保险专代及互联网保险工作流程

保险专代工作流程保险专代工作流程 1 1 保险专代业务解释保险专代业务解释 保险专代业务是指保险专业代理机构根据保险公司的委托 代保 险公司收取保费 向保险公司收取保险佣金 在保险公司授权的范 围内开展保险业务的行为 2 2 业务申报流程业务申报流程 1 与保险公司签署专代合作协议 2 从保险公司获取代理销售保险产品及对应的佣金政策 3 对接保险公司系统 获取操作工号 4 完成与保险公司财务端的对接 5 从保险公司领用保险产品单证及宣传资料 6 学习保险产品承保政策及系统操作 三 业务操作流程三 业务操作流程 1 开发销售渠道 收集客户信息 2 了解市场动向 制定销售计划及销售佣金政策 3 向销售渠道宣传保险产品及佣金政策 4 从销售渠道获取客户信息 5 配合销售渠道完成客户咨询 报价 出单的工作 6 完成保费收取 佣金支付的工作 7 根据市场反馈 及时调整对外佣金政策或及时制定阶段性促销 方案 8 每日制作销售报表 按层级上报销售数据 理清往来账目 9 协调日常销售中出现的问题 做好渠道 客户服务工作 10 定期与保险公司财务核对保费规模数据及应收佣金数据 11 及时处理销售账款的应收 应付工作 12 每周召开营销会议 梳理问题改善销售 13 按周 月 季度 年的时间节点做好销售进度跟进和工作总 结 四 外部渠道合作流程四 外部渠道合作流程 1 以互补共赢为原则寻找可合作的外部渠道 2 外部渠道分为产品渠道和销售渠道 3 就合作拟合作的保险产品内容和佣金政策与外部渠道展开谈判 4 签署合作协议 完成业务端和财务端的对接 5 按业务开展流程进行业务推动 6 每日制作销售报表与合作渠道进行核对确认 7 做好佣金收取 支付工作 8 协调解决合作中出现的问题 保持与合作渠道的良好沟通 五 业务权限五 业务权限 1 在保险公司和外部渠道授权的范围内经营保险业务 2 充分了解各保险产品的承保政策及佣金政策 3 结合市场情况 在保证收支平衡的前提下制定对外业务政策 4 根据市场反馈 灵活制定并实施促销方案 5 及时从保险公司或外部合作渠道获取业务数据 充分掌握业务 进度及经营状况 6 协助财务完成佣金的收取 支付工作 互联网保险工作流程互联网保险工作流程 一 互联网保险业务解释一 互联网保险业务解释 互联网保险业务是指保险专业代理机构根据保险公司的委托通过 互联网 APP 工具 代保险公司收取保费 向保险公司收取保险佣金 在保险公司授权的范围内开展保险业务的行为 二 业务申报流程二 业务申报流程 1 与互联网科技公司签署合作协议 2 与保险公司签署代理销售协议 3 从保险公司获取代理销售保险产品及对应的佣金政策 4 完成互联网 APP 系统与保险公司系统的对接 5 完成与保险公司财务端的对接 三 业务操作流程三 业务操作流程 1 开发销售渠道 收集客户信息 2 了解市场动向 制定销售计划及销售佣金政策 3 向销售渠道推广互联网 APP 4 对销售渠道进行 APP 使用进行培训 5 及时反馈 APP 使用中的问题 协助解决问题 6 完成保费收取 佣金支付的工作 7 每日制作销售报表 按层级上报销售数据 理清往来账目 8 定期与保险公司财务核对保费规模数据及应收佣金数据 9 及时处理销售账款的应收 应付工作 10 每周召开营销会议 梳理问题改善销售 11 按周 月 季度 年的时间节点做好销售进度跟进和工作总 结 四 外部渠道合作流程四 外部渠道合作流程 1 以互补共赢为原则寻找可合作的外部渠道 2 外部渠道分为产品渠道和销售渠道 3 就合作拟合作的保险产品内容和佣金政策与外部渠道展开谈判 4 签署合作协议 完成系统对接 5 按业务开展流程进行业务推动 6 每日制作销售报表与合作渠道进行核对确认 7 做好佣金收取 支付工作 8 协调解决 APP 使用中出现的问题 保持与合作渠道的良好沟通 五 业务权限五 业务权限 1 在保险公司和外部渠道授权的范围内经营保险业务 2 充分了解各保险产品的承保政策及佣金政策 3 结合市场情况 在保证收支平衡的