银行监事工作报告

1 / 40银行监事工作报告宜都农村合作银行2016 年度监事会工作报告各位股东：2016 年，本行监事会严格按照公司法 、本行章程 、监事会议事规则和有关法律法规的规定，本着对合行、对股东负责的态度，对本行依法经营、规范管理及各项制度的落实情况进行了有效的跟踪监督，认真履行了监事会的职责。现在，我受监事会委托，向本次股东大会做 2016年度监事会工作报告，请各位股东审议。一、2016 年监事会所做的主要工作坚持定期会议制度，加强内部工作协调。根据本行章程和董事会的安排意见，监事会坚持了定期会议制度。每次会议召开的程序均符合公司法 、本行章程的规定，会议召开合法有效。同时，监事会通过列席公司董事会会议，对合行信贷、财务、经营管理中存在的问题及时提出了改2 / 40进意见。全面履行监事会职责，加大审计、监察工作力度。主要是稽核监察部按照银行业金融机构案件防控工作考核评价办法标准，紧紧围绕省联社的案防工作意见，结合本行案防工作管理现状，加强对可能出现案件风险隐患的重要岗位、重要部位和环节、重要业务等方面进行了现场审计和检查。1.加强案防制度学习，增强案防管理责任感。在年初通过对往年的案防管理制度的学习，结合当前案防工作形势，拟定了2016 年度稽核监察工作意见，并提出了年度案防工作计划和目标。重点加强对支行行长、主管信贷、主管会计的履职案防管控，重点排查“四个一” “五个一”案防制度落实情况，应急预案、应急演练和安全检查制度落实情况。2.层层签立案防责任状、人人签订承诺书。全员细化为 52个岗位，分别签订案防责任状 30 份；签订条线责任书 7 份；签订员工案防承诺书 241 份；收缴案防保证金 34 人45000 元，其中董事长 9000 元，分管和监督第一责任人各3 / 402000 元、支行行长及部门经理各 1000 元。全员签订员工自控互控联保责任书 239 份，做到自我约束、上下制衡、左右衔接、相互监督、相互制约。再以支行部室为单位与合行党委书记签订党风廉政建设责任书29 份，党员签定党风廉政建设承诺书 78 份。3.积极落实省、市两级案防工作意见方面。紧紧围绕依法合规经营，结合新业务系统操作流程进一步完善审计工作制度和岗位责任制，开展序时审计和各类专项审计，督导条线岗位互控监督。强化重点人制度学习，对潜在的“习惯性违规、服从违规和不作为”进行了警示教育。督导所有网点进行了案防量化考核自评和检查。适时对 86 人次进行了轮岗审计，230 人次强制休假审计。4.开展了 9 期反腐倡廉、商业贿赂治理等教育培训。通过“教育为主、预防为先” ，培育一种好的企业文化和价值取向。彻底摒弃“熟人文化、有令不行、有禁不止、有钱就能使鬼推磨”的价值取向。5.积极接访，细化排查维稳。春节、两会、十一期间，指定专人负责日常信息排查，督导第一时间发现问题，第一4 / 40时间汇报或化解矛盾，加强与政府群工部的联系，确保平安无事。6.加强对员工不良行为、重点人员及负面信息的排查。2016 年共找员工谈话 59 场次。排查出重点人员 5 名，其中已解除 2 名，重点关注 3 人，已调离重要岗位 1 名，有 2名重点关注人员未调离重要岗位，已落实帮教措施 3 名。7.为防止婚姻家庭矛盾纠纷的恶化，有效维护家庭和谐，促进社会平安稳定。根据宜昌市婚姻家庭矛盾纠纷排查化解专项活动工作方案要求，及时启动了以建设和谐家庭为目标，对合行所有员工婚姻家庭矛盾和邻里纠纷进行大排查、大调处、大整治的活动。稳控不稳定因素源头，有效预防因婚姻家庭矛盾和邻里纠纷引发的“民转刑”案件的发生，创建“平安家庭” ，以家庭的平安促进社会的和谐与稳定和合行业务的健康发展，提升员工处理人际关系调适自我心理的整体素质和能力。8.加大了对违纪行为行的处罚力度。对贷款违规责任人发出处理责任贷款违规行为决定书6 份，其 4 名责任人共代偿万元不良贷款。2016 年度对一般性违规处罚 52 人次，处罚金额5 / 40万元；扣留绩效工资 7 人万元。监事会派员会同财务、基建、审计等职能部门对本行招投标项目进行了全过程监督，并对已完工项目进行了现场审计。