融资租赁系统技术方案V1.0

融资租赁系统技术方案融资租赁系统技术方案 高伟达软件技术有限公司成都软件中心高伟达软件技术有限公司成都软件中心 版权所有版权所有 不得复制不得复制 目目 录录 1引言 5 1 1软件名称 5 1 2文档说明 5 1 3文档密级 5 1 4参考资料 5 1 5名词与缩写 5 2系统概述 6 2 1功能摘要 6 2 2用户角色定义 7 2 3用户级别定义 7 3业务描述 Use Case 7 3 1客户管理 7 3 2资产管理模块 8 3 3供应商管理模块 8 3 4融资租赁产品管理 8 3 5融资租赁业务管理 8 3 6资产管理模块 9 3 7情报管理模块 9 3 8决策支持模块 9 3 9金融机构模块 9 3 10财务管理模块 9 3 11人事行政管理 10 3 12文档管理模块 10 3 13系统管理模块 10 4系统整体业务框架 11 5系统架构实现 12 6需求分析设计 13 6 1系统公共模块 13 6 1 1系统登陆 13 6 1 2用户改密 14 6 1 3退出登陆 15 6 2业务管理模块 16 6 2 1客户管理 承租方 16 6 2 2资产模块管理 22 6 2 3供应商管理模块 25 6 2 4融资租赁产品管理 32 6 2 5融资租赁业务管理 35 6 2 6金融机构管理 55 6 2 7人事行政管理 56 6 2 8系统管理 57 7项目实施计划表 61 8附注 61 1 1 引言引言 1 11 1软件名称软件名称 融资租赁软件系统 1 21 2文档说明文档说明 1 本文档将作为系统设计开发的参考文档 2 本文档中用例说明中加 的数据项为必须填写 1 31 3文档密级文档密级 机密 1 41 4参考资料参考资料 1 51 5名词与缩写名词与缩写 融资 融资 也叫金融 就是货币资金的融通 当事人通过各种方式到金融市场上筹措或 贷放资金的行为 间接融资是通过金融机构的媒介 由最后借款人向最后贷款人进行的 融资活动 如企业向银行 信托公司进行融资等等 融资融资租赁租赁 是指出租人对承租人所选定的租赁物件 进行以其融资为目的购买 然 后再以收取租金为条件 将该租赁物件中长期出租给该承租人使用 融资租赁具有的基 本特征是 第一 由承租人选定拟租赁投资物件 由出租人出资购买 第二 具有不可 解约性 承租人无权单独提出以退还租赁物件为条件而提前终止合同 第三 中长期租 赁 所有的融资租赁交易的绝对期限 在一年以上 第四 融资租赁是三方当事人 两 个合同 即承租人 出租人和供货商 贸易合同和融资租赁合同 供应商供应商 本系统租赁产品提供厂商 代销商代销商 由供应商委托租赁其产品业务的机构 项目 项目 为完成产品租赁业务所做的一次性任务 租赁合同租赁合同 进行产品租赁时需要签署的合同 采购合同采购合同 进行产品购买时需要签署的合同 2 2 系统概述系统概述 本系统是一套大型的针对融资租赁公司开发的融资租赁管理系统 基于中国新型 会计处理标准 立足于中国融资 租赁行业的中国国情化特点 融合了国外先进的租 赁行业管理理念 并通过韩国先进的开发经验来应对中国金融环境 外加贴身式的特 别服务来对融资租赁企业的风险 信息流 资金流 业务流进行全面的管理控制 从 而使企业间建立系统的 完整 可靠以及快捷的信息网络 帮助各个业务部门以及相 关领导及时准确地把握各种信息数据 使企业在运作 处理 存取 调用和决策过程 中做出快速反应并提供支持 迅速拓展更广阔的市场空间 建立一套快速响应机制 增强自己的竞争地位 2 12 1功能摘要功能摘要 融资租赁软件系统概要设计 第一阶段 包括以下功能模块 1 客户管理 2 资产管理模块 3 供应商管理模块 4 融资租赁产品管理 5 融资租赁业务管理 6 金融机构模块 7 人事行政管理 8 系统管理模块 2 22 2用户角色定义用户角色定义 系统用户采用操作员ID和密码的方式 用户主要分为以下几类 用户角色基本操作权限 用户角色增加 修改 删除 查看 用户角色权限分配 修改 操作员增加 修改 删除 查看 赋予角色 各类操作日志查询 系统管理员 全局参数定义 成都神钢人录入员负责融资租赁业务管理模块中项目申请和项目审核工作的 员审核员相关操作 租赁公司人员负责客户模块 资产管理模块 供应商管理模块 融资租 赁产品管理模块 融资租赁业务管理模块中的申请及流程 的审批 租赁合同管理 采购合同管理 交车管理 收款 管理 付款管理和金融机构模块的相关操作 2 32 3用户级别定义用户级别定义 录入操作员 录入操作员 负责对基础信息的录入 修改 删除 复核操作员复核操作员 负责对基础信息操作过程的审核 授权员授权员 负责对业务流程处理的审核授权 3 3 业务描述 业务描述 UseUse CaseCase 3 13 1客户管理客户管理 客户基础资料客户基础资料 建立客户基础信息管理 包括增加 删除 查询 修改功能 客户信用调查报告客户信用调查报告 系统提供客户信用调查 信用审核表 信息管理 包括 增加 修改 删除 查询功能 并根据信用审核表中的相关基础信息自动生成客户信用评 分 购机前客户信用调查 客户信用评估 客户信用评估 3 23 2资产管理模块资产管理模块 产品信息管理产品信息管理 建立产品机型等基础信息管理 包括增加 删除 查询 修改功 能 租赁物档案管理租赁物档案管理 