浅议开展反假人民币工作的难点及对策

1 浅浅议议开展反假人民开展反假人民币币工作的工作的难难点及点及对对策策 随着我国市随着我国市场经济场经济的的进进一步一步发发展和展和对对外开放的外开放的进进一步加快 一步加快 假假币币犯罪活犯罪活动动呈呈频发频发 高 高发发之之势势 已 已经经直接渗透到社会直接渗透到社会经济经济活活动动 人民群众生活的方方面面 人民群众生活的方方面面 对对此 尽管国家采取了此 尽管国家采取了许许多措施加以多措施加以 整治 但近年来整治 但近年来贩卖贩卖 使用假人民 使用假人民币币的犯罪活的犯罪活动动仍仍继续继续向各地蔓向各地蔓 延 而且假延 而且假币币案件的数量及案件的数量及规规模逐年上升 成模逐年上升 成为为全面推全面推进进小康社小康社 会建会建设设的一大的一大经济经济 毒瘤毒瘤 若不及 若不及时时根治和根治和 切除切除 将会 将会严严重干重干 扰扰和影响我国的和影响我国的经济经济建建设设和人民群众生活 因此 我和人民群众生活 因此 我们们必必须须高度高度 重重视视人民人民币币反假工作 将此列反假工作 将此列为为金融工作的重要金融工作的重要议议程 程 一 当前人民一 当前人民币币反假工作的主要反假工作的主要问题问题与与难难点点 1 人民人民币币反假工作力量薄弱 技反假工作力量薄弱 技术术条件有限 反假条件有限 反假币币工作工作处处 于被于被动动局面 已局面 已严严重影响重影响银银行的声誉 随着市行的声誉 随着市场经济场经济的不断的不断发发展 展 作作为为真真币币的伴生物 人民的伴生物 人民币币假假币币的种的种类类越来越多 造假技越来越多 造假技术术越来越来 越高 越高 贩贩假 使假手段也越来越假 使假手段也越来越隐隐蔽 蔽 这对这对人民人民币币反假工作提出反假工作提出 了越来越高的要求 但是 从当前了越来越高的要求 但是 从当前经济经济金融金融领领域来看 人民域来看 人民币币反反 假工作力量相假工作力量相对较对较弱 技弱 技术术条件有限 反假条件有限 反假币币工作工作处处于被于被动动局面 局面 已已严严重影响了重影响了银银行和人民行和人民币币的声誉 特的声誉 特别别是在是在农农村地区 反假的村地区 反假的 人力 物力 人力 物力 财财力薄弱 防范技力薄弱 防范技术术跟不上 反假跟不上 反假币币工作常常工作常常处处于被于被 动动 致使犯罪分子有机可乘 他 致使犯罪分子有机可乘 他们们往往利用往往利用农贸农贸市市场场 娱乐场娱乐场所所 等 等 针对针对一些文化一些文化层层次低 防范能力弱的人次低 防范能力弱的人进进行行贩贩假 使假 以假假 使假 以假 乱真 犯罪活乱真 犯罪活动动猖獗 反假猖獗 反假币币工作工作难难度加大 度加大 2 假假币币犯罪活犯罪活动动分布广 途径多 增大反假工作覆盖面 从近分布广 途径多 增大反假工作覆盖面 从近 2 几年假几年假币币犯罪活犯罪活动发动发展展趋势趋势看 看 贩贩假 使假犯罪活假 使假犯罪活动动正在逐步向正在逐步向 广大广大农农村地区蔓延 而且犯罪分子通村地区蔓延 而且犯罪分子通过过多种途径多种途径进进行犯罪活行犯罪活动动 如今年上半年 本支行所在区域内 据不完全如今年上半年 本支行所在区域内 据不完全统计统计 诬诬称称银银行有行有 假假币币的案件多达的案件多达 10 余起 且案件的性余起 且案件的性质质几乎雷同 一些人在几乎雷同 一些人在银银 行取行取钱钱后不久 多后不久 多则则个把月 少个把月 少则则一 二天 到一 二天 到银银行柜台来行柜台来闹闹 来 来 吵 称吵 称银银行行临临柜支付假柜支付假币币 而事 而事实实上 从回放上 从回放银银行的行的监监控控录录像像资资 料可以料可以证证明 明 银银行行临临柜支付柜支付现现金手金手续严续严密 程序合密 程序合规规 未成捆 未成捆钞钞 票都票都经经点点钞钞机机验验付 根本不存在支付假付 根本不存在支付假币币的可能 究其原因 一的可能 究其原因 一 是犯罪分子以下是犯罪分子以下乡乡收收购农购农副副产产品等品等为为幌子 幌子 进进行行贩贩假套真 售假假套真 售假 使假的犯罪活使假的犯罪活动动 二是外出打工人 二是外出打工人员员从外地从外地带带回假回假币币 进进行行贩贩假 假 使假活使假活动动 三是犯罪分子内外勾 三是犯罪分子内外勾结结 利用 利用农农村便利条件村便利条件设窝设窝点 点 进进行行贩贩假犯罪活假犯罪活动动等等 使不明就里者等等 