监事会派员参与了本行 2016 年的增资扩股工作，强力推进了本行资本补充和产权改革工作的顺利完成，为后期稳健发展奠定了良好基础。二、监事会对本行 2016 年度工作的整体评价监事会认为，一年来，宜都农村合作银行在董事会的正确领导下，经过全体员工的共同努力奋斗，全面实现了年初董事会制定的各项经营管理目标，各项业务得到了突破性的发展，顺利完成了资本补充等深化改革工作。经省联社对我行进行 2016 年度决算真实性审计，宜都合行 2016 年度经营管理工作做到了坚持实事求是的原则，立足于资产分类准确、拨备计提充足、做实利润、风险指标达标的要求，正确处理好当前利益与长远利益的关系，真实、准确、完整反映年度经营状况和成果。按照银监会根据新巴塞6 / 40尔协议对我国商业银行监管评级系统测试，宜都农村合作银行 2016 年度监管评级仍为三 A 级，为推动本行按现行高标准组建农商行奠定了坚实的基础。三、2016 年监事会工作重点2016 年，金融业面临的困难和机遇并存，改革和管理的任务依然繁重，需要我们齐心协力，奋发有为的开展工作，开创稳定发展的新局面。监事会确立的 2016 年的总体工作思路是：“紧紧围绕合行 2016 年业务发展、经营管理目标和工作任务，加强经营风险监管，注重协调落实；加强对重大经营管理活动的跟进监督；拓宽监管工作的覆盖面。 ”1、按照本行章程的有关规定，进一步监督促进法人治理结构的规范进行。更加关注合行权力机构，决策机构的协调运作；关注经营班子的和谐关系；关注各级管理人员的道德修养，尽职敬业，工作业绩等。2、进一步建立内部审计机制，加强审计工作。3、进一步完善相关的监督制度，不断推进监督常规化、系7 / 40统化，促进企业规范运作。4、进一步加强监事会自身建设，注重监事人员业务素质的提高。监事会将继续加强会计、审计、金融等业务知识的培训学习，积极开展工作交流，增强业务技能，创新工作方法，提高监督水平。各位股东：合行 2016 年任务目标已经明确，监事会将一如既往地支持配合董事会和经营班子依法开展工作，充分发挥好监督职能，维护稳定大局；维护股东利益，诚信正直；勤勉工作，圆满完成公司 2016 年的工作目标和任务，促进合行长足发展。谢谢大家！二一四年三月八日监事会工作报告各位股东代表、董事：现将 2016 年度监事会工作报告如下：8 / 40一、2016 年监事会工作回顾2016 年，监事会按照公司法和公司章程赋予的监督职责，不断加强工作作风建设，积极探索改进工作方法，严格履行财务和经营监督职责。主要做了以下工作：坚持定期会议制度，加强内部工作协调。2016 年，监事会通过列席公司董事会议和经营班子会议，对公司财务、经营管理和公司内部控制中存在的问题及时提出了改进意见。同时在监事会内部逐步完善工作机制，针对对董事会决策和公司财务、经营风险的深入研究，提出了审计报告和建议，从整体上增强了对公司依法经营情况的认知、把握和监督。加强监督，开展工作检查。2016 年监事会参与年检站第二条检测线项目询价评定会议和聘任总经理助理监督工作及2016 年度审计工作。对公司管理水平和内部控制制度提出五方面的改进意见。完善监事会工作机制。2016 年的监事会工作坚持以财务监督为中心，围绕公司经营目标提出监事会工作要点，召开9 / 40四次监事会工作会议，提出公司经营和内部管控规范建议。密切关注董事会会议决议的落实。检查公司募集资金实际投向情况。报告期内，公司监事会对本公司使用募集资金的情况进行监督，监事会认为：本公司认真按照募集资金使用管理制度的要求管理和使用募集资金，募集资金实际投入项目与承诺投入项目一致。报告期内，公司未发生实际投资项目变更的情况。检查公司财务的情况。 监事会对公司的财务状况进行了检查，认为公司的财务报告真实反映公司的财务状况和经营成果，审计报告真实合理，有利于股东对公司财务状况及经营情况的正确理解。公司董事会编制的 2016 年度报告真实、合法、完整地反映了公司的情况，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。二、监事会对 2016 年度公司运作的独立意见现对经营班子一年来总体工作做以下评价。