部 指定交易生效后 投资者即可在新营业部进行买卖 整个过程可以即时完成 若要变更指定交易 必须先在指定券商处由券商办理撤销指定交易手续 在券商审核其无 交易交收责任后 由券商办理指定交易的撤销 指定交易撤销后 投资者即可到新的营业 部重新办理指定交易手续 7 7 指定交易在什么情况下不能撤销 指定交易在什么情况下不能撤销 答 不能撤销的几种情况 1 当天有成交 2 当天有委托 未成交 3 登记公司 认为不能撤销的情况 4 新股认购期内不能撤销 在证券公司能够控制风险的情况下 可以在其联通席位撤销指定交易 8 8 投资者 投资者 指定交易为何指定不了指定交易为何指定不了 答 有以下两种情况 开户代理点从登记公司领到帐号 当天即发放给投资者的 这些帐 号当天指定不了 另一种可能是该股民的帐户被别家券商误指定了 遇到这种情况可以打 查询 9 9 在指定交易中 营业部是否可以增收附加费 在指定交易中 营业部是否可以增收附加费 答 按规定 证券营业部除了向投资者收取标准佣金 印花税 过户费外 还可以收取委 托手续费 因为异地证券营业部 上海地区除外 可能需要拨打长途电话或其它通讯方式 将投资者委托买卖股票指令下达至上海证券交易所 故证券营业部可以酌情按每笔不超过 5 元的标准收取委托手续费 若委托买卖债券则按每笔不超过 3 元的标准收取委托手续费 1010 本地股民是否可以在异地买卖股票 本地股民是否可以在异地买卖股票 答 可以 只要拥有上海证券中央登记结算公司发放的股东帐户 就可以全国范围内自选 一家券商办理指定交易 并进行证券买卖活动 1111 PTPT 股票如何转让 股票如何转让 答 按股票有关规定 委托转让时间为 每周五上午 9 30 11 30 下午 13 00 15 00 不 参与集合竞价 投资者的申报转让价格范围 最高以前周五收盘转让价 5 涨停价为上限 没有跌停限制 股票在委托转让时间内不显示行情 投资者直至收盘才能得知该日 PT 股票 的撮合成交价 亦即收盘价 投资者可以此来判断转让是否成功 1212 PTPT 股票成交价如何算 股票成交价如何算 答 PT 股票 收盘价的产生原则与集合竞价撮合规则基本一致 即在申报时间内 由电 脑交易处理系统对全部的申报按 价格优先 时间优先 原则进行排序 并根据以下三个 原则确定一个基准价格 作为当日的收盘价 1 能实现最大成交量的价位 2 高于 基准价格的买入申报和低于基准价格的卖出申报必须全部成交 3 与基准价格相同的买 卖双方中至少有一方全部成交 4 如果满足上述条件的基准价格有多个 则取最高价与 最低价的平均值作为成交价格 关于新股申购 配股关于新股申购 配股 1 1 帐户卡丢了 还能配售新股吗 帐户卡丢了 还能配售新股吗 答 可以同证券营业部协商 指定的证券营业部向中央登记结算公司申请 要求对挂失的 证券帐户卡予以暂时解冻 只有这样 才可保证您能用挂失的帐户进行新股配售 流通市 值在哪个证券帐户卡 投资者就必须用哪个证券帐户卡申购新股 2 2 新股认购电话委托无效 该如何处理 新股认购电话委托无效 该如何处理 答 可以进行柜面委托或营业部自助委托 3 3 如何查询新股配号情况 如何查询新股配号情况 答 上交所为广大投资者提供新股申购查询声讯电话服务 号码是 外地投资者请加拨区 号 021 投资者也可到办理指定交易的证券营业部查询 4 4 配股漏配是否可以补 配股漏配是否可以补 答 如果您拥有配股权 就可以自主选择配股或者放弃配股 若不愿放弃配股权 就必须 在配股挂牌期 一般情况下 配股挂牌期为 10 个交易日 参加配股 过了配股期就作为自 愿放弃处理了 不能补配缴款 5 5 投资者在配股期内完成了配股申报 投资者在配股期内完成了配股申报 并且存在券商处的资金也已扣划并且存在券商处的资金也已扣划 实际余额并没有实际余额并没有增增 加加是怎么回事是怎么回事 答 