邮储合规大行动题库银行网点操作.xls

的个人存款证明 由营业网点普通柜员签发 1 5分 是指厂家按中国邮政储蓄银行要求的规格制作 未经制卡部门打卡写磁处理 不含有卡号等信息内容的卡 1 5分 是指汇款人向邮政提供收款人名址等信息 并交付款项 邮政以投递取款通知单的方式 通知收款人领取汇款的业务 1 5分 是指客户在提出申请开具个人存款证明时在邮政储蓄机构有一定金额存款的证明 1 5分 是指中国邮政储蓄银行依照法律的规定以及有权机关冻结的要求 在一定时期内禁止个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为 1 5分 是自然人因投资 消费 结算等需要 凭个人有效实名证件以自然人名称在邮政储蓄机构开立的办理资金收付结算业务的人民币活期存款账户 1 5分 应对商业银行经营活动的合规性负最终责任 1 5分 允许办理解挂失手续 1 5分 指特约商户在出售商品或提供服务时 通过 终端完成持卡人用卡付款的过程 1 5分 凭证式国债收款凭证 一律使用由中国人民银行监制 中国印钞造币总公司所属 印钞造币厂统一印制的 中华人民共和国凭证式国债收款凭证 1 5分 商易通 固定电话设备可以办理账户明细查询 末笔交易查询 但不能实现汇总统计 2分 终端单笔吐钞金额由各省自定 但不得低于 元 1 5分 预授权完成交易可通过 方式完成 2分 卡具有 功能 2分 按照 中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理操作规程 支付结算分册 年版 规定 批量付款时 当收付款账户均为客户账户且其中任一一个收款人与付款人跨同城范围的 应使用 1 5分 按照 中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理操作规程 支付结算分册 年版 规定 支取金额在 万元人民币 含 至 万元人民币 不含 以下的 由网点 授权审批 1 5分 按照 中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理管理办法 试行 规定 集中处理中心的人员排班工作由 负责 1 5分 按照 中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理管理办法 试行 规定 集中处理中心结算管理岗和主任要求从事公司结算工作 年及以上 1 5分 按照 中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理管理办法 试行 规定 下列不属于营业网点的职责的是 1 5分 按照 中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理管理办法 试行 规定 下列不属于营业网点的职责的是 1 5分 按照 中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理管理办法 试行 规定 下列不属于营业网点的职责的是 1 5分 按照 中国邮政储蓄银行规章制度管理办法 年版 规定 制定 修订规章制度应当送制度牵头管理部门审查 2分 按址汇款单笔汇款限额为 元人民币 含 1 5分 按址汇款中 兑付无着汇款需要 授权 1 5分 办理 预授权时 客户账户止付金额为预授权交易金额的 1 5分 办理冲正交易时 须经 授权 1 5分 不固定定活两便 元起存 1 5分 持票人提交的银行本票存在下列 情形之一的 代理付款行应拒绝受理 2分 储蓄业务相关管理部门应开展业务检查工作 业务检查的内容包括 2分 存取款免填单是指客户凭卡 折在邮政储蓄网点办理存取款业务时 无须填写存取款凭单 只需出示相关的存款凭证 并告知普通柜员存取款金额 由普通柜员打印凭单 客户核对打印内容并签名确认 2分 大额普通汇兑业务汇款金额起点由中国人民银行规定 并根据管理需要进行调整 低于起点金额 的跨行普通汇款业务需通过小额支付系统办理 1 5分 大额支付系统处理的跨行同城和异地的大额贷记支付业务规定的金额起点是 1 5分 代收代付业务是指邮政储蓄机构接受机关 企事业等单位或个人客户的委托 为委托单位或个人办理的代收 代付类个人结算业务 2分 单笔存款在 万元 含 以上的 使用 中国邮政储蓄银行整存整取定期储蓄特种存单 1 5分 当账户状态为 状态时 应拒绝办理绿卡取款 转出转账 消费等资金支出类交易 2分 电话银行挂失有效期为 天 含 1 5分 电话银行注册客户最多可设置 个转入方账户 1 5分 董事会和高级管理层应确定合规的基调 确立全员主动合规 合规创造价值等合规理念 2分 冻结期限从冻结手续办结的当天起算 2分 对于逾期退汇满 天 含 的按址汇款 已满有效兑付期的其它汇款 计算机系统自动做无着汇款处理 1 5分 非联网网点 指采用手工方式办理汇兑业务或已安装汇兑业务应用软件但不能直接联入计算机系统 需要通过 进行补录或转换处理的网点 1 5分 改汇业务的申请人为 1 5分 高端 华商联盟 账户准入条件是个人活期账户上一月度日均余额在 元 含 以上 1 5分 告诫 通报批评 这两种员工违规行为处理方式属于 1 5分 个人客户必须凭已签约的个人结算账户卡 折和理财类交易账户密码在营业窗口办理代理财业务 2分 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的 账户卡 折 1 5分 个人申领绿卡时起存金额为 元 1 5分 个人整存整取账户批量开户时 开户起存金额可以为零 2分 根据 关于印发理财类业务管理办法和业务指引的通知 规定 各级理财类业务管理部门及邮政储蓄网点的理财功能场所 须设立相应岗位 每个岗位须配备专职人员负责 2分 根据 关于印发理财类业务管理办法和业务指引的通知 规定 所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有一名持有基金销售人员从业考试成绩合格证或中国证券业执业证书的销售推介人员 