通过对公司董事及高级管理人员的监督，监事会认为:公司董事会能够严10 / 40格按 ，照公司法 、 公司章程及其他有关法律法规和制度的要求，依法经营。公司重大经营决策合理，其程序合法有效，为进一步规范运作，提出了建立健全了各项内部管理制度和内部控制机制;公司董事、高级管理人员在执行公司职务时，均能认真贯彻执行国家法律、法规、 公司章程和股东大会、董事会决议，忠于职守、兢兢业业、开拓进取。尚未发现和有举报公司董事、高级管理人员在执行公司职务时违反法律、法规、公司章程或损害公司股东、公司利益的行为。2016 年公司经营班子按照董事会决策部署，以抓好发展工作，促进公司生产经营和综合管理水平逐步趋稳向好。报告期内，监事会根据公司财务所提供的资料，通过审核会计报表、实施经营监督与检查，未发现重大违法行为，但也存在管理粗放、效益低下问题，距离董事会要求和股东价值最大化要求有一定距离。2016 年主要工作成绩主要经营数据目前公司管理中存在的矛盾与问题虽然 2016 年公司总体工作取得一定成绩，但是面对日益严11 / 40峻的市场环境，依然存在许多矛盾和急需解决的问题。盈利能力一般。剔除所有检测公司以外的因素影响后，公司净利润为万元，毛利率为%，反映出公司盈利能力一般。2016 年公司共开支业务招待费万元，占公司业务收入的；开支劳务费万元，占公司成本费用总额的%。公司应及时审视成本费用中的大额开支，在对外经营扩张的同时，注重做好成本控制，缩减不必要开支，确保公司的持续成长。资产增值水平较高。2016 年检测公司按人均 50%发放了红利，共开支红利费用万元。分红后，截至 2016 年 12 月 31日，检测公司净资产为万元，较集资额万元，增值。检测公司人工成本较高。2016 年公司账上支付的人工成本为万元，公司内、外修劳务工计酬以计件为主，个人收入差异较大，高者月均收入可达以上，低者约左右；检测站自聘的劳务工，个人收入差异不大，人均月收入约在左右。基础管理工作需要进一步加强。12 / 40围绕成本利润目标，公司职能部门基础管理工作存在以下不足。现金日记账和银行存款日记账应日清月结。现金日记账与银行存款日记账应该由出纳人员每日根据相关凭证逐笔登记，每日结出余额，每月与银行对账单进行核对，做到随时发生随时登记，日清月结，账款相符。检查中，我们发现出纳人员未及时登记该两本日记账，且登记时系依据会计账进行登记，失去了对账的意义。 进一步加强成本费用的预算管理，加强成本费用的管理控制，改变成本管理粗放型，严格预算外资金的审批流程和严格程序。应建立超预算外资金五万元以上的应由董事会集体研究决定。同时建立谁审批谁负责的资金使用跟踪监督制度。应进一步严格财务部门发票收入与检测部门实际检测数量对账的流程，避免虚报收入的情况。应建立劳务派遣人员相应的管理制度，做好劳务工薪酬绩效管理的各项工作，保障劳务工其合法权利。尽快出台公司绩效管理办法和2016 年度财务概预算计划，落实好董事会议决议。对重大投标投资项目及相关设备的采购要公开、公证施实。项目的立项、招投标、询价等监事会应派人全过程参与、13 / 40监督；公司可参照局固定资产管理办法、备用金管理办法、工程修缮项目的合同管理规章制度等，结合实际，制定相关的管理办法、管理制度并予以落实。加强销售费用管理。公司已经进入微利时代，在这样的形势下，控制不合理的营销开支，开源节流已经是势在必行的了。粗放式的管理已经不适应激烈竞争的要求，营销也一样，需要向精细化营销的方向转变。精细化营销着重于提高营销组织的效能，从销售人员的配臵，营销策略的执行，营销费用的控制上下功夫。如果财务部门沦落为记账部门，财务部门对销售部门来说，就只是一个报销和走账的工具而已。但形势的发展要求提升财务部门职能，不仅做账，而且要对财务数据进行分析，因此需要逐渐健全财务制度。懂得财务不仅是财务部门的事，作为经营层，同样要对下面几个财务指标特别敏感，重点监控，分析总体销售形势的指标。如销售利润率、销售增长率、市场占有率等等。 以上矛盾和问题和不足需要公司在 2016 年工作中进一步提升理念和工作标准，完善配套措施去逐步落实，以全面提升公司经营管理能力和水平。