银行反洗钱人员考试复习题纲.doc

第一章 反洗钱内部控制制度一、判断改错题1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（ ）2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。（ ）3、反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。（ ）4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。（ ）5、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。（ ）6、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。（ ）7、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。（ ）8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。（ ）9、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。（ ）10、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。（ ）11、反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。（ ）12、对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。（ ）13、银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。（ ）14、银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。（ ）15、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（ ）16、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制度、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。（ ）17、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件，反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。（ ）18、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。二、不定项选择题三、简答题1、简述反洗钱内部控制的基本特点2、简术加强反洗钱内部控制的意义。3、简述反洗钱内部控制的目标。4、简述建立反洗钱内部控制的基本原则。5、简述银行反洗钱内部控制制度建设的基本要求。第二章 客户身份识别一、判断改错题1、客户身份识别也称“了解你的客户”。（ ）2、自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所地作为客户身份基本信息进行登记。（ ）3、法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于其身份基本信息。（ ）4、在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。（ ）5、银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。（ ）6、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。（ ）7、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。（ ）8、银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。（ ）9、对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负责人。（ ）10、为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。（ ）11、银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询期 身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。（ ）12、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账记应当经高级管理层批准。（ ）13、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括（但不限于）以下两类人员：一是公司实际控制人；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）。（ ）14、违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。（ ）15、客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。（ ）二、不定项选择题第三章 客户洗钱风险分类管理一、判断改错题1、银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。（ ）2、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。（ ）3、要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。（ ）4、银行对确认为禁止类的客户，原则上应拒绝建立业务关系，对于已有客户被确认为禁止类客户的，应立即全面停办业务并按规定进行报告。（ ）二、不定项选择题行报告第四章 客户身份资料与交易记录保存一、判断改错题1、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。（ ）2、按照中华人民共和国反洗钱法第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。（ ）3、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将其保存至反洗钱调查工作结束。（ ）4、银行破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。（ ）5、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。（ ）二、不定项选择题第五章 大额交易和可疑交易识别与报告一、判断改错题1、从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。（ ）2、如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束，如果存在错误回执或补正回执，则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理。（ ）3、大额交易报告报文按照使用的业务场景分为6个子类，比可疑交易报告报文多1个大额删除报文。（ ）4、对于大额交易报告，大额正常交易报文应打包为大额特殊包，其他五类大额报文应打包为大额正常包。（ ）5、数据特殊包内必须打包同一类型的报文，大额补报报文和大额纠错报文不能打包一同一个大额特殊包内。（ ）6、大额包内不能打可疑报文，可疑包也不能打大额报文。（ ）二、不定项选择题第六章 反恐怖融资一、判断改错题1、涉恐黑名单的处理包括四个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易；第四，采取适当的后续处理措施。（ ）2、联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。（ ）3、金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内部控制管理制度。（ ）4、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。（ ）5、银行在监测涉恐资金时应高度关注慈善机构及非营利性组织。