建立租赁产品档案基础信息管理 租赁产品基本信息及配置情 况 及数据的增修删查等 租赁物活动日志 租赁物活动日志 租赁物点检巡视报告 租赁物点检巡视报告 租赁物维修报告 租赁物维修报告 租赁物运行情况 租赁物运行情况 3 33 3供应商管理模块供应商管理模块 供应商基础信息管理供应商基础信息管理 建立供应商基础信息管理 基本信息 财务信息 网点信 息等 包括增加 删除 查询 修改功能 代销商融资额度管理代销商融资额度管理 实现供应商融资额度的设置 使用进度 简单预警 及各 供应商融资额度的使用进度的查看 包括增加 删除 查询 修改功能 代销商信用管理代销商信用管理 3 43 4融资租赁产品管理融资租赁产品管理 产品管理产品管理 对融资租赁产品的进行设置 发布以及停用等功能 系统提供融资租 赁产品的制定 设置包括融资租赁产品中的租赁适用机型 利率 期数 余值 还款方式 租金计算方式及相关参数 利率 期数 先还后还 等方式的设定 包括增加 删除 查 询 修改功能 租金运算模型租金运算模型1 1 系统建立当前业务中主要使用的融资租赁租金运算模型 固定利 率等额年金法等 通过租金运算模型系统可自动生成租金列表 租金运算模型说明见 附注 产品辅助设计产品辅助设计 产品审批流程产品审批流程 租金运算模型租金运算模型2 2 3 53 5融资租赁业务管理融资租赁业务管理 项目申请管理项目申请管理 建立项目申请基本信息 包括增加 删除 查询 修改功能 此 时项目属于未审核状态 项目审核管理项目审核管理 对已建立的申请项目进行审核 融资租赁合同管理融资租赁合同管理 系统提供已生成 待生成的租赁合同的查询以及租赁合同的 辅助生成 并对生成的租赁合同进行相关管理 包括增加 删除 修改 查询功能 采购合同管理采购合同管理 系统提供已生成 待生成的采购合同的查询以及采购合同的辅助 生成 并对生成的采购合同进行相关管理 包括增加 删除 修改 查询 汇总功能 交车管理交车管理 系统提供已交车 待交车的租赁合同的查询以及交车单的辅助生成 并对生成的交车单进行相关管理 系统提供交车单的自动生成功能 完成交车后 由代销 商进行确认 代表处核实 包括增加 删除 修改 查询功能 收款管理收款管理 系统提供对收款单的增加 删除 修改 查询 汇总 分地区 代销 商 机型等条件进行汇总 系统根据融资租赁合同进行款项已收 未收条件的统计汇 总 付款管理付款管理 系统提供对付款单的增加 删除 修改 查询 汇总 分地区 代销 商 机型等条件件进行汇总 系统根据采购合同进行付款的统计汇总及对比 还款管理还款管理 系统自动对所有的客户还款计划表和收款单进行对比 生成各个客户 已还金额 期数 未还金额 期数 逾期情况等 同时提供对某个客户的还款状况明细的 查询 发票管理发票管理 对租赁合同发票的开具进行记录以及查询统计 报价管理报价管理 项目审核管理项目审核管理 辅助审核辅助审核 催收管理催收管理 3 63 6资产管理模块资产管理模块 销售预测销售预测 融资管理融资管理 资金预测资金预测 资金规划资金规划 3 73 7情报管理模块情报管理模块 竞争对手租赁产品情报竞争对手租赁产品情报 宏观经济信息宏观经济信息 市场信息市场信息 3 83 8决策支持模块决策支持模块 风险监控分析风险监控分析 盈利性分析盈利性分析 固定报表固定报表 3 93 9金融机构模块金融机构模块 金融机构基础资料管理金融机构基础资料管理 系统建立金融机构基础信息管理 提供金融机构基础资料 的增加 删除 修改 查询等功能 3 103 10财务管理模块财务管理模块 3 113 11人事行政管理人事行政管理 人员管理人员管理 组织机构管理组织机构管理 工作管理工作管理 绩效考核绩效考核 行政管理行政管理 3 123 12文档管理模块文档管理模块 文档管理 3 133 13系统管理模块系统管理模块 用户管理 用户管理 系统建立用户管理模块 对用户基本信息进行管理 系统管理员 负责人事行政模块和系统管理模块相关操作 成都神钢人员 负责融资租赁业务管理模块中项目申请和项目审核工作的相 关操作 租赁公司人员 负责客户模块 资产管理模块 供应商管理模块 融资租赁 产品管理模块 融资租赁业务管理模块中的申请及流程的审批 租赁合同管理 采购合同 管理 交车管理 收款管理 付款管理和金融机构模块的相关操作 角色管理角色管理 可参数化配置系统用户角色 系统提供角色的增加 删除 修改 查询 权限 设置等功能 权限管理权限管理 系统对角色用户进行权限划分 并提供权限的增加 删除 修改 查询 资源 设置等功能 区域管理区域管理 系统区域的增加 删除 修改 查询 角色设置等功能 数据库恢复备份数据库恢复备份 系统数据的定时自动备份及数据恢复功能 附注 绿色字体非第一阶段实现内容 4 4 系统整体业务框架系统整体业务框架 用户管理模块用户管理模块 用户角色设置 用户资源设置 用户分配 系统参数设置系统参数设置 公共字典数据设置 会计科目代码设置 系统日期管理 文件目录设置等 系统日志管理系统日志管理 系统日志查询 系统日志分析 系系 统统 管管 理理 客户管理模块客户管理模块 客户信息管理 客户信用度调查 资产管理模块资产管理模块 产品信息管理 租赁物档案管理 供应商管理模块供应商管理模块 供应商基础信息管理 代销商融资额度管理 基基 本本 