可以向券商查询交易纪录来证实是否配股成功 如果交易纪录内确实没有配股成功的 纪录 券商应归还其当时被扣划的资金 6 6 某股民完成了新股认购并已中签 某股民完成了新股认购并已中签 而后又遗失了帐户怎么办而后又遗失了帐户怎么办 答 可以作为一般的挂失转户处理 新股和配股新上市的数据在上市的第二天自动划入新 帐户内 7 7 股民在某天申购了新股但又撤销了指定交易 股民在某天申购了新股但又撤销了指定交易 如何查找该股民的新股数据如何查找该股民的新股数据 答 股民的新股数据传送给申购席位 可以在申购席位上查询 8 8 重复申购新股资金被双倍冻结 为何不能撤单 重复申购新股资金被双倍冻结 为何不能撤单 答 新股发行公告中明确规定申购新股不能撤单 如果投资者误操作 导致新股重复申购 上交所的电脑主机除了接受并确认第一次新股申购的委托指令外 也接受新股重复申购委 托指令 但不确认此笔委托指令 并在新股申购结束后 将其视作为 无效委托 处理 因此 绝大多数证券营业部就是这样设置柜面委托系统的 投资者重复申购新股 就 重复冻结新股申购款 如果投资者在交易时间内发现误操作 可以马上找营业部工作人员 反映 并要求将重复冻结的新股申购款手工 解冻 9 9 上网申购新股须注意什么 上网申购新股须注意什么 答 首先 投资者要弄清申购新股的几个步骤 1 新股发行当天 T 日 申购者在指定时间内通过柜台 或电话 委托 跟据发行 价和申购数缴足申购款 申购在发行日当天结束 2 T 1 日 各证券部将申购资金划入清算银行的主承销商开立的申购资金专户 3 T 2 日 交易所和主承销商核查资金情况 确定有效申购帐户和申购数量 并将有 效申购数据及申购配号记录传给各证券交易网点 4 T 3 日 公布中签率 申购者到证券部确认申购配号 当日摇号抽签 根据中签情 况进行申购股数的确定和股东登记 并将中签结果通过交易所发给各证券交易网点 5 T 4 日 公布中签号 各营业部返还多余申购款 申购资金解冻 申购者根据公 布的中签号核对结果 其次 由于申购新股涉及的环节较多 投资者的疑问也较多 下面几个问题也值得 投资者关注 1 每笔委托不少于 1000 股并且是 1000 股的整数倍 申购下限是 1000 股 申购必须 是 1000 股或其整数倍 其次申购上限 具体在发行公告中有规定 委托时不能超 过上限 否则被定为无效委托无法申购 2 委托已成交 不等于申购成功 一些股民在用电话委托申购新股时 将电话委托申购新股时 将电话委托里传出的 您的委托已成交 误以为自己的申购已成功 已得到所需之新股 实际上 此处的 委托已成交 只能算申购委托进入交易所电脑主机 能否申购得 到新股还须查验委托是否中签 3 申购编号 合同号 不是申购配号 实际上 申请编号 合同号 是证券营业部配给客户的流水号 并非申购配号 申 购配号由交易所电脑统一产生 4 投资者如何知晓申购配号 各营业部做法不同 有的证券营业部打印交割单 有的营业部不打印交割单 A 有的证券营业部将申购配号和相应股东帐号张贴出来 申购者只要去查一下就可知 晓 B 有的营业部则采用打印交割单的方式 即在新股申购后的第三天即 T 3 日可以打出 一张新股的配号 如申购股数 1000 股 则在申购配号上顺加即可 1 如何从资金变化上 判断是否中签 投资者可以看自己的资金的变化情况 判断是否中签 T 4 日 申购结束后第 4 天 申购资金返还投资者的资金帐户内 投资者可到证券 营业部检查一下自己的资金帐户 如果新股申购款已全部到帐 说明未中签 若中 签返还的申购资金则减少相应一部分 2 新股申购期间不要撤销指定交易 如在新股申购期间撤销指定交易 申购资金仍返还给原申购席位 只会给投资者自 己带来不必要的麻烦 3 怀疑券商作手脚是多余的 有不少投资者担心券商会在申购中使调包计 这种担心是不切实际的 一 新股申 购中签后 