并公示持证人员信息 2分 根据 关于印发中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法和操作规程的通知 规定 代理保险销售人员应取得 保险代理从业人员资格证书 2分 根据 关于印发中国邮政储蓄银行国际收支申报操作规程 规定 个人客户通过我行办理的涉外收付款 应由申报主体按照国家外汇管理局 以下简称 外汇局 相关政策要求 在我行进行国际收支申报 2分 根据 关于印发中国邮政储蓄银行邮政汇兑业务制度的通知 规定 计算机系统各级管理机构设业务管理员 清算会计管理员 凭证管理员 业务主管 综合管理员和综合主管 2分 根据 商业银行合规风险管理指引 规定 依法对商业银行合规风险管理实施监管 检查和评价商业银行合规风险管理的有效性 1 5分 根据 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度 规定 储蓄业务处理系统有权限制约关系的人员不得相互兼职 2分 根据 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度 规定 从业人员接受不少于 的上岗前培训并考核合格 1 5分 根据 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度 规定 网点应保证营业时间内至少有 个窗口同时对外办理业务 1 5分 根据 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度 规定 一个网点只能设置两个综合柜员尾箱 按一个台席一个尾箱的原则设置普通柜员尾箱并与实物尾箱相对应 2分 根据 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度 有关规定 不可以办理储蓄批量业务 1 5分 根据 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度 有关规定 居住在中国境内 岁以下的中国公民 应由监护人代理开立个人存款账户 1 5分 根据 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度 有关规定 客户查询包括 2分 根据 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度 有关规定 客户查询包括 2分 根据 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度 有关规定 客户群账户特殊资费项目包括 2分 根据 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度 有关规定 内部查询包括 2分 根据 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度 有关规定 授权柜员应仔细核对授权交易的检查事项包括 2分 根据 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度 有关规定 未设置密码的客户可在同县 市 范围内办理 2分 根据 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度 有关规定 信息查询包括 2分 根据 中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法 规定 个人客户投保必须由投保人本人亲自办理 不得代办 2分 根据 中国邮政储蓄银行单位账户管理办法 规定 存款人开立单位银行结算账户 自正式开立之日起 个工作日内 除资金转入和现金存入外 不能办理付款业务 个工作日后方可办理付款业务 1 5分 根据 中国邮政储蓄银行个人外币储蓄业务管理办法 试行 规定 客户存入外币现钞当日累计等值 美元以下 含 的 可以在我行直接办理 超过上述金额的 凭本人有效实名证件 经海关签章的 中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单 或本人原存款银行外币现钞提取单据 购汇水单在我行办理 1 5分 根据 中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理操作规程 公共管理分册 年版 规定 柜员初次登录系统必须先修改密码才能做其他交易 且至少每月修改一次密码 否则不能进行正常交易 2分 根据 中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理操作规程 支付结算分册 年版 规定 前台柜员必须严格按照人行轧差清单办理内部资金清算 若轧差不平 必须查找原因 暂时无法查明原因的 必须做挂账处理 2分 根据 中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理管理办法 试行 规定 结算处理 结算管理和对账管理三个岗位不得由负责公司业务稽核的会计稽核人员兼任 2分 根据 中国邮政储蓄银行公文处理办法 年版 规定 下发规章制度应当采用 形式 1 5分 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 按照客户类型 理财类业务主要有 2分 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 不可以同时向个人和机构客户销售的是 1 5分 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 仅对个人客户销售的是 1 5分 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 