信信 息息 管管 理理 部部 分分 融资租赁产品管理模块融资租赁产品管理模块 产品管理 租金运算模型 1 金融机构管理模块金融机构管理模块 金融机构信息管理 融资租赁业务管理融资租赁业务管理 项目申请 审核 租赁合同管理 采购合同管理 交车管理 收款管理 付款管理 还款管理 发票 凭证管理 业业 务务 管管 理理 部部 分分 租赁融资系统功能概要 融资租赁平融资租赁平 台台 基础数基础数 据管理据管理 融资资融资资 产管理产管理 客户管客户管 理理 系统管理系统管理 项目流项目流 程管理程管理 信用审信用审 核管理核管理 5 5 系统架构实现系统架构实现 采用 B S 结构 基于 J2EE 架构进行开发 开发语言 JAVA 数据库 SQL SERVER 主机系统 LINUX Web services SQL SERVER 数据库数据库 融融 资资 租租 赁赁 系系 统统 Web2 0 J2EE 6 6 需求分析设计需求分析设计 6 16 1系统公共模块系统公共模块 6 1 16 1 1系统登陆系统登陆 6 1 1 16 1 1 1 功能描述功能描述 任何使用者使用系统所提供的功能都必须进入系统登陆页面 经过验证通过后 方可 进入系统 进入系统后可根据自己的相应权限使用系统提供的功能 超强的跨平台 能力 全新的技术规 范 6 1 1 26 1 1 2 业务序列图业务序列图 6 1 1 36 1 1 3 用例说明用例说明 编号 具体描述1 用户可以在任何地方任何时间通过互联网或内部网络访问系统 2 用户登陆系统时须输入用户名及密码进行验证 验证通过后方能进 入系统 如未通过不能进入系统并提示用户相关错误信息 优先级高 角色所有本系统用户 前置条件进入用户登陆界面 后置条件无 输入1 用户 ID 2 用户密码 输出登陆成功进入系统或者登陆失败返回错误信息 正常流用户 ID 与用户密码合法 异常流1 无此用户 ID 2 密码输入错误 长度错 密码校验错 3 用户被锁定 连续 5 次密码错 特殊需求1 密码必须在6 位数以上 而且必须在3 个月之内更改 更改后密码 不能和更改前密码的上一次密码相同 2 如同一用户名连续5 次登陆验证时密码错误 则此用户被锁定 锁 定后此用户不能登陆 只有在管理员解除用户锁 定后 此用户才能登陆 3 登陆行为必须出现在系统Logging 日志中 4 每个用户有自己的权限操作范围 系统不允许越权超作 5 如用户登陆系统后连续30 分钟未进行任何操作 系统自动将此用 户退出登陆 6 1 1 46 1 1 4 时序图时序图 6 1 26 1 2用户改密用户改密 6 1 2 16 1 2 1 功能描述功能描述 任何使用者可以主动 系统强制 连续3个月未改密 选择用户改密功能模块 6 1 2 26 1 2 2 业务序列图业务序列图 6 1 2 36 1 2 3 用例说明用例说明 编号 具体描述任何使用者可以主动 系统强制 连续3个月未改密 选择用户改密 功能模块 优先级高 角色所有本系统用户 前置条件进入用户改密界面 后置条件进入系统主界面 输入1 输入用户原密码 2 输入用户新密码 3 再次确认输入用户新密码 输出改密成功或者改密失败 正常流输入新与原密码不一致 新密码长度 6 位以上 异常流1 新密码长度小于 6 位 2 新密码与原密码一致 特殊需求系统记录用户修改密码时间 6 1 2 46 1 2 4 时序图时序图 6 1 36 1 3退出登陆退出登陆 6 1 3 16 1 3 1 功能描述功能描述 任何使用者可以主动 系统强制 连续30分钟未进行任何操作 退出系统 6 1 3 26 1 3 2 业务序列图业务序列图 6 1 3 36 1 3 3 用例说明用例说明 编号 具体描述任何使用者可以主动 系统强制 连续30分钟未进行任何操作 退出系 统 优先级高 角色所有本系统用户 前置条件进入用户退出登陆界面 后置条件无 输入无 输出无 正常流无 异常流无 特殊需求记录用户退出系统日志 6 1 3 46 1 3 4 时序图时序图 6 26 2业务管理模块业务管理模块 6 2 16 2 1 客户管理 承租方 客户管理 承租方 6 2 1 1客户信息管理客户信息管理 信息录入信息录入 6 2 1 1 16 2 1 1 1 功能描述功能描述 系统记录客户的相关基础信息 建立客户资料档案库 6 2 1 1 26 2 1 1 2 业务序列图业务序列图 6 2 1 1 36 2 1 1 3 用例说明用例说明 编号 具体描述系统记录客户的相关基础信息 建立客户资料档案库 优先级高 角色租赁公司人员 前置条件选择客户信息录入菜单 进入客户信息录入界面 后置条件无 输入1 客户全称 2 客户简称 3 客户类型 公司或者自然人 4 国家 5 省 6 城市 7 区县 8 客户详细地址 9 邮编 10 联系电话 坐机 11 联系电话 手机 12 传真号码 13 E MAIL 14 网址 15 法人代表 为公司客户 16 法人联系电话 为公司客户 17 法人 自然人身份证号 18 客户营业执照 19 税务编号 20 组织机构代码 21 客户介绍 22 联系人 23 联系人电话 24 开户银行 25 帐号 26 公司性质 27 注册资本 28 年营业额 29 员工人数 30 相关证明文件扫描图片 输出成功返回客户编号或者失败返回错误信息 