交易所主机直接按中签新股记入投资者证券帐户 券商无法更改 二 如果投资者有疑问 也可在新股上市后 通过查询交易记录 取得证据 1010 申购新股所得配号为何大于总配号 申购新股所得配号为何大于总配号 答 由于每次申购新股并不是从 1 号开始配号 故投资者是有可能得到大于配号总数的申 购配号的 1111 为何在新股申购期间 投资者最好不要办理挂失转户手续 为何在新股申购期间 投资者最好不要办理挂失转户手续 答 答 这样做的后果是 投资者会在新股上市当日 无法抛售申购到的新股 因为根据中央 登记结算公司的业务规则 投资者一旦申报挂失转户手续后 老帐户将同时予以销户 如 果在申购新股期间办理挂失转户 一旦老帐户申购中签 由于老帐户被注销 中央登记结 算公司只能在新股上市的当天晚上 将所有办理过挂失的老帐户的数据进行转户处理 这 样 登记在老帐户内的新股就无法在上市首日卖出 如果万一在新股申购期间遗失帐户 则投资者不妨在营业部先办理证券帐户挂失冻结手续 待新股上市后 再办理帐户转户手 续 1212 配股 转让 转配三者有何区别 配股 转让 转配三者有何区别 答 答 股票是所有权凭证 是持股人对公司的直接投资 股东不能直接退股 但可以到股票 市场将股票转让 投资者在二级市场上买卖股票就是相互转让股票的行为 但在我国现有 股权结构中的国家股 法人股 按证券法规有关条例规定 是暂不上市流通的 即不能在 二级市场上买卖 然而 国家股 法人股在符合规定的条件下可以转让 如陆家嘴在 93 年 4 月 上市前 将 3000 万股国家股以 2 90 元 股的价格按 1 2 比例 向个人股东定 向转让 后来 申能 原水等公司上市后 也曾向个人股东定向转让过国家股东 法人股 东的持股 目前 资产重组案例中 股东转让更是目不暇接 配股 简单地说 就是已发 行股票的上市公司为扩大经营 进一步筹措资金 向原有老股东按一定比例出售新股 但 实际上 国家股 法人股东往往由于种种原因 全部或部分放弃配股权并向个人股东有偿 转让配股权 这样就产生了转配股 按规定 转配股暂不能上市 根据 同股通权 原则 转配股同样能享受公司分红派息的权利 只是转配股及由其衍生出来的红股 配股 均不 能上市流通 什么时候能上市流通 由中国证监会定 1313 730XXX730XXX 741XXX741XXX 737XXX737XXX 747XXX747XXX 这些代码有何不同意义 这些代码有何不同意义 答 答 关于类似问题 确实有不少投资者不理解 现将这一现象解释如下 第一种 投资者参与新股上网定价发行时 必须在新股申购当天 T 0 先缴存足额申购款 然后以代码 730XXX 申报 在新股申购第二天 T 2 由上证所的中央登记结算公司与新 股主承销商和会计师事务所一起对申购资金进行验资 以实际到位资金作为有效申购给予 连续配号 由于每个股票帐户只能申购一次 重复申购和资金不实的申购一律视为无效申 购 无效申购一律剔除 因此 上证所以代码 741XXX 作为有效申购配号发送至各证券营业 部 第二种 投资者参与二级市场新股配售时 不需要在新股配售当天 T 0 缴存配售款 可 以根据 新股招股说明书 前一天收盘的二级市场流通证券市值 满 1 万元市值可配售新 股 1000 股 满 2 万元市值可配售新股 2000 股 以此类推 相对应的配售权进行配售 配售代码 737XXX 但有关规定允许投资者以新股配售上限 超过实际配售权 进行配售 只不过在配售结束后 由上证所剔除超出部分的无效配售权 还有一点必须再说明一下 诸如老基金 国债 企业债券 非上市流通股票等都不计入流 通市值范围内 有些投资者可能不清楚这点 以致造成自己计算的流通市值相对应的配售 权与实际有效配售权不相等 上证所对超出实际配售权的无效配售部分也予以剔除 只对 实际有效配售部分给予连续配号 并以代码 747XXX 