二级支行对公业务和个人业务都应设置的岗位是 1 5分 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 各级管理部门应针对各类理财业务分别设置相应的岗位 下列不符合岗位要求的是 1 5分 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 各级管理部门应针对各类理财业务分别设置相应的岗位 下列不符合岗位要求的是 1 5分 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 各级管理部门应针对各类理财业务分别设置相应的岗位 下列不符合岗位要求的是 1 5分 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 交易凭单 凭证的保管期限是 1 5分 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 理财类业务风险控制应遵循的原则有 2分 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 理财类业务管理人员的资格要求主要有 2分 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 理财类业务管理人员的资格要求主要有 2分 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 个人投资者办理客户资料更改交易可在省内任一网点办理 2分 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户申请办理理财产品个人存款证明交易时 每个存款证明不能超过 个理财合同号 1 5分 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 网点在办理机构客户的理财业务签约交易时 应注意的事项有 2分 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 网点在办理机构客户的理财业务签约交易时 应注意的事项有 2分 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 下列关于客户在网点认购理财产品的交易 说法不正确的是 1 5分 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 下列理财类交易账户交易中必须可以代办的是 1 5分 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 下列理财类交易账户交易中应由支行长 支局长 授权的是 1 5分 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 下列理财类交易账户交易中应由综合柜员授权的是 1 5分 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 下列理财类交易账户交易中应由综合柜员授权的有 2分 根据 中国邮政储蓄银行企业网上银行业务管理办法 年修订版 规定 各级行要加强人员管理和权限管理 具有权限制约关系的身份不得兼职 网点经办柜员不能兼任制证员 网点制证员 网点经办员 业务主管不能相互兼任 2分 根据 中国邮政储蓄银行人民币单位账户管理办法 规定 对具备开户资格的单位 客户经理应首先到开户申请单位进行实地核实 并向工商行政管理等主管部门以及出具证明文件的机构调查核实单位客户提交的证明文件的真实性 2分 根据 中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法 年 版 规定 办理现金业务一笔一清 日清日结 账实相符 2分 根据 中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法 年 版 规定 收入现金先收款后记账 付出现金先记账后付款 兑换现金先兑入后兑出 2分 根据 中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法 年 版 规定 网点营业期间 柜员离柜应将现金等实物入柜 箱 上锁保管 2分 根据 中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法 年 版 规定 现金 尾箱 贵金属及其它重要物品办理交接时 交接双方必须签字确认 2分 根据 中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法 年 版 办理现金出纳业务时 下列说法不正确的是 1 5分 根据 中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法 年 版 整点现金应按 张为把 卷 拾把为捆 成捆纸币须捆扎并加贴封签 1 5分 根据 中国邮政储蓄银行重要单证管理办法 试行 规定 领用行返回途中及发放行下发途中 不得随意停留或办其它事情 要确保运送车辆及运送路线的安全 回行后 立即办理入库手续 2分 根据 中国邮政储蓄自动柜员机 管理办法 规定 日常使用的 保险柜的钥匙和密码必须双人分管 一人负责管理钥匙 一人负责管理密码 2分 根据 中国邮政储蓄自动柜员机 管理办法 规定 日常使用的 保险柜的钥匙和密码必须双人分管 一人负责管理钥匙 一人负责管理密码 2分 在员工违规行为处理的执行中 给予经济处理的 由 下达 减发绩效工资通知单 1 5分 根据 中国邮政储蓄自动柜员机 管理办法 规定 遇 情况之一 必须立即进行 轧账 清点现金 2分 公司柜员应认真审核客户提交的开户资料 业务申请书 票据等业务单证的真实性 完整性 正确性和有效性 2分 公司结算业务集中处理应遵循的原则是 2分 