正常流信息输入完整 异常流1 非空信息输入为空 2 身份证号码重复 3 组织机构代码重复 4 税务编号重复 5 营业执照号重复 特殊需求 6 2 1 1 46 2 1 1 4 时序图时序图 6 2 1 26 2 1 2 客户信用度调查表管理客户信用度调查表管理 信息录入信息录入 6 2 1 2 16 2 1 2 1 功能描述功能描述 1 客户信用调查报告分为信用调查表 信用评分表两部份 2 信用调查表分为购机申请信用调查表 购机后跟踪信用调查表 3 购机后跟踪信用调查表 其它信用调查表可通过本模块直接新增 修改 删除等操作 4 购机申请信用调查表不能通过此模块直接新增 修改 删除 用户在新增购机申请时 录入购机申请信用调查表 5 系统自动根据信用调查表的录入内容生成信用评分表 6 2 1 2 26 2 1 2 2 业务序列图业务序列图 6 2 1 2 36 2 1 2 3 用例说明用例说明 编号 具体描述系统记录客户信用调查报告中的相关信息 并根据调查表内容生成信用 评分表 优先级高 角色租赁公司人员 前置条件进入客户信用调查表界面 后置条件无 输入1 成立年限 5 年以上 3 5 年 1 3 年 1 年以下 2 企业性质 中央直属企业 国有企业或外资企业 民营企业 3 注册资本 1000 万以上 500 1000 万 200 500 万 50 200 万 50 万以下 4 所有房产价值 50 以上 20 50 万 20 万以下 5 营业额 1000 万以上 500 1000 万 200 500 万 200 万以下 6 从事工程年数 3 年以上 1 3 年 1 年以下 附注 从事工程承 包年数的长短 说明其对行业风险的掌握状况 7 购车经历 3 台以上 2 台 1 台 无 附注 购车经历及设备价 值说明其从业经验 8 社会关系 有 无 附注 社会关系是指该客户与工程招标单位有 无人际关系 主要用于判断其承接工程的可能性 9 行业评价 良好 一般 不好 附注 行业评价是指通过同行业调 查了解该客户在业界的信用情况以及人品 10 工程合同 有 无 附注 工程合同的有无将直接影响到第一还 款来源 11 其他资产 50 万以上 20 50 万 20 万以下 附注 其他资产主 要指该客户有无存款 债券等 用于判断其除工程款以外的还款能 力 12 其他设备价值 500 万以上 200 500 万 30 200 万 30 万以下 13 信用经历 有债务已还清 有债务正在还贷 有债务逾期或者无 14 担保人 有 无 附注 连带责任人的有无对购车人的约束力很 大 输出生成客户信用评分表或者返回处理失败 正常流信息输入完整 异常流 特殊需求 6 2 1 2 46 2 1 2 4 客户评分表客户评分表 融资租赁客户信用评级表 公司客户 融资租赁客户信用评级表 公司客户 项目项目评分标准评分标准分值分值得分得分项目项目评分标准评分标准分值分值 得分得分 5 年以上 8 中央直属企业 6 3 5 年 5 国有企业或外资企业 4 成立年限 1 3 年 3 企业性质 民营企业 2 1 年以下 0 50 万元以上 4 1000 万元以上 10 20 50 万元 2 500 1000 万元 8 所有房产价值 20 万元以下 1 200 500 万元 6 1000 万元以上 6 50 200 万元 4 500 1000 万元 4 注册资本 50 万元以下 2 200 500 万元 2 3 年以上 8 营业额 200 万元以下 0 1 3 年 4 有 3 从事工程年数 1 1 年以下 0 社会关系 4 无 0 3 台以上 10 良好 3 2 台 6 一般 1 1 台 3 行业评价 5 不好 0 购车经历 2 无 0 50 万元以上 3 有 15 20 50 万元 2 工程合同 3 无 0 其它资产 6 20 万元以下 0 500 万元以上 15 有债务已还清 3 200 500 万元 10 有债务正常还款 2 30 200 万元 5 信用经历 有债务逾期或无 0 其他设备价值 2 30 万元以下 0 得分小计 附加评分项目 保证担保 附加评分项目 保证担保 项目评分标准分值得分 有 20 保证人 7 无 0 得分小计 评级标准评级标准客户名称客户名称 ABCD 分值80 分以上 80 70 分以 上 70 60 分60 分以下 该客户评级该客户评级 适用范围 可租 500 万元以内的设 备 可租 300 150 万设备 可租 150 万以下设 备 不合格 评分人签字评分人签字 审查人签字审查人签字 6 2 1 2 56 2 1 2 5 时序图时序图 6 2 1 3客户信息管理客户信息管理 信息查询信息查询 6 2 1 3 16 2 1 3 1 功能描述功能描述 通过以条件进行查询 将查询结果生成列表 点击详细信息可查看每个客户的详细信息 6 2 1 3 26 2 1 3 2 业务序列图业务序列图 6 2 1 3 36 2 1 3 3 用例说明用例说明 编号 具体描述通过以条件进行查询 将查询结果生成列表 点击详细信息可查看每个 客户的详细信息 优先级高 角色租赁公司人员 前置条件选择客户信息查询菜单 进入客户信息查询界面 后置条件无 输入1 客户编号 2 公司名称 3 组织机构代码 4 自然人 法人名称 5 自然人 法人证件号码 输出显示客户列表 