风险合规学习心得体会

精品文档 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 1 8 风险合规学习心得体会风险合规学习心得体会 心得一 风险合规学习心得体会心得一 风险合规学习心得体会 xxxxxxxx 年年 3 3 月月 1111 日我行展开了日我行展开了 合规管理年合规管理年 活动的学活动的学 习总动员会 通过我们深入学习 把理论具体化 根据实习总动员会 通过我们深入学习 把理论具体化 根据实 际建章立制 以规章制度管理人 以规章制度约束人 以际建章立制 以规章制度管理人 以规章制度约束人 以 规章制度培养人 以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习规章制度培养人 以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习 惯 从惯 从 严严 开始 抓实抓细 增强自己遵章守纪 依法开始 抓实抓细 增强自己遵章守纪 依法 合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力 经过学习 因此 合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力 经过学习 因此 我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自 己的主动合规己的主动合规 意识 意识 有这样一则笑话 一个人和他的女朋友逛街 看到红有这样一则笑话 一个人和他的女朋友逛街 看到红 灯便闯了过去 女朋友说 你连红灯都敢闯 什么违法的灯便闯了过去 女朋友说 你连红灯都敢闯 什么违法的 事不敢做 就跟他分手了 他又结识了一个女友 逛街时 事不敢做 就跟他分手了 他又结识了一个女友 逛街时 看见了红灯 便老老实实地等 女友不高兴了 说你连红看见了红灯 便老老实实地等 女友不高兴了 说你连红 灯都不敢闯 还能干什么事 灯都不敢闯 还能干什么事 这虽是一则笑话 却道出了一个事实 就是一些人对这虽是一则笑话 却道出了一个事实 就是一些人对 法律 规则的漠视 事实上 在我们的身边 规则意识缺法律 规则的漠视 事实上 在我们的身边 规则意识缺 失的现象随处可见 小到闯红灯 轧黄线 随地吐痰 乱失的现象随处可见 小到闯红灯 轧黄线 随地吐痰 乱 丢垃圾 大到随意违约 坑蒙拐骗 违法乱纪 对这些现丢垃圾 大到随意违约 坑蒙拐骗 违法乱纪 对这些现 象 有的人似乎已是习以为常 司空见惯 殊不知 个人象 有的人似乎已是习以为常 司空见惯 殊不知 个人 意志高于社会规则 个体行为凌驾于制度约束之上 这是意志高于社会规则 个体行为凌驾于制度约束之上 这是 一件非常可怕的事情 一件非常可怕的事情 精品文档 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 2 8 没有规矩 不成方圆 法律和行业规则是社会运行 没有规矩 不成方圆 法律和行业规则是社会运行 企业发展的基石 是社会有序运转 企业健康发展 人与企业发展的基石 是社会有序运转 企业健康发展 人与 人和谐共处的基本元素 合规是银行职业者的生命线 我人和谐共处的基本元素 合规是银行职业者的生命线 我 们可以设想一下 如果法律富有弹性 形同虚设 社会必们可以设想一下 如果法律富有弹性 形同虚设 社会必 定混乱无序 如果规则可以灵活掌握 随意调整 人人不定混乱无序 如果规则可以灵活掌握 随意调整 人人不 择手段 以实现一已私欲为目的 企业又会变成什么样子 择手段 以实现一已私欲为目的 企业又会变成什么样子 远的不说 从近年来 邮政储蓄所发生的资金案件 远的不说 从近年来 邮政储蓄所发生的资金案件 在社会上造成不良的影响 银行管理遭到质疑 员工法纪在社会上造成不良的影响 银行管理遭到质疑 员工法纪 意识 道德水准遭到否定 究其原因来讲非常简单 意识 道德水准遭到否定 究其原因来讲非常简单 十案十案 十违章十违章 有章不循 违章操作是发生案件的最主要原因 有章不循 违章操作是发生案件的最主要原因 以案为鉴 以过为镜 防微杜渐 勿以善小而不为 以案为鉴 以过为镜 防微杜渐 勿以善小而不为 勿以恶小而为之 我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和勿以恶小而为之 我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和 发展取得显著成绩 信贷业务发展的同时 提高现代经营发展取得显著成绩 信贷业务发展的同时 