14 / 40三、2016 年监事会工作要点2016 年，公司面临的困难和问题依然不少，需要公司上下以更高的工作标准和积极有为的精神状态开展工作。监事会将紧紧围绕 2016 年生产经营目标，切实履行法律和公司章程赋予的监督职责，维护股东利益。主要要做好以下工作：继续探索、完善监事会工作机制和运行机制。按照公司章程规定，完善监事会各项制度，加强与董事会工作沟通，坚持以财务监督为核心，完善大额度资金运作的监督管理，确保公司资产的保值增值。坚持定期对生产经营和资产管理情况、成本控制管理，财务规范化建设进行检查的制度，及时掌握公司生产经营和经济运行情况。积极参与招标监督检查，开展合同执行情况监督。掌握公司执行有关法律法规和遵守公司章程、董事会决议、决定的情况，掌握公司的经营状况。加强日常监督工作，完善监事会信息系统，监事会不断加大对董事和其他高级管理人员在履行职责，执行决议和遵守15 / 40XX 年度监事会工作报告各位股东：XX 年度，浦发银行监事会坚持以科学发展观为指导，努力提升监督能力、履行监督职责、强化监督效果，为银行健康发展提供了 有效的保障。根据中华人民共和国公司法 、中华人民共和国证券法 、 中华人民共和国商业银行法 、 股份制商业银行公司治理指引 以及浦发银行公司章程的规定，浦发银行第三届监事会在二 八年十月任期届满，通过正常的换届改选程序，第四届监事会于二 八年十一月正式成立。在两届监事会交替之际，监事会工作正常运 转，实现了平稳过渡。现将 XX 年度监事会工作情况报告如下：一、在新形势下努力做好监管工作XX 年对金融业来说充满着各种不确定因素、面临了前所未16 / 40有的 挑战。全球金融海啸从金融业蔓延到了实体经济，对我国的经济发展 造成了影响。从我国情况看，在 XX 年遭遇了南方冰雪灾害、四川 地震灾害、物价指数冲高又回落等一系列出乎意料的复杂情况。国内 外经济金融形势的快速变化也导致了国家对宏观调控政策的不断调整和改变，从年初的“二防”到“一防一保” ，直到年末变为“四保” 。 由于实体经济对银行业影响的滞后性，我行在 XX 年仍实现了前所 未有的快速增长，年末总资产超过一万三千亿元人民币，提前两年实 现第二个五年战略规划中提出的发展目标。浦发银行已实现了从一个 区域性商业银行向全国性商业银行的转变，从一家中小规模商业银行 向大中型商业银行的转变，从一家主要从事传统业务的银行向跨市场 开展综合经营的转变。这些变化对我行管理和监督工作都提出了更高 的要求。以科学发展观统领监事会工作面对错综复杂的经济金融形势，浦发银行董事会和管理层沉着冷1517 / 40静、积极应对，监事会按科学发展的要求，也将监督的重点放在战略 转型效果是否显著，业务发展是否可持续，内部管理的提升是否带动 业务发展，重大风险、重大案件防范措施是否到位等几个主要领域。 针对去年复杂的形势，我们监事会及时地向董事会和管理层提出了一 系列有针对性的意见或建议，比如建议在各项经营指标完成较好的情 况下，要着重防范因金融危机蔓延实体经济而引发的企业破产、银行 坏账上升等风险。监事会还提议，要对形势作前瞻性的研究与思考， 具备超前意识，这些建议都被董事会和管理层充分采纳。加强学习与交流，提升监督的成效XX 年我们监事会通过组织监事参加中国证监会举办的培训班、 组织监事集中听取上海银监局对浦发银行的监管评价等有关活动，在 一定程度提高了我们监事的理论水平，提高了对宏观经济、金融问题 和浦发银行经营管理状况的认识，也加深了监事对权利、义务和法律 责任、对上市公司治理面临的问题和挑战、对上市公司信息披露现状， 以及对公司信息披露工作的认识。18 / 40XX 年，浦发银行监事会先后与华夏银行、渤海银行、深发展、富滇银行、徽商银行和浙商银行进行了经验交流。从交流中我们看到，虽然它们发展阶段与浦发不同，监事会的工作方式也有所不同，但仍 然有其借鉴之处。抱着虚心学习的态度，在借鉴他行经验的同时，努 力提高我行监事会监督工作的成效。比如华夏银行将监督力量进行了 有效地整合，以此确保监事会在银行经营管理监督工作中的权威性， 尤其值得我们借鉴和学习。认真做好监事会的换届工作XX 年，第三届监事会任期届满需换届改选。