回车显示客户详细信息 客户信用调查信息 客户评分 信息或者失败返回错误信息 正常流信息输入完整 异常流条件输入错误 后台无此客户信息 特殊需求 6 2 1 3 46 2 1 3 4 时序图时序图 6 2 26 2 2 资产模块管理资产模块管理 6 2 2 16 2 2 1产品信息管理产品信息管理 信息录入信息录入 6 2 2 1 16 2 2 1 1 功能描述功能描述 产品信息管理提供了租赁的相关设备型号的相关信息 提供生产厂家等基础信息的增加 修改 作废 查询等功能 6 2 2 1 26 2 2 1 2 业务序列图业务序列图 6 2 2 1 36 2 2 1 3 用例说明用例说明 编号 具体描述产品信息管理提供了租赁的相关设备型号的相关信息 优先级高 角色租赁公司人员 前置条件选择产品信息菜单 进入产品信息录入界面 后置条件无 输入1 产品类型 挖掘机 装载机等 2 产品型号 设备型号 3 主机号 4 产品名称 品牌 5 生产厂家 6 生产厂家地址 7 生产厂家联系人 8 生产厂家联系方式 9 发动机类型 柴油机 汽油机 10 发动机编号 11 产品数量 12 产品单价 输出产品编号或者录入信息失败 正常流信息输入完整 异常流输入产品信息错误 特殊需求 6 2 2 1 46 2 2 1 4 时序图时序图 6 2 2 26 2 2 2租赁物档案管理租赁物档案管理 信息录入信息录入 6 2 2 2 16 2 2 2 1 功能描述功能描述 建立租赁物信息管理 6 2 2 2 26 2 2 2 2 业务序列图业务序列图 6 2 2 2 36 2 2 2 3 用例说明用例说明 编号 具体描述1 租赁物档案需要记录租赁主机的基本产品信息 如 产品型号 主 机号 购买时间 购入单位 2 系统提供租赁物基础资料的增加 修改 删除 查询等功能 3 系统可对租赁物各项配置进行记录及修改 同时系统对租赁物配置 发生变更进行记录 4 租赁物档案的新增 用户在签订买卖合同时建立租赁物档案 系统 根据买卖合同中的标的物相关基础信息及配置信息自动建立租赁物档案 优先级高 角色租赁公司人员 前置条件用户在签订买卖合同时建立租赁物档案 系统根据买卖合同中的标的物 相关基础信息及配置信息 进入租赁物信息管理菜单 后置条件无 输入1 租赁产品编号 2 租赁合同编号 3 产品型号 4 品牌 5 机型 6 主机号 7 购机时间 8 购机单位名称 9 租赁物所有权单位 10 租赁物使用权单位 11 租赁物数量 12 租赁押金 13 租赁物担保物 14 租赁物当前状态 买入 租赁中 回收 卖出 报废 债权转让等 15 输出成功返回租赁物编号或者失败返回错误信息 正常流信息输入完整正确 异常流1 无此产品信息 2 无此合同编号 特殊需求 6 2 2 2 46 2 2 2 4 时序图时序图 6 2 2 36 2 2 3租赁物档案管理租赁物档案管理 信息查询信息查询 6 2 2 3 16 2 2 3 1 功能描述功能描述 系统提供通过生产厂家 品牌 机型 主机号 购入时间 买卖合同时间 段 当前状态 等条 6 2 2 3 26 2 2 3 2 业务序列图业务序列图 6 2 2 3 36 2 2 3 3 用例说明用例说明 编号 具体描述租赁物档案查询条件 系统提供通过生产厂家 品牌 机型 主机号 购入时间 买卖合同时间 段 当前状态等条件进行复合查询 并将查 询结果生成数据列表 并可查看列表中某一租赁物档案的详细信息 说明 租赁物当前状态为买入 租赁中 回收 卖出 报废 债权转让 等 买入 是指设备从供应商处买入 租赁中 此设备当前正在租赁 回收 租赁结束后此设备被收回 卖出 此设备在租赁结束后被卖出 报废 此设备已经被报废 债权转让 此设备债权已经被转让给银行 优先级高 角色租赁公司人员 前置条件用户在签订买卖合同时建立租赁物档案 系统根据买卖合同中的标的物 相关基础信息及配置信息 进入租赁物信息管理菜单 后置条件无 输入1 租赁物编号 2 生产厂家 3 品牌 4 机型 5 主机号 6 购入时间 买卖合同时间 段 7 当前状态 输出成功返回租赁物详细档案信息或者失败返回错误信息 正常流信息输入完整正确 异常流1 无此租赁物编号 2 无此生成厂家 3 无此品牌 4 无此机型 5 无此主机号 6 购入时间段范围内无租赁物信息 7 无次状态的租赁物 特殊需求 6 2 2 3 46 2 2 3 4 时序图时序图 6 2 36 2 3 供应商管理模块供应商管理模块 供应商管理模块包括供应商基础数据及供应商融资额度管理 供应商基础资料 系统对供应商信息 如基本信息 财务信息 网点信息等 等记录 供应商融资额度管理 系统提供对各个供应商不同时间的融资额度的分配 使用的记录及 管理 需求描述 供应商基础资料 1 供应商基本信息增 修 删 查 2 供应商财务信息增 修 删 查 3 供应商网点信息增 修 删 查 4 系统提供供应商相关附件的扫描文件上传 下载功能 要求文件为图片或PDF 格式 5 供应商基础资料查询 通过供应商名称 区域等条件进行复合查询 将查询结果生成 列表 点击供应商后 并可查看某一个供应商的详细信息 供应商融资额度管理 1 设定额度新增 调整 通过查询找到供应商 系统提供当前的额度作为参考 用户可 进行新增或修改 功能原型图详见 附件 2 设定额度的新增 调整都需要经过申请 