（ ）二、不定项选择题第七章反洗钱非现场监管数据填报第八章 反洗钱培训与宣传1、银行反洗钱培训的目的包括（ ）A、保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识B、让公众了解反洗钱知识C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D、掌握反洗钱工作必备的技能2、反洗钱培训对象包括（ ）A、新员工 B、一线人员 C、中高级管理人员 D、反洗钱岗位人员3、反洗钱岗位人员包括（ ）A、反洗钱工作负责人 B、反洗钱合规官 C、反洗钱合规专员 D、反洗钱情报专员4、反洗钱培训内容包括（ ）A、基础知识 B、法律法规培训 C、业务操作 D、法律、财会等综合性知识培训5、以下说法正确的是（ ）A、为了保护银行良好的声誉，承担应有的社会责任，各银行应开展反洗钱宣传工作B、银行应在分析本杨柳洗钱风险点的基础上，制订有针对性的宣传计划C、银行地区分支机构可直接执行总部的宣传计划，而不必自行制订宣传计划D、反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式6、以下说法错误的是（ ）A、反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关B、宣传方式可灵活多样C、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传第九章 配合开展反洗钱现场检查一、判断改错题1、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。（ ）2、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。（ ）3、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。（ ）4、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由中国人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。（ ）二、不定项选择题第十章 配合开展反洗钱调查一、判断改错题1、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。（ ）2、中华人民共和国反洗钱法中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。（ ）3、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。（ ）4、根据中华人民共和国反洗钱法的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。（ ）5、反洗钱调查只能采取现场检查。（ ）6、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（ ）7、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。二、不定项选择题第一章一、判断改错题1、正确。2、正确。3、错误。改正：只有当反洗钱内部控制被纳入银行的基本框架并成为有效的制衡机制时，内部控制才能产生最大的效果。4、正确。5、正确。6、错误。改正：应当。7、正确。8、错误。改正：客户风险分类是客户身份识别中的重要内容，银行必须开展此项工作。9、错误。改正：可疑交易分析和客户身份识别两项工作相互之间有关联，在对可疑交易分析时应参考客户身份识别所获得的信息。10、错误。改正：对于系统中抓取出的可疑交易，应进行人工分析筛选过滤掉实质不可疑的交易后，将真正可疑的交易上报中国人民银行。11、正确。12、正确。13、错误。改正：银行反洗钱合规管理部门不能承担内部审计监督的职责。14、正确。 15、正确二、不定期选择题1、ABCDE 2、ABCD 3、ABCD 4、ADE 5、ABD三、简答题1、反洗钱内部控制的基本特点：首先，反洗钱内部控制并不是各种制度、管理办法的简单堆砌，而是一个有特定目标的涉及制度、组织、方法、程序的综合体系，它体现在银行的日常经营管理和各项业务活动中。其次，反洗钱内部控制应是内部控制制度制定、执行与监督的统一体。只有当反洗钱内部控制被纳入银行的基本框架并成为有效的制衡机制时，内部控制才能产生最大的效果。最后，反洗钱内部控制是由银行的董事会、经营管理层和其他员工共同实施的，它强调了全员参与的重要性。内部控制不只是某个特定时期执行的程序或政策，应在银行内部的各级机构得到长期的实施。2、银行加强反洗钱内部控制的意义：有效的反洗钱内部控制实际上是银行从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制，是银行反洗钱工作的重要组成部分，也是金融业务安全、良好运行的基础。银行加强反洗钱内部控制的意义主要表现在以下几个方面：第一、加强反洗钱内部控制是外部监管的要求。第二、加强反洗钱内部控制是银行依法经营的内在需要。第三、加强反洗钱内部控制是保障金融业安全的基础。第四、加强反洗钱内部控制是银行参与国际竞争的前提条件。3、反洗钱内部控制的目标：第一、保证国家反洗钱法规政策的贯彻执行。第二、通过制度控制防范洗钱风险。第三、确保银行各项业务的稳健运行。4、建立反洗钱内部控制的基本原则：反洗钱内部控制是一项与反洗钱工作实际紧密联系的管理手段，因此，银行在具体设计制度时应当具体问题具体分析，按照一定的原则建立符合自身管理需要的内部控制体系。其原则为：全面性原则、审慎性原则、有效性原则、相对独立性原则。5、反洗钱内部控制制度建设的基本要求：第一、反洗钱内部控制制度应当与业务相结合。第二、反洗钱内部控制制度应当能够发现和识别可疑交易。第三、反洗钱内部控制制度应当适合银行特点，实现动态管理。第二章一、判断改错题1、正确。2、错误。改正：自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应登记客户的经常居住地。3、正确。4、正确。5、错误。改正：受托方改为委托方。6、正确。7、正确。8、错误。改正：银行提供保管箱业务时，还应了解保管箱的实际使用人身份。9、错误。改正：还包括客户经理和其他相关业务人员。10、正确。11、正确。12、正确。13、正确。14、正确。15、错误。改正：银行有权中止为客户办理业务。16、正确。17、正确。18、错误。二、不定项选择题1、ABCD 2、ABCD 3、ABCD 4、ABCD 5、ABCD 6、ABCD 7、ABC 8、ABCD 9、AC 10、AB 11、ABCD 12、AB 13、ACDE 14、ACD 15、AC 16、ABCD 17、ABCE 18、B 19、ABCD 20、BCD 21、C22、ABCD 23、ACD 24、ABCD 25、ABCD 26、ABCDE 27、ABCD 28、ABCD29、ABC 30、ABC 31、ABCD 32、ABCD 33、ABC 34、ABCD 35、ABCD36、ABCD 37、BC 38、ABCD 39、B 40、A 41、ABC 42、ABCD43、ABD 44、B 45、AB 46、D 47、C 48、ABCD 49、C50、B 51、ABD 52、ABD 53、ABCDE 54、ACD 55、ACD 56、ABC57、ACD 58、ACD第三章一、判断改错题1、正确。2、错误。改正：现金业务不属于行业因素，属于业务因素。3、错误。改正：要求开立匿名账户属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。4、正确。二、不定项选择题1、ACD 2、BC 3、ABCD 4、ABCD 5、ABCD 6、BD 7、ABCD8、ABCD 9、ABCD 10、ABC 11、ABCD 12、ACD 13、ABCD 14、ABCD15、ABD 16、BCD第四章一、判断改错题1、错误。改正：客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存5年。2、正确。3、正确。4、错误。改正：银行破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。5、正确。二、不定项选择题1、ABCD 2、ABC 3、ACD 4、BC 5、ABD第五章一、判断改错题1、错误。改正：从本机构业务系统中抽取的对于可疑交易报告，应直接上报，还应进行人工复核。2、正确。3、正确。4、错误。改正：对于大额交易报告，大额正常报文应打包为大额正常包，其他五类大额报文应打包为大额特殊包。5、正确。6、正确。二、不定项选择题1、B 2、C 3、D 4、A 5、D 6、D 7、A8、B 9、A 10、B 11、BD 12、AB 13、ABC 14、ABCD15、ABCD 16、C 17、D 18、B 19、C 20、D 21、D22、D 23、A 24、D 25、BC 26、B 27、D 28、B29、C 30、D 31、A 32、C 33、C 34、AB 35、C36、CD 37、B 38、ACE 39、AD 40、AB 41、AC 42、ABCD43、ABCDE 44、ABCD 45、ABCD第六章一、判断改错题1、正确。2、正确。3、正确。4、错误。改正：将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，并将其涉及的交易资料及时形成可疑交易报告，在规定的时间内报告。5、正确。