作为有效配售配号发送至各个证券营业 部 1414 新股申购以及新股配售结果还未揭晓 可以办理转指定交易吗 新股申购以及新股配售结果还未揭晓 可以办理转指定交易吗 答 上证所规定 在新股发行期间 不允许投资者办理撤销或转指定交易手续 主要原因 有 若投资者配售新股 1000 股 并且中签了 则原指定营业部由于该投资者已办理撤销或 转指定交易 可能无法通知其前来补缴中签款 从而导致投资者错过了中签机会 若投资 者申购新股 10000 股 只中签 1000 股或者未中签 该投资者仍需要到原指定营业部领取未 中签新股申购款 事实上 投资者无论是进行新股申购还是新股配售 在新股发行期间办理了撤销或转指定 交易 投资者仍必须到原指定营业部办理清算交割手续 包括拿申购配号或配售配号 缴 纳中签款或未中签申购款返回等 1515 基金帐户能否参与新股配售 基金帐户能否参与新股配售 答 上证所与深交所在统计二级市场新股配售流通市值时 是不统计基金专用帐户内的证 券投资基金流通市值的 也就是说 基金专用帐户买入证券投资基金 是没有二级市场新 股配售权的 1616 撤销指定交易没有办理 怎么参与二级市场新股配售 撤销指定交易没有办理 怎么参与二级市场新股配售 答 虽然撤销了指定交易 但仍拥有二级市场新股配售权 只不过此新股配售权暂时保留 在上海证券中央登记结算公司 如果想要参与二级市场新股配售 只需要该日在证券营业部办理指定交易手续 即可参与 关于证券查询关于证券查询 1 1 上海证券中央登记结算公司是否接收投资者查询证券余额及交易记录 上海证券中央登记结算公司是否接收投资者查询证券余额及交易记录 答 投资者应当在其指定交易的券商处查询证券余额及交易记录 如查询指定交易前的历 史交易记录 应当委托指定交易的证券营业部向登记公司提出查询申请 2 2 从未卖出过证券 但是为何帐户内找不到原始的基金 职工股 从未卖出过证券 但是为何帐户内找不到原始的基金 职工股 答 投资者未在上市前办理证券登记手续 遇到这种情况 投资者可向上市公司办理补登 记手续 3 3 投资者帐户为何不能办理指定交易 投资者帐户为何不能办理指定交易 答 有两种可能 有可能是开户代理机构从登记公司领到帐号 当天即发放给投资者的 这些帐号当天不能使用 也有可能该投资者的帐户被别家券商误指定了 4 4 无法撤消指定交易怎么办 无法撤消指定交易怎么办 答 有两种可能 一种是该帐户处于冻结状态 一种是该帐户目前还存在回购登记 应该 先解冻或先将回购登记撤消 后办理指定交易撤消 5 5 法人股余额如何查询 法人股余额如何查询 答 可以通过指定交易证券营业部提出申请查询 6 6 国债是按面值还是按手来计算 国债是按面值还是按手来计算 答 国债交易是按手计算的 1 手为 1000 元面值 上海证券中央登记结算公司发送的国债 数据是按面值来计算的 关于现金红利发放关于现金红利发放 1 1 法人股红利如何领取 法人股红利如何领取 答 法人股的红利由上市公司自己发放 投资者到上市公司领取 2 2 根据上市公司的分红方案有红利可领 但是为何没有领到 根据上市公司的分红方案有红利可领 但是为何没有领到 答 一种是投资者将股东大会决议误认为最终的分红方案 其实决议须经过证监会的批准 方能生效 所以必须以上市公司红利发放公告为准 也有个别情况 如 1998 年度梅雁股份 红利款作为该股票送股的税收抵扣款项 3 3 尚未领取的现金红利如何补领 尚未领取的现金红利如何补领 答 投资者须到证券营业部办理指定交易 上海证券中央登记结算公司在指定交易日的下 一个交易日将该投资者尚未领取的现金红利款通过清算系统划付给指定交易的证券公司 由 证券公司划入投资者资金帐户 4 4 配股期限已过是否可以补配 配股期限已过是否可以补配 答 不可以 5 5 投资者如何查找上市公司红利及送 配股方案 投资者如何查找上市公司红利及送 配股方案