公司网点在办理机构签退后 当日不允许再办理业务 2分 汇兑特殊业务不包括 1 5分 汇兑业务中 网点收到外部支票处理流程不包括 1 5分 汇款信息更正业务不可以更正 1 5分 活期储蓄存款按 结息 1 5分 记过 记大过 降级 这三种员工违规行为处理方式属于 1 5分 客户本人办理单笔转账金额在 万元以上 含 现金到账户转账的 应登记客户身份基本信息 并留存其有效实名证件的复印件或者影印件 1 5分 客户持绿卡可 2分 客户持绿卡可 2分 客户持绿卡可 2分 客户登录电话银行时连续输错密码达到 次 密码自动锁定 1 5分 客户可向邮政储蓄机构申请寄送对账单 对账单分为 2分 客户可在正式挂失满 天后 办理挂失后续处理 1 5分 客户连续累计输错卡 折等凭证密码达 次 密码自动锁定 1 5分 客户凭绿卡办理 交易时 普通柜员可不使用磁条读写器刷卡读入卡号 1 5分 客户在网点申请维护账户密码时 可以代办 2分 客户在邮政储蓄银行办理基金交易时可采用免填单方式的是 1 5分 理财类交易账户密码挂失交易必须由客户本人办理 不得代办 2分 零存整取 元起存 1 5分 吕家进行长在中国邮政储蓄银行 年 合规大行动活动动员电视电话会议上的讲话上对各级行 一把手 提出的要求是 2分 绿卡联名 认同卡业务管理的原则包括 2分 绿卡通的人民币 账户为主账户 1 5分 绿卡通卡内储种为通知存款的子账户 单笔存款金额最高为 元 含 1 5分 绿卡通业务是指对 同时进行管理的绿卡借记卡业务 2分 目前邮政储蓄银行的储蓄业务专用章已经被 业务专用章 替代使用 2分 目前邮政储蓄银行的下列哪些章戳已经停用 1 5分 凭证或密码挂失生效后 该账户可以办理 交易 1 5分 普通柜员营业前准备要求包括 2分 普通柜员营业前准备要求包括 2分 日间以 转存 方式为客户办理大额转存业务的 普通柜员在日终轧账时应先进行正常的轧账交易再轧平自身的转存业务平衡表 2分 商业银行的 应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则 以及识别和管理合规风险的主要程序 并对合规管理职能的有关事项做出规定 1 5分 商业银行应当建立健全内部控制制度体系 对各项业务活动和管理活动制定全面 系统 规范的业务制度和管理制度 并定期进行评估 2分 邵智宝副行长在中国邮政储蓄银行 年零售信贷工作电视电话会议上的报告对强化风险管理 提升零售信贷管理能力提出的几项要求是 2分 邵智宝副行长在中国邮政储蓄银行 年零售信贷工作电视电话会议上的报告对强化风险管理 提升零售信贷管理能力提出的几项要求是 2分 邵智宝副行长在中国邮政储蓄银行 年零售信贷工作电视电话会议上的报告对强化风险管理 提升零售信贷管理能力提出的几项要求是 2分 邵智宝副行长在中国邮政储蓄银行 年零售信贷工作电视电话会议上的报告对强化风险管理 提升零售信贷管理能力提出的几项要求是 2分 涉及现金类的冲正交易应根据原差错交易先做 处理 1 5分 失票人丧失票据后 应填写挂失止付申请书向付款人或代理付款人书面申请挂失 书面挂失有效期为 天 1 5分 失票人应当在通知挂失止付后 日内 也可以在票据丧失后 依法向人民法院申请公示催告 或者向人民法院提起诉讼 1 5分 失去 华商联盟 资格的客户 不得再办理 商易通 业务 2分 实物尾箱指储蓄业务处理系统中用来记录柜员日常现金收付 重要空白凭证使用情况的虚拟钱箱 2分 停用的业务印章 除汇票专用章 结算专用章外 其他业务印章预留印模后 依照刻制管理权限 于 内逐级上缴有权刻制行的会计结算部门 1 5分 通知存款 元起存 1 5分 退票业务是指在处理同城交换业务时 将不能付款或收款的的票据或结算凭证退回的行为 包括 2分 为邮政储蓄银行高端个人客户提供的专业化金融理财服务的是 1 5分 尾箱领用应遵循交叉领用原则 同一普通柜员不可连续 个营业日领用同一尾箱 1 5分 下列不属于 违反电子银行业务规定 给予警告至降级处分 情节严重或后果严重的 给予撤职至开除处分 或者解除劳动合同 的情形是 1 5分 下列不属于 违反电子银行业务规定 给予警告至降级处分 情节严重或后果严重的 给予撤职至开除处分 或者解除劳动合同 的情形是 1 5分 下列不属于 违反电子银行业务规定 给予警告至降级处分 情节严重或后果严重的 给予撤职至开除处分 或者解除劳动合同 的情形是 1 5分 下列不属于 违反个人储蓄汇兑业务规定 给予警告至降级处分 情节严重或后果严重的 给予撤职至开除处分 或者解除劳动合同 的情形是 1 5分 下列不属于 违反金融市场业务授权与限额管理规定 给予警告至降级处分 情节严重或后果严重的 给予撤职至开除处分 或者解除劳动合同 的情形是 1 5分 下列不属于 违反金融市场业务授权与限额管理规定 给予警告至降级处分 情节严重或后果严重的 给予撤职至开除处分 或者解除劳动合同 的情形是 1 5分 下列不属于 违反人民币理财 代理国债 基金 保险 贵金属业务规定 给予撤职至留用察看处分 情节严重或后果严重的 给予开除处分 或者解除劳动合同 的情形是 1 5分 下列不属于 违反统一法人授权管理规定 给予告诫或通报批评处理 情节严重或后果严重的 给予警告至降级处分 的情形是 1 5分 下列不属于 违反信贷业务调查规定 给予告诫或通报批评处理 情节严重或后果严重的 给予警告至降级处分 的情形是 1 5分 下列不属于 违反信用卡业务规定 给予警告至降级处分 情节严重或者后果严重的 给予撤职至开除处分 或者解除劳动合同 的情形是 1 5分 下列不属于 违反重要单证 业务印章管理规定 给予告诫或通报批评处理 情节严重或后果严重的 给予警告至降级处分 的情形是 1 5分 下列不属于 违反重要单证 业务印章管理规定 给予告诫或通报批评处理 情节严重或后果严重的 给予警告至降级处分 的情形是 1 5分 下列不属于 中国邮政储蓄银行规章制度管理办法 年版 规定的规章制度的是 1 5分 下列关于假币收缴工作的做法 正确的有 