批准两个步骤 用户可查看申请 最终批准 的数据 功能原型图详见附件 3 系统对申请后的事宜提供 待办事宜 显示 4 系统自动通过融资租赁合同记录额度的使用 并通过收款单记录额度的恢复 并自动 计算额度余额 计算公式如下 当前额度余额为 期初额度余额 期间内累计使用额度 期间内累计恢复额度 期初设定额 度 当前设定额度 期间内累计使用额度 期间内生效的融资租赁合同金额 期间内累计恢复额度 期间内生效的融资租赁合同所对应的租金类型收款单金额 5 用户可设置额度余额预警线 为设定额度的固定百分比 一旦某个供应商的额度余 额低于预警线 则系统自动报警 系 统每天扫描一次 以待办事宜方式显示 功能原型图详见附件 6 用户可查看某个供应商的设定额度的变化情况 通过查询 找到供应商 点击 设定额 度变化 系统列出此供应商的设 定额度的新增及每次调整的明细 包括申请和批准的结果 功能原型图详见附件 7 用户可查看某个供应商的额度余额的变化情况 通过查询找到供应商 点击 额度余 额变化 系统按月列表 包括设定 8 用户可查看所有供应商当前额度明细 即设定额度 使用额度 恢复额度 额度余额列 表 所有值取当前值 6 2 3 16 2 3 1供应商基本信息管理供应商基本信息管理 信息录入信息录入 6 2 3 1 16 2 3 1 1 功能描述功能描述 系统登记供应商基本信息 6 2 3 1 26 2 3 1 2 业务序列图业务序列图 6 2 3 1 36 2 3 1 3 用例说明用例说明 编号 具体描述系统登记供应商财务信息 优先级高 角色租赁公司人员 前置条件选择供应商基础信息 进入供应商财务信息录入界面 后置条件无 输入1 供应商全称 2 供应商简称 3 供应商联系地址 4 供应商邮编 5 联系电话 6 传真 7 联系人名称 8 联系人电话 9 EMAIL 10 供应商所属区域 输出生成供应商基本信息编号或者错误返回失败信息 正常流信息输入完整 异常流输入产品信息错误 特殊需求 6 2 3 1 46 2 3 1 4 时序图时序图 6 2 3 26 2 3 2供应商财务信息管理供应商财务信息管理 信息录入信息录入 6 2 3 2 16 2 3 2 1 功能描述功能描述 系统登记供应商财务信息 6 2 3 2 26 2 3 2 2 业务序列图业务序列图 6 2 3 2 36 2 3 2 3 用例说明用例说明 编号 具体描述系统登记供应商财务信息 优先级高 角色租赁公司人员 前置条件选择供应商基础信息 进入供应商财务信息录入界面 后置条件无 输入1 供应商编号 2 供应商固定资产 3 供应商注册资本 4 供应商相关证明文件 图片等 5 输出录入成功或者错误返回失败信息 正常流信息输入完整 异常流供应商编号错 特殊需求 6 2 3 2 46 2 3 2 4 时序图时序图 6 2 3 36 2 3 3供应商网点信息管理供应商网点信息管理 信息录入信息录入 6 2 3 3 16 2 3 3 1 功能描述功能描述 系统登记供应商网点信息 6 2 3 3 26 2 3 3 2 业务序列图业务序列图 6 2 3 3 36 2 3 3 3 用例说明用例说明 编号 具体描述系统登记供应商网点务信息 优先级高 角色租赁公司人员 前置条件选择供应商基础信息 进入供应商网点信息录入界面 后置条件无 输入1 网点编号 2 网点地址 3 网点联系人 4 网点联系电话 5 输出录入成功或者错误返回失败信息 正常流信息输入完整 异常流供应商编号错 特殊需求 6 2 3 3 46 2 3 3 4 时序图时序图 6 2 3 46 2 3 4供应商基础信息管理供应商基础信息管理 信息查询信息查询 6 2 3 4 16 2 3 4 1 功能描述功能描述 系统登记供应商基础信息查询 6 2 3 4 26 2 3 4 2 业务序列图业务序列图 6 2 3 4 36 2 3 4 3 用例说明用例说明 编号 具体描述系统登记供应商基础信息查询 优先级高 角色租赁公司人员 前置条件选择供应商基础信息 进入供应商基础信息查询界面 后置条件无 输入1 供应商编号 2 供应商名称 3 区域 输出返回查询列表回车根据供应商编号显示详细信息或者错误返回失败信息 正常流信息输入完整 异常流无此供应商 特殊需求 6 2 3 4 46 2 3 4 4 时序图时序图 6 2 3 56 2 3 5供应商融资额度管理供应商融资额度管理 额度新增额度新增 6 2 3 5 16 2 3 5 1 功能描述功能描述 系统登记供应商融资额度申请信息 6 2 3 5 26 2 3 5 2 业务序列图业务序列图 6 2 3 5 36 2 3 5 3 用例说明用例说明 编号 具体描述系统登记供应商融资额度申请信息 优先级高 角色租赁公司人员 前置条件选中指定供应商 选择供应商额度管理 进入新增 修改界面 后置条件无 输入1 融资租赁合同编号 2 质押货品价值 3 质押率 4 保证金 5 融资申请额度 6 融资额度余额下限 预警线 7 输出成功则回显 1 融资额度申请状态 待办事宜 失败则返回错误信息 正常流信息输入完整 异常流额度超限 特殊需求 6 2 3 5 46 2 3 5 4 时序图时序图 6 2 3 66 2 3 6供应商融资额度管理供应商融资额度管理 额度审批额度审批 6 2 3 6 16 2 3 6 1 功能描述功能描述 