使不明就里者误误收收进进假假币币 反 反诬银诬银行支行支 付假付假币币 这这些都增大了反假些都增大了反假币币工作覆盖面 使有限的反假力量鞭工作覆盖面 使有限的反假力量鞭 长长莫及 防不莫及 防不胜胜防 防 3 有些金融机构有些金融机构临临柜人柜人员员素素质较质较差 没有加差 没有加强强假假币币堵截工作 堵截工作 造成假造成假币币重新流入市重新流入市场场 金融机构在 金融机构在这这方面的方面的问题问题主要表主要表现现在 在 一是极个一是极个别临别临柜人柜人员职业员职业道德 道德 业务业务素素质较质较差 差 误误收假收假币币后又将后又将 其支付出去 二是部分其支付出去 二是部分临临柜人柜人员员反假意反假意识识淡薄 淡薄 发现发现假假币币后 未后 未 按按规规定没收 而是定没收 而是顾顾忌种种关系 将其退忌种种关系 将其退还给还给客客户户 这样这样 造成了 造成了 假假币币重新流入市重新流入市场场 三是也有少数 三是也有少数临临柜人柜人员员在收付在收付现现金的金的业务业务中 中 没有做好没有做好 规规定定动动作作 在事后 在事后查查看看录录像像时发现时发现操作程序不操作程序不够规够规范 范 引起公安部引起公安部门门不理解 不理解 3 4 群众防假反假知群众防假反假知识识欠缺 加大了反假工作欠缺 加大了反假工作难难度 在广大的度 在广大的 农农村地区 特村地区 特别别是交通信息是交通信息闭闭塞的塞的乡乡村 村 农农民群众民群众纯纯朴 文化素朴 文化素 质质低 低 鉴别鉴别能力差 容易上当受能力差 容易上当受骗骗 而且防假 反假意 而且防假 反假意识较识较低 犯低 犯 罪分子往往利用罪分子往往利用农农村特殊的地理区位和村特殊的地理区位和农农民群众民群众这这一弱点 使其一弱点 使其 贩贩假 使假犯罪活假 使假犯罪活动动得逞 假得逞 假币币侵害的侵害的对对象是清一色的眼睛昏花 象是清一色的眼睛昏花 记忆记忆力力较较差 差 对对假假币鉴别币鉴别能力能力较较弱的弱的农农村中老年人 村中老年人 这这些人本身些人本身 经济经济来源十分有限 一旦被不法分子来源十分有限 一旦被不法分子诓骗诓骗 使假后 把所有 使假后 把所有过错过错 全部推全部推给银给银行 任凭行 任凭银银行如何解行如何解释释 依然不依不 依然不依不饶饶 使 使银银行的反行的反 假工作十分被假工作十分被动动 二 加二 加强强人民人民币币反假工作的几点反假工作的几点对对策策 人民人民币币反假工作是直接关系到人民反假工作是直接关系到人民币币信誉 人民群众利益和信誉 人民群众利益和 社会社会稳稳定的大定的大问题问题 因此 人民 因此 人民币币反假工作反假工作应紧紧围绕应紧紧围绕 以以稳稳定定 币值币值 维护维护人民人民币币信誉 保信誉 保证证正常的正常的经济经济 金融秩序 金融秩序为为目目标标 坚坚持持 宣宣传传教育 提高技能 重点打教育 提高技能 重点打击击相相结结合 合 树树立全局立全局观观念 念 实实行行标标本本 兼治 理兼治 理顺顺反假体制 加大打反假体制 加大打击击力度 促力度 促进经济发进经济发展和社会展和社会稳稳定定 这这一工作思路 一工作思路 针对针对制假 制假 贩贩假 使假犯罪活假 使假犯罪活动动的特点 采取有效的特点 采取有效 措施遏制其措施遏制其发发生和生和发发展的展的势头势头 1 建立和完善建立和完善齐齐抓共管 整体推抓共管 整体推进进运作机制 建立政府主运作机制 建立政府主导导 人行推人行推动动 依托 依托乡镇乡镇 突出 突出农农村 全民参与的反假新格局 各村 全民参与的反假新格局 各级级政政 府加大府加大对爱护对爱护人民人民币币 反假人民 反假人民币币工作的工作的组织领导组织领导 建立相 建立相应应工工 作作责责任制 一任制 一级级抓一抓一级级 层层层层抓落抓落实实 政府主要 政府主要领导领导除担任所在除担任所在 区域反假区域反假货币领导货币领导小小组组长组组长外 外 还应还应与反假与反假货币货币成成员单员单位 下位 下级级 4 行政机构分行政机构分别签订爱护别签订爱护人民人民币币 反假人民 反假人民币币工作目工作目标责标责任任书书 明 明 确确职责职责 强强抓落抓落实实 整体 整体联动联动 严严格格奖惩奖惩 并定期不定期地召开反 并定期不定期地召开反 假假货币货币工作工作联联席会 通席会 通报报存在的存在的问题问题 查查找工作不足 研究改找工作不足 研究改进进 措施 各措施 