对此，监事会十分 重视，从年初开始就进行了规划与准备，欲借本次换届选举的机会， 进一步优化监事会成员的结构。从换届结果看，在第四届监事会人员 组成中，有 2 名外部监事是在国内外金融界拥有较大影响的经济专 家，具有金融、会计、法律等专业背景，而且与浦发没有股权、贷款 等经济上的关联关系，具有较强的独立履行相应职责的能力；在 3 名 19 / 40职工监事中，1 名来自总行，2 名来自分行，比以往更具有代表性。 16同时，新一届董事会也首次选举了 1 名职工董事，今后监事会将努力 加强与银行职代会的联系，积极推进企业民主管理的进程。多种渠道、多种方式地开展监督工作XX 年度，我们监事会主动与浦发银行党委、董事会和管理层协同配合、开展良性互动，并以多种渠道、多种方式开展监督工作， 在监督工作中注重发挥了监事的积极性，取得了一定的成效。开展的 工作主要有：一是通过调研活动，了解全行合规经营和发展的实际情况。XX 年监事会在南昌、南宁、沈阳、哈尔滨、长春、天津、太原、西安和 武汉等 9 家分行作了考察调研，了解到了银行基层的真实情况，听到 了基层在经营管理中的困难和如何做好工作的建议。对基层提出的问 题、困难或建议，监事会都将调研情况完整地反映给党委、董事会和 管理层，20 / 40以利他们研究和采取对策，同时也将调研情况向监事会通报， 做到信息共享，为开好监事会会议打好基础。二是通过列席会议，监督决策程序是否规范。对董事会会议，监事会要监督董事出席情况，要听取董事对议案的独立意见和建议。 对党委会、行长办公会议、班子民主生活会、全行季度工作会议和其 他各类内部会议，监事会主席作为公司常驻监事，会根据议题有选择 地出席。目的是一方面为加强对我行经营管理状况的全面了解，另一 方面也为对战略转型、财务预算执行状况、风险与内控体系建设、干 部任免，以及分配与激励等全行重要事项进行监督。三是通过安排年终约见访谈或对重大事项质询活动，加强对重要领域和重要事件的监督。XX 年我们约谈了浦发银行总行党委办 公室的主任，总行财务部、总行审计部、总行风险管理总部和总行合 规部总经理等。通过一年一次的约见访谈活动，确保监事会对全行各 条线的管理方式、管理程序、工作进展和工作中遇到的困难有所了解， 也为监事会更好21 / 40地履行监督之责打下基础。四是通过加强与外部审计的沟通交流，把准对银行监督工作的脉搏。在 08 年的年初和年中，监事会先后两次与外部会计师事务所 安永大华进行了情况沟通与交流，听取他们的审计意见和管理建议，17比如，他们提出的并表管理和信托产品的担保问题。对此，监事会向 董事会和管理层及时地提出了关于进一步加强风险防控，着重关注房 地产、中小企业、信托理财产品风险的相关建议。五是通过参与银行的相关工作，共同推动银行的健康发展。为推动全行不良资产打包处置工作，应管理层的请求，我们监事会下属 办公室的两位同志对不良资产打包处置工作作了全程监督，为不良资 产打包处置工作的顺利进行尽责尽22 / 40力。为推动审计问题的整改工作， 08 年监事会还携手内审部门共同开展了对部分分行的“审计回访” ， 监事会出面既体现了我们对问题整改和审计工作的重视，同时也为不 断夯实风险管理体系的基础起到了推动作用。二、认真履行监事会的监督职责对董事、监事和管理层勤勉尽职的监督1、对董事的监督。XX 年度，公司董事会共召开了六次会议， 审议了各类议案共 58 项，董事亲自出席会议的比例平均为。 XX 年度，公司董事会下属的六个专门委员会共召开了 22 次专业会 议，其中风险管理与关联交易控制委员会 5 次，提名委员会 2 次，薪 酬与考核委员会 1 次，审计委员会 6 次，战略委员会 4 次，资本与经 营管理委员会 4 次。共通过决议 52 项。2、对监事的监督。XX 年度，公司监事会共召开了六次会议， 监事亲自出席会议的比例平均为，未亲自出席会议的监事均 委托其他监事代行了表决权。在监事会会议上，监事们认真审议了各 类议案共 45 项，议案的数量比 07 年增加了 78。新增的议案大部 分是为了加强风险控制，23 / 40完善相关制度，规范相应运作，推动浦发的 健康发展。