二、不定项选择题1、ABCD 2、CD 3、AC 4、ABCD 5、ABCD 6、ABCD 7、ABC8、ABCD 9、ABD 10、BCD 11、ABCD 12、AB 13、ABD第七章1、ABCD 2、ABCD 3、ABCD 4、ABCD 5、AC 6、ABCD7、ABC 8、ABCD 9、AC 10、B 11、D 12、BCD13、ABC 14、A 15、D 16、A 17、C 18、D19、B 20、A 21、ABCD 22、ABCD 23、ABD 24、CD25、D 26、B 27、C 28、B 29、C 30、A第八章1、ACD 2、ABCD 3、ABCD 4、ABCD 5、ABD 6、BCD第九章一、判断改错题1、错误。改正：在证据可能来失或以后难以取得的情况下，金融机构应配合检查组对有关证据材料先行登记保存。2、正确。3、错误。改正：金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处二十万元以上五万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。4、正确。二、不定项选择题1、ABC 2、ABCDE 3、ABCD 4、ABC 5、ABCD 6、ABC第十章一、判断改错题1、错误。改正：反洗钱调查，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。2、正确。3、错误。改正：反洗钱调查的客体是可疑交易活动，包括群众举报。4、正确。5、错误。改正：反洗钱调查可采取现场调查和书面调查。6、正确。 7、正确。 8、正确。二、不定项选择题1、ACD 2、ABCD 3、BD 4、ABCD 5、ABCD 6、ABC7、ABCD 8、BCD 9、AD 10、ABCD网上考试题第一章1、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严惩的由人民银行处二十万元以上五十万元以下罚款。（对）2、北京市第一中级人民法院的法官属于文义的反洗钱内部控制对象。（对）3、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。（对）4、恐怖融资与洗钱的区别是（ AB ）A、资金来源不同 B、行政目标不同 C、行为手段不同 D、犯罪主体不同5、信息与交流包括获取充足的信息，、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整为最高层掌握。（对）6、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。（错）7、反洗钱是一项需要自上而上推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。（对）8、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？（ABCDE）A、员工的专业能力 B、员工的职业操守 C、员工的诚信程度 D、领导层对内控重要的认识和态度 E、领导层对管理内控制度采取的措施9、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任（对）10、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。（对）11、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件，反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需必要，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。（对）12、加强反洗钱内部控制的意义是（ABCD）A、外部监管的要求 B、金融机构依法经营的内在需要 C、保障金融业安全的基础 D、金融机构参与国际竞争的前提条件13、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达以的目的并不一致。（错）14、反洗钱内部控制的目标是（ABC）A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B、确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C、确保金融机构各项业务的稳健运行D、确保将洗钱风险控制在最低15、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法从什么时间施行（ D ），2003年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理办法2003第2号和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法2003第3号同时废止A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日16、中国人民银行设立哪一个机构，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告（B）A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构17、反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向什么机关举报？接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密（D）A、金融监管机构 B、财政部门 C、检察机关 D、中人民银行及公安机关18、反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机关及其工作人员依法提交哪一个报告，并受法律保护（A）A、大额交易和可疑交易报告B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告19、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，金融机构应当通知（B）向反洗钱监测分析中心报送大额和可疑交易报告A、金融机构总部指定的一个机构B、金融机构总部或由总部指定的一个机构C、金融机构各省级分支机构D、金融机构任一分支机构20、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条规定，单笔或当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告，其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是（D）A、应将某一账户发生的交易累计计算B、应将某一客户在不同金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算C、应将某一客户在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算D、应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算21、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（D）报告A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务下的交易B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易22、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，交易一方为自然人，单笔或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告A、100 B、5000 C、10000 D、2000023、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十条明确规定，金融机构对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报，以下不属于规定条件的是（D）A、活期存款的本金或本金加全部或部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款B、金融机构内部调拨资金C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支出交易D、个体工商户50万元大额现金支取24、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，以下说法正确的是（C）A、自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑B、自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑C、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑D、自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑25、（A）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查A、中国人民银行及其分支机构B、中国反洗钱监测分析中心C、公安机关D、中国银行业监督管理委员会26、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定（A）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。