2分 下列关于假币收缴工作的做法 正确的有 2分 下列关于邮储银行公司结算业务营业网点岗位兼任 说法错误的是 1 5分 下列关于邮储银行公司结算业务营业网点岗位兼任 说法错误的是 1 5分 下列关于邮储银行公司结算业务支付结算管理岗位 说法错误的是 1 5分 下列关于邮储银行公司结算业务支付结算管理岗位 说法错误的是 1 5分 下列关于邮储银行公司结算业务支付结算管理岗位 说法错误的是 1 5分 下列属于 违反档案管理规定 给予告诫或通报批评处理 情节严重或后果严重的 给予警告至降级处分 的情形是 1 5分 下列属于 违反账户管理规定 给予警告至降级处分 情节严重或后果严重的 给予撤职至开除处分 或者解除劳动合同 的情形是 1 5分 下列属于 违反支付结算管理规定 给予告诫或通报批评处理 情节严重或后果严重的 给予警告至降级处分 的情形是 1 5分 下列属于 违反支付结算管理规定 给予告诫或通报批评处理 情节严重或后果严重的 给予警告至降级处分 的情形是 1 5分 下列属于 违反支付结算管理规定 给予告诫或通报批评处理 情节严重或后果严重的 给予警告至降级处分 的情形是 1 5分 下列属于 违反资产负债流动性管理规定 给予警告至降级处分 情节严重或后果严重的 给予撤职至开除处分 或者解除劳动合同 的情形是 1 5分 下列属于 违反资产负债流动性管理规定 给予警告至降级处分 情节严重或后果严重的 给予撤职至开除处分 或者解除劳动合同 的情形是 1 5分 下列属于 违反资产负债流动性管理规定 给予警告至降级处分 情节严重或后果严重的 给予撤职至开除处分 或者解除劳动合同 的情形是 1 5分 下列属于同城票据交换必须坚持的原则的是 2分 下列选项中 不属于支行 局 长业务职责的是 1 5分 下列选项中 对邮政储蓄银行开立个人存款账户规定的说法错误的是 1 5分 下列选项中 关于定活两便业务的说法正确的有 2分 下列选项中 关于柜员办理单笔按址汇款规定的说法 正确的有 2分 下列选项中 关于柜员办理单笔按址汇款规定的说法 正确的有 2分 下列选项中 属于代付业务的有 2分 下列选项中关于挂失办理范围的说法 正确的有 2分 下列选项中关于挂失办理范围的说法 正确的有 2分 业务印章因损坏 遗失 变更机构名称 增加台席等原因需要重新刻制的 应由营业机构填写 刻制申请单 向上级 或同级 提出刻制申请 1 5分 依照 中华人民共和国民事诉讼法 第一百九十四条的规定 公示催告的期间 国内票据自公告发布之日起 天 1 5分 银行本票的提示付款期为自出票日起 1 5分 银联跨行交易的测试工作每年应不少于 次 1 5分 营业机构柜员之间现金调剂由 办理 1 5分 营业机构与同业存提现金 与上级机构 与现金管理中心缴拨现金 须由 办理 1 5分 营业机构支行 局 长 必须对全部柜员尾箱进行账实核对检查 1 5分 营业主管 必须组织柜员互盘尾箱 含业务主管尾箱 并抽查一个柜员尾箱 1 5分 营业主管尾箱不适用尾箱交叉领用原则 2分 由于内部差错造成收汇信息错误时 经 授权 原操作柜员可以取消该笔交易 1 5分 邮储银行公司结算业务营业网点负责柜面受理的公司柜员可与网点其他低柜业务受理岗兼任 2分 邮政储蓄定期储蓄包括 2分 邮政储蓄机构在接受代收代付业务批量数据 含纸质和电子数据 时 应 1 5分 邮政储蓄网点营业柜员可以持有非本人操作员令牌或密码 2分 邮政储蓄网点综合柜员不得与外出办事离开营业场所的现金柜员轧帐盘核 2分 邮政储蓄网点综合柜员应与外出办事离开营业场所的现金柜员轧帐盘核 2分 邮政储蓄一本通内各账户单笔存款金额最高 万元 含 1 5分 邮政储蓄银行个人客户赎回所持 基金份额时 对于成功的交易 客户可于 查询赎回款到账情况 此处的 指的是 1 5分 邮政储蓄银行各级行的业务印章使用部门要向本级行 部门提出刻制申请 由其上报上级部门相关进行统一刻制 1 5分 邮政储蓄银行各级机构开展基金业务应严格遵循 原则 1 5分 邮政储蓄银行各级机构在开展理财类业务时 应维护金融行业的信誉及形象 2分 邮政储蓄银行各级理财类业务营业人员必须具备相关监管部门要求的行业资格 2分 邮政储蓄银行各省分行须经 授权后方可开办理财类业务 1 5分 邮政储蓄银行柜员个人请领理财类业务重要空白凭证 原则上按不超过 的实际使用量核发 1 5分 邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在 管理部门 1 5分 邮政储蓄银行理财类业务由 统一开办 统一应用 统一管理 1 5分 邮政储蓄银行网点营业人员要遵守的印章使用管理制度有 2分 邮政储蓄银行现金出纳业务相关的岗位设置应遵循不兼容岗位相分离 相互制约的原则 2分 邮政储蓄银行营业机构为特殊需求客户办理 小面额人民币支取业务 应执行预约制度 1 5分 邮政储蓄银行员工违规行为处理遵循的原则包括 2分 邮政储蓄银行员工违规行为的处理种类包括 2分 在对员工违规行为处分的解除中 解除降级 撤职处分 被视为恢复原职级 职务 2分 在对员工违规行为处理的复核复查中 被处理员工对复查决定仍不服的 可自收到复查决定书之日起 个工作日内向作出复查决定的上一级机构申请复核 1 5分 在个人客户签订理财合同之前 网点理财经理必须对客户进行风险提示 要求客户填写 客户风险承受能力评估报告 2分 在个人跨行汇款业务中 元以下的跨行汇款业务 根据客户需要可选择普通方式通过小额支付系统转发交易 也可选择加急方式通过大额支付系统转发交易 1 5分 在理财类业务中 由不完善或有问题的内部程序 员工和信息科技系统 以及外部事件所造成损失的风险指的是 1 5分 在邮政储蓄银行办理理财类业务签约的客户 符合年龄要求的是 1 5分 在预约汇款中 汇款种类必须是 1 5分 在员工违规行为处理的执行中 给予经济处理的 由 下达 减发绩效工资通知单 1 5分 在员工违规行为处理的执行中 批评教育 组织处理和纪律处分应在决定作出后 个工作日内执行 1 5分 