提高现代经营 理念 深入推进违规积分 切实强化案件防控的重要性 理念 深入推进违规积分 切实强化案件防控的重要性 紧迫性 它是搞好内部管理的中心环节 旨在提倡高标准紧迫性 它是搞好内部管理的中心环节 旨在提倡高标准 的职业道德行业规范 弘扬诚信 合规 尽职等职业价值的职业道德行业规范 弘扬诚信 合规 尽职等职业价值 理念 提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准 理念 提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准 应该意识到 规矩不是阻碍个性发展的枷锁 却恰恰是个应该意识到 规矩不是阻碍个性发展的枷锁 却恰恰是个 人想取得成功 企业稳健经营的核心环节和可持续发展的人想取得成功 企业稳健经营的核心环节和可持续发展的 内在动力 内在动力 诚然 我们谁也不希望 一场运动式的教育活动之后 诚然 我们谁也不希望 一场运动式的教育活动之后 精品文档 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 3 8 违规操作的问题卷土重来 不希望因为个别人的随意操作违规操作的问题卷土重来 不希望因为个别人的随意操作 和小问题不断 使全行员工的利益受到牵连 不希望再有和小问题不断 使全行员工的利益受到牵连 不希望再有 惊天动地的案件发生 却只能在事后感慨万千 因此 凡惊天动地的案件发生 却只能在事后感慨万千 因此 凡 事坚持以人为本 建立起防范事坚持以人为本 建立起防范 人人 险的长效机制 最为险的长效机制 最为 一名信贷员 我应该从自身做起 从小事做起 从经办的一名信贷员 我应该从自身做起 从小事做起 从经办的 每一笔业务做起 从这一分钟做起 做一名合规守纪的信每一笔业务做起 从这一分钟做起 做一名合规守纪的信 贷员 关健要树立四种意识 做到两个加强 四种意识为 贷员 关健要树立四种意识 做到两个加强 四种意识为 一树立合规办事意识 坚决剔除凭感觉办事 凭经验办事 一树立合规办事意识 坚决剔除凭感觉办事 凭经验办事 凭习惯办事的陋习 摒弃片面强调业务发展 忽视风险管凭习惯办事的陋习 摒弃片面强调业务发展 忽视风险管 理 片面重视市场开拓 忽视规章制度建设的陈腐观念 理 片面重视市场开拓 忽视规章制度建设的陈腐观念 从管理的结构和细节中加强风险管理和防控 二树立责任从管理的结构和细节中加强风险管理和防控 二树立责任 意识 信贷员应本着对事业负责任 对领导负责任 对自意识 信贷员应本着对事业负责任 对领导负责任 对自 己负责任 认真执行各项规章制度 处理业务要认真审核己负责任 认真执行各项规章制度 处理业务要认真审核 各项要素 用制度规范工作和业务操作 将安全经营贯穿各项要素 用制度规范工作和业务操作 将安全经营贯穿 于业务始终 杜绝风险控制于业务始终 杜绝风险控制 盲区盲区 有效防范操作风险 有效防范操作风险 三树立监督意识 员工相互之间不能盲目信任 领导三树立监督意识 员工相互之间不能盲目信任 领导 和员工之间的信任必须建立在遵章守纪 按章办事的基础和员工之间的信任必须建立在遵章守纪 按章办事的基础 上 我们在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识 上 我们在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识 养成相互监督的习惯 四树立保密意识 信贷员要作好行养成相互监督的习惯 四树立保密意识 信贷员要作好行 内贷款人员资料保密工作 更要作好为客户的保密工作 内贷款人员资料保密工作 更要作好为客户的保密工作 两个加强为 一要加强违规监管力度 工作中凡不执行规两个加强为 一要加强违规监管力度 工作中凡不执行规 章制度 违规操作业务的 不论是否造成经济损失 都要章制度 违规操作业务的 不论是否造成经济损失 都要 精品文档 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 4 8 依据有关规定进行相应的处罚 二要加强工作作风建设 依据有关规定进行相应的处罚 二要加强工作作风建设 在工作作风上员工要以身作则 艰苦朴素 脚踏实地 积在工作作风上员工要以身作则 艰苦朴素 脚踏实地 积 极履行好工作职责 主动热情的为广大客户及周围同事排极履行好工作职责 主动热情的为广大客户及周围同事排 忧解难 创造良好的服务环境 完成好领导交给的各项任忧解难 创造良好的服务环境 完成好领导交给的各项任 务 在日常工作中 提高守法意识 从业务风险点和薄弱务 在日常工作中 提高守法意识 从业务风险点和薄弱 