08 年监事会提名委员会召开会议一次，5 位委员都亲自出 席会议，审议了提名第四届监事会监事候选人的议案 。监事会成 员还列席了公司第三届董事会的第二十次至第二十四次会议；第四届 董事会第一次会议；出席了 XX 年度股东大会、XX 年第一次临时 股东大会。3、对管理层的监督。董事会聘任的高级管理人员，在经营管理过程中，能认真贯彻国家的法律法规和公司章程的有关规定，坚 18持依法合规经营，未发现有损害股东利益之行为发生。对于董事会通 过的各项决议，银行管理层总体上能够贯彻落实，未发现决而不行、 行而未果的情况。XX 年浦发银行管理层较好地完成了董事会制订 的年度经营目标。对经营成果的监督XX 年度本公司根据中华人民共和国商业银行法 、 中华24 / 40人民共和国证券法等有关规定，依法经营、稳健经营，取得了良好 的经营业绩。1、主要经营指标的完成情况：年底存款总额为 9473 亿元，与董 事会年初制定的预算比较，完成预定计划的 113%；贷款总额为 6976 亿元，完成预定计划的 111%；资产总额达13094 亿元，完成预定计 划的 125%；税前利润 153 亿元，税后利润 125 亿元，完成预定计划的 189%。2、截至年末，后三类贷款总额为 亿元，不良贷款率年底为%，比年初下降 个百分点，达到了年初预算的控制目标。至 XX 年末，全行共计提各类贷款准备金 163 亿元，不良贷款的准 备金覆盖率达 192%。3、报告期公司实现中间业务收入 亿元，较上年同期增加亿元，增幅达到%。4、XX 年，浦发在省级地区新开设了石家庄、兰州两家分25 / 40行， 机构网络的覆盖率进一步提高。截至去年末，已在全国设立了 32 家 分行，机构总数增至 491 家。监事会经认真审查后认为：报告期内公司依法经营、规范管理、 业绩真实。对财务状况的监督经认真审查公司 XX 年度会计财务状况及会计师事务所出具的 审计报告，认定如下：1、 营业收入 3,456,057 万元2、 营业支出 1,922,856 万元3、 业务及管理费 1,267,880 万元4、 营业税金及附加 261,263 万元5、 投资收益 15,974 万元6、 营业外收入 2,137 万元26 / 407、 营业外支出 4,992 万元8、 资产减值损失 371,847 万元9、 本年利润总额 1,530,346 万元监事会经认真审查后认为：报告期本公司财务报告真实地反映了 公司财务状况及经营成果。对合规、风险和内控制度建设的监督XX 年浦发银行继续强化风险管理和内控建设，取得了一定的成效。管理层拟定的风险偏好管理策略通过了董事会的审议；巴塞尔 新资本协议实施工作已完成了规划项目第一阶段的成果，其余工作也 正有序地推进；内控体系建设工作更加深入，制订下发了内部控制 评价综合方案 ，并在部分分行试点成功；在全行范围内初步建立了 案件防控的长效机制，全年未发生大案件。27 / 40监事会经认真审查后认为：报告期本公司内控管理工作取得了一 定的成效。其他监督事项1、募集资金的投入使用情况。历年募集资金的情况：1999 年 上市募集资金 亿元人民币；XX 年 1 月 增发 3 亿股 A 股 亿元人民币；XX 年 6 月 次级定期债 60 亿元人民币；XX 年 8 月 商业银行金融债券 70 亿元人民币；XX 年 12 月 次级债券 20 亿元人民币；XX 年 6 月 次级债券 26 亿元人民币；XX 年 11 月 增发 亿股 A 股 59 亿元人民币；28 / 40XX 年 12 月 次级债券 60 亿元人民币；XX 年 12 月 次级债券 82 亿元人民币；以上募集资金均经中国证监会、银监会和人民银行的批复认定， 用于充实公司资本金。募集资金实际投入项目和用途与招股说明书中 所承诺的一致。2、其他交易情况。经监事会审查，公司在报告期内无出售资产的行为，无内幕交易。公司在遇到关联交易时，严格遵循有关规定履 行关联交易操作程序，交易过程充分体现公平的原则，未发现损害股 东权益及公司利益的情况。三、2016 年监事会工作计划2016 年，我们监事会将在上级主管部门和监管部门的指导下，进一步做好各项监督工作，努力发挥好监事会在公司治理29 / 40结构中的监 督作用。