在员工违规行为处理中 有证据证明 对授意 指使 强令 胁迫其违规有抵制行为或向上级报告的 的情形 应属于 1 5分 在员工违规行为处理中 除轻微违规行为以外的违规行为可给予 2分 在员工违规行为处理中 可免予处理的情形包括 2分 在员工违规行为处理中 可免予处理的情形包括 2分 在员工违规行为处理中 可免予处理的情形包括 2分 在员工违规行为处理中 可免予处理的情形包括 2分 在员工违规行为处理中 可在规定的处理幅度内从轻处理的情形包括 2分 在员工违规行为处理中 轻微违规行为应当主要给予 1 5分 在员工违规行为处理中 情节严重或后果严重的情形包括 2分 在员工违规行为处理中 情节严重或后果严重的情形包括 2分 在员工违规行为处理中 情节严重或后果严重的情形包括 2分 在员工违规行为处理中 受到批评教育的 内不得评优评先 1 5分 在员工违规行为处理中 引咎辞职 受到责令辞职 免职处理的 内不得担任高于原任职务层级的职务 1 5分 在员工违规行为处理中 应当在规定的处理幅度内从重处理的情形包括 2分 在员工违规行为处理中 员工违规行为审理委员会负责 的审理工作 2分 在员工违规行为处理中 造成邮储银行案件 重大事故或较大财产损失的 应属于 的情形 1 5分 在员工违规行为调查中 调查部门应在启动调查后 个工作日内完成调查工作 1 5分 长款不得侵吞 短款不得自补不报 不得以长补短 2分 账户余额在 万元 含 以上的正式挂失为大额挂失 1 5分 账户止付期间客户可以办理 业务 1 5分 整存零取每期支取金额根据本金和取款间隔计算得出 保留至分位 2分 整点现金应做到 点准 挑净 墩齐 捆紧 盖章清楚 2分 中国邮政储蓄银行绿卡 借记卡 是由中国邮政储蓄银行发行 具有 等全部或部分功能的金融支付工具 2分 中国邮政储蓄银行在进行银联跨行交易时既可作为发卡方 也可作为收单方 2分 转账业务按交易方式和服务对象的不同 可分为 2分 组织员工违规行为调查应由 或以上工作人员共同进行 1 5分 A 万 B 万C 万 D 万答案 A A 制式卡 B 原始卡C 空白卡 D 作废卡答案 B A 按址汇款 B 密码汇款C 入账汇款 D 商务汇款答案 A A 定期存款证明 B 活期存款证明C 时点存款证明 D 时段存款证明答案 C A 协助冻结 B 扣划C 止付 D 挂失答案 A A 个人结算账户 B 个人储蓄账户C 个人理财账户 D 个人贷款专户答案 A A 董事会 B 监事会C 高管层 D 合规部门答案 A A 挂失事项更改 B 再挂失C 紧急挂失 D 通过电子银行办理的临时挂失答案 B A 电话银行 B 消费C 网上银行 D 商易通答案 B A 北京 B 石家庄C 西安 D 天津答案 D A 正确 B 错误答案 B A B C D 答案 B A 自动 B 手工C 联机 D 离线答案 BCD A 客户号管理 B 客户身份识别C 绿卡借记卡 D 小额融资答案 BC A 转账支票 B 普通支票C 电汇凭证 D 特种转账贷款凭证答案 C A 业务主管 B 行长C 风险经理 D 负责人答案 A A 主任 B 结算管理人员C 结算处理人员 D 对账管理人员答案 A A B C D 答案 C A 负责受理公司客户提交的业务申请 审核其资料的真实性 B 负责客户资料影像采集 验印和部分信息的录入完整性C 负责保管和使用重要空白凭证 业务印章 结算机具 开户资 D 配合完成银企对账工作料 票据底卡等重要物品和资料答案 D A 负责受理公司客户提交的业务申请 审核其资料的真实性 完整性 B 负责客户资料影像采集 验印和部分信息的录入C 负责保管和使用重要空白凭证 业务印章 结算机具 开户资料 票据底 D 配合完成银企对账工作卡等重要物品和资料答案 D A 负责受理公司客户提交的业务申请 审核其资料的真实性 完整性 B 负责客户资料影像采集 验印和部分信息的录入C 负责保管和使用重要空白凭证 业务印章 结算机具 开户资料 D 配合完成银企对账工作票据底卡等重要物品和资料答案 D A 正确 B 错误答案 A A 万 B 万C 万 D 万答案 B A 综合柜员 B 支行 局 长C 业务管理员 D 业务主管答案 B A B C D 答案 C A 凭证管理员 B 业务管理员C 支行 局 长 D 综合柜员答案 C A B C D 答案 B A 银行本票必须记载事项记载不全 B 银行本票大 小写金额不一致C 银行本票背书不连续或不符合规定 D 使用粘单未按规定加盖骑缝章答案 ABCD A 各项个人人民币储蓄业务是否均已制定相关业务规定 B 储蓄业务相关管理部门是否及时有效的组织业务培训C 储蓄业务人员是否实行岗位轮换 D 储蓄业务各级管理人员及营业人员是否已知会相关业务规定和操作规程答案 ABD A 正确 B 错误答案 A A 万元 B 万元C 万元 D 万元答案 D A 元 B 万元C 万元 D 万元答案 C A 正确 B 错误答案 A A B C D 答案 B A 卡已挂失 B 卡密码输入错误C 账户止付 D 非服务对象内的卡答案 ABCD A B C D 答案 B A B C D 答案 C A 正确 B 错误答案 A A 正确 B 错误答案 B A B C D 答案 B A 其他代理网点 B 所在县市中心C 二级分行 D 一级分行答案 B A 汇款人 B 收款人C 收汇方交易网点 D 兑付方交易网点答案 A A 万 B 万C 万 D 万答案 C A 经济处理 B 批评教育C 组织处理 D 纪律处分答案 B A 正确 B 错误答案 A A 个人储蓄 B 机构储蓄C 个人结算 D 对公结算答案 C A B C D 答案 C A 正确 B 错误答案 B A 正确 B 错误答案 A A 正确 B 错误答案 A A 正确 B 错误答案 A A 正确 B 错误答案 A A 正确 B 错误答案 A A 人民银行 B 银监会C 外汇管理局 D 银行业协会答案 B A 正确 B 错误答案 A A 个月 B 个月C 个月 D 个月答案 A