环节入手 加强规范化建设 对于业务操作违规的行为警环节入手 加强规范化建设 对于业务操作违规的行为警 钟长鸣 从思想意识上和行动上自觉防堵不良贷款案件的钟长鸣 从思想意识上和行动上自觉防堵不良贷款案件的 发生 发生 心得二 风险合规学习心得体会心得二 风险合规学习心得体会 零违规 防差错 从我做起零违规 防差错 从我做起 这项活动开展已有两这项活动开展已有两 个月了 在这段时间里 我行的每位员工 都在以自己的个月了 在这段时间里 我行的每位员工 都在以自己的 行动来参与这次活动 通过活动给我最深刻的体会就是 行动来参与这次活动 通过活动给我最深刻的体会就是 细心防差错 粗心铸大过 细心防差错 粗心铸大过 银行工作是风险性很高的一项工作 如果不按规章制银行工作是风险性很高的一项工作 如果不按规章制 度办事 当风险发生时可能就会酿成严重的后果 所以在度办事 当风险发生时可能就会酿成严重的后果 所以在 工作中 一定要按照相关规章制度去办 以往总是认为 工作中 一定要按照相关规章制度去办 以往总是认为 这样也是小事那样也没有多大的事 很多的制度都没有切这样也是小事那样也没有多大的事 很多的制度都没有切 实落实到实处 比如说有时临时离柜一下马上就回来时没实落实到实处 比如说有时临时离柜一下马上就回来时没 有锁屏锁箱有锁屏锁箱 偶尔为了图方便也没有将大额现金全部放入保偶尔为了图方便也没有将大额现金全部放入保 险柜等 这种现象现在已经全部都得以纠正了 防范意识险柜等 这种现象现在已经全部都得以纠正了 防范意识 也得到了明显的提高 我想 在我们前台办理业务 只要也得到了明显的提高 我想 在我们前台办理业务 只要 按制度办事了 就会减少很多案件的发生 比如在开户和按制度办事了 就会减少很多案件的发生 比如在开户和 精品文档 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 5 8 挂失时 一定要认真审核客户的有效证件的真实性 不要挂失时 一定要认真审核客户的有效证件的真实性 不要 用复印件替客户开户和挂失 这样就会有效的减少诈骗案用复印件替客户开户和挂失 这样就会有效的减少诈骗案 件的发生件的发生 大额存取款时要审查是否属于可疑交易和洗钱交大额存取款时要审查是否属于可疑交易和洗钱交 易易 自己保管的各种印章也要妥善保管好 不能借用给他人自己保管的各种印章也要妥善保管好 不能借用给他人 使用和加盖 只要我们在办理业务过程中始终认真仔细 使用和加盖 只要我们在办理业务过程中始终认真仔细 坚持按制度办事 就不会有风险的存在 相反如果我们粗坚持按制度办事 就不会有风险的存在 相反如果我们粗 心大意 不遵章守纪 随时都有可能铸成大过 心大意 不遵章守纪 随时都有可能铸成大过 同时 我们还需要积极学习 不能抱着安于现状 不同时 我们还需要积极学习 不能抱着安于现状 不 思进取的想法 要让自己更上一个台阶 获得更大的发展 思进取的想法 要让自己更上一个台阶 获得更大的发展 学习的积累相当的重要 加强学习 及时掌握新的知识 学习的积累相当的重要 加强学习 及时掌握新的知识 掌握熟练的技能 才能让自己实现零差错 学习能提高思掌握熟练的技能 才能让自己实现零差错 学习能提高思 想素质 只有从思想上提高了 才能防止对金钱的诱惑与想素质 只有从思想上提高了 才能防止对金钱的诱惑与 邪念 学习不能只满足于理论方面 与同事之间的相互学邪念 学习不能只满足于理论方面 与同事之间的相互学 习 相互交流经验也很重要 习 相互交流经验也很重要 总之 总之 零差错 零违规零差错 零违规 是一项长期而又艰巨的任务 是一项长期而又艰巨的任务 我们一定会做到始终坚持 并且坚信我们一定会做到始终坚持 并且坚信 习惯成自然习惯成自然 的道的道 理 相信自己 一定成功 理 相信自己 一定成功 心得三 风险合规学习心得体会心得三 风险合规学习心得体会 合规是银行业一项核心的风险管理活动 健全 有效合规是银行业一项核心的风险管理活动 健全 有效 的合规风险管理机制 是实施以风险为本监管的基础 也的合规风险管理机制 是实施以风险为本监管的基础 也 是健全银行内控体系 提高市场竞争力的基石 五 六月是健全银行内控体系 提高市场竞争力的基石 五 六月 是我们邮储银行的风险合规月 根据分行开展的是我们邮储银行的风险合规月 根据分行开展的 我学习 我学习 精品文档 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 6 8 我合规我合规 为主题的合规教育活动的精神 在分行相关部门为主题的合规教育活动的精神 在分行相关部门 的宣传和组织活动下 作为一名普通的信贷人士 我积极 