具体打算如下：加强监事会自身的学习, 密切关注经济金融形势的发展变 化，坚持以科学发展观指导监事会工作，积极应对风险和挑战，支持 和配合董事会和管理层的工作，共同促进银行实现健康、有序、协调 和可持续的发展。根据银监会中小商业银行公司治理指导意见，以及上海银 监局对浦发银行第四届监事会的工作要求，监事会将进一步加强法人 治理工作，继续提高监督工作的水平，探索出一条专项检查工作的新 途径，努力建立起一套对董事和管理层工作的评价体系。积极支持董事会和管理层在管理提升年的各项工作，共同 应对全球经济金融危机和国内经济不景气带来的各种问题。向管理要 效益，加强对内控和风险的监督，积极防范因经济下滑、企业资金链 断裂等因素而造成银行不良贷款的快速上升。加强与职代会的沟通联系，推进银行的民主管理工作。继续做好监事巡查和调研工作。将监事会巡查与审计检查、30 / 40审计回访工作有机地结合起来，做到有计划、有目的开展调研，努力 帮助管理层发现管理中的薄弱环节，积极提出解决建议，促进浦发银 行经营管理水平的不断提高。述职报告各位领导，同志们，现在由我向大家做述职报告。我叫 XXX，现任 XXX 市商业银行监事长，主要负责监事会的工作，分管稽核监督部和风险控制部。一年来，监事会在市委市政府领导下，在银监分局、市人民银行的有效监督和指导下，在行党总支的直接带领下，以“履职责、强监督、求创新、务实效、严规范、促发展”作为整体工作的指导思想，坚持“不缺位、不错位、不越位”的工作原则，充分发挥监事会工作的主动性和能动性，认真履行章程赋予的职责，切实做好风险防范工作，积极推动董事会、经营班子制订的科学发展战略的贯彻实施，初步建立了一套能够较好的促进商业银行发展的内部控制体系，并在有序运行中初见成效。一、主动参与，认真履职，积极推动法人治理结构和风险防控体系的建设。31 / 40过去的一年，是商业银行的开局之年，也是关键的一年。一年来，在我的带领下，监事会立足于商业银行科学和谐发展的全局，主动增强监督意识和风险防范意识，多次列席我行董事会、行务会等重要会议，在发展战略制订、经营决策、 1重要人事任免，规范经营行为、风险防范、高管人员履职监督等方面，充分发挥监事会的监督作用，对涉及到风险防范的问题，积极提出建议并认真研究解决方案和措施；同时，根据章程规定和实际情况的需要，我及时组织召开了 XX 年监事会会议，会议通过了监事会的工作报告，研究和制订了监事会下一步的工作任务和目标。XX 年，是商业银行流程再造的关键年，城市信用社式的管理制度、经营模式和业务操作流程都远远不能适应新的商业银行的经营和发展，各项制度都需要进一步的修订和完善，各项业务的操作都需要进一步的严格规范。在董事长的带领下，监事会从制度建设和构建风险防控体系的高度入手，精心组织有关科室，落实金融法规、风险指引等有关规定和董事长对流程再造的高标准要求，修订完善了全行 10 大类、102 项操作流程，内容涉及风险控制、稽核监32 / 40督、财务会计、信贷管理、办公行政、人事劳资、资金管理等全行各类业务和管理的方方面面；同时，我们还组织监察稽核部、风险控制部，对修订后的业务操作流程进行严格的审核和客观的评价，紧紧围绕制度规范、财务管理、业务操作流程、新业务拓展的真实性、合法性和风险性等工作重心，对在业务操作中可能出现的风险、可能存在的问题进行了科学的论 2证。我们从操作流程的合法性、科学性、全面性、审慎性等方面对全行所有操作流程进行严格的审核评价，并拿出规范性意见，切实将监督检查和风险防范落实到了业务操作流程中的每一个环节，做到制度先行、内控优先。同时，我要求监察稽核部门，对操作流程实行定期、不定期的对各操作流程进行评价，确保操作流程的及时性、有效性，通过严密的流程操作，严格控制各类风险，及时发出预警信息，初步构建和形成了以客户为心，以风险控制为主线的防控体系。二、高度重视案件专项治理工作，加强事后监督和内部稽核体系建设，强化关键岗位、敏感环节工作人员的监督展。