A B C D 答案 B A 正确 B 错误答案 B A 一级分行 B 二级分行C 一级支行 D 网点答案 B A B C D 答案 B A 根据账号 卡号查分户账 B 根据账号 卡号查交易明细C 卡折合一户可根据账号 卡号 查卡号 账号 D 根据户名查账号答案 ABC A 根据账号 卡号查分户账 B 根据账号 卡号查交易明细C 卡折合一户可根据账号 卡号 查卡号 账 D 根据户名查账号号 答案 ABC A 异地存取款手续费 B 挂失手续费C 卡工本费 D 小额账户管理费答案 ABCD A 查询交易流水 B 末笔交易明细C 交易日志 D 相关业务登记簿答案 ABCD A 业务种类 B 交易金额C 普通柜员操作合规性 D 客户办理业务的理由是否正常 答案 ABC A 存款业务 B 取款业务C 转账业务 D 密码加办业务答案 AD A 发布信息 B 查询信息C 查询联网网点 D 查询利率和费率答案 ABCD A 正确 B 错误答案 A A B C D 答案 A A B C D 答案 A A 正确 B 错误答案 A A 正确 B 错误答案 A A 正确 B 错误答案 A A 部门发文 B 行发文C 批复 D 授权答案 B A 机构理财类业务 B 公共理财类业务C 个人理财类业务 D 私人理财类业务答案 AC A 代理基金 B 储蓄国债 电子式 C 凭证式国债 D 人民币理财产品答案 B A 代理基金 B 储蓄国债 电子式 C 凭证式国债 D 人民币理财产品答案 B A 个人综合柜员 B 对公综合柜员C 个人普通柜员 D 理财经理答案 D A 各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取 一岗多人 B 各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取 一岗多人 多岗一人 多岗多人 C 业务主管岗和其他岗位不得兼任 D 二级支行各岗位不得兼任答案 B A 各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取 一岗多人 多岗一人 B 各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取 一岗多人 多岗多人 C 业务主管岗和其他岗位不得兼任 D 二级支行各岗位不得兼任答案 B A 各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取 一岗多人 多岗一人 B 各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取 一岗多人 多岗多 人 C 业务主管岗和其他岗位不得兼任 D 二级支行各岗位不得兼任答案 B A 年 B 年C 年 D 永久答案 C A 有效性 B 审慎性 及时性C 全面性 适应性 D 公平公正性答案 ABCD A 对理财类业务活动相关法律法规 行政规章 B 具备大专以上学历水平及相关监管部门要求的和监管要求等有充分的了解和认识 行业资格C 总行及其一级分行基金业务负责人 业务管 D 严格遵守我行理财类业务的规定和业务流理人员应取得中国证券业执业证书 基金 程 严禁各类违规越权操作答案 ABCD A 对理财类业务活动相关法律法规 行政规章和监管要求等有充 B 具备大专以上学历水平及相关监管部门要求的行业资格分的了解和认识C 总行及其一级分行基金业务负责人 业务管理人员应取得中国 D 严格遵守我行理财类业务的规定和业务流程 严禁各类违规越证券业执业证书 基金 权操作答案 ABCD A 正确 B 错误答案 B A B C D 答案 C A 一个机构只能签约一次 B 只可在单位结算账号开户网点做C 单位银行结算账户中仅一般户和基本户才能 D 开户时尽量输入完整的客户信息 经办人 办理签约交易 的信息必须输入答案 ABCD A 一个机构只能签约一次 B 只可在单位结算账号开户网点做C 单位银行结算账户中仅一般户和基本户才能办理签约交易 D 开户时尽量输入完整的客户信息 经办人 的信息必须输入答案 ABCD A 理财经理对客户进行风险评估 B 风险评估结果必须客户本人亲自确认并签名C 营业员无需对客户进行风险提示 D 营业员应将 产品说明书 产品协议书 留存联及客户风险承受力评估表专夹保管 日终上缴综合柜员答案 C A 密码挂失 B 解挂失C 密码变更 D 密码重置答案 A A 多对一加办关系变更 B 客户资料更改C 密码解挂失 D 密码变更答案 A A 多对一加办关系变更 B 客户资料更改C 密码解挂失 D 密码变更答案 B A 多对一加办关系变更 B 客户资料更改C 密码挂失 D 密码重置答案 BCD A 正确 B 错误答案 A A 正确 B 错误答案 A A 正确 B 错误答案 A A 正确 B 错误答案 A A 正确 B 错误答案 A A 正确 B 错误答案 A A 现金出纳业务各环节操作应坚持双人作业原则 B 现金 尾箱 贵金属及其它重要物品办理交接时 交接双方必须签字确认C 严禁挪用库款 白条抵库 实物作业必须在监控下进行 D 可以办理现金实物出入库 再补办手续答案 D A 十 B 百C 千 D 万答案 B A 正确 B 错误答案 A A 正确 B 错误答案 A A 纪检监察部门 B 员工违规行为审理委员会C 人力资源部门 D 风险管理部门答案 C A 加钞时 B 机器发生故障 非网络故障 需要停机修理时C 发现吐钞与输入金额不符时 D 更换管理员时答案 ABCD A 正确 B 错误答案 A A 统一流程 B 合理分工C 严控风险 D 优化资源答案 ABCD A 正确 B 错误答案 B A 改汇 B 信息更正C 退汇 D 止付 解止付答案 B A 普通柜员上缴外部支票交易 B 综合柜员向储蓄缴支票交易C 储蓄确认支票妥收入账 收到汇兑资金 D 综合柜员做支票退回处理答案 D A 汇款人姓名 B 收款人地址C 汇款人地址 D 汇款金额答案 