的宣传和组织活动下 作为一名普通的信贷人士 我积极 认真的参加了此次学习活动 认真领悟了活动精神 提高认真的参加了此次学习活动 认真领悟了活动精神 提高 了风险防范意识 增强了合规经营的理念 并且明晰了自了风险防范意识 增强了合规经营的理念 并且明晰了自 己以后在岗位中的相关职责和风险注意事项 下面就此次己以后在岗位中的相关职责和风险注意事项 下面就此次 合规学习总结出几点体会 合规学习总结出几点体会 一 加强风险合规教育 是树立阳光信贷形象的需要 一 加强风险合规教育 是树立阳光信贷形象的需要 俗语云 俗语云 无规矩 不成方圆无规矩 不成方圆 我行在对各项业务的 我行在对各项业务的 发展和各个部门的管理上都有着相关的规章制度 这些制发展和各个部门的管理上都有着相关的规章制度 这些制 度的制定并不是空穴来风 是经过严密的设计和许多实际度的制定并不是空穴来风 是经过严密的设计和许多实际 工作经验教训中不断总结出来的 各制度之间亦是相互制工作经验教训中不断总结出来的 各制度之间亦是相互制 约 相互监督来实施的 所以在我们实际工作中务必要严约 相互监督来实施的 所以在我们实际工作中务必要严 格按照规章制度办事 养成良好的习惯 未雨绸缪 将风格按照规章制度办事 养成良好的习惯 未雨绸缪 将风 险防范于未然 做到制度先行 指示服从制度 信任不忘险防范于未然 做到制度先行 指示服从制度 信任不忘 制度 习惯让位制度 而作为一名信贷人士 在我今后的制度 习惯让位制度 而作为一名信贷人士 在我今后的 工作中我要不断加强业务知识的学习和职业道德的培养 工作中我要不断加强业务知识的学习和职业道德的培养 严格按照业务制度办事 做到守法 合规 严格遵守严格按照业务制度办事 做到守法 合规 严格遵守 三三 查查 八不准八不准 制度 保持团队的纯洁 注重职业操守 制度 保持团队的纯洁 注重职业操守 树立邮储银行阳光信贷的良好形象 树立邮储银行阳光信贷的良好形象 二 加强思想警示教育和执行力建设 是有效内控制二 加强思想警示教育和执行力建设 是有效内控制 度的保障 度的保障 精品文档 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 7 8 近年来 金融系统发生的经济案件屡见不鲜 如近期近年来 金融系统发生的经济案件屡见不鲜 如近期 烟台银行的的案件 这不仅干扰破坏了经济金融秩序 而烟台银行的的案件 这不仅干扰破坏了经济金融秩序 而 且严重地损害了银行的社会信誉 所以我们必须采取相应且严重地损害了银行的社会信誉 所以我们必须采取相应 措施 从源头上加强预防 纵观近几年这些银行职业犯罪措施 从源头上加强预防 纵观近几年这些银行职业犯罪 行为 会发现其中一条重要的共性就是忽视思想方面的教行为 会发现其中一条重要的共性就是忽视思想方面的教 育 我们平时过多强调了业务工作的重要性 而忽视了干育 我们平时过多强调了业务工作的重要性 而忽视了干 部职工的思想建设 没有正确处理好思想政治工作与业务部职工的思想建设 没有正确处理好思想政治工作与业务 工作的关系 在思想教育方面我们要进行正面教育 又要工作的关系 在思想教育方面我们要进行正面教育 又要 坚持经常性的案例警示教育 做到合规在心中 时刻敲警坚持经常性的案例警示教育 做到合规在心中 时刻敲警 钟 另一方面 有效的内控制度关键在执行 以检查促进钟 另一方面 有效的内控制度关键在执行 以检查促进 和保障内控制度的执行 坚持查处违规不心软 严惩违规和保障内控制度的执行 坚持查处违规不心软 严惩违规 不手软 坚决不搞不手软 坚决不搞 带病带病 上岗 做到上岗 做到 有令则行 有禁有令则行 有禁 则止则止 在信贷方面 应注重现场检查与非现场检查相结合 在信贷方面 应注重现场检查与非现场检查相结合 全面检查与专项检查相结合 自查与互查相结合 定期检全面检查与专项检查相结合 自查与互查相结合 定期检 查与不定期检查相结合 同时积极利用专项审计和全面审查与不定期检查相结合 同时积极利用专项审计和全面审 计 去贯彻制度 去发现问题 不定期对整改情况进行抽计 去贯彻制度 去发现问题 不定期对整改情况进行抽 查落实 确保政令畅通 这是加强执行力建设的基本要求 查落实 确保政令畅通 这是加强执行力建设的基本要求 是合规文化的重要体现 合规就是效益 管理创造业绩 是合规文化的重要体现 合规就是效益 管理创造业绩 实现由人的管理向制度管理再到人文管理的转变 实现由人的管理向制度管理再到人文管理的转变 三 改变服务观念 更新服务意识 是有效防范风险 三 改变服务观念 更新服务意识 是有效防范风险 促进我行业务发展的内在要求 促进我行业务发展的内在要求 在此次学习过程中的在此次学习过