33 / 40案件专项治理是监事会常抓不懈的工作，在我的带领下，监事会全面贯彻关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知 、 关于加大防范操作风险工作力度的通知 、 银监会关于防范操作风险“13 条”措施等文件规定和山西银监局加强防范操作风险暨案件专项治理的各项工作部署和要求，通过创新措施、完善机制，全面推动案件治理工作的深入开展。上半年，我们组织召开了由各支行行长、各部门经理参加的案件专项治理工作会议，传达贯彻省、市银监会议精神，安排部署了 XX 年全行案件专项治理工作。XX 年，我一直高度重视防范操作风险的规章制度建 3设，三月份，要求纪检监察部门根据关于防范操作风险“十三条”和内控“十个联动”等文件精神，结合我行实际，制订了案件防范处理应急制度 、 案件防范问责制度 ，要求纪检部门建立健全问责制度，探讨建立独立问责管理体系，进一步完善问责相关的考核办法，监督问责执行情况，把实施严格问责与奖励合规有机结合起来。为进一步加强稽核部门的建设，由我牵头组织，在全行范围内公开选拔优秀稽核人员，通过业务考试和资格审查，34 / 40选拔了一批业务能力强、政治素质高，工作作风硬的业务尖子，充实到稽核力量。在监事会的领导和督促下，我要求事后监督中心和稽核监督部门，根据全行新业务系统上线和业务发展的实际情况，及时调整监督工作的重心，更新监督方案和措施，保证监督的及时性和有效性，进一步加强对关键岗位、敏感环节工作人员的监督，主要包括：一是完善基层机构负责人、重要岗位人员和敏感环节工作人员的监督约束，建立不当行为档案和相应的行为失范监督制度，发现有涉及黄、赌、毒，以及未报告买卖股票的和经商办企业等行为的，立即建议调离原岗位并进行审计；监督落实基层主管和重要岗位人员定期轮换和强制休假制度，明确具体的程序和规定；二是落实强化与客户对账制度，督促开展经常性的全面对账工作，保 4证对账覆盖面，提高对账的频率，改进对账方式和手段，加强未达账项和差错处理的过程控制，实行独立审核和责任复核；三是建立完善内部信贷、会计、资金营运、票据业务、柜台操作等各个要害岗位风险管理制度，并切实监督落实；四是建立信贷、会计结算等各项业务的档案和台账，强化对要害岗位和重点业务全过程的即时监督。35 / 40XX 年，稽核监督部门开展了多项现场稽核检查工作，重点对银企对账、不动户存款、其他应收款、长期待摊费用等账务进行了检查，全年银企对账率达到了 95%以上，对七家支行存在的无证户提出了整改，全年提出稽核建议 19 项，解决各类共性问题 13 条，个性问题 73 条，下达整改意见书 92 次。事后监督中心在对全市 17 家支行和资金结算部的业务进行监督，中，累计监督业务量达 3106375 笔，较去年增加业务量 610539 笔，平均每天业务量为 8629 笔，平均每个监督员每天监督 1726 笔，监督出差错 432 笔，较去年减少了 231 笔，差错率为%00，较去年下降个成分点。三、加强监督，创新方式，做好高管人员的动态化管理。 XX 年，我们实行高级管理人员“审查与考试相结合、履职监督与情况通报相结合、动态监督与档案建设相结合” ， 5浙江诸暨联合村镇银行股份有限公司2016 年度监事会工作报告各位监事:36 / 40我受浙江诸暨联合村镇银行股份有限公司监事会委托,向各位作第一届监事会 2016 年度履职报告，请予审议。一、监事会 2016 年度工作回顾2016 年，浙江诸暨联合村镇银行第一届监事会本着认真、严谨的态度,严格按照国家相关法律法规及浙江诸暨联合村镇银行股份有限公司章程赋予的职责,在人民银行、银监部门的大力支持下，按照“决策、执行、监督”三权分设的制衡机制, 紧紧围绕股东大会确定的工作思路和工作重点，强化内控制度建设，加大规范整治力度，及时发现和处理问题，将服务融于监督管理，使监事会职能得到了充分发挥。履行职责,参与决策，支持、监督经营管理层工作。作为本行的监督机构，一年来，本届监事会在认真履行监督职能的基础上，充分尊重董事会和管理层的决策权和经营管理权，通过列席董事会会议，就完善内部管理，加强机构建设等工作充分发表意见和建议。一年内，组织召开2 次监事会会议，通过加强调研