A、5 B、7 C、8 D、1027、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当将可疑交易报告总部，由金融机构总部或总部指定的一个机构在可疑交易发生后（D）个工作日以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定A、3 B、5 C、7 D、1028、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法第八条规定（B）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型A、3 B、7 C、8 D、1329、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的条款中“客户经常存入境外开立的旅行支票或外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”是（C）A、仅指对公客户 B、仅指对私客户 C、包括对公客户和对私客户 D、以上都正确30、金融机构大额和可疑交易报告管理办法所称的“频繁”是指（A）A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B、交易行为营业日每天发生5次以上C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上31、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，“可疑交易发生后10个工作日”指（D）A、构成可疑交易的交易发生之日计算B、金融机构人员发现可疑交易之日起计算C、金融机构的总部或指定机构收到其分支机构之日起计算D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算32、下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（D）A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或办理退保D、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换33、中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的目的是（ABCD）A、健全监管信息档案B、有效评估洗钱风险C、指导现场检查、实现持续有效监管D、帮助金融机构合理分配洗钱风险管理成本34、反洗钱非现场监管的步骤包括（ABCD）A、信息收集 B、信息分析评估 C、非现场监管措施 D、信息归档35、金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些（ABCD）A、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况；B、向公安机关报告涉嫌犯罪的情况C、报告可疑交易的情况D、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况36、金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些（ABCD）A、反洗钱内部控制制度建设情况B、反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况C、执行客户身份识别制度的情况D、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况37、需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节包括（AC）A、信息收集 B、信息分析评估 C、非现场监管措施 D、信息归档38、以下哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性（ABCD）A、表间数据的对照关系失实B、数据信息无理由陡增、陡降C、所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心的反馈数据D、报表体现分支机构数少于实际数39、原则上（A）对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管A、中国人民银行总行B、中国人民银行上海总部C、中国人民银行各大分行D、中国人民银行各省会城市中心支行40、金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时（D）A、年度结束后10个工作日内报告B、金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或当地分支机构，而不必等到上报年度报表时才报告C、年度结束后5个工作日内报告D、金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构41、在反洗钱非现场监管工作中，金融机构的职责有哪些（ABC）A、指定专人负责此项工作B、向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱相关资料C、如实反映反洗钱工作情况D、主动配合公安机关调研可疑交易线索42、金融机构境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息（AC）A、每半年结束后的10个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（或地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送B、每半年结束后的5个工作日，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送C、重大情况及时报告D、不必向中国人民银行报送任何信息，只接受境外监管部门指导43、反洗钱全面检查的内容应包括（ABCDE）A、内控体系建设情况B、客户身份识别工作情况C、客户身份资料和交易记录保存情况D、大额和可疑交易报告制度执行情况E、宣传培训情况、内部审计情况44、以下哪些说法是正确的（ABC）A、反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C、中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责D、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚45、反洗钱现场检查的方式有（ABCD）A、查阅资料 B、询问 C、现场测试 D、数据筛选46、人民币开展反洗钱现场检查包括哪些程序（ACD）A、准备 B、进驻现场 C、实施 D、处理47、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈（对）48、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料预以先行登记保存（错）49、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合（ABCD）A、提供必要的工作条件B、配合进行现场会谈C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D、做好检查保密工作50、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下罚款（错）51、根据反洗钱法第三十二条规定，金融机构有（ABC）之一的，由人民银行责令限期改正，情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款？A、违反保密规定，泄露有关信息B、故意提供虚假材料的C、拒绝、阻碍反洗钱检查D、未指定专人联络现场检查事项的52、反洗钱培训包括哪些内容（ABCD）A、基础知识 B、法律法规培训 C、业务操作 D、法律、财会等综合性知识培训53、金融机构反洗钱培训的目的是（ACD）A、保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识与合规意识B、让公众了解反洗钱知识C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D、掌握反洗钱工作必备的技能54、反洗钱岗位人员包括（ABCD）A、反洗钱工作负责人 B、反洗钱合规官 C、反洗钱合规人员 D、反洗钱情报人员55、反洗钱培训对象包括哪些人员（ABCD）A、新员工 B、一线人员 C、中高级管理人员 D、反洗钱岗位人员第二章1、为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些证明文件。