系统登记供应商融资额度审批信息 6 2 3 6 26 2 3 6 2 业务序列图业务序列图 6 2 3 6 36 2 3 6 3 用例说明用例说明 编号 具体描述系统登记供应商融资额度申请信息 优先级高 角色租赁公司人员审核人员 前置条件选中指定供应商 选择供应商额度管理 选择待办事宜中的融资额度申 请信息 后置条件无 输入1 融资租赁合同编号 2 质押货品审核价值 3 审核后质押率 4 审核后保证金 5 审核后融资申请额度 6 审核后融资额度余额下限 预警线 输出成功则回显当前额度余额 当前使用额度 失败则返回错误信息 正常流信息输入完整 异常流额度超限 特殊需求 6 2 3 6 46 2 3 6 4 时序图时序图 6 2 3 76 2 3 7供应商融资额度管理供应商融资额度管理 设定额度情况查询设定额度情况查询 6 2 3 7 16 2 3 7 1 功能描述功能描述 系统登记供应商融资额度变化情况查询 6 2 3 7 26 2 3 7 2 业务序列图业务序列图 6 2 3 7 36 2 3 7 3 用例说明用例说明 编号 具体描述系统登记供应商融资额度变化情况查询 优先级高 角色租赁公司人员 前置条件选中指定供应商 选择供应商额度管理 选择设定额度情况查询 后置条件无 输入1 供应商编号 2 查询开始日期 3 查询结束日期 输出成功则显示供应商的设定额度的变化情况 通过查询 找到供应商 点 击 设定额度变化 系统列出此供应商的设定额度的新增及每次调整 的明细 包括申请和批准的结果 正常流信息输入完整 异常流额度超限 特殊需求 6 2 3 7 46 2 3 7 4 时序图时序图 6 2 46 2 4 融资租赁产品管理融资租赁产品管理 简要说明 产品管理是系统对融资租赁产品进行管理 包括租赁适用机型 租金计算方式 代理商利 率 期数等基础参数的设置及管理 系统提供对融资租赁产品的查看 查询 新增 利率设置 发布 停用 修改 删除等功 能 产品在发布前用户可以进行修改和删除操作 一旦产品发布后 在系统生成租赁合同 时可以对发布的产品进行选取以自动生成租赁合同还款列表 产品发布后停用 但不能进 行修改和删除 停用后产品在新的合同中进行使用 6 2 4 16 2 4 1融资融资租赁产品信息管理租赁产品信息管理 信息录入信息录入 6 2 4 1 16 2 4 1 1 功能描述功能描述 新增融资租赁产品 系统对产品名称 租金计算方式 付款时间 供应商利率表等相关信 息进行设置 6 2 4 1 26 2 4 1 2 业务序列图业务序列图 6 2 4 1 36 2 4 1 3 用例说明用例说明 编号 具体描述融资租赁产品管理 新增 优先级高 角色租赁公司人员录入人员 前置条件选择融资租赁产品管理 进入产品新增界面 后置条件无 输入1 代理商编号 2 产品编号 3 产品名称 4 租金计算方式 固定利率等额年金法 等额本息 5 年限设置 半年 一年 2 年 6 基准利率设置 批量输入开始 7 关联供应商编号 8 关联供应商使用年限 9 供应商使用利率 10 调整金收取方式 11 保证金收取方式 输出生成融资产品编号 产品登记日期 产品供应商利率表和融资租赁产品 状态为未发布 失败显示错误信息 正常流信息输入完整 异常流输入产品信息错误 输入供应商信息错误 特殊需求 6 2 4 1 46 2 4 1 4 时序图时序图 6 2 4 26 2 4 2融资融资租赁产品信息管理租赁产品信息管理 信息发布信息发布 6 2 4 2 16 2 4 2 1 功能描述功能描述 对未发布的融资租赁产品进行发布 6 2 4 2 26 2 4 2 2 业务序列图业务序列图 6 2 4 2 36 2 4 2 3 用例说明用例说明 编号 具体描述对未发布的融资租赁产品进行发布 优先级高 角色租赁公司人员审核人员 前置条件选择融资租赁产品管理 进入产品发布界面 后置条件无 输入1 融资产品编号 输出产品发布日期 融资产品状态 发布状态 正常流信息输入完整 异常流融资产品编号错误 特殊需求 6 2 4 2 46 2 4 2 4 时序图时序图 6 2 4 36 2 4 3租金运算模型说明租金运算模型说明 6 2 4 3 16 2 4 3 1 功能描述功能描述 租金运算模型是在系统中对租金 还款列表 进行相关运算的数学模型 在第一阶段中 系统只提供固定利率等额年金法 等额本息 的计算模型 需求说明 1 固定利率等额年金法计算方式以EXCEL 中的PMT 函数计算方式为基准 计算根据定期 定额的支付且利率固定的年金的支付额 2 租金运算模型参数为以下 参数 说明 每期利率 Rate 以租赁产品中各供应商年名义利率作为依据 根据每期时间换算成每 期利率 换算方式 每期利率 年名义利率 12 每期月数 期数 Nper 总租赁期数 如租赁期为3 年并实行按季付租金 则期数为3 4 12 期 现值 PV 贷款金额包括 现值 设备总价 各种其它费用 保险费 运费 税费等 首付金额 付款时间 期初付款 首期计息时间 合同约定的首期付款时间距离起租日的期限 3 租金计算公式如下 期初付款PMT 计算 其中 pmt 是各期租金 pv 是租赁融资额 i 是期利率 n 是付租期数 4 租金运算模型运算结果将根据输入的参数 自动产生还款列表 每期总还款相等 说明 如果上个月21 日至当月5 