D A 日 B 旬C 季 D 年答案 C A 经济处理 B 批评教育C 组织处理 D 纪律处分答案 D A B C D 答案 A A 在邮政储蓄机构指定的特约商户刷卡消费 B 在指定的受理网点 办理存取现金 转账等业务C 在电话银行 固定电话支付终端 网上银行 手机银行等渠道 D 根据事先签订的协议 办理代收代付等业务办理查询 转账等业务答案 ABCD A 在邮政储蓄机构指定的特约商户刷卡消费 B 在指定的受理网点 办理存取现金 转账等业务C 在电话银行 固定电话支付终端 网上银行 手机银行等渠道办理查 D 根据事先签订的协议 办理代收代付等业务询 转账等业务答案 ABCD A 在邮政储蓄机构指定的特约商户刷卡消费 B 在指定的受理网点 办理存取现金 转账等业务C 在电话银行 固定电话支付终端 网上银 D 根据事先签订的协议 办理代收代付等业务行 手机银行等渠道办理查询 转账等业务答案 ABCD A B C D 答案 B A 短信对账单 B 电子对账单C 纸质对账单 D 微信对账单答案 BC A B C D 答案 C A B C D 答案 A A 换卡 B 存款C 查询 D 消费答案 A A 正确 B 错误答案 B A 基金 账户开户 B 基金转托管交易C 基金 账户销户 D 基金分红方式变更 答案 D A 正确 B 错误答案 B A B C D 答案 B A 讲好 合规一堂课 B 组织好集体学习C 开展好自我批评 D 广泛发动群众答案 ABCD A 积极开发 B 严格审批C 维护品牌 D 注重效益答案 ABCD A 整存整取 B 活期结算C 定活两便 D 通知存款答案 B A 万 B 万C 万 D 万答案 D A 一个人民币活期结算账户 B 多个不同储种的账户C 多个不同币种的账户 D 多个不同资金形态的账户答案 ABCD A 正确 B 错误答案 A A 业务专用章 B 业务受理专用章C 财务专用章 D 资金清算业务专用章答案 D A 扣划 B 取款C 转出转账 D 消费答案 A A 普通柜员每日签到并请领尾箱后 必须与综合柜员核点现金和 B 普通柜员做临时轧账 输入现金和各种凭证起讫号码 与系统内凭证实物 数据核对是否相符C 通过核对 如有不符 应封存尾箱 查明原因 D 对无法查明核对不符原因的 报告支行 局 长 并做长短款挂账处理答案 ABCD A 普通柜员每日签到并请领尾箱后 必须与综合柜员核点现金和凭证实物 B 普通柜员做临时轧账 输入现金和各种凭证起讫号码 与系统内数据核对是否相符C 通过核对 如有不符 应封存尾箱 查明原因 D 对无法查明核对不符原因的 报告支行 局 长 并做长短款挂账处理答案 ABCD A 正确 B 错误答案 B A 专项业务制度 B 工作指导意见C 合规政策 D 考核办法答案 C A 正确 B 错误答案 A A 坚持以信贷规律为基础 B 坚守以合规文化为理念C 是要加强合规思想建设 握好法律法规 规章制度这把标准 D 开展优秀事迹宣传活动和各项警示教育活动 在全行形成 人人尺 正确看待零售信贷业务出现的问题和困难 主动合规 勇于从我做起 的氛围 答案 ABCD A 坚持以信贷规律为基础 B 坚守以合规文化为理念C 是要加强合规思想建设 握好法律法规 规章制度这把标准尺 正确看待 D 开展优秀事迹宣传活动和各项警示教育活动 在全行形成 人人主动合规 零售信贷业务出现的问题和困难 勇于从我做起 的氛围 答案 ABCD A 坚持以信贷规律为基础 B 坚守以合规文化为理念C 是要加强合规思想建设 握好法律法规 规章制度这把标准尺 正确 D 开展优秀事迹宣传活动和各项警示教育活动 在全行形成 人人主动合看待零售信贷业务出现的问题和困难 规 勇于从我做起 的氛围 答案 ABCD A 坚持以信贷规律为基础 B 坚守以合规文化为理念C 是要加强合规思想建设 握好法律法规 规 D 开展优秀事迹宣传活动和各项警示教育活章制度这把标准尺 正确看待零售信贷业务出现 动 在全行形成 人人主动合规 勇于从我做起 的问题和困难 的氛围 答案 ABCD A 限额止付 B 冻结C 长短款挂账 D 取消答案 C A B C D 答案 C A B C D 答案 A A 正确 B 错误答案 B A 正确 B 错误答案 B A 半个月 B 个月C 个月 D 个月答案 B A B C D 答案 D A 提出借方票据退票 B 提出贷方票据退票C 提入借方票据退票 D 提入贷方票据退票答案 ABCD A 私人银行业务 B 普通理财业务C 专享理财业务 D 贵宾理财业务答案 A A B C D 答案 B A 在客户注册电子银行或修改手机号码时 蓄意录入与 电子银 B 故意泄露电子银行客户信息和交易信息的行申请表 中留存号码不符的手机号码作为客户电子银行安全认证工具的C 私自留存应发放给客户的 电子令牌等电子银行安全认证 D 擅自查询 下载 打印电子银行客户信息的工具的答案 D A 在客户注册电子银行或修改手机号码时 蓄意录入与 电子银行申请表 B 故意泄露电子银行客户信息和交易信息的中留存号码不符的手机号码作为客户电子银行安全认证工具的C 私自留存应发放给客户的 电子令牌等电子银行安全认证工具的 D 擅自查询 下载 打印电子银行客户信息的答案 D A 在客户注册电子银行或修改手机号码时 蓄 B 故意泄露电子银行客户信息和交易信息的意录入与 电子银行申请表 中留存号码不符的手机号码作为客户电子银行安全认证工具的C 私自留存应发放给客户的 电子令牌等电子银行安全认证工具的 D 擅自查询 下载 打印电子银行客户信息的答案 D A 丢失重要空白凭证的 丢失大量已打印的取款通知单的 丢失手工网 B 在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务的点汇款收汇 兑付补录凭证的C 提高或者降低利率以及采用其他不正当手段 吸收存款的 D 授权人不严格履行授权责任 对具体业务授权操作未认真审核业务办理依据的答案 B A 未经授权 故意超授信限额进行资金