（ABCDE）A、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件；B、组织机构代码证；C、税务登记证D、法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件；E、授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件2、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户哪些身份证明文件。（ABCD）A、军人出具军官证 B、武警出具武警警官证 C、16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用户口簿 D、中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证3、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系，需登记的客户身份基本信息包括（ABCD）A、客户的住所地或工作单位地址B、客户的联系方式C、客户的身份证件或身份证明文件的种类D、客户的身份证或身份证明文件号码和有效期限4、对境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看哪些身份证明文件？（ ）A、经过公证的境外有效的商业注册证明文件B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D、能够证明授权人有权授权的文件5、为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看哪些身份证明文件（AB）A、合法有效的授权委托书B、代理人的有效身份证件C、合法有效的合同书D、代理人的资质证明6、案件：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问：B银行的做法是否合理？答案：B银行不受理此业务是合理的，对于16周岁以下的中国公民应由其监护人代理开户，并出具代理人身份证或使用人户口簿。7、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件？（BCD）A、企业法人应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B、非法人企业应出具企业营业执照正本C、机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D、非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书8、开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料（对）9、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（ABC）A、金融机构存放同业资金，应出具证明B、收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明C、党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明D、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证。10、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客房创见具以下哪些证明文件。（ABCD）A、开立基本存款账户规定的证明文件B、基本存款账户开户登记证C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D、存款人因其他结算要素，应出具有关证明11、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（ABCD）A、军人、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门武警总队财务部门的开户证明B、社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明C、民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书D、外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文12、从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型（CD）A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B、主体为他人或其他组织的融资行为C、资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为D、资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为13、以下说法正确的有（AC）A、只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产都属于恐怖融资范畴B、只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式 的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资C、无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融D、该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为14、从融资主体来分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型（AC）A、主体为恐怖组织，恐怖分子自身的融资行为B、有特定目的的融资行为C、主体为他人或其他组织的融资行为D、无特定目的融资行为15、金融机构对于以下哪些情形应进行报告（ABCD）A、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或企图募集资金或者其他形式财产的B、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的C、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D、怀疑客户或者其他交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的16、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户若其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告（ABCD）A、与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单17、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（ABC）A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平C、同一人开立多个账户，存入多笔小额存款，而点额同其预期收入不相符D、开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动18、从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（BCD）A、涉及现金交易的多人地址相同B、交易人员所称职业同交易量或交易类型不符C、非盈利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的D、在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾19、从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易A、某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象B、通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一营业网点的多人进行存款C、现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易