日完成租赁物交接的承租人 租金付款到账截止日为当月 25 日 当月6 日至当月20日完成租赁物交接的承租人 租金付款到账截止日为次月10 日 各期还款金额相同 6 2 56 2 5 融资租赁业务管理融资租赁业务管理 融资租赁业务管理模块包括项目申请管理 项目审核管理 融资租赁合同管理 采购合同 管理 交车管理 还款管理 发票管理 收款管理和付款管理 6 2 5 16 2 5 1项目申请管理项目申请管理 申请信息填写申请信息填写 6 2 5 1 16 2 5 1 1 功能描述功能描述 系统提供项目申请单的增加 删除 修改 查询汇总 6 2 5 1 26 2 5 1 2 业务序列图业务序列图 6 2 5 1 36 2 5 1 3 用例说明用例说明 编号 具体描述申请流程 需求描述 1 用户通过系统录入申请单 在录入申请单时可以进入客户信用调查 模块对信用审核表进行一并录入 2 用户在录入申请单时需要先从系统中调出客户资料 如是老客户 则直接显示客户基础资料后并进行录入 如是新客户 则需要先对客户基础资料进行录入后 再对申请表进行录入 3 用户可以对未提交的申请进行修改 提交后的申请不能进行修改 4 用户可以查询自己提交的申请所处的审批环节及各环节审批结果 5 申请单查询 用户可以通过区域 代理商 申请时间段 状态进行 复合查询 并将查询结果生成列表 6 申请单状态定义如下 新增申请 制表 提交申请 提交 审核申请 审核中 审核通过 审核通过 审核未通过 审核未通过 7 删除申请 用户只能删除制表状态的申请 8 申请提交后系统进入审核流程 对申请单进行逐级审批 9 系统提供对申请单的附属文件的上传 优先级高 角色成都神钢人员录入员 前置条件选择项目管理菜单 进入项目申请界面 后置条件可进入客户信用调查表进行录入 输入1 客户编号 2 项目名称 3 项目类别 4 行业分类 5 项目开始日期 6 项目完成日期 7 项目经费预算 1 项目介绍 2 申请理由 3 用途 4 申请租赁产品列表 数量 5 租赁期限 6 还租来源 7 担保信息 8 相关证明材料扫描图片 商业许可证 项目相关合同等 8 审批流程定制 输出1 客户名称 2 客户信用度 3 生成项目编号 4 项目申请状态为 制表 5 项目申请表 正常流信息输入完整 异常流无此客户编号 特殊需求 6 2 5 1 46 2 5 1 4 时序图时序图 6 2 5 26 2 5 2项目申请管理项目申请管理 申请单查询申请单查询 6 2 5 2 16 2 5 2 1 功能描述功能描述 系统提供项目申请单的查询 6 2 5 2 26 2 5 2 2 业务序列图业务序列图 6 2 5 2 36 2 5 2 3 用例说明用例说明 编号 具体描述申请单查询 用户可以通过区域 代理商 申请时间段 状态进行复合 查询 并将查询结果生成列表 优先级高 角色成都神钢人员人员 租赁公司人员审核人员 前置条件选择项目管理菜单 进入项目查询界面 后置条件 输入1 客户编号 2 区域 3 申请时间段 4 项目编号 输出成功输出项目查询列表以及项目申请状态 失败则返回错误信息 正常流信息输入完整 异常流不满足查询条件 特殊需求 6 2 5 2 46 2 5 2 4 时序图时序图 6 2 5 36 2 5 3项目申请管理项目申请管理 申请提交申请提交 6 2 5 3 16 2 5 3 1 功能描述功能描述 系统提供项目申请单的提交汇总 6 2 5 3 26 2 5 3 2 业务序列图业务序列图 6 2 5 3 36 2 5 3 3 用例说明用例说明 编号 具体描述将已生成的项目申请表提交审核 优先级高 角色成都神钢人员录入员 前置条件选择项目管理菜单 进入项目提交审核界面 后置条件 输入项目编号 输出项目申请状态为 提交 正常流信息输入完整 异常流无此项目编号 特殊需求 6 2 5 3 46 2 5 3 4 时序图时序图 6 2 5 46 2 5 4项目申请管理项目申请管理 项目审核项目审核 6 2 5 4 16 2 5 4 1 功能描述功能描述 系统提供项目申请单的提交汇总 6 2 5 4 26 2 5 4 2 业务序列图业务序列图 6 2 5 4 36 2 5 4 3 用例说明用例说明 编号 具体描述将已生成的项目申请表提交审核 优先级高 角色成都神钢人员审核员 逐级 前置条件选择项目管理菜单 进入项目审核界面 后置条件 输入1 项目编号 2 审批意见 3 审批处理 同意 申请特批 否决 输出项目申请状态为 正在审核 通过后发通知短信或者失败返回项目审 核失败或者其他错误信息 正常流该级别审核员审核通过 异常流无此项目编号 该项目在以前审批过程中未通过 该操作员无此权限 特殊需求 6 2 5 4 46 2 5 4 4 时序图时序图 6 2 5 56 2 5 5项目申请管理项目申请管理 项目审核通过项目审核通过 6 2 5 5 16 2 5 5 1 功能描述功能描述 系统提供项目申请单的提交汇总 6 2 5 5 26 2 5 5 2 业务序列图业务序列图 6 2 5 5 36 2 5 5 3 用例说明用例说明 编号 具体描述将已生成的项目申请表提交审核 优先级高 角色成都神钢人员审核员 最高一级 前置条件选择项目管理菜单 进入项目审核界面 后置条件 输入1 项目编号 2 审批结果 同意 申请特批 否决 特批 3 审批