各级级政府政府拟拟定一年一度的定一年一度的爱护爱护人民人民币币 反假人民 反假人民币币工作工作规规 划 加大划 加大对对假假币币犯罪活犯罪活动动打打击击的的组织协调组织协调力度 每年从地方力度 每年从地方财财政政 安排一定的反假人民安排一定的反假人民币币活活动专项经费动专项经费 确保 确保爱护爱护人民人民币币 反假人 反假人 民民币币活活动动的正常开展 将反假人民的正常开展 将反假人民币币工作作工作作为为整整顿顿和和规规范市范市场经场经 济济秩序的重要内容 列秩序的重要内容 列为经济为经济考核的重要指考核的重要指标标之一 之一 长长效开展下效开展下 去 去 2 为为基基层层反假工作提供足反假工作提供足额额的的经费经费保障 由于保障 由于银银行的基行的基层层支支 行行财务财务管理管理实实行行报帐报帐制 在开展反假工作中往往感到制 在开展反假工作中往往感到财财力的力不力的力不 从心 捉襟从心 捉襟见见肘 建肘 建议议政府政府财财政尽可能地于年初核定反假人民政尽可能地于年初核定反假人民币币 活活动专项经费动专项经费 列入当年的 列入当年的财财政支出政支出计计划 授划 授权权人民人民银银行管理 行管理 然后一然后一级级下下拨拨一一级级 提供足 提供足够够的的经费经费保障 保障 组织组织金融机构全方位金融机构全方位 地开展反假人民地开展反假人民币币知知识识宣宣传传和普及工作 和普及工作 3 建立健全金融机构反假工作建立健全金融机构反假工作联联包包责责任制 通任制 通过过制定切制定切实实可可 行的金融机构反假工作行的金融机构反假工作联联包包责责任制任制实实施施规规划 将划 将联联包区城包区城乡乡居民居民 对爱护对爱护人民人民币币 反假人民 反假人民币币知知识识的掌握和运用 假的掌握和运用 假币币犯罪活犯罪活动动的的 联联合合查处查处和打和打击击等 列等 列为联为联包区包区负责负责人的主要人的主要业绩业绩考核 年考核 年终终公公 开开评评比表彰 比表彰 4 建立反假建立反假奖奖励和励和惩处对惩处对等机制 等机制 进进一步提高全社会配合 一步提高全社会配合 参与的参与的积积极性 主极性 主动动性和性和创创造性 公安部造性 公安部门应设门应设立反假立反假专项奖专项奖励励 5 基金 按基金 按缴获缴获假假币币金金额额的大小按比例予以的大小按比例予以奖奖励励兑现兑现 对对少数使假 少数使假 贩贩假 售假金假 售假金额较额较小不构成犯罪的 核准公安机关可享有一定的小不构成犯罪的 核准公安机关可享有一定的 经济处罚权经济处罚权 同 同时时 根据金融机构工作人 根据金融机构工作人员员收收缴缴假假币币的数量 金的数量 金 额额大小 可适当大小 可适当给给予一定的予一定的奖奖励 励 对对城城乡乡居民居民举报查实举报查实的假的假币币犯犯 罪活罪活动动也可也可给给予一定的予一定的奖奖励 以此励 以此进进一步提高反假一步提高反假货币执货币执法法单单位 位 金融机构工作人金融机构工作人员员及广大城及广大城乡乡居民的反假居民的反假积积极性 主极性 主动动性和性和创创造造 性 共同性 共同营营造一个安全 可靠 造一个安全 可靠 协调协调 稳稳定的人民定的人民币币市市场场流通流通环环境 境 5 大力开展大力开展 反假反假货币货币 人人有 人人有责责 为为主要内容的宣主要内容的宣传传 咨 咨询询 活活动动 目前各 目前各银银行都有各自的行都有各自的 共建社区共建社区 可充分依靠社区的居 可充分依靠社区的居 民干部 利用社区的宣民干部 利用社区的宣传栏传栏 分 分发发和和张贴张贴反假反假币资币资料 广泛宣料 广泛宣传传 到社区的居民 同到社区的居民 同时时 银银行可利用外勤人行可利用外勤人员员下村入下村入户户 下企 下企业调业调 查时进查时进行宣行宣传传 组织组织人人员员定期不定期到定期不定期到农贸农贸市市场场 集 集镇镇主要街道主要街道 和和现现金收付量金收付量较较大的企事大的企事业单业单位 位 举举行咨行咨询询宣宣传传活活动动 并使之形 并使之形 成成长长效机制 通效机制 通过过各种宣各种宣传传活活动动 使反假 使反假币币工作家工作家喻户晓喻户晓 人民 人民 群众群众识识假 防假 打假能力得到普遍提高 能自假 防假 打假能力得到普遍提高 能自觉觉与假与假币币犯罪活犯罪活 动动作斗争 建立起牢固的群众基作斗争 建立起牢固的群众基础础 6 